Truy cập vào MitradeNền tảng MitradeGiao dịch với Mitrade WebGiao dịch với ứng dụng MitradeGiao dịch với ứng dụng Mitrade
Quét để tải xuống
Chính sách biên tậpVề Chúng Tôi
Mitrade LogoChuyên sâu

Giao dịch CFD là gì? Thị trường CFD có lừa đảo không? Các sản phẩm giao dịch CFD

Tác giả
|Cập nhật 22/11/2022 03:59
19501
Chuyên gia duyệt bài


Sự phát triển mạnh mẽ của thị trường CFD trong những năm gần đây và đặc biệt là trong thời điểm dịch bệnh ảnh hưởng tới nền kinh tế thế giới trong thời gian vừa qua đã khiến nhiều nhà đầu tư bắt đầu dành sự quan tâm đặc biệt cho các sản phẩm giao dịch CFD. 


Thay vì phải chấp nhận thua lỗ khi giữ trong tay một cổ phiếu bị giảm giá thì với giao dịch CFDs(giao dịch ký quỹ) nhà đầu tư hoàn toàn có cơ hội thu về lợi nhuận ngay cả khi thị trường đi xuống.


Như vậy, Giao dịch CFD là gì? CFD có lừa đảo không? Cách kiếm tiền trên thị trường CFD như thế nào? và Các sản phẩm giao dịch CFD đáng quan tâm gồm những gì? Giao dịch CFD ở đâu? Phần mềm CFD/sàn giao dịch CFD nào uy tín?


Trong bài viết này chúng ta sẽ đi tìm lời giải đáp cụ thể cho chúng và cùng học cách giao dịch ký quỹ CFD trong thị trường rất tiềm năng này nhé!



  • Tăng&Giảm
  • Ngoại hối
  • Hàng hóa
  • Chỉ số
  • Chứng khoán
  • Tên
  • Mua
  • Bán
  • Thay đổi

    1. CFD là gì? Margin(ký quỹ) là gì


    CFDs - Contract For Difference (Hợp đồng chênh lệch) là một sản phẩm phái sinh cho phép giao dịch với các sản phẩm tài chính như cổ phiếu, chỉ sổ, tiền điện tử, ngoại hối mà không cần phải sở hữu tài sản cơ bản. 


    Thay vào đó, khi giao dịch trong thị trường CFD nhà đầu tư giao dịch dựa trên biến động chênh lệch giá của một loại tài sản kể từ thời điểm hợp đồng được mở đến khi hợp đồng đó được đóng lại (gọi là mức chênh lệch giữa giá Mua và giá Bán). 


    Một trong những lợi ích chính của giao dịch CFD là bạn có thể giao dịch ở cả hai chiều hướng tăng hoặc giảm giá của thị trường, với lợi nhuận hay thua lỗ phụ thuộc vào mức độ chính xác trong dự đoán của bạn.


    Để hiểu rõ hơn về giao dịch CFD trước tiên chúng ta cần nắm rõ các khái niệm cơ bản trọng thị trường này:


    ● Leverage & Margin: Leverage(Đòn bẩy) và Margin(ký quỹ) là hai khái niệm liên quan mật thiết với nhau trong giao dịch CFD (ký quỹ). 


    Về cơ bản giao dịch CFD không yêu cầu bạn phải có đủ 100% vốn để bắt đầu giao dịch nhờ công cụ đòn bẩy được thể hiện qua mức ký quỹ ban đầu của mỗi giao dịch (tùy thuộc vào tỷ lệ đòn bẩy mà nhà đầu tư sử dụng).



