Cách giao dịch vàng CFD - Tại sao nhiều người giao dịch vàng phái sinh online?

16 Phút
Cập nhật 12/12/2023 08:44
Đặng Tuấn Vũ

Vàng là kênh đầu tư luôn được các nhà đầu tư thế giới lẫn Việt Nam yêu thích bởi đây là tài sản mang tính an toàn giúp đa dạng hóa kênh đầu tư tài chính, lại vừa đóng vai trò như một hàng rào lạm phát.


⌂⌂⌂ Biểu đồ giá vàng Mitrade⌂⌂⌂


Nếu như trước kia, việc đầu tư vàngchủ yếu là hoạt động kinh doanh vàng vật chất, tức mua vàng về dự trữ thì trong thời đại số như ngày nay, hình thức này đã bắt đầu được thay thế bằng một hình thức đầu tư mới: Giao dịch phái sinh online, đặc biệt là hình thức hợp đồng tương lai, quyền chọn và hợp đồng chênh lệch (CFD).

Không cần đến cửa hàng mua vàng về nhà cất trữ, nhà đầu tư có thể mua bán vàng qua internet. Không cần đợi đến khi giá vàng lên mới có lời, kể cả khi giá vàng đi xuống thì bạn cũng có cơ hội tìm kiếm lợi nhuận. Không cần số vốn quá lớn, nhà đầu tư vốn nhỏ có thể giao dịch ký quỹ để khuếch đại lợi nhuận. Chính những điểm mạnh này đã củng cố thêm niềm yêu thích của nhà đầu tư hiện đại với các sản phẩm đầu tư phái sinh vàng.


Vậy, vàng phái sinh thực chất là gì? Ưu điểm của giao dịch ký quỹ trong giao dịch vàng phái sinh là gì? Hợp đồng tương lai vàng và đầu tư vàng CFD là gì? Trong bài viết này, chúng tôi sẽ giúp bạn làm rõ các vấn đề này.  




1. Những đặc điểm của vàng phái sinh

Vàng phái sinh có nhiều ưu điểm vượt trội so với đầu tư vàng truyền thống như:


  • Đầu tư nhanh, mọi lúc mọi nơi qua internet: Nhà đầu tư không cần đến trực tiếp cửa hàng để mua vàng và tốn công sức cất trữ an toàn, chỉ cần một cú click chuột, nhà đầu tư đã có thể thực hiện giao dịch mình muốn.


  • Cơ hội kiếm lời không giới hạn: Trong khi đầu tư vàng truyền thống chỉ có lời khi vàng lên giá, đầu tư vàng phái sinh giúp nhà đầu tư kiếm lời kể cả khi giá vàng có xu hướng đi lên hay đi xuống.


  • Giao dịch vốn nhỏ: Nhà đầu tư vàng truyền thống sẽ cần một số vốn lớn đủ để sở hữu toàn phần khối lượng vàng mà họ muốn mua. Trong khi đó, nhà đầu tư vàng phái sinh chỉ cần giao dịch ký quỹ một khoản vốn nhất định, tận dụng đòn bẩy được cung cấp từ các sàn giao dịch để khuếch đại lợi nhuận.


Chính vì những ưu điểm vượt trội và tính linh hoạt của vàng phái sinh, nhà đầu tư đang chuyển từ vàng truyền thống sang vàng phái sinh. Hiện tại đã có rất nhiều cách để tham gia vào thị trường vàng phái sinh, ví dụ:


Hợp đồng tương lai vàng

Cho phép mua/bán một khối lượng vàng phái sinh với một mức giá xác định tại thời điểm trong tương lai.

Hợp đồng chênh lệch CFD

Được thực hiện dựa trên sự chênh lệch giá của vàng phái sinh giữa 2 thời điểm mở và đóng hợp đồng, không xác lập thời điểm giao dịch và giá giao dịch cố định trong tương lai như các hợp đồng khác.

Hợp đồng quyền chọn vàng

Cho phép nhà đầu tư có quyền được mua hoặc bán vàng phái sinh vào một thời điểm trong tương lai với mức giá xác định từ trước. 


