Quỹ ETF là gì? Cách mua ETFs và hiệu suất đầu tư quỹ ETF trong năm 2024
Theo Statista, tổng tài sản được quản lý của các quỹ ETF toàn cầu đã tăng từ 204 tỷ đô la Mỹ vào năm 2003 lên đến 9,6 nghìn tỷ đô la Mỹ vào năm 2022. Vậy thực chất quỹ ETF là gì? Tại sao quỹ ETF đang trở nên ngày càng phổ biến?
Hãy cùng tìm hiểu sâu hơn về quỹ ETF để giúp nhà đầu tư lựa chọn một quỹ ETF phù hợp và đáng đầu tư cho năm 2024.
1. Quỹ ETF là gì? Các loại ETFs
Quỹ ETF (Exchange-Traded Fund) hay còn được gọi là quỹ hoán đổi giao dịch, đây là một quỹ đầu tư thụ động. Nó được thiết kế để theo dõi hoặc sao chép một chỉ số cụ thể, ví dụ như chỉ số chứng khoán hoặc chỉ số hàng hóa. Một quỹ ETF bao gồm một tập hợp các tài sản đa dạng, bao gồm chứng khoán, trái phiếu, và/hoặc hàng hóa khác.
Giao dịch 36 quỹ ETFs gồm Vanguard Total Stock Market ETF - Nguồn: Mitrade
Mục tiêu của quỹ ETF đó là giúp nhà đầu tư tiết kiệm được chi phí quản lý và giảm thiểu rủi ro trong đầu tư. Các quỹ ETF được ưa chuộng vì có nhiều lợi ích:
Đầu tiên, quỹ ETF có tính thanh khoản cao, có thể mua và bán như cổ phiếu thông qua sàn giao dịch. Điều này cho phép nhà đầu tư dễ dàng mua và bán các đơn vị của quỹ ETF trong suốt phiên giao dịch.
Thứ hai, quỹ ETF cung cấp đa dạng hóa đầu tư, cho phép nhà đầu tư tiếp cận với nhiều ngành công nghiệp và thị trường khác nhau thông qua một khoản đầu tư duy nhất.
Thứ ba, quỹ ETF thường có mức phí thấp hơn so với các quỹ tương tự như quỹ quản lý chung (mutual fund) và quỹ quỹ đầu tư hỗn hợp (hedge fund), giúp nhà đầu tư tiết kiệm chi phí.
Thứ tư, quỹ ETF có độ tin cậy và minh bạch cao: ETFs thông qua việc tiết lộ danh mục đầu tư hàng ngày, giúp nhà đầu tư biết chính xác các tài sản mà họ sở hữu. Điều này tạo ra một mức độ tin cậy và minh bạch cao hơn so với một số loại quỹ đầu tư khác.
Thứ năm, quỹ ETF tiếp cận dễ dàng đến các thị trường và lĩnh vực đầu tư: ETFs có thể theo dõi các chỉ số quốc gia, ngành hoặc lĩnh vực đầu tư cụ thể. Nhờ đó, nhà đầu tư có thể tiếp cận một loạt các tài sản và thị trường khác nhau một cách dễ dàng thông qua việc mua và bán các quỹ ETFs tương ứng.
Những vai trò này đã làm cho ETFs trở thành một công cụ đầu tư phổ biến và hữu ích trong thị trường tài chính hiện đại.
Các loại quỹ ETF thông thường sẽ như hình bên dưới:
Trong đó:
▶️ ETH Hàng hóa: Quỹ ETF hàng hóa thông thường sẽ nắm giữ hợp đồng tương lai hoặc hợp đồng phái sinh của hàng hóa. Chính thì thế mà nhà đầu tư sẽ không sở hữu tài sản cơ sở. Các quỹ ETF hàng hóa thường tạo ra các chỉ số tiêu chuẩn riêng theo từng lĩnh vực như sản phẩm nông nghiệp, tài nguyên thiên nhiên hay kim loại.
▶️ ETF Chỉ số chứng khoán: ETF chỉ số chứng khoán có danh mục gồm một rổ chứng khoán có cơ cấu giống nhau. Cũng tương tự như chỉ số chứng khoán nhưng ETF chỉ số chứng khoán đa dạng hơn nhiều về mặt số lượng.
▶️ ETF Tiền tệ: ETF tiền tệ cũng cho phép nhà đầu tư tiếp cận với thị trường ngoại hối mà không cần sở hữu tiền tệ cơ bản. Thông thường quỹ ETF tiền tệ sẽ tập trung vào một đơn vị tiền, và đơn vị đó sẽ đi cùng với nhiều cặp tiền tệ.
▶️ ETF nhóm ngành và công nghiệp: ETF này tập trung theo dõi một chỉ số được tạo thành từ các công ty hoạt động trong cùng một lĩnh vực.
▶️ ETF CFD: Đây là hình thức được xem như là mô phỏng lại tất cả hình thức trên. Để dễ hiểu hơn nhà đầu tư có thể xem các quỹ ETF kể trên mà một loại tài sản. Vì thế nhà đầu tư có thể hoàn toàn tham gia ETF CFD như các tài sản cơ sở khác. Điểm khác biệt nhất của hình thức này là ở CFD.
CFD hay hợp đồng chênh lệch cho phép nhà đầu tư bán khống tài sản. Hay có thể hiểu là nhà đầu tư sẽ kiếm lợi nhuận theo cả 2 chiều tăng giảm của tài sản.
Như vậy chúng ta có thể coi ETF CFD như một phần riêng của quỹ ETF. Để làm rõ hơn hãy cùng mình đến với phần tiếp theo.
2. Hướng dẫn cách mua bán quỹ ETFs hàng đầu thế giới
Nhờ sự phát triển của ngành công nghệ tài chính, hiện nay chỉ cần một thiết bị như máy tính hoặc điện thoại thông minh, chúng ta có thể truy cập vào thị trường tài chính toàn cầu, bao gồm các quỹ ETF phổ biến trên thế giới.
Để làm điều này, bạn chỉ cần tìm một công ty môi giới trực tuyến uy tín và giao dịch trực tuyến trên máy tính hoặc tải ứng dụng giao dịch trên smartphone.
Ví dụ, Mitrade là một công ty môi giới được quy định và giám sát bởi ASIC, CySEC, CIMA và FSC. Mitrade cung cấp dịch vụ giao dịch gần 500 sản phẩm tài chính như ngoại hối, vàng, tiền điện tử và cổ phiếu Mỹ, bao gồm các quỹ ETF phổ biến như Invesco QQQ Trust Series I, iShares Russell 1000 và iShares Russell 2000 v.v.
Ví dụ đầu tư ETF trên Mitrade với hiệu suất đầu tư:
Giá Invesco QQQ Trust Series I: 445 USD
So sánh | Mua quỹ ETF | Mua quỹ ETF |
Đòn bẩy* | 1:10 | 1:1 |
Ký quỹ ban đầu | 10% | 1% |
Vốn cần bỏ ra | 44.5$ | 445$ |
Hiệu suất lợi nhuận khi giá QQQ tăng 50$ | 112,3% | 11,23% |
Khi giá QQQ giảm 50$ | Lỗ 50$ tương đương -112,3% | Lỗ 50$ tương đương -11,23% |
* Trên Mitrade, mức đòn bẩy đầu tư ETF là 1:1 đến 1:10
Bạn chỉ cần đăng ký một tài khoản để có thể nghiên cứu và đặt lệnh mua bán theo xu hướng thị trường.
3. Hướng dẫn cách đầu tư ETF Việt Nam
Các chứng chỉ quỹ ETF tại Việt Nam thông thường sẽ được niêm yết trên các sàn chứng khoán. Chính vì thế để đầu tư quỹ ETF nhà đầu tư chỉ cần mua chứng chỉ quỹ đó thông qua các công ty chứng khoán Việt Nam.
Các quỹ ETF tại Việt Nam thường tập trung vào các cổ phiếu chiếm đa số trên tổng giá trị vốn hóa của thị trường. Một số quỹ ETF tiêu biểu có thể kể đến như: Quỹ FTSE Vietnam Index ETF: Gồm 90% giá trị vốn hóa của thị trường và chỉ số FTSE Vietnam Index Quỹ VanEck Vectors Vietnam ETF: Mô phỏng theo chỉ số MVIS Vietnam Index Quỹ ETF VFMVN30: Mô phỏng biến động của chỉ số VN30 |
Cách giao dịch chứng chỉ quỹ ETF cũng tương tự như giao dịch cổ phiếu. Các bước như sau:
Đầu tiên: Tạo tài khoản đầu tư trên các công ty chứng khoán tại Việt Nam.
Một số công ty chứng khoán lớn có thể kể đến như:
Công ty chứng khoán SSI
Công ty chứng khoán Vpbank - VPS
Công ty chứng khoán VNDirect
Công ty chứng khoán HSC
Bước 2: Thực hiện lệnh mua chứng chỉ quỹ trên công ty chứng khoán đã tạo tài khoản.
Như mình đã đề cập ở trên, khoản phí khi tham gia mua chứng chỉ quỹ là khác nhau. Chính vì thế nếu là nhà đầu tư mới bạn nên lựa chọn công ty chứng khoán có phí giao dịch thấp. Nhà đầu tư sẽ giao dịch theo giá được niêm yết trên sở giao dịch chứng khoán. Và các lệnh giao dịch được thực hiện theo quy định khớp lệnh giao dịch của sở.
Bước 3: Xác nhận kết quả giao dịch
Sau khi khớp lệnh, nhà đầu tư sẽ nhận được thông báo kết quả từ công ty chứng khoán.
Cách trên thường được gọi là đầu tư thứ cấp.
Còn một cách đầu tư quỹ ETF khác nữa là sơ cấp. Mình sẽ tóm gọn cơ chế hoạt động của thị trường sơ cấp. Các bên tham gia gồm có:
ETF: Đây là các quỹ ETF trên thị trường
AP: Đây là người được ủy quyền hay còn được gọi là Thành viên lập quỹ
Thị trường chứng khoán
Đầu tiên bạn cần tạo tài khoản tại AP. Sau đó là nộp lệnh giao dịch hoán đổi tại AP. Sau khi nộp lệnh bạn sẽ chờ các lệnh giao dịch từ AP gửi về. Lệnh này được gửi vào ngày thứ 2 (T+2) kể từ ngày hoàn đổi. Đến ngày thứ 3 (T+3) bạn sẽ nhận được chứng chỉ quỹ ETF.
Cách sơ cấp tương đối phức tạp vì thế các bạn có thể tham khảo thêm bên ngoài. Còn giờ hãy cùng xem các đầu tư ETF CFD tại Việt Nam.
4. Top 20+ quỹ ETFs lớn nhất thế giới
Số lượng quỹ ETF đã tăng lên đến khoảng 8.800 quỹ trên toàn cầu nhờ nhu cầu của nhà đầu tư tăng lên và sự tiến bộ trong công nghệ giúp quỹ ETF dễ dàng giao dịch với chi phí thấp.
Tuy nhiên, trong số lượng khổng lồ này, chúng ta nên đầu tư vào quỹ ETF nào. Đối với những nhà đầu tư mới, đầu tư vào những quỹ ETF lớn và phổ biến thường là một lựa chọn an toàn hơn.
Trong phần này, mình sẽ liệt kê danh sách của 20 quỹ ETF lớn nhất thế giới dựa trên tài sản được quản lý (AUM):
Ký hiệu | Tên | AUM | Khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày (3 tháng) |
SPY | SPDR S&P 500 ETF Trust | $535.541.000 | 75.663.711 |
IVV | iShares Core S&P 500 ETF | $454.120.000 | 5.767.586 |
VOO | Vanguard S&P 500 ETF | $435.214.000 | 5.275.863 |
VTI | $389.092.000 | 3.304.487 | |
QQQ | $259.640.000 | 44.667.543 | |
VEA | Vanguard FTSE Developed Markets ETF | $131.604.000 | 11.137.812 |
VUG | Vanguard Growth ETF | $118.773.000 | 992.097 |
VTV | Vanguard Value ETF | $115.725.000 | 2.443.387 |
IEFA | iShares Core MSCI EAFE ETF | $115.439.000 | 8.471.384 |
BND | Vanguard Total Bond Market ETF | $106.826.000 | 7.703.894 |
AGG | iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF | $104.937.000 | 8.862.350 |
IWF | iShares Russell 1000 Growth ETF | $89.287.600 | 1.389.851 |
IJH | iShares Core S&P Mid-Cap ETF | $84.719.000 | 7.141.522 |
IJR | iShares Core S&P Small-Cap ETF | $79.795.900 | 4.583.286 |
VIG | Vanguard Dividend Appreciation ETF | $78.778.900 | 1.090.421 |
IEMG | iShares Core MSCI Emerging Markets ETF | $76.133.600 | 10.881.074 |
VWO | Vanguard FTSE Emerging Markets ETF | $75.632.200 | 10.092.748 |
VXUS | Vanguard Total International Stock ETF | $68.831.500 | 3.319.209 |
VGT | Vanguard Information Technology ETF | $66.064.000 | 487.248 |
XLK | $65.485.500 | 6.835.697 | |
IWM | $65.144.800 | 39.255.074 |
Nguồn: ETF Database
5. Năm 2024 có nên đầu tư ETF?
Dù hiệu suất đầu tư của quỹ ETF thấp hơn so với những thị trường tài chính có biến động lớn, ví dụ như tiền điện tử và cổ phiếu Mỹ. Tuy nhiên, với khả năng đa dạng hóa danh mục đầu tư, hiệu suất lợi nhuận của quỹ ETF cũng ổn định hơn những tài sản được nêu trên.
Hiệu suất đầu tư của ETFs trong một năm gần đây cũng đáng kể. Với lãi suất ngắn hạn tiến gần mức cao nhất trong nhiều năm vào năm 2023 và lợi suất của năm 2024 được dự kiến khá hấp dẫn, chúng tôi thấy rằng các nhà đầu tư tổ chức và cá nhân sẽ tiếp tục phân bổ một phần danh mục tài sản cố định của họ vào quỹ ETF trái phiếu trong thời hạn ngắn.
Việc bạn có nên mua quỹ ETF hay không phụ thuộc vào nhiều yếu tố, bao gồm mục tiêu tài chính của bạn, khả năng chịu rủi ro, thời gian đầu tư và các quỹ ETF cụ thể mà bạn đang xem xét.
Quỹ ETF có thể mang lại sự đa dạng hóa, tính thanh khoản và có thể giảm thiểu chi phí so với các lựa chọn đầu tư khác. Tuy nhiên, quan trọng là bạn nên nghiên cứu cẩn thận về các quỹ ETF bạn quan tâm, bao gồm tài sản cơ bản, hiệu suất lịch sử, tỷ lệ chi phí và các rủi ro liên quan.
6. Luật pháp tại Việt Nam đối với các quỹ ETF nước ngoài
Trên thực tế các quỹ ETF đã xuất hiện tại Việt Nam trong giai đoạn những năm 2008-2009. Và đến thời điểm hiện tại đã có tổng cộng 7 quỹ ETF trong đó 2 quỹ ETF nội và 5 quỹ ETF ngoại. Vì thế các quỹ ETF nước ngoài hay quỹ ngoại không phải là quỹ đầu tư vào các sản phẩm nước ngoài. Mà đó là các quỹ dành cho nhà đầu tư nước ngoài tham gia gián tiếp vào thị trường chứng khoán Việt Nam.
Các quỹ ETF ngoại đang được niêm yết tại Mỹ, Châu Âu, Hàn Quốc và Hồng Kông. Các quỹ ngoại này đóng vai trò rất to lớn với thị trường chứng khoán của Việt Nam. Điểm đáng chú ý đó là các quỹ ETF ngoại hiện tại không giới hạn tỷ lệ sở hữu của nhà đầu tư nước ngoài.
Như vậy nhà đầu tư Việt khi tham gia vào quỹ ETF là đầu tư các sản phẩm được niêm yết trên sàn chứng khoán Việt Nam. Nếu muốn đầu tư các sản phẩm quốc tế một cách an toàn thì nhà đầu tư chỉ có một cách duy nhất đó là tham đầu tư CFD.
7. Lời kết
Với những gì mình đã chia sẻ ở trên, hy vọng các bạn phần nào hiểu được và phân biệt được quỹ ETF, Mutual fund và CFD.
Lựa chọn đầu tư là ở mỗi người, nhưng lựa chọn đúng sẽ quyết định rất lớn đến thành công trong tương lai. Chúc các bạn thành công!
▌ Các bài liên quan đến [Quỹ ETF] |
▌Tìm hiểu về chứng khoán
------------------------------
▌Hướng dẫn đầu tư chứng khoán
---------------------------------------
▌Điều cần biết khi đầu tư chứng khoán
---------------------------------------
! Cảnh báo rủi ro: Xin lưu ý rằng bất cứ hình thức đầu tư nào đều liên quan đến rủi ro, bao gồm rủi ro mất một phần hoặctoàn bộ vốn đầu tư. Bạn có thể nhấp vào Tuyên bố công bố rủi ro của Mitrade để tìm hiểu rõ hơn về rủi ro trong giao dịch.
Trước khi đưa ra quyết định giao dịch, bạn cần trang bị đầy đủ kiến thức cơ bản, nắm đầy đủ thông tin về xu hướng thị trường, biết rõ về rủi ro và chi phí tiềm ẩn, thận trọng cân nhắc đối tượng đầu tư, mức độ kinh nghiệm, khẩu vị rủi ro và xin tư vấn chuyên môn nếu cần.
Ngoài ra, nội dung của bài viết này chỉ là ý kiến cá nhân của tác giả, không nhất thiết có ý nghĩa tư vấn đầu tư. Nội dung của bài viết này chỉ mang tính tham khảo và độc giả không nên sử dụng bài viết này như bất kỳ cơ sở đầu tư nào.
Nhà đầu tư không nên sử dụng thông tin này để thay thế phán quyết độc lập hoặc chỉ đưa ra quyết định dựa trên thông tin này. Nó không cấu thành bất kỳ hoạt động giao dịch nào và cũng không đảm bảo bất kỳ lợi nhuận nào trong giao dịch.
Nếu bạn có thắc mắc gì về số liệu, thông tin, phần nội dung liên quan đến Mitrade trong bài, vui lòng liên hệ chúng tôi qua email: insights@mitrade.com. Nhóm Mitrade sẽ kiểm duyệt lại nội dung một cách kỹ lưỡng để tiếp tục nâng cao chất lượng của bài viết.