    Đầu tư CFD(ký quỹ)

    Đầu tư truyền thống

    Loại tài sản

    Vàng CFD

    Vàng

    Khối lượng

    1 lot(100 ounce)

    100 ounce

    Giá

    1731 đô la

    1731 đô la

    Tổng giá trị khoản đầu tư

    173100 đô la

    173100 đô la

    Mức ký quỹ tương ứng

    1%

    100%

    Tỷ lệ đòn bẩy áp dụng

    1:100

    1:1

    Số vốn tối thiểu cần có

    1731 đô la

    173100 đô la

    (Đầu tư CFD rất phù hợp với nhà đầu tư vốn thấp và muốn kiếm lợi nhuận trong ngày/tuần, bạn cần chú ý đòn bẩy phù hợp giữa rủi ro và lợi nhuận, mức đòn bẩy lớn tương ứng với lợi nhuận cao nhưng song song đó rủi ro cũng tương ứng.)


    Ví dụ nếu bạn muốn đầu tư vào CFD Vàng với giá hiện tại là 1731 đô la/ounce và khối lượng đầu tư là 1 lot( 1 lot=100 ounce) thì thay vì phải bỏ ra 100% lượng vốn với số tiền 173100 đô la Mỹ thì số tiền ký quỹ ban đầu mà bạn cần có để giao dịch CFD chỉ là 1% giá trị tương đương với 1731 đô la Mỹ. 


    Mức ký quỹ này tương đương với tỷ lệ đòn bẩy đang được áp dụng trong giao dịch của bạn là 1:100. 


    Đòn bẩy tài chính là một công cụ có tính hai mặt: Nó có thể khuếch đại lợi nhuận cũng như rủi ro, bạn dùng đòn bẩy cao đem lại kỳ vọng lợi nhuận cao khi giao dịch thành công, tuy nhiên rủi ro cũng sẽ tương ứng với tỷ lệ lợi nhuận có được và ngược lại. 


    Cho nên các nhà giao dịch mới cần sử dụng tỷ lệ đòn bẩy phù hợp hơn khi giao dịch đòn bẩy đồng thời phải luôn nhớ sử dụng các công cụ quản lý rủi ro miễn phí trên các sàn giao dịch(Stop Loss/Trailing Stop/Buy Limit). 


    Ngoài ra, một số sàn giao dịch sẽ có cơ chế bảo kích hoạt tự động nhằm đảm bảo tài khoản khỏi số dư âm, đây cũng là cơ chế bảo vệ lợi ích của các nhà giao dịch.


    ● Long and short position: 

    >> Long Position(Vị thế mua): Là khi nhà đầu tư bỏ tiền ra để mua một khối lượng tài sản và kỳ vọng nó sẽ tăng sau một khoảng thời gian nhất định. Nếu giá tăng như kỳ vọng thì khi kết thúc vị thế nhà đầu tư sẽ có lãi và ngược lại.


    >> Short Position(Vị thế bán): hay còn gọi là bán khống, vị thế này được sử dụng khi nhà đầu tư cho rằng giá trị tài sản sẽ giảm tại một thời điểm trong tương lai. Nếu giá trị tài sản giảm như kỳ vọng tại thời điểm kết thúc vị thế, nhà đầu tư sẽ có lãi và ngược lại.


    16121436737581

    Kiếm tiền từ chênh lệch giá cả khi thị trường tăng hay giảm


     Spread: Là giá trị chênh lệch giữa giá mua và giá bán của tài sản tại thời điểm hiện tại.

    2. Thị trường CFD có lừa đảo không?


    Lịch sử CFD

    Bắt nguồn từ Hợp đồng tương lai và Hợp đồng tùy chọn, CFD ra mắt lần đầu vào những năm 1990 bởi Smith New Court - một công ty kinh doanh môi giới có trụ sở tại London, sau đó được Merrill Lynch mua vào năm 1995, với giá trị 526 triệu đồng bảng Anh. 


    CFD ban đầu được sử dụng để bù đắp rủi ro thua lỗ - Hedging từ các cổ phiếu được giao dịch trên thị trường chứng khoán London. 


    Tuy nhiên khi các nhà đầu tư nhận thấy được những lợi ích to lớn của công cụ tài chính này ngoài khả năng phòng hộ, đó là chỉ yêu cầu một khoản ký quỹ nhỏ, không cần phải sở hữu tài sản và các nhà có thể tránh được một số loại thuế nhất định thì nó đã ngay lập tức trở nên phổ biến và được ưa chuộng nhất là với những nhà đầu cơ hoặc nhà đầu tư nhỏ lẻ với số vốn đầu tư hạn chế. 