Ở đây, nhà đầu tư có quyền chọn mua/bán chứ không phải là nghĩa vụ phải thực hiện quyền này.

Hợp đồng kỳ hạn vàng

Khá giống với hợp đồng tương lai, cho phép nhà đầu tư mua/bán khối lượng vàng phái sinh nhất định với một mức giá xác định tại thời điểm tương lai. 


Tuy nhiên, hợp đồng kỳ hạn vàng không được chuẩn hóa như hợp đồng tương lai, không được giao dịch tập trung nên kém thanh khoản hơn.


Trong các loại hợp đồng phái sinh vàng, việc giao dịch ký quỹ vàng phái sinh qua hợp đồng tương lai và hợp đồng chênh lệch CFD được ưa chuộng nhất, và là những hình thức đang được nhà đầu tư biết đến nhiều hơn cả.


2. So sánh hợp đồng tương lai vàng với hợp đồng chênh lệch(CFD)

Việc đầu tư vào hợp đồng tương lai vàng và hợp đồng chênh lệch CFD vàng khá giống việc giao dịch forex hay cổ phiếu. Hai cách đầu tư vàng phái sinh này, về bản chất rất giống nhau, trong đó, nhà đầu tư có thể:


Tận dụng những biến động nhỏ trong ngắn hạn của vàng để kiếm chênh lệch trong đầu tư lướt sóng hàng ngày.


Tận dụng sức mạnh đòn bẩy từ việc giao dịch ký quỹ để khuếch đại lợi nhuận.


2 cách đầu tư vàng phái sinh này chỉ khác nhau ở những điểm như sau:


Thanh khoản: Hợp đồng chênh lệch CFD có thanh khoản tốt hơn hợp đồng tương lai vàng. Lý do là các hợp đồng tương lai vàng được giao dịch qua các sở giao dịch tập trung, thường giữa các nhà đầu tư lớn (khối lượng giao dịch lớn) và tổ chức. Trong khi đó, CFD thường được giao dịch trực tiếp với nhà môi giới.


Ngày hết hạn: Phần lớn hợp đồng chênh lệch CFD không có thời hạn, trong khi hợp đồng tương lai vàng có thời hạn.


Vốn đầu tư: Tuy cả hai hợp đồng đều cho phép sử dụng đòn bẩy, nhưng một hợp đồng tương lai vàng thường có quy chuẩn quy mô hợp đồng lớn, do đó yêu cầu nhà đầu tư phải có số vốn lớn hơn nhiều so với CFD. Trong khi đó, vốn đầu tư một hợp đồng chênh lệch CFD thông thường chỉ bằng  một vốn nhỏ.


Ví dụ giao dịch hợp đồng tương lai


Ví dụ, nhà đầu tư mua/bán 1 hợp đồng tương lai vàng Comex, quy mô 100 ounce, giá hợp đồng tương lai là 1.750 USD/ounce, tỷ lệ ký quỹ giả sử 10%. Nhà đầu tư sẽ có lời trong các trường hợp sau:


Vị thế tham gia

Mua

Bán

Giá trị 1 hợp đồng tương lai vàng

100 ounces

Số hợp đồng giao dịch tối thiểu

1

Đòn bẩy

1:10

Vốn đầu tư

100 x 1.750 x 1x  (1:10) = 17.500 USD

Giá thay đổi của hợp đồng tương lai vàng

1.760 USD

1.740 USD

Lợi nhuận

(1.760 – 1.750) x 100 x 1 = 1.000 USD

(1.750 – 1.740) x 100 x 1 = 1.000 USD

Tỷ suất lợi nhuận trên vốn đầu tư

1.000 / 17.500= 5,71%


Ví dụ giao dịch hợp đồng chênh lệch

Tương tự hợp đồng tương lai, các giao dịch hợp đồng chênh lệch qua các công ty môi giới cũng giống như việc bạn mua bán chứng khoán, forex, việc tính toán lợi nhuận dựa trên thay đổi giá vàng. 


* Đòn bẩy vàng tối đa trên Mitrade là 1:100, Mitrade cho phép các trader tự động điều chỉnh đòn bẩy vàng 1:1~1:100, để so sánh với hợp đồng tương lai, dưới đây mình sẽ chọn 1:10 làm ví dụ:


Vị thế tham gia

Mua

Bán

Giá trị 1 hợp đồng tương lai vàng

100 ounces


Khối lượng giao dịch tối thiểu

0,01

Đòn bẩy

1:10

Vốn đầu tư

100 x 1.750 x 0,01 x (1:10) = 175 USD

Giá thay đổi của hợp đồng tương lai vàng

1.760 USD

1.740 USD

Lợi nhuận

(1.760 – 1.750) x 100 x 0,01 = 10 USD

(1.750 – 1.740) x 100 x 0,01 = 10 USD

Tỷ suất lợi nhuận trên vốn đầu tư

10 / 175 = 5,71%


Hai bảng trên cho thấy, để hưởng tỷ suất lợi nhuận 5,71%, bạn chỉ cần bỏ ra 175 USD khi đầu tư hợp đồng chênh lệch vàng, tuy nhiên, với hợp đồng tương lai vàng, bạn cần phải bỏ ra 17.500 USD - đây là một số vốn khổng lồ đối với các trader bán lẻ. Cho nên nhiều người thấy hợp đồng tương lai là "game" của các người giàu hoặc tổ chức lớn thay vì nhà đầu tư nhỏ lẻ.


16385173415333


 Giao Dịch Vàng CFD Ngay 

3. Tại sao đầu tư hợp đồng chênh lệch vàng CFD?


Trong quá khứ, nếu nhà đầu tư muốn đầu tư vàng, họ sẽ phải mua kim loại này một cách trực tiếp, nghĩa là mua một thỏi vàng, hoặc một miếng vàng theo tỷ giá vàng hiện thời.


Tuy nhiên, tại các thị trường giao dịch hiện đại ngày nay, các nhà đầu tư có thể giao dịch bằng biến động giá của vàng mà không cần phải sở hữu kim loại quý này một cách vật lý.


Giao dịch vàng thông qua nền tảng giao dịch CFD là một phương pháp như vậy nhằm suy đoán về biến động giá của nó. Bằng cách giao dịch với Mitrade,nhà đầu tư sẽ được hưởng các lợi ích sau:


- Tự do quyết định mua và bán:Nhà đầu tư có thể chọn giao dịch mua hoặc bán với mức giá mà họ suy đoán.

- Phạm vi thị trường rộng lớn: Giao dịch gần 100 thị trường tài chính trên thế giới, bao gồm cả vàng, tất cả trên một nền tảng giao dịch.


- Giao dịch có đòn bẩy:Thực hiện các giao dịch lớn hơn với tỷ lệ đòn bẩy cao.


- Được quy định: Được chứng nhận bới các tổ chức uy tín.


- Chi phí giao dịch thấp: Trên Mitrade, giao dịch được thực hiện với chi phí thấp,  không có hoa hồng và mức chênh lệch thấp.


- Nền tảng giao dịch dễ sử dụng: Nền tảng giao dịch của Mitrade hoạt động hiệu quả, trực quan và quan trọng nhất là thân thiện với người dùng.


- Giao dịch mọi nơi:Giao dịch trên máy tính để bàn, thiết bị di động hoặc máy tính bảng của bạn.


-      Giao dịch Demo: Mitrade cung cấp 50.000 tiền ảo miễn phí cho các trader để thực hành giao dịch.


15966963098444

4. Thị trường vàng phái sinh thế nào trong năm 2024

17023701986774


Giá vàng sẽ đi về đâu trong năm 2024, dưới đây là một số quan điểm của các nhà phân tích thị trường:

  • Chính sách tiền tệ của FED sẽ là yếu tố thúc đẩy giá vàng

Một trong những lý do chính khiến vàng được yêu thích hơn là lạm phát dai dẳng. FED đã áp dụng chính sách tiền tệ thắt chặt để đưa mục tiêu này về 2% và điều này nhiều khả năng sẽ đạt được trong quý 1/2024.

Điều đáng chú ý là trong thời gian FED tăng lãi suất, giá vàng lại vượt đỉnh lịch sử, trong khi về lý thuyết, thời kỳ này vàng phải giảm hoặc đi ngang. Như vậy, nếu FED bắt đầu giảm lãi suất trong năm 2024, đây lại là một điều kiện thuận lợi khiến giá vàng tăng thêm.

Theo dự báo từ WisdomTree Investments, tỷ lệ lạm phát là 3,1% vào đầu năm 2024 và tỷ lệ 2,6% vào quý 3. Lạm phát cao liên tục này có thể thúc đẩy nhu cầu về vàng và sau đó là giá vàng.

  • Nền kinh tế vẫn gặp nhiều khó khăn

Trong lịch sử, thời điểm FED hạ lãi suất chính là lúc nền kinh tế tồi tệ nhất và điều này sẽ phải kéo dài khoảng 1-2 năm trước khi các chính sách hỗ trợ của FED. Với việc FED chỉ bắt đầu hạ lãi suất vào năm 2024, chúng ta chưa thể kỳ vọng nền kinh tế sẽ tốt lại được ngay. Điều này là một trong những yếu tố thúc đẩy giá vàng do kim loại này thường rất được ưa chuộng ở thời điểm kinh tế khó khăn.

  • Căng thẳng địa chính trị và bầu cử Tổng thống Mỹ

Xung đột ở các điểm nóng trên toàn cầu là lý do khiến giá vàng tăng nhanh trong thời gian qua. Với việc giao tranh giữa Nga – Ukraine chưa đến hồi kết và xung đột Israel – Palestine có nguy cơ mở rộng, việc cảnh giá vàng tiếp tục phá đỉnh vào năm 2024 là điều không quá bất ngờ. Chiến tranh thêm phức tạp thì có nghĩa là tiền sẽ được in ra nhiều hơn, giá dầu sẽ tăng cao hơn và lạm phát còn dai dẳng. Tất cả điều này là điều kiện thuận lợi cho giá vàng thêm phi mã.

2024 cũng là thời điểm bầu cử Tổng thống Mỹ. Chúng ta sẽ không thể nói chắc là giá vàng sẽ tăng hoặc giảm trong thời gian này, tuy nhiên, có một bộ phận các nhà đầu tư sẽ cảm thấy không an toàn trong thời gian này và mua vàng như một biện pháp bảo vệ tài sản trước những thay đổi khó lường trong chính sách tài khoá.



5. Yếu tố tác động đến giá vàng


Yếu tố tác động đến giá vàng

ꙮ Cung và cầu vàng

Cũng giống như các loại tài sản khác, nguồn cung và cầu có ảnh hưởng mạnh mẽ đến việc xác định giá vàng. Trong khi nhu cầu mua vàng đã tăng liên tục trong 40 năm qua thì nguồn cung cấp vàng khá ổn định và thay đổi một cách khiên tốn so với nhu cầu. 

Tâm lý thị trường coi vàng như một hàng rào bảo vệ và một nơi trú ẩn an toàn đã có tác động đáng kể hơn đến giá vàng trong thời gian gần đây. Điều này làm cho vàng trở nên độc nhất so với các hàng hóa khác.


 Lạm phát

Các nhà đầu tư chuyển sang vàng trong thời gian áp lực lạm phát lớn. Khi tiền tệ trở nên không ổn định và rủi ro, các nhà đầu tư có xu hướng dồn tiền của họ vào vàng để đảm bảo lợi nhuận.


 Đồng đô la Mỹ

Giá vàng và giá trị của đồng đô la Mỹ đã phần nào có mối quan hệ nghịch đảo kể từ khi giá vàng được phép thả nổi tự do trên thị trường tài chính. 


 Bất ổn tài chính và chính trị

Khủng hoảng tài chính và bất ổn chính trị có thể khiến cả nền kinh tế suy yếu. Khi điều này xảy ra, giá vàng có xu hướng tăng do nhu cầu tăng.


ꙮ Chính sách ngân hàng trung ương

Lãi suất của một ngân hàng trung ương là một tín hiệu rõ ràng về tình trạng của nền kinh tế. Chúng cũng ảnh hưởng đến tỷ giá hối đoái do đó, chính sách tiền tệ và lãi suất luôn là yếu tố có vai trò quyết định lớn đến giá vàng.

6. Mẹo đầu tư vàng phái sinh (CFD)

Có 3 mẹo đầu tư vàng cơ bản mà các nhà đầu tư cần biết đến khi bắt đầu tham gia giao dịch vàng bao gồm: giao dịch theo xu hướng thị trường, giao dịch ngắn hạn, giao dịch lướt sóng. 


Giao dịch theo xu hướng thị trường: Các nhà đầu tư sẽ tận dụng xu hướng phát triển của thị trường vàng để lựa chọn được những vị thế giao dịch chênh lệch mà họ nghĩ sẽ thu được lợi nhuận, sau đó giữ quyết định của mình cho đến khi xu hướng thay đổi.


 

Giao dịch trong ngày: Nhà đầu tư sẽ dựa vào các cơ hội tức thời, tạo ra bởi những tin tức, xu hướng trong ngày để giao dịch và kiếm lợi nhuận ngắn hạn.


 

Giao dịch lướt sóng:Nhà đầu tư sẽ thực hiện một số lượng lớn các lệnh giao dịch nhưng chỉ trong một thời gian ngắn để thu được nhiều khoản nhỏ mà không chờ đợi xu hướng lớn của thị trường.



Đồng nghĩa với sự giàu có và thịnh vượng, vàng luôn được đánh giá cao. Giao dịch CFD vàng mang lại nhiều cơ hội cho các nhà đầu tư mà không cần phải sở hữu vàng một cách trực tiếp. 


Trước khi giao dịch CFD vàng, các nhà đầu tư phải nghiên cứu và hiểu rõ về thị trường CFD cũng như các yếu tố nào làm thay đổi giá vàng. Giao dịch CFD có thể mang lại lợi nhuận cũng như rủi ro lớn cho các nhà đầu tư. 


▌ Các bài liên quan đến [Vàng]


! Cảnh báo rủi ro: Xin lưu ý rằng bất cứ hình thức đầu tư nào đều liên quan đến rủi ro, bao gồm rủi ro mất một phần hoặctoàn bộ vốn đầu tư. Bạn có thể nhấp vào Tuyên bố công bố rủi ro của Mitrade để tìm hiểu rõ hơn về rủi ro trong giao dịch.


Trước khi đưa ra quyết định giao dịch, bạn cần trang bị đầy đủ kiến thức cơ bản, nắm đầy đủ thông tin về xu hướng thị trường, biết rõ về rủi ro và chi phí tiềm ẩn, thận trọng cân nhắc đối tượng đầu tư, mức độ kinh nghiệm, khẩu vị rủi ro và xin tư vấn chuyên môn nếu cần.


Ngoài ra, nội dung của bài viết này chỉ là ý kiến cá nhân của tác giả, không nhất thiết có ý nghĩa tư vấn đầu tư. Nội dung của bài viết này chỉ mang tính tham khảo và độc giả không nên sử dụng bài viết này như bất kỳ cơ sở đầu tư nào. 


Nhà đầu tư không nên sử dụng thông tin này để thay thế phán quyết độc lập hoặc chỉ đưa ra quyết định dựa trên thông tin này. Nó không cấu thành bất kỳ hoạt động giao dịch nào và cũng không đảm bảo bất kỳ lợi nhuận nào trong giao dịch. 


Nếu bạn có thắc mắc gì về số liệu, thông tin, phần nội dung liên quan đến Mitrade trong bài, vui lòng liên hệ chúng tôi qua email: insights@mitrade.com. Nhóm Mitrade sẽ kiểm duyệt lại nội dung một cách kỹ lưỡng để tiếp tục nâng cao chất lượng của bài viết.


Ad