Làm thế nào để đầu tư ngoại tệ vào năm 2024? Kinh nghiệm đầu tư ngoại tệ của chuyên gia

Bạn có muốn nhận được lợi nhuận cao từ việc đầu tư ngoại tệ không? Bạn có lo lắng về việc đồng Đô la mạnh áp đặt áp lực lên các đồng tiền tệ khác không? Bạn có muốn học cách chọn phương thức và chiến lược mua bán ngoại tệ phù hợp nhất hay không?

Nếu câu trả lời là có, bạn đã đến đúng nơi rồi đấy! Bài viết này sẽ thảo luận về cách thức và chiến lược đầu tư ngoại tệ tốt nhất trong thị trường forex.

Đơn vị tiền tệ chính thức của Việt Nam là Đồng Việt Nam (Mã ISO 4217, VND), nghĩa là bất kỳ đồng tiền nào khác không phải Đồng Việt Nam đều được coi là ngoại tệ. Đô la Mỹ luôn là sự lựa chọn được yêu thích của những nhà đầu tư ngoại tệ của các nhà đầu tư nước ta. Ngoài các đồng tiền tệ khác như Yên Nhật, Nhân dân tệ, Đô la Úc… cũng nhận được sự quan tâm lớn từ cộng đồng các nhà đầu tư.

Mọi người có thể nghĩ rằng "giữ đa dạng các đồng tiền khác nhau có thể giúp giảm thiểu đáng kể rủi ro khi đầu tư". Nhưng cần phải hiểu rằng rủi ro chính của đầu tư ngoại tệ đến từ sự biến động của tỷ giá hối đoái. Vì vậy, trước khi đầu tư ngoại tệ, bạn cần học cách phân tích diễn biến thị trường, đánh giá rủi ro và xây dựng các chiến lược đầu tư cho phù hợp. Chìa khóa để kiếm tiền từ ngoại tệ là nắm bắt đúng thời điểm phân bổ ngoại tệ, lựa chọn các phương thức đầu tư thích hợp, ví dụ như mua sổ tiết kiệm, quỹ đầu tư hay hợp đồng tương lai ngoại tệ… để thực hiện mục tiêu đầu tư trong cả ngắn hạn và dài hạn của bạn.

Trong môi trường đầu tư với lãi suất thấp như hiện nay, tiền gửi tiết kiệm bằng Đồng Việt Nam tại các ngân hàng chỉ có mức lãi suất trung bình khoảng 4% cho đến 6%, nên việc đầu tư vào ngoại tệ sẽ là một lựa chọn khá tốt. Chỉ cần nắm vững phương pháp và kỹ năng đúng đắn, bạn sẽ có thể nhận được lợi nhuận hấp dẫn từ thị trường này. Nếu bạn muốn tham gia vào đầu tư ngoại tệ, hãy bắt đầu ngay với bài viết này nhé!

"Ngoại tệ" và "ngoại hối" là hai khái niệm hay bị đánh đồng, nhưng thực chất là khác nhau về bản chất. "Ngoại tệ" chỉ các đồng tiền tệ của nước ngoài, khác với tiền tệ quốc gia, là một trong những hình thức của ngoại hối. Trên thị trường ngoại hối, nhà đầu tư thường quan tâm đến sự biến động tỷ giá của các loại ngoại tệ khác nhau, để chọn lựa đồng tiền tệ có giá trị đầu tư cao nhất. "Ngoại hối" được hiểu là tài sản được biểu thị bằng ngoại tệ mà một quốc gia sở hữu, cũng như các phương thức thanh toán khác nhau có thể sử dụng cho việc giải quyết nợ nần quốc tế, gồm cả tiền gửi ngân hàng, trái phiếu chính phủ… Nói một cách đơn giản, ngoại hối được coi là quyền lợi có thể sử dụng khi có thiếu hụt trong cán cân thanh toán quốc tế.

Giao dịch ngoại hối gồm:

① Mua bán tiền tệ nước ngoài, gồm tiền giấy và tiền xu.

② Giao dịch các chứng từ thanh toán bằng ngoại tệ, gồm các loại séc, chứng chỉ tiền gửi và chứng từ tiết kiệm…

③ Giao dịch các loại chứng khoán bằng ngoại tệ, gồm trái phiếu chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp và các loại cổ phiếu…

④ Giao dịch các tài sản khác bằng ngoại tệ.

Ngoại hối chủ yếu được sử dụng cho các mục đích sau đây:

① Được sử dụng như phương tiện thanh toán và công cụ tín dụng trong thương mại quốc tế.

② Dùng để điều chỉnh biến động thặng dư và thiếu hụt vốn giữa các quốc gia.

③ Là một nguồn dự trữ quốc tế quan trọng của mỗi quốc gia trên thế giới.

Còn đối với việc sử dụng ngoại tệ, chủ yếu là nó được dùng để thanh toán hàng hóa và giao dịch tiền tệ. Do đó có thể nói: Giao dịch ngoại hối gồm mua bán ngoại tệ, mua bán ngoại tệ đều là một phương thức trong giao dịch ngoại hối.

Theo sát hơn 400 thị trường tài chính trên sàn Mitrade

Dưới đây là các lý do chính mà bạn nên bỏ vốn đầu tư vào ngoại tệ:

◆ Ngưỡng đầu vào thấp：Ngưỡng để đầu tư vào ngoại tệ không cao, không cần số vốn quá lớn. Bạn có thể mở tài khoản ngoại tệ tại quầy giao dịch ngân hàng hoặc thông qua ứng dụng. Việc đăng ký cũng rất thuận tiện. Khi đã có tài khoản, bạn có thể tiến hành các giao dịch mua bán ngoại tệ cũng như các khoản đầu tư khác.

◆ Phòng ngừa rủi ro：Nhìn từ góc độ phân bổ tài sản, nếu tất cả các tài sản đều được tính theo một loại tiền tệ, sẽ có rủi ro về tỷ giá hối đoái. Khi tiền tệ trong nước giảm giá mạnh, sẽ làm giảm đáng kể giá trị của tài sản. Mỗi cuộc biến đổi đều là một lần tái phân phối tài sản, nếu trong tài sản có sử dụng nhiều loại tiền tệ khác nhau, có thể giúp phòng ngừa rủi ro tỷ giá và duy trì sự tăng trưởng vững chắc của tài sản.

◆ Minh bạch và công bằng：Giao dịch ngoại tệ có điểm mạnh hơn so với giao dịch cổ phiếu, thể hiện ở chỗ nhà đầu tư tham gia giao dịch ngoại tệ đến từ khắp nơi trên thế giới, rất khó để thao túng xu hướng của một loại tiền tệ nào đó. Từ một góc độ nào đó, giao dịch ngoại tệ có tính công bằng hơn giao dịch cổ phiếu.

◆ Giao dịch 24 giờ：Thị trường ngoại hối là một trong những thị trường lớn nhất toàn cầu, hoạt động 24 giờ một ngày. Và nhà đầu tư có thể dừng lỗ và rời khỏi thị trường forex bất cứ khi nào họ cảm thấy giá cả di chuyển theo hướng không lợi cho mình. Trong khi đó, cổ phiếu lại có giới hạn về thời gian giao dịch cố định, và không thể làm được điều này.

Các nhà đầu tư Việt Nam rất thích đầu tư vào ngoại tệ là có lý do của nó. Bởi vì lãi suất ở Việt Nam so với lãi suất của ngoại tệ thấp hơn khá nhiều, dẫn đến sự chênh lệch lãi suất giữa đồng tiền địa phương và ngoại tệ. Điều này từ đó thu hút ngày càng nhiều nhà đầu tư Việt Nam chuyển đổi từ Đồng Việt Nam sang ngoại tệ để đầu tư, nhằm kiếm lợi từ chênh lệch lãi suất.

(Ngân hàng Nhà nước Việt Nam)

Hiện nay, ngân hàng nhà nước ta cung cấp khoảng 12 loại ngoại tệ cho đầu tư, gồm có đô la Mỹ (USD), đô la Úc (AUD), đô la Canada (CAD), đô la Hồng Kông (HKD), bảng Anh (GBP), franc Thụy Sĩ (CHF), yên Nhật (JPY), Euro (EUR), Đô la New Zealand (NZD), Đô la Singapore (SGD), Rand Nam Phi (ZAR), Krona Thụy Điển (SEK) và các loại tiền tệ khác. Những ngoại tệ này cũng là những đồng tiền có tầm ảnh hưởng nhất trên thế giới.

Tùy theo tính chất tiền tệ của các quốc gia thì tiền tệ có thể phân chia thành bốn loại chính, lần lượt là tiền tệ chính sách, tiền tệ trú ẩn, tiền tệ hàng hóa và tiền tệ thị trường mới nổi. Khi đầu tư vào các loại tiền tệ khác nhau, điểm trọng tâm cần quan tâm cũng khác nhau.

①Tiền tệ chính sách 

Chủ yếu là đồng đô la Mỹ và Euro. Hai loại tiền tệ này có xu hướng gắn liền với chính sách tiền tệ của ngân hàng trung ương cũng như tình hình kinh tế, khi ngân hàng trung ương áp dụng chính sách nới lỏng, tỷ giá hối đoái thường giảm; khi ngân hàng trung ương áp dụng chính sách tiền tệ thắt chặt, tỷ giá thường tăng lên. Trong đó, đô la Mỹ là ngoại tệ mà các nhà đầu tư Việt Nam rất ưa thích.

②Đồng tiền phòng ngừa rủi ro

Chủ yếu là đồng Yên Nhật và Franc Thụy Sĩ. Nhật Bản lâu nay duy trì môi trường lãi suất khá thấp. Vậy nên các nhà đầu tư thường vay Yên Nhật, sau đó chuyển đổi sang các đồng tiền tệ khác để đầu tư, hưởng chênh lệch lãi suất. Khi rủi ro ngoại hối quốc tế tăng cao, các nhà đầu tư rút các lệnh đầu tư trước đó và lại chuyển lại thành Yên Nhật, giúp giá trị của đồng Yên tăng đáng kể. Còn Thụy Sĩ hiện được coi là quốc gia trung lập “vĩnh viễn” trên trường quốc tế, và có số dư cán cân thương mại lớn, được xem là một trong những quốc gia an toàn nhất thế giới. Do đó Franc Thụy Sĩ cũng được coi là đồng tiền phòng ngừa rủi ro hiệu quả.

③Đồng tiền hàng hóa 

Chủ yếu chỉ đến các loại tiền tệ của quốc gia có nền kinh tế phụ thuộc nhiều vào xuất khẩu hàng hóa cơ bản, ví dụ như đồng đô la Úc và đô la Canada. Khi giá hàng hóa tăng, tỷ giá hối đoái của quốc gia đó cũng sẽ tăng. Và ở chiều ngược lại, khi giá hàng hóa giảm, tỷ giá hối đoái của các đồng tiền hàng hóa cũng sẽ giảm đáng kể. Úc là nước xuất khẩu quặng sắt lớn nhất thế giới, một khi giá quặng sắt giảm, tỷ giá đô la Úc cũng sẽ giảm mạnh.

(Hình ảnh: Nền tảng giao dịch Mitrade)

Nếu nhà đầu tư đã từng thực hiện giao dịch ngoại hối, họ sẽ biết rằng các đồng tiền hàng hóa (như đồng đô la Úc) thường dễ tiếp cận, dễ đầu tư hơn đối với người mới, bởi giá cả của nó dễ dàng nắm bắt hơn. Thông qua chiến lược giao dịch theo xu hướng và day trading (giao dịch hằng ngày), nhà đầu tư cũng có thể kiếm được lợi nhuận hấp dẫn trên thị trường ngoại hối.

④Đồng tiền thị trường mới nổi 

Chủ yếu đề cập đến những đồng tiền đến từ các khu vực kinh tế ít phát triển hơn, chẳng hạn như Real Brazil, Nhân dân tệ, Trung Quốc, Việt Nam... Vì tỷ giá của loại tiền này thường bị ảnh hưởng bởi sự kiểm soát của chính phủ và các yếu tố trên thị trường quốc tế, nên mức độ bất ổn định sẽ cao hơn, rủi ro cũng tương đối lớn hơn. Khi lựa chọn đồng tiền, người ta thường chọn những đồng có lãi suất tiền gửi cao. Nhưng bên cạnh đó, còn phải xem xét đến sự ổn định của tỷ giá, cũng như khả năng lưu thông quốc tế của đồng tiền. Ví dụ, lãi suất của đồng tiền Nam Phi là cao nhất, lãi suất rất hấp dẫn, nhưng tỷ giá lại biến động lớn và khả năng lưu thông quốc tế thấp. Do vậy rủi ro cũng tương đối cao hơn, nên cần phải đánh giá rủi ro và lợi nhuận một cách cẩn thận hơn. Ngược lại, đồng đô la Mỹ, Euro, đô la Úc và các loại tiền tệ khác tương đối ổn định hơn, do đó lại được các nhà đầu tư quốc tế ưa thích hơn.

Bảng dưới đây sẽ giúp bạn có cái nhìn tổng quan về các cách đầu tư ngoại tệ phổ biến nhất trên thế giới hiện nay.

【Nguồn thông tin: Được tổng hợp bởi Mitrade】

 
1️⃣ Các phương thức đầu tư ngoại tệ phù hợp cho người mới bắt đầu

Tiền gửi tiết kiệm ngoại tệ - Kiếm lời từ lãi suất tiết kiệm

Người mới chơi ngoại hối có thể bắt đầu từ việc gửi tiết kiệm ngoại tệ. Đây là cách đầu tư phổ biến nhất bởi mức độ rủi ro thấp. Nhà đầu tư đơn giản là kiếm lời thông qua nhận lãi suất tiền gửi của ngân hàng.

Nếu bạn đã có tài khoản ngoại tệ, có thể trực tiếp dùng tài khoản đó để thực hiện gửi tiền tiết kiệm. Nếu chưa có, nhà đầu tư cần đến ngân hàng để mở tài khoản ngoại tệ, ví dụ như tài khoản ngoại tệ của MB Bank (Ngân hàng Quân đội). Chỉ cần trên 18 tuổi, mang theo giấy tờ liên quan là bạn có thể mở tài khoản ngoại tệ được.

Điều cần lưu ý là một số ngân hàng có giới hạn số tiền tối thiểu khi mở tài khoản ngoại tệ. Mức giới hạn tùy thuộc vào từng ngân hàng. Bạn có thể gọi điện để hỏi trước, hoặc sử dụng ngân hàng trực tuyến để tra cứu trực tiếp điều khoản của từng ngân hàng, không chỉ tiện lợi mà còn tiết kiệm thời gian.

Mua và bán quỹ ngoại tệ - Kiếm lời từ đầu tư hoặc cổ tức

Quỹ ngoại tệ là một phương thức đầu tư ngoại tệ khác phù hợp với người mới. Nhà đầu tư có thể sử dụng đồng VND để mua quỹ ngoại tệ, và giao tài sản của mình cho các chuyên gia hàng đầu trong lĩnh vực tài chính quản lý.

Quỹ ngoại tệ thường có lợi nhuận cao hơn đáng kể so với hình thức tiền gửi tiết kiệm truyền thống. Nhưng nhược điểm là các quỹ ngoại tệ sẽ thu một số phí nhất định, và mỗi loại quỹ sẽ có rủi ro đầu tư khác nhau. Một số quỹ ngoại tệ phổ biến gồm quỹ thị trường tiền tệ và ETF tiền tệ. Ví dụ, quỹ UBS (Luxembourg) US Dollar Fund là một quỹ thị trường tiền tệ USD, chuyên đầu tư vào các sản phẩm liên quan đến đô la Mỹ, phí quản lý và phí duy trì tài khoản khoảng 0,5%, chúng ta có thể mua qua ngân hàng hoặc công ty quỹ. Yuanta US Dollar Index ETF (00682U) là một ETF đô la Mỹ khác cũng rất được cộng đồng các nhà đầu tư ưa chuộng. Quý này chuyên theo dõi xu hướng giá của chỉ số đô la Mỹ, với phí quản lý và phí duy trì tài khoản cộng lại khoảng 0,6%. Các quỹ ngoại tệ này chúng ta có thể mua qua sàn chứng khoán hoặc công ty quỹ.

2️⃣ Phương thức đầu tư ngoại tệ phù hợp cho những người đã có kinh nghiệm đầu tư

Giao dịch ký quỹ ngoại hối - Kiếm lời từ đầu tư

Giao dịch ký quỹ ngoại hối là một trong những “công cụ” mạnh mẽ nhất được sử dụng trên thị trường ngoại hối. Vì sự biến động của các cặp tiền tệ ngoại hối rất thấp, do đó, đòn bẩy mà giao dịch ngoại hối sử dụng thường nằm trong khoảng từ 50 cho đến 200 lần.

Giao dịch ký quỹ ngoại hối về cơ bản cũng có nhiều nét tương tự như giao dịch chứng khoán. Nhà đầu tư sẽ cần phân tích xu hướng giá của tiền tệ (phân tích cơ bản hoặc kỹ thuật) để chọn thời điểm phù hợp để thực hiện các lệnh giao dịch. Sự khác biệt là, giao dịch ký quỹ ngoại hối linh hoạt hơn, có thể giao dịch 24 giờ một ngày, hệ thống T+0, và rào cản gia nhập thấp. Bạn chỉ cần một lượng nhỏ tiền ký quỹ là có thể giao dịch trực tuyến, không cần quá nhiều vốn mà vẫn có cơ hội kiếm lợi nhuận lớn. Qua các nền tảng giao dịch ngoại hối, có thể giao dịch các cặp tiền tệ khắp thế giới, ví dụ AUDUSD, EUR/USD…

Tuy nhiên, đòn bẩy trong giao dịch ký quỹ cũng chính là con dao hai lưỡi – vừa mang lại cơ hội kiếm lợi nhuận khủng, vừa có thể khiến các nhà đầu tư thua lỗ nặng. Các nhà đầu tư nên chọn đòn bẩy hợp lý, tránh sử dụng đòn bẩy quá cao. Ví dụ như cơ quan quản lý ASIC của Úc khuyến nghị, đòn bẩy cho các cặp tiền tệ ngoại hối chính không nên vượt quá 30 lần. Thời gian để thực hiện giao dịch ngoại hối cũng rất quan trọng, tốt nhất là nên tham gia khi một tài sản bắt đầu mới hình thành xu
hướng, tránh những biến động không hiệu quả khác.

Mitrade là một môi giới ngoại hối được quản lý bởi ASIC của Úc và CIMA của Quần đảo Cayman, với phí hoa hồng bằng 0, chênh lệch giá thấp, không có rào cản mở tài khoản. Với Mitrade bạn có thể giao dịch hơn 300 sản phẩm tài chính toàn cầu, gồm ngoại hối, vàng, dầu thô, tiền ảo, sản phẩm phái sinh từ cổ phiếu Mỹ, và còn rất nhiều sản phẩm tài chính hấp dẫn khác. Tất cả các chi phí giao dịch và các thông tin liên quan khác đều có thể được tra cứu trên ghi chép của nền tảng giao dịch Mitrade. Bạn chỉ cần đăng ký để nhận được tài khoản mô phỏng (demo) miễn phí, và trải nghiệm môi trường giao dịch thực tế khi cảm thấy đủ tự tin!

► Tải xuống ứng dụng đầu tư Mitrade: Hưởng ngay 0 hoa hồng, chênh lệch giá thấp, chiến lược giao dịch hiệu quả tức thì! Được tặng miễn phí $50.000 để bắt đầu giao dịch mô phỏng ngay nhé.

Khi mua bán ngoại tệ, điều mà nhà đầu tư quan tâm nhất chính là mức độ biến động của tỷ giá hối đoái. Hiểu đơn giản tỷ giá hối đoái được định nghĩa là "tỷ lệ mà tại đó tiền tệ của một quốc gia có thể được đổi thành tiền tệ của một quốc gia khác". Tỷ giá này là một trong những phương tiện quan trọng nhất để xác định mức độ “khỏe mạnh” tương đối của nền kinh tế của của một quốc gia, và có thể biến động hàng ngày do sự thay đổi của lực cung cầu tiền tệ từ quốc gia này sang quốc gia khác.

Đối với những nhà đầu tư muốn kiếm lời từ việc thực hiện mua bán ngoại tệ, việc hiểu rõ các yếu tố ảnh hưởng đến biến động của tỷ giá là điều rất quan trọng. Dưới đây là một số yếu tố chính có ảnh hưởng đến biến động của tỷ giá:

① Tỷ lệ lạm phát 

Sự thay đổi trong lạm phát của một thị trường thường sẽ dẫn đến sự thay đổi tỷ giá hối đoái. Quốc gia có tỷ lệ lạm phát thấp hơn so với quốc gia khác sẽ thấy giá trị tiền tệ của họ tăng lên đáng kể. Trong điều kiện lạm phát thấp, giá cả hàng hóa và dịch vụ sẽ tăng lên chậm hơn. Quốc gia có tỷ lệ lạm phát duy trì thấp cho thấy giá trị tiền tệ tăng lên, trong khi các quốc gia có tỷ lệ lạm phát cao thì thường sẽ thấy tiền tệ của họ mất giá, và thường đi kèm với lãi suất cao hơn.

② Lãi suất

Lãi suất ngoại hối, lãi suất và lạm phát đều có liên quan chặt chẽ đối với nhau. Lãi suất tăng sẽ khiến cho đồng tiền của một quốc gia tăng giá trị lên đáng kể. Đơn giản là bởi vì lãi suất cao hơn sẽ đồng nghĩa với việc cung cấp tỷ suất lợi nhuận cao hơn cho người cho vay, từ đó thu hút thêm vốn ngoại tệ, và cuối cùng dẫn đến tăng giá trị đồng tiền.

③ Nợ công chính phủ

Nợ công chính phủ là khoản nợ công hoặc nợ quốc gia của chính phủ trung ương. Một quốc gia có mức nợ công cao sẽ ít có khả năng thu hút vốn ngoại tệ, từ đó dẫn đến lạm phát. Nếu thị trường dự đoán rằng một quốc gia có nợ công, các nhà đầu tư nước ngoài sẽ bán các trái phiếu của họ trên thị trường mở. Kết quả là, giá trị đồng tiền của quốc gia đó sẽ giảm đáng kể.

④ Điều kiện thương mại quốc tế

Điều kiện thương mại liên quan đến tài khoản vãng lai và cán cân thanh toán quốc tế, đây là tỷ lệ giữa giá cả xuất khẩu và nhập khẩu. Nếu giá cả xuất khẩu của một quốc gia tăng nhanh hơn so với giá cả nhập khẩu, điều kiện thương mại của quốc gia đó sẽ được cải thiện đáng kể. Điều này dẫn đến thu nhập cao hơn, và từ đó dẫn đến nhu cầu cao hơn đối với đồng tiền tệ của quốc gia đó, góp phần làm tăng giá trị của nó.

 ⑤ Mức độ ổn định của nền kinh tế và tình hình chính trị 

Tình hình chính trị và hiệu suất kinh tế của một quốc gia có thể ảnh hưởng không nhỏ đến sức mạnh của đồng tiền tệ của một quốc gia. Một quốc gia với rủi ro bất ổn chính trị thấp hơn sẽ trở thành điểm đến hấp dẫn hơn đối với các nhà đầu tư nước ngoài, do đó thu hút đáng kể nguồn đầu tư từ các quốc gia khác có mức độ ổn định chính trị và kinh tế cao hơn. Ngược lại, mức tăng cường vốn ngoại tệ sẽ dẫn đến sự tăng giá trị của đồng tiền tệ trong nước. Một quốc gia có chính sách tài chính và thương mại vững chắc sẽ sở hữu một đồng tiền mạnh. Ngược lại, một quốc gia dễ xảy ra bất ổn chính trị có thể khiến đồng tiền của quốc gia đó bị giảm đáng kể.

Sau khi đã hiểu những yếu tố chính ảnh hưởng đến biến động tỷ giá ngoại hối, bước tiếp theo chúng ta hãy cùng tiềm hiểu về các cách kiếm tiền thông qua mua bán ngoại tệ. Như chúng ta đã thảo luận ở phần trên, đầu tư ngoại tệ chủ yếu có ba phương thức chính, đó là tiền gửi ngoại tệ, quỹ ngoại tệ và ký quỹ ngoại hối. 

Việc mua bán ngoại tệ thông qua phương thức ký quỹ ngoại hối có sự “trợ giúp” của đòn bẩy, cho phép bạn có thể đầu tư ít mà nhận về nhiều. Hình thức đầu tư ngoại hối bằng đòn bẩy này rất thích hợp cho những nhà đầu tư có tinh thần liều lĩnh tham gia thị trường. Tuy nhiên để tối ưu thì tốt nhất là bạn nên có một số kinh nghiệm đầu tư và ban đầu nên chỉ dùng một lượng vốn nhỏ để thử nghiệm với giao dịch ngoại hối đòn bẩy. 

Khi nhà đầu tư thực hiện mua bán ngoại hối về cơ bản cũng giống như các loại hình đầu tư khác, đều thông qua "mua thấp bán cao" để kiếm tiền. Nhưng các phương thức đầu tư truyền thống chỉ là giao dịch một chiều, trong khi mua bán ngoại hối lại là giao dịch hai chiều, có thêm trường hợp "bán cao mua thấp" so với hình thức đầu tư một chiều thông thường. Cách "mua thấp bán cao" khá dễ hiểu, thông thường là mua vào khi giá cả thấp và bán ra khi giá cả tăng lên để thu được lợi nhuận thông qua chênh lệch giá mua bán. Về cơ bản là trong thị trường ngoại hối dù thị trường có đi lên hay đi xuống thì bạn cũng đều có thể kiếm được lợi nhuận.

Cụ thể, đối với mua bán ngoại hối, khi dự đoán một loại tiền tệ sẽ tăng giá so với loại tiền tệ khác, bạn có thể mua trước loại tiền nói trên và bán ra loại tiền sau. Hình thức "Bán cao mua thấp" chỉ có thể thực hiện trong thị trường cho phép giao dịch hai chiều, và thị trường ngoại hối chính là thị trường đó. Đơn cử, nếu dự đoán rằng cặp tiền tệ EUR/USD sẽ giảm giá, thì bạn có thể bán ra cặp tiền này. Nếu sau đó, như đã dự đoán, đồng Euro giảm giá, bạn có thể mua lại cặp tiền Euro đối với đô la Mỹ sau khi tỷ giá hối đoái của Euro giảm, từ đó bạn có thể kiếm được lợi nhuận.

Biết cách giao dịch mua và bán ngoại tệ chỉ là bước khởi đầu của một nhà đầu tư ngoại hối. Để có thể thực sự kiếm tiền từ việc đầu tư ngoại hối, nhà đầu tư sẽ còn rất nhiều công việc phải làm – nhất là các nhà đầu tư.

Đầu tiên, việc xây dựng một chiến lược giao dịch hợp lý chính là chìa khóa thành công trong giao dịch ngoại hối. Nhà đầu tư nên dựa trên khả năng chịu rủi ro, kinh nghiệm giao dịch và tình hình thị trường ngoại hối toàn cầu để xây dựng một chiến lược giao dịch phù hợp với bản thân. Chiến lược giao dịch nên tính cụ thể đến cả các điểm vào và ra khỏi thị trường, điểm cắt lỗ, điểm chốt lời, đồng thời cũng cần xem xét đến các yếu tố như rủi ro thị trường và mức chi phí giao dịch.

Tiếp theo, nhà đầu tư cần phải giữ được tâm lý ổn định, tránh để những biến động của thị trường ngoại hối tạo ra cảm xúc dao động tiêu cực không đáng có, ảnh hưởng đến quyết định giao dịch. Nhà đầu tư cần không ngừng học hỏi và thực hành, tích lũy kinh nghiệm để có thể đạt được thành công trên thị trường ngoại hối.

Cuối cùng, việc chọn được một nền tảng giao dịch tốt cũng là điều rất quan trọng trong đầu tư ngoại hối. Nền tảng giao dịch nên đảm bảo an toàn, có mức phí giao dịch thấp, công cụ giao dịch đầy đủ, đa dạng sản phẩm và giao dịch nhanh chóng. Khi chọn nền tảng giao dịch ngoại hối, nhà đầu tư nên cân nhắc đến nhiều khía cạnh để chọn được nền tảng phù hợp nhất cho bản thân mình. Và nền tảng Mitrade cung cấp tài khoản demo ngay khi đăng ký, với $50,000 tiền ảo có thể sử dụng để giao dịch!

Mở Tài Khoản Demo Mở Tài Khoản Thật 

Vậy trong các tháng đầu năm 2024, cơ hội đầu tư ngoại tệ sẽ như thế nào, và cặp tiền tệ nào đem lại cơ hội đầu tư tốt nhất? Cuộc họp chính sách tiền tệ tháng 6 của Cục Dự trữ Liên bang Mỹ đã kết thúc tối qua, và Fed đã công bố giữ nguyên mục tiêu lãi suất quỹ liên bang ở mức 5% đến 5.25%, đây cũng là lần đầu tiên kể từ tháng 3 năm 2022 mà Fed tạm dừng tăng lãi suất. Fed đã liên tục tăng lãi suất 10 lần kể từ tháng 3 năm ngoái, và việc nhấn “nút tạm dừng” này cũng phù hợp với kỳ vọng của thị trường, hiện thị trường đã chuyển sự chú ý sang các động thái chính sách tiếp theo và liệu có động thái giảm lãi suất trong năm hay không. Dưới tác động của áp lực lạm phát giảm bớt, khả năng Fed tiếp tục tăng lãi suất trong nửa cuối năm đang giảm, điều này cũng hạn chế sự tăng của chỉ số đô la Mỹ.

Về phía Euro, theo số liệu từ Văn phòng Thống kê Liên minh Châu Âu, tỷ lệ thất nghiệp của khu vực đồng Euro vào tháng 7 đã giảm xuống còn 9.1%, mức thấp nhất trong gần 8 năm rưỡi, cho thấy thị trường lao động của lục địa đang có đà tốt; đồng thời, chỉ số CPI của khu vực đồng Euro trong tháng 7 đã tăng 1.3% so với cùng kỳ năm ngoái, phản ánh mức lạm phát ở Châu Âu đang dần hồi phục. Hiện nay, nhiều cơ sở trên thị trường đều cho rằng Euro đang chịu áp lực điều chỉnh ngắn hạn khá lớn, nếu Euro điều chỉnh như dự kiến và thị trường không có biến đổi lớn, đây có thể là cơ hội tốt để mua vào Euro khi giá thấp.

Đầu tư ngoại hối cũng như bất cứ loại hình đầu tư nào cũng đều có những ưu nhược điểm nhất định. Và dưới đây là những điểm lưu ý quan trọng mà các nhà đầu tư cần chú ý trước khi bỏ tiền vào đầu tư ngoại hối:

① Không chạm tới đồng tiền mà bạn chưa hiểu rõ: Người mới bắt đầu tham gia thị trường nên chỉ đầu tư vào các đồng ngoại tệ họ quen thuộc. Trên thị trường có rất nhiều loại ngoại tệ, tin tức và thông tin liên tục được cập nhật, nhưng các cặp tiền tệ chính như đô la Mỹ, yên Nhật vẫn chiếm lượng giao dịch lớn nhất.

② Luôn theo dõi biến động của tỷ giá hối đoái: Tỷ giá ngoại tệ thay đổi liên tục và luôn chịu ảnh hưởng bởi biến động của thị trường tài chính toàn cầu, kinh tế, tin tức… Khi đầu tư vào ngoại tệ, bạn cần phải luôn theo sát tình hình biến động tài chính của quốc gia sở hữu đồng tiền tệ đó, tình hình các nước liên quan, và nên theo dõi nhiều website tin tức quốc tế như CNBC, Bloomberg, Yahoo, Investing… để nắm bắt những tin tức cập nhật mới nhất của thị trường.

③ Đa dạng hóa danh mục đầu tư: Có rất nhiều cách để bạn thực hiện đầu tư ngoại tệ để đa dạng hóa danh mục đầu tư. Ví dụ khi thực hiện gửi tiền tiết kiệm bằng đô la Mỹ, bạn cũng có thể kết hợp với quỹ đầu tư bằng đô la Úc để hedging (phòng ngừa) rủi ro. Sau khi chọn được cách đa dạng hóa danh mục đầu tư phù hợp, bạn tự nhiên không cần phải mua vào và bán ra ngoại tệ hàng ngày mà vẫn có thể an tâm về lợi nhuận thu được.

④ Học cách sử dụng stop-loss và take-profit：Do đặc tính của thị trường ngoại hối, nhà đầu tư thường chuộng hình thức giao dịch ngoại hối ngắn hạn, thậm chí là thiên về hình thức đầu cơ. Phổ biến nhất trong các hình thức giao dịch ngoại hối ngắn hạn là giao dịch ký quỹ ngoại hối. Trong loại giao dịch này điều quan trọng nhất là phải đặt lệnh stop-loss (cắt lỗ) ở vị trí thích hợp để ngăn chặn việc thua lỗ quá mức. Ví dụ, khi thực hiện giao dịch trong ngày, bạn có thể thiết lập vị thế mua tại điểm thấp trước đó, sau đó đặt cắt lỗ stop-loss. Nếu giá ngoại tệ bạn đầu tư có dấu hiệu giảm và phá vỡ điểm thấp, lệnh sẽ tự động thoát ra. Còn nếu giá tiếp tục tăng, bạn có thể giữ vị thế mua và rời khỏi thị trường ngoại hối khi đà trưởng tăng suy yếu. Các chuyên gia khuyến nghị mỗi ngày chỉ nên thao tác giao dịch ngoại hối theo hình thức này tối đa 2 lần.

⑤ Chú ý thời điểm vào lệnh: Nhà đầu tư tuyệt đối không nên mua khi giá cao (chasing the high) hoặc bán tháo khi giá ngoại tệ giảm (panic selling) – tức tránh đưa ra quyết định giao dịch dựa trên cảm xúc. Nhà đầu tư nên có kế hoạch giao dịch từ trước, tuân theo kế hoạch và chỉ đặt lệnh khi đến đúng thời điểm đã định. Nếu chưa tới thì hãy kiên nhẫn tiếp tục chờ đợi cơ hội chính xác. Cách đơn giản nhất là đợi cho xu hướng của thị trường ngoại hối hình thành. Thông thường, trong thị trường ngoại hối, việc xây dựng một xu hướng cần 5 phút, hoặc thời gian dài hơn một chút. Một khi xu hướng đã hình thành, nhà đầu tư có thể xem xét việc đặt lệnh để thiết lập vị thế tương ứng trên thị trường. Mỗi nhà đầu tư đều có thói quen giao dịch khác nhau, và khả năng chịu đựng rủi ro khác nhau. Tùy vào từng chiến lược giao dịch, bạn có thể chọn biểu đồ 30 phút, 120 phút, hoặc các khung thời gian khác để làm đường chỉ dẫn cho việc giao dịch trên thị trường ngoại hối. Cuối cùng, bất kỳ chiến lược giao dịch nào không được thực hành thường xuyên thì cũng chỉ là lý thuyết suông mà thôi. Phương pháp luyện tập tốt nhất là thông qua việc sử dụng tài khoản demo để thực hành các chiến lược giao dịch. Tài khoản demo giao dịch ngoại hối không yêu cầu tiền thật, cho phép nhà đầu tư đánh giá hiệu quả chiến lược giao dịch và khả năng kiểm soát rủi ro trong môi trường thị trường giao dịch ngoại hối thực tế.