    Quy mô của thị trường CFD

    Thị trường CFD đã phát triển với một tốc độ khủng khiếp nhờ sự quan tâm của những nhà đầu tư dành cho nó, hiện tại nhà đầu tư có thể tiếp cận với hơn 4000 sản phẩm thị trường thông qua CFDs và số lượng này vẫn đang ngày càng được mở rộng ra thêm nữa.


     Tính hợp pháp CFD

    Tính đến thời điểm này của bài viết hiện đã có 20 quốc gia chấp nhận CFD như một hình thức giao dịch hợp pháp. Trong đó có những nước lớn thuộc EU như: Anh, Đức, Pháp, Úc, Thụy Sĩ, Singapore…v.v…Tuy nhiên mỗi nước lại có cách tiếp cận với CFD theo một cách riêng, thậm chí nhiều quốc gia còn chưa đưa ra chính sách về CFD.


    Mặc dù hiện tại Việt Nam chưa đưa ra bất kỳ chính sách nào về việc cấm hay chấp thuận giao dịch CFD. Tuy nhiên một số quốc gia lớn trong khu vực Đông Nam Á đã chấp thuận việc giao dịch CFD như Singapore và Thái Lan.


      Giám sát CFD

    Việc giám sát hoạt động của các sàn giao dịch CFD được thực hiện bởi một tổ chức bao gồm các cơ quan quản lý hàng đầu tại các quốc gia lớn. Tất cả các sàn giao dịch CFD uy tín trên thế giới đều được ủy quyền và cấp giấy chứng nhận từ những tổ chức này và nó bao gồm:


    ● Tại Úc: Ủy ban chứng khoán và đầu tư Úc(ASIC). 

    ● Tại Mỹ: Hiệp hội Tương lai quốc gia (NFA), Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai(CFTC)

    ● Vương Quốc Anh: Cơ quan quản lý Tài chính anh FCA

    ● Nhật: Cơ quan DỊch vụ tài chính FSA

    ● Canada: Tổ chức điều tiết đầu tư Canada IIROC

    ● Quần đảo Cayman: Cơ quan tiền tệ Quần đảo Cayman CIMA

    ● Hồng Kông: Ủy ban chứng khoán và tương lai SFC

    ● Singapore: Cơ quan tiền tệ Singapore MAS


    Hiện nay với sự phát triển lớn mạnh của thị trường CFD, hàng loạt những sàn giao dịch mọc lên như nấm và trong đó có không ít sàn lừa đảo lợi dụng sự thiếu hiểu biết của nhà đầu tư để trục lợi. Chính vì vậy các nhà đầu tư chỉ nên giao dịch tại những sàn uy tín và được quản lí bởi những tổ chức nêu trên.


    3. Các sản phẩm đa dạng trong thị trường CFD


    Vì là một công cụ phái sinh, cung cấp khả khả năng linh hoạt cho nhà đầu tư trong giao dịch nên thị trường CFD cung cấp đa dạng các loại tài sản giao dịch như forex, cổ phiếu, trái phiếu ,hàng hóa, ETF,tiền điện tử, chỉ số chứng khoán và nhiều thị trường khác


    ☆ Giao dịch CFD Forex: là thị trường có thể nói là lớn nhất của CFD với khối lượng giao dịch lên tới hơn 5 nghìn tỷ đô la hàng ngày. Giao dịch CFD Forex cho phép trader đầu tư vào nhiều cặp tiền tệ, gồm các cặp tiền tệ chính như EUR/USD, USD/JPY,AUD/USD …v.v..


    ☆ Giao dịch CFD Chỉ số chứng khoán thế giới: Bao gồm các chỉ số cổ phiếu hàng đầu thế giới như  DAX30(Chỉ số chứng khoán Đức),  US30(Chỉ số Dow Jones), NAS100(Chỉ số của 100 công ty lớn nhất trên sàn giao dịch chứng khoán NASDAQ)…v.v…


    ☆ Giao dich CFD Hàng HóaBao gồm các kim loại quý như: Vàng, Bạc, Platinum (Bạch kim), và các sản phẩm năng lượng như: Dầu thô WTI, Dầu Thô Brent.


    ☆ Giao dịch CFD Cổ phiếu: tiêu biểu là cổ phiếu của các công ty lớn như Apple, Facebook, Google, Tesla…v.v…


    ☆ Giao dịch CFD Tiền Điện Tử: Thị trường tiềm năng này cũng là một phần không thể thiếu trong đầu tư CFD với các đồng coin lớn như: Bitcoin(BTC), Ethereum(ETH), Ripple(XRP), Bitcoin Cash(BCH), Litecoin(LTC)…v.v…

    4. Ưu nhược điểm của CFD


    Ưu điểm của CFDs


    ✔️Đòn bẩy tài chính cho khả năng khuếch đại lợi nhuận: Công cụ linh hoạt trong việc phòng hộ tài sản cũng như mở rộng lợi nhuận, đó là lý do chính giúp khiến nó trở nên phổ biến toàn cầu và ngày càng hấp dẫn trong mắt nhà đầu tư. 


    Nếu được sử dụng đúng cách thì với cùng một số tiền bỏ ra nhà đầu tư có thể thu về lợi nhuận cao hơn so với đầu tư truyền thống lên tới cả trăm lần.


    ✔️Tiếp cận với thị trường tài chính toàn cầu chỉ từ một nền tảng giao dịch: Hầu hết các sàn giao dịch CFDs đều cung cấp sản phẩm tài chính phổ biến có thanh khoản cao ở tất cả các thị trường lớn trên thế giới và cho phép truy cập suốt ngày đêm với phạm vi lên tới hơn 4000 thị trường.


    Các sản phẩm tài chính trong thị trường CFD là cực kỳ đa dạng và phong phú với CFD cổ phiếu, CFD chỉ số, CFD hàng hóa, CFD tiền điện tử…v.v… Điều này giúp nhà đầu tư có thêm sự lựa chọn trong danh mục đầu tư của mình.


    ✔️Cung cấp những công cụ kiểm soát rủi ro miễn phí: Với lệnh chốt lời/ dừng lỗ, công cụ bảo vệ số dư âm…v.v…CFD mang lại sự yên tâm cho nhà đầu tư


    ✔️ Không yêu cầu giao dịch trong ngày: Thị trường CFD không bị ràng buộc bởi yêu cầu số vốn tối thiểu để có thể giao dịch trong ngày hoặc giới hạn những tài khoản được giao dịch trong ngày như thị trường cơ sở. 


    Các chủ tài khoản tại sàn CFD có thể giao dịch bất cứ lúc nào nhà đầu tư cảm thấy phù hợp để đầu tư và mức phí nạp tối thiểu cũng rất thấp.


    Tuy nhiên, giao dịch CFD có thu phí qua đêm, cho nên các trader thường là giao dịch ngắn hạn để tối đa hóa lợi nhuận.


    ✔️ Cơ hội đầu tư đa dạng: Với khả năng bán khống, bạn có cơ hội kiếm được lợi nhuận cả khi thị trường tăng lên hay giảm xuống.


    ✔️ Chi phí giao dịch thấp: Khác với những hình thức đầu tư thông thường, đầu tư CFD không phải đóng thuế do nhà đầu tư không sở hữu tài sản. Thay vào đó phí spread, phí qua đêm và hoa hồng là những loại phí tồn tại và được chấp nhận trong giao dịch CFD. 


    Mức phí sẽ tùy thuộc vào loại tài khoản của khách hàng đối với một số sàn hoặc được cố định. Tuy vậy hiện nay hầu hết chúng đều khá thấp nếu như so với các hình thức đầu tư khác bởi sự canh tranh cực lớn. Một ví dụ như sàn Mitrade thậm chí còn không có phí hoa hồng, phí qua đêm và spread cũng ở mức rất tốt


    Nhược điểm của CFDs

    ⚡️ Rủi ro khi sử dụng đòn bẩy tài chính: Công cụ này là một con dao hai lưỡi với khả năng tăng lợi nhuận cho nhà đầu tư với cấp số nhân nhưng đồng thời cũng kéo theo tỷ suất thua lỗ tương ứng nếu họ không sử dụng một cách hợp lý. 


    Đây cũng chính là lý do mà các sàn giao dịch CFD cung cấp cho nhà đầu tư các công cụ kiểm soát rủi ro đa dạng nhằm giúp họ hạn chế thua lỗ ở mức tối thiểu.


    ⚡️Tính hợp pháp chưa cao: Thị trường CFD vẫn còn đang trong giai đoạn phát triển nên việc kiểm soát chưa thể hoàn toàn chặt chẽ. 


    Uy tín của sàn giao dịch hầu hết đều dựa vào danh tiếng, tuổi thọ và tình hình tài chính của mỗi sàn, mặc dù vậy giờ đây với sự vào cuộc của các cơ quan quản lý đã được đề cập ở trên, việc tìm một sàn giao dịch uy tín và đảm bảo đã không còn khó khăn như trước nữa.

    5. Năm mẹo giao dịch CFDs


     Sử dụng đòn bẩy một cách hợp lý

    Mặc dù đòn bẩy tài chính cung cấp cho bạn khả năng kiếm lợi nhuận theo cấp số nhân nhưng nó cũng đi kèm rủi ro nếu bạn không kiểm soát tốt vốn của mình. Một mẹo nhỏ đó là hãy bắt đầu với số vốn nhỏ và đừng giao dịch quá 1/3 tổng số vốn của bạn. 


     Lưu ý khung giờ giao dịch và các phiên giao dịch trong ngày

    Mỗi loại sản phẩm sẽ có khung giờ riêng cần lưu ý như:

    << Ngoại hối, Chỉ số, Hàng hóa, Tiền điện tử CFD thường giao dịch 24/5

    << Cổ phiếu CFD thường giao dịch dựa trên giờ giao dịch của các sàn chứng khoán


    Ngoài ra bạn cũng cần lưu ý đến khung thời gian của các phiên giao dịch nhằm chủ động hơn trong thời gian biểu giao dịch của bản thân.


     Luôn cài Stop loss

    Đừng bao giờ quên cài đặt lệnh dừng lỗ cho mỗi giao dịch của bạn bởi thị trường giao dịch luôn có những biến động mà bạn không thể lường trước được. Lệnh cắt lỗ sẽ giúp bạn giảm thiểu tối đa thiệt hại cho tài khoản và giữ bạn ở lại trong thị trường, nếu giao dịch không đặt lệnh dừng lỗ cái giá phải trả đôi khi có thể là toàn bộ số tiền trong tài khoản của bạn.


     Hiểu rõ các loại phí của sàn giao dịch

    Mặc dù hầu hết các sàn giao dịch hiện nay đều có mức phí giao dịch khá cạnh tranh. Tuy vậy bạn vẫn cần phải nắm rõ tất cả các mức phí của sàn như: phí spread, phí qua đêm, hoa hồng. Điều này sẽ giúp bạn tính toán được chính xác mức lời lỗ trong các giao dịch của mình.


     Sử dụng các tiện ích của sàn giao dịch một cách hiệu quả

    Một số sàn giao dịch lớn và uy tín trên thế giới có những tiện ích rất tốt dành cho các nhà đầu tư như: Các lớp học đầu tư cơ bản, nâng cao cung cấp kiến thức hay tài khoản DEMO dành cho việc luyện tập giao dịch. 


    Hãy tận dụng những thứ này vì chúng hoàn toàn miễn phí và sẽ giúp ích cho bạn rất nhiều trong quá trình học hỏi và rèn luyện kỹ năng giao dịch.

