Giao dịch tài chính là gì? Hướng dẫn giao dịch tài chính chi tiết cho người mới bắt đầu

2023 là năm dự báo thị trường tài chính toàn cầu sẽ có nhiều biến động sau 10 lần tăng lãi suất của Fed và sự sụp đổ của một số ngân hàng dẫn tới nỗi lo ngại về nguy cơ khủng hoảng tài chính của Mỹ. 

Giao dịch tài chính online vì thế cũng mang đến nhiều cơ hội cho các nhà giao dịch thích đầu cơ ngắn hạn. Nếu muốn khám phá cách kiếm tiền qua giao dịch tài chính, hãy tham khảo bài viết này của tôi với những thông tin: 

■ Giao dịch tài chính là gì?

■ Hướng dẫn chi tiết các bước giao dịch tài chính online

■ Các thị trường tài chính đáng đầu tư nhất trong năm 2023

■ Cách phân tích kỹ thuật thị trường tài chính hiệu quả

■ Top 5 sàn giao dịch tài chính online uy tín

Từ bài viết, bạn sẽ hiểu rõ tiềm năng kiếm tiền trên thị trường tài chính và các bước nên thực hiện để giao dịch tài chính. 

▶ Thị trường tài chính là gì? 

Thị trường tài chính là nơi mua bán các hàng hóa là các công cụ tài chính và chứng khoán như: cổ phiếu, trái phiếu, tiền tệ, cặp ngoại tệ, chỉ số chứng khoán, hàng hóa như kim loại quý hay năng lượng, các đồng tiền kỹ thuật số, hay các hợp đồng phái sinh…. 

Các sản phẩm này sẽ được giao dịch trên các sàn chuyên biệt và có mức giá cả được niêm yết công khai. Đây là thị trường giúp các doanh nghiệp tăng huy động vốn, các công ty giảm thiểu rủi ro bằng cách tham gia các vị thế phòng vệ rủi ro, và đối tượng nhiều nhất là các nhà đầu cơ sinh lợi. 

▶ Phân loại thị trường tài chính

Thị trường tài chính bao gồm rất nhiều công cụ tài chính khác nhau, phục vụ cho cả nhu cầu đầu tư dài hạn lẫn giao dịch lướt sóng ngắn hạn. Phân loại thị trường tài chính gồm các thị trường chính yếu như sau: 

(Các thị trường tài chính hiện nay)

 ● Thị trường chứng khoán: Là thị trường phát hành và giao dịch cổ phiếu công ty, trái phiếu và các loại chứng khoán khác. Đặc biệt, với việc đầu tư sở hữu cổ phiếu nhà đầu tư sẽ có được một phần quyền sở hữu đối với công ty phát hành. 

 ● Thị trường trái phiếu: Là thị trường mua và bán chứng khoán nợ ở dạng trái phiếu. Thông thường, chính phủ, ngân hàng, doanh nghiệp lớn sẽ phát hành trái phiếu để thu hút vốn dài hạn. 

 ● Thị trường tiền tệ: Là nơi mua và bán các công cụ cho vay ngắn hạn có kỳ hạn gốc từ một năm trở xuống. 

 ● Thị trường ngoại hối: Là thị trường phi tập trung có quy mô toàn cầu, liên quan đến việc mua, bán, trao đổi các cặp tiền tệ (ngoại hối). 

 ● Thị trường chứng khoán phái sinh: Là nơi mua bán các công cụ phái sinh như hợp đồng chênh lệch CFDs, hợp đồng tương lai hoặc quyền chọn, ở đó, công cụ phái sinh có biến động phụ thuộc và mức biến động của các tài sản cơ sở như cổ phiếu, chỉ số, forex, vàng, dầu, tiền điện tử…

 ● Thị trường hàng hóa: Hàng hóa gồm các hàng hóa vật chất như vàng, bạc, dầu, hoặc các sản phẩm nông nghiệp - bao gồm lúa mì, cà phê, đường và đậu nành. Hầu hết giao dịch trên thị trường hàng hóa đều được tiến hành thông qua quyền chọn hoặc hợp đồng tương lai.

 ● Thị trường tiền điện tử: Là thị trường mua bán các sản phẩm tiền tệ kỹ thuật số như bitcoin, ethereum, litecoin và hàng trăm đồng tiền điện tử khác. 

 ● Thị trường ETFs: Chứng chỉ quỹ ETF được tạo thành từ một danh mục các tài sản khác nhau, có thể là cổ phiếu, chỉ số, tiền tệ hay hàng hóa và thường được quản lý bởi các chuyên gia tài chính. 

Thị trường ETFs cho phép mua bán các loại chứng chỉ quỹ, nhà đầu tư chủ yếu tham gia ETF để hạn chế rủi ro hoặc đa dạng hóa tài sản.

【Theo dõi xu hướng của các thị trường tài chính trên sàn Mitrade】

Thị trường tài chính là nơi mà các cá nhân, tổ chức và chính phủ có thể mua bán các sản phẩm tài chính như cổ phiếu, trái phiếu, tiền tệ, quỹ đầu tư và các loại hợp đồng phái sinh. Thị trường tài chính có vai trò quan trọng trong việc phân bổ vốn, giảm rủi ro và thúc đẩy sự phát triển kinh tế. Có nhiều cách để kiếm tiền từ thị trường tài chính, nhưng cũng đòi hỏi kiến thức, kỹ năng và chiến lược phù hợp.

Thông thường sẽ có 6 cách giao dịch tài chính cơ bản bao gồm: Giao dịch mua bán; Giao dịch vay nợ; Giao dịch thế chấp; Giao dịch tài khoản; Giao dịch thẻ tín dụng; Giao dịch thẻ ghi nợ 

• Giao dịch mua bán: Mua bán là hoạt động quan trọng trong đời sống và sử dụng tiền là phương tiện thanh toán hiệu quả nhất. 

  
  

• Giao dịch vay nợ:  là hình thức một cá nhân hoặc tổ chức sử dụng tài sản của mình để vay hoặc cho vay với hình thức trả sau. Ngân hàng cung cấp số tiền nhất định cho bên vay và yêu cầu các điều kiện bảo đảm tài sản. Bên vay phải trả tiền lãi và số tiền gốc đã vay theo đúng kì hạn trả đã giao dịch. Giao dịch vay nợ đem lại nhiều lợi ích cho xã hội, giải quyết được nhiều vấn đề kinh tế cho nhiều chủ thể, doanh nghiệp và người dân.

  
  

• Giao dịch thế chấp: là khi bạn cầm cố tài sản để vay tiền và ngân hàng yêu cầu tài sản có giá trị tương đương hoặc lớn hơn số tiền vay. Nếu bạn không trả được nợ thì ngân hàng có thể thu hồi tài sản và bán đấu giá để thu hồi tiền.

  
  

• Giao dịch tài khoản: Các ứng dụng thanh toán qua tài khoản ngân hàng được phát triển để giúp việc thanh toán nhanh chóng và tiết kiệm, thủ tục mở tài khoản đơn giản và có thể thực hiện thanh toán qua internet banking, đồng thời ngân hàng cũng vừa là tổ chức cho vay, vừa là tổ chức đi vay.

  
  

• Giao dịch thẻ tín dụng: Thẻ tín dụng là một loại thẻ thông minh cho phép chủ tài khoản thực hiện giao dịch mua bán hàng hoá, thanh toán mà không cần đưa tiền mặt.

  
  

• Giao dịch thẻ ghi nợ: Hình thức thẻ ghi nợ tạo cho bạn một chiếc thẻ có sẵn một số tiền, khi muốn thanh toán chỉ cần đưa thẻ cho bên bán hàng, thông qua máy quét bên bán hàng sẽ gửi mã đến ngân hàng của thẻ yêu cầu thanh toán. 

  
  

Dựa trên cách hình thức giao dịch tài chính trên,có hàng triệu nhà đầu tư cá nhân và tổ chức tham gia thị trường tài chính mỗi ngày để kiếm lợi nhuận. Trong đó, có 2 cách kiếm tiền phổ biến để phân loại các giao dịch đó là đầu tư dài hạn và giao dịch lướt sóng ngắn hạn.

• Đầu tư Dài hạn: Một cách để kiếm tiền từ thị trường tài chính là đầu tư dài hạn vào các sản phẩm có tiềm năng sinh lời cao trong tương lai. Đây là cách phổ biến nhất và an toàn nhất cho những người mới bắt đầu hoặc không có nhiều thời gian theo dõi thị trường.

  
  

  Để đầu tư dài hạn, người ta cần nghiên cứu kỹ về các yếu tố ảnh hưởng đến giá trị của sản phẩm, như hiệu quả hoạt động của doanh nghiệp, xu hướng kinh tế vĩ mô, lợi ích cạnh tranh và rủi ro tiềm ẩn. Sau đó, người ta sẽ mua các sản phẩm khi giá còn thấp và giữ chúng cho đến khi giá cao hơn mức mong muốn hoặc có sự thay đổi lớn trong thị trường. 

  
  

• Giao dịch ngắn hạn: Một cách khác để kiếm tiền từ thị trường tài chính là giao dịch ngắn hạn hay còn gọi là đầu cơ. Đây là cách mạo hiểm hơn nhưng có thể mang lại lợi nhuận cao trong thời gian ngắn.

  
  

  Để giao dịch ngắn hạn, người ta cần phải theo dõi liên tục biến động của giá cả và khối lượng giao dịch của các sản phẩm, sử dụng các công cụ phân tích kỹ thuật và tin tức để dự báo xu hướng và điểm vào ra của thị trường. Sau đó, người ta sẽ mua bán các sản phẩm trong vòng từ vài giây đến vài ngày để kiếm lời từ sự chênh lệch giữa giá mua và giá bán. 

