Chơi Forex cần bao nhiêu tiền? Các loại chi phí giao dịch Forex (phí hoa hồng, phí qua đêm)

10 Phút
Cập nhật 14/12/2023 09:42
Trongvinh-FA25

Đầu tư chứng khoán và forex đang là một trong những kênh đầu tư sinh lợi nhất trên thế giới hiện nay. Đầu tư forex là kênh thu hút dòng vốn khổng lồ với khối lượng giao dịch hàng ngày lên đến hơn 6 nghìn tỷ USD, vậy đầu tư forex cần bao nhiêu tiền?


Trong đầu tư chứng khoán forex, chi phí là một yếu tố rất quan trọng. Dù chỉ chiếm phần nhỏ so với giá, nhưng sẽ ảnh hưởng đến lợi nhuận biên trong quá trình đầu tư. Nếu đang có ý định đầu tư vào chứng khoán hoặc Forex, hãy tìm hiểu các sàn có chi phí tốt nhất thị trường. 


Bài viết dưới đây sẽ giải thích rõ các loại chi phí trong đầu tư forex/chứng khoán gồm phí hoa hồng, phí qua đêm Forex, đồng thời hướng dẫn bạn cách chọn được 1 sàn phù hợp. 




1. Phí swap/phí qua đêm là gì? Cách tính phí qua đêm trong forex

Nếu muốn biết chơi forex cần bao nhiêu tiền, phí swap là một loại phí cần lưu ý đến.


Phí swap, hay còn gọi là lãi suất qua đêm/Phí qua đêm là chi phí phát sinh khi chuyển đổi vị thế qua nửa đêm ngày hôm sau. Đó có thể là số tiền bạn cần phải trả hoặc nhận về (có lúc phí này âm, có lúc dương). Phí qua đêm sẽ được cộng/trừ vào tài khoản giao dịch mỗi ngày nếu trader giữ vị thế qua đêm, cho đến khi trader đóng lại giao dịch của mình. 


Trong 1 cặp ngoại hối sẽ được hình thành từ 2 loại tiền tệ với lãi suất khác nhau. Do đó, khi giữ cặp tiền đó qua đêm, chúng ta phải trả hoặc nhận 1 khoản chênh lệch lãi suất - đó là cơ chế của phí qua đêm. Đây cũng là nguyên nhân vì sao phí qua đêm có lúc âm, lúc dương. 


Lưu ý là với 1 cặp tiền tệ, phí qua đêm của lệnh mua/bán sẽ khác nhau. 


Vậy, cách tính phí qua đêm trong Forex như thế nào?


Công thức tính chi phí qua đêm cho mỗi giao dịch là: 


Phí qua đêm = Phí * kích thước lô * số lô * đòn bẩy * tỷ giá * số ngày giữ vị thế            


Mình sẽ lấy ví dụ tính phí cụ thể hơn trên một sàn là Mitrade. Ví dụ, bạn đang giao dịch cặp EUR/USD. Quy mô mỗi hợp đồng theo quy định của sàn là 100.000 EUR, đòn bẩy 1:200. Giả sử bạn nắm vị thế mua/bán qua đêm 1 ngày. 


Giá EUR/USD1,18336
Vị thế MUABÁN
Quy mô muốn mở hợp đồng0,1 lô0,1 lô
Đòn bẩy cho BTC trên Mitrade1:101:10
Phí qua đêm-0,0087%-0,0047%
Chi phí qua đêm

-

0,0087%*100.000*0,1*1:200*1,18336*1 = -0,0051476$

Như vậy, để mua 0,1 lô USDEUR, bạn cần ký quỹ là 59,168$, và nếu giữ qua đêm 1 ngày, bạn phải trả chi phí swap là hơn 0,005$
-

0,0047%*100.000*0,1*1:200*1,18336*1 = -0,002780896$

Như vậy, để bán 0,1 lô USDEUR, bạn cần ký quỹ là 59,168$, và nếu giữ qua đêm 1 ngày, bạn phải trả chi phí swap là hơn 0,0027$


Mở Tài Khoản Demo Mở Tài Khoản Thật 


***Lưu ý: Thông thường, các trader ngắn hạn chuyên nghiệp không quan tâm mấy đến phí này vì họ không bao giờ để lệnh qua đêm. Vì phí qua đêm không phải là phí bắt buộc nếu bạn giao dịch trong ngày. Để tối đa hóa lợi nhuận, tốt nhất, các bạn nên giao dịch trong ngắn hạn để giảm thiểu phí này. 

2. Chi phí giao dịch Forex khác - Phí hoa hồng

Ngoài phí swap, khi đầu tư Forex, bạn sẽ chi trả thêm một số chi phí giao dịch khác bao gồm: 


Phí commission - hay còn gọi là phí hoa hồng: Đây là chi phí thường phải trả cho broker (sàn) của bạn để họ xử lý và làm đại lý thực hiện giao dịch của bạn. Riêng về phí hoa hồng, một số sàn lớn uy tín sẽ giảm phí này bằng 0 (miễn phí). 


Phí spread - hay còn gọi là phí chênh lệch: Đây là khoản chênh lệch giữa giá mua và giá bán của bất kỳ cặp tài sản (cổ phiếu) hoặc tiền tệ nào. Bất kỳ sàn nào cũng sẽ thu phí này.


Cả hai khoản phí commission và spread này đều có thể là một khoản phí cố định, hoặc cũng có thể là một khoản chi phí dao động phụ thuộc vào giá trị giao dịch. 


Ngoài phí hoa hồng và chênh lệch, cần lưu ý là một số sàn sẽ có một số loại phí ẩn khác như: phí không hoạt động, thu phí nếu không đủ mức vốn tối thiểu hàng tháng hoặc hàng quý, phí ký quỹ khi sử dụng đòn bẩy…


Theo mình, trước khi bạn chọn một sàn giao dịch, bạn cần xem xét thói quen giao dịch. 


Nếu có vốn giao dịch lớn, thường trader chuyên nghiệp lâu năm họ sẽ chọn các khoản phí cố định để tiết giảm chi phí. 


Nhưng nếu là trader mới tham gia thị trường có vốn và khối lượng giao dịch nhỏ, họ thường chọn sàn có phí linh hoạt. 

3. Đánh giá tổng hợp về chi phí giao dịch của các sàn FX nêu trên

-Phí giao dịch (phí qua đêm và phí hoa hồng thấp nhất)

Trong top 10 sàn forex uy tín nhất thế giới hoặc sàn chứng khoán uy tín phổ biến, sàn có phí giao dịch cạnh tranh và tốt cho người mới bắt đầu là Mitrade (hoa hồng miễn phí và spread thả nổi). Một số sàn như eToro, XM cũng có phí hoa hồng miễn phí, tuy nhiên, phí spread cố định khá cao, và bạn cần lưu ý họ có thêm phí ẩn. Nhiều sàn khác có thu phí hoa hồng cũng sẽ ảnh hưởng đến doanh số khi giao dịch của bạn nên bạn có thể cân nhắc kỹ khoản này. 


-Sàn FX có số vốn ảo miễn phí đáng kể: 

Một trong những sàn có tài khoản Demo mình thấy tiện lợi nhất là Mitrade: Vừa không có thời hạn, app vừa dễ sử dụng, lại vừa có vốn ảo đáng kể  (50.000$ ~ hơn 1,1 tỷ đồng). Vốn ảo này được cung cấp hoàn toàn miễn phí. 


Trải Nghiệm Giao Dịch Với 50.000$ Ảo>>


Hầu như mọi sàn đều có tài khoản Demo, tuy nhiên bạn để ý khi đăng ký, sẽ giới hạn thời gian chơi Demo của bạn. 


-Tỷ lệ Đòn bẩy hợp lý

Theo mình, tỷ lệ đòn bẩy hợp lý tùy theo bạn là nhà đầu tư mức độ nào.


Nếu là nhà đầu tư chuyên nghiệp, đòn bẩy nên từ 1:100 - 1:200 là hợp lý. 

Nếu là nhà đầu tư mới bắt đầu, đòn bẩy nên ở khoản 1:5 - 1:50


Đòn bẩy quá cao sẽ khiến bạn rơi vào bẫy rủi ro đòn bẩy quá lớn, dễ mất trắng khi thị trường có biến động mạnh. 


Các sàn có đòn bẩy hợp lý: eToro (1:2 - 1:30), Mitrade (1:1 - 1:200)


-Chi phí chuyển tiền miễn phí

Chi phí chuyển tiền cũng đóng vai trò quan trọng vì cũng ảnh hưởng đến giá trị lợi nhuận biên. Các sàn miễn phí chuyển tiền bạn nên quan tâm như ATFX, XM, Exness. FxPro cũng cho rút tiền miễn phí nhưng  phương thức nạp/rút trên app này được các trader phản hồi là rất phức tạp. 


-Phương thức chuyển tiền đa dạng

Để đáp ứng nhu cầu nhà đầu tư Việt Nam, nhiều app hướng đến việc cung cấp các cổng nạp rút tiền đa dạng để thuận lợi cho nhà đầu tư. Bạn cần quan tâm đến các app forex với các cổng đa dạng như sau: 


Mitrade: chuyển tiền qua ATM hầu hết các ngân hàng Việt  Nam, chuyển tiền ngân hàng, Visa/MasterCard, ứng dụng Momo…


eToro: chuyển khoản ngân hàng nội địa, VISA/MasterCard, WebMoney, Diners, PayPal, Skrill, Neteller, China UnionPay, Yandex.


FBS: 8 ngân hàng VN, Visa, Neteller, SticPay, Skrill, Perfect Money, BitWallet.

 

ICmarket: Internet Banking 24 ngân hàng Việt Nam, Visacard, Paypal, Neteller, Skrill.


-Nền tảng dễ sử dụng

Mặc dù Mt4/Mt5 được coi là các nền tảng “kinh điển” của giới trader khi tham gia đầu tư forex/chứng khoán. Tuy nhiên, một nhược điểm là giao diện của các app này rất khó sử dụng. Nếu đầu tư và tìm hiểu thị trường trong giai đoạn đầu, bạn có thể tham khảo các app độc quyền đến từ các sàn để dễ sử dụng hơn. Một số sàn có app độc quyền rất dễ tiếp cận như FBS Trader, xStation của XTB, hay app Mitrade của Úc.

4. Kết thúc

Nếu đang phân vân chưa biết chọn sàn giao dịch nào phù hợp, chắc hẳn các thông tin gợi ý trên đã giúp các trader giải đáp câu hỏi nên chọn sàn có mức phí và các điều kiện giao dịch thế nào cho hợp lý. 


Lưu ý rằng quá trình đầu tư là một quá trình lâu dài, cần trau dồi và học hỏi từ thị trường thực tế liên tục. Bạn hãy đầu tư vào tài khoản ảo, hoặc đầu tư với số vốn nhỏ để tích lũy kinh nghiệm trade thường xuyên nhé!


▌ Các bài liên quan đến [Forex]


! Cảnh báo rủi ro: Xin lưu ý rằng bất cứ hình thức đầu tư nào đều liên quan đến rủi ro, bao gồm rủi ro mất một phần hoặctoàn bộ vốn đầu tư. Bạn có thể nhấp vào Tuyên bố công bố rủi ro của Mitrade để tìm hiểu rõ hơn về rủi ro trong giao dịch.


Trước khi đưa ra quyết định giao dịch, bạn cần trang bị đầy đủ kiến thức cơ bản, nắm đầy đủ thông tin về xu hướng thị trường, biết rõ về rủi ro và chi phí tiềm ẩn, thận trọng cân nhắc đối tượng đầu tư, mức độ kinh nghiệm, khẩu vị rủi ro và xin tư vấn chuyên môn nếu cần.


Ngoài ra, nội dung của bài viết này chỉ là ý kiến cá nhân của tác giả, không nhất thiết có ý nghĩa tư vấn đầu tư. Nội dung của bài viết này chỉ mang tính tham khảo và độc giả không nên sử dụng bài viết này như bất kỳ cơ sở đầu tư nào. 


Nhà đầu tư không nên sử dụng thông tin này để thay thế phán quyết độc lập hoặc chỉ đưa ra quyết định dựa trên thông tin này. Nó không cấu thành bất kỳ hoạt động giao dịch nào và cũng không đảm bảo bất kỳ lợi nhuận nào trong giao dịch. 


Nếu bạn có thắc mắc gì về số liệu, thông tin, phần nội dung liên quan đến Mitrade trong bài, vui lòng liên hệ chúng tôi qua email: insights@mitrade.com. Nhóm Mitrade sẽ kiểm duyệt lại nội dung một cách kỹ lưỡng để tiếp tục nâng cao chất lượng của bài viết.


Ad