    6. Lời kết


    Giao dịch CFD không phải là một hình thức lừa đảo và đã được chấp nhận hợp pháp ở hầu hết các quốc gia phát triển. Nếu nhà đầu tư biết lựa chọn cho mình sàn giao dịch uy tín và sử dụng các công cụ giao dịch một cách hợp lý, khoa học. 


    Hy vọng rằng những kiến thức được chúng tôi chia sẻ trong bài viết này sẽ giúp các bạn có một cái nhìn đầy đủ nhất về thị trường CFD- một thị trường rất tiềm năng đối với những nhà giao dịch mới và nhỏ lẻ. 

    ! Cảnh báo rủi ro: Xin lưu ý rằng bất cứ hình thức đầu tư nào đều liên quan đến rủi ro, bao gồm rủi ro mất một phần hoặctoàn bộ vốn đầu tư. Bạn có thể nhấp vào Tuyên bố công bố rủi ro của Mitrade để tìm hiểu rõ hơn về rủi ro trong giao dịch.


    Trước khi đưa ra quyết định giao dịch, bạn cần trang bị đầy đủ kiến thức cơ bản, nắm đầy đủ thông tin về xu hướng thị trường, biết rõ về rủi ro và chi phí tiềm ẩn, thận trọng cân nhắc đối tượng đầu tư, mức độ kinh nghiệm, khẩu vị rủi ro và xin tư vấn chuyên môn nếu cần.


    Ngoài ra, nội dung của bài viết này chỉ là ý kiến cá nhân của tác giả, không nhất thiết có ý nghĩa tư vấn đầu tư. Nội dung của bài viết này chỉ mang tính tham khảo và độc giả không nên sử dụng bài viết này như bất kỳ cơ sở đầu tư nào. 


    Nhà đầu tư không nên sử dụng thông tin này để thay thế phán quyết độc lập hoặc chỉ đưa ra quyết định dựa trên thông tin này. Nó không cấu thành bất kỳ hoạt động giao dịch nào và cũng không đảm bảo bất kỳ lợi nhuận nào trong giao dịch. 


    Nếu bạn có thắc mắc gì về số liệu, thông tin, phần nội dung liên quan đến Mitrade trong bài, vui lòng liên hệ chúng tôi qua email: insights@mitrade.com. Nhóm Mitrade sẽ kiểm duyệt lại nội dung một cách kỹ lưỡng để tiếp tục nâng cao chất lượng của bài viết.


    Nhóm Mitrade
    Nhóm Mitrade là một đội ngũ nhân viên chuyên nghiệp, tin cậy và tâm huyết. Nhóm này được hình thành bởi nhiều người tốt nghiệp chuyên môn tài chính hoặc kinh tế kể từ năm 2019.
    Các bài viết nóng
    Được đọc nhiều nhất
    Mới nhất
    • Nguyên bản
    • Chiến lược giao dịch
    • Được đọc nhiều nhất
      Mới nhất
    Không tìm thấy dữ liệu
    Mitrade Logo
    Chuyên sâu
    Cung cấp nội dung thông tin đầy đủ với chất lượng cao cho các nhà đầu tư toàn cầu

    Cảnh báo rủi ro: Giao dịch có thể dẫn đến mất toàn bộ vốn của bạn. Giao dịch phái sinh OTC có thể không phù hợp với tất cả mọi người. Vui lòng xem xét PDS, FSG, Tuyên bố công bố rủi ro và Thỏa thuận khách hàng của chúng tôi trước khi sử dụng các dịch vụ của chúng tôi và đảm bảo rằng bạn hiểu các rủi ro liên quan. Bạn không sở hữu hoặc có bất kỳ quan tâm đến các tài sản cơ bản.

    Mở rộng
    Nếu độc giả muốn gửi ý kiến phản hồi về trang web của chúng tôi, bất cứ là về nội dung, giao diện hay là trải nghiệm, vui lòng liên hệ với chúng tôi qua email: insights@mitrade.com. Chúng tôi sẵn sàng cải thiện chất lượng nội dung và tối ưu hóa website Mitrade.