Giao dịch lướt sóng qua công cụ phái sinh, đặc biệt là qua hợp đồng CFDs là cách kiếm tiền phổ biến hơn hết và được nhiều nhà đầu tư quan tâm nhất hiện nay, đặc biệt là các nhà đầu tư mới vì yêu cầu vốn ít (nhờ hỗ trợ từ đòn bẩy). Ngoài ra, giao dịch lướt sóng cũng cho phép nhà đầu tư mới hoàn vốn nhanh trong thời gian ngắn vì có tần suất kiếm lời thường xuyên hơn. 

√ Đòn bẩy linh hoạt: Giao dịch phái sinh CFDs cho phép trader sử dụng đòn bẩy vốn 1:1 – 1:200 (đây là mức đòn bẩy mình tham khảo từ sàn Mitrade). Trader có thể linh động chọn mức đòn bẩy phù hợp tùy theo sản phẩm và yêu cầu về mức độ khuếch đại vốn/rủi ro. 

√ Vốn đầu tư thấp: Giao dịch phái sinh hoàn toàn phù hợp với các nhà đầu tư mới cũng như nhà đầu tư chuyên nghiệp vì mức yêu cầu ký quỹ để giao dịch rất thấp, nhờ đòn bẩy linh hoạt và khối lượng giao dịch tối thiểu 0,01 lô ví dụ như Sàn Mitrade. 

√ Cơ hội kiếm lời không giới hạn: Không giống như thị trường cơ sở chỉ có lời khi giá tài sản tăng, công cụ phái sinh như CFDs cho phép nhà đầu tư kiếm lời kể cả khi thị trường tăng và giảm giá. 

√ Thời gian giao dịch 24/7: Hầu hết các sản phẩm trên thị trường phái sinh mở cửa liên tục các ngày trong tuần 24/5, riêng thị trường tiền điện tử mở cửa 24/7, thuận lợi để trader giao dịch bất cứ khung giờ nào. 

√ Tần suất kiếm lời thường xuyên: Trader có thể đặt mục tiêu lợi nhuận trong các khung giờ ngắn hạn như 5 phút, 15 phút, 30 phút, 1 giờ, 2 giờ… như vậy có thể tăng tần suất kiếm lời trong ngày. 

Phân tích kỹ thuật là phương pháp dự báo xu hướng của giá sản phẩm thông qua việc nghiên cứu các chỉ số và giá quá khứ. Thông thường các trader sẽ phân tích kỹ thuật thị trường tài chính dựa trên các phương pháp chính như sau:

Phân tích biểu đồ: Trader sẽ sử dụng các công cụ như đường ngang, đường xu hướng và mức hồi quy Fibonacci để xác định các mẫu biểu đồ cơ bản như mô hình giá tam giác cân và hiện tượng tích luỹ...

(Trader có thể tùy chọn loại biểu đồ theo mục tiêu phân tích trên sàn Mitrade)

Phân tích biểu đồ nến: Trader sẽ sử dụng biểu đồ nến, một loại biểu đồ hiển thị mức giá mở/đóng cửa,giá cao/thấp trong một khung thời gian nhất định. Loại biểu phân tích kỹ thuật trên biểu đồ nến dùng để tìm kiếm manh mối về hành vi của người mua/người bán trong một khoảng thời gian ngắn.

(Biểu đồ nến trên sàn Mitrade cho phép trader tùy chọn các khung thời gian phân tích đa dạng: 1 phút, 5 phút, 15 phút cho tới giờ, ngày, tuần, tháng)

Phân tích chỉ báo: Trader sử dụng chỉ báo để hiểu hơn vể chuyển động giá của tài sản, từ đó tìm kiếm tín heiuẹ mua hoặc bán.

Dưới đây là một số loại chỉ báo mà trader thường sử dụng trong phân tích kỹ thuật:

 ● Đường trung bình động MA: Là đường nối mức giá trung bình của một tài sản . giúp nhà đầu tư xác định được xu hướng thị trường. Ví dụ: nếu độ dốc đường MC có hướng đi xuống, và giá hiện tại di chuyển dưới đường MA, tài sản đang trong xu hướng giảm. 

 ● Đường trung bình động hội tụ phân kỳ MACD: thường đi kèm với đường tín hiệu Signal, đường trục mốc số 0 và biểu đồ Histogram, dùng để xác định tốc độ biến đổi của giá và xu hướng phát triển của giá hiện tại. 

 ● Chỉ báo dao động ADX: Dùng để đo lường sức mạnh của một xu hướng, hường biến động với mức độ từ 0 đến 100. Nếu ADX ở mức dưới 20 cho thấy xu hướng đang yếu và nếu ADX ở mốc trên 50 cho thấy xu hướng mạnh.

(Các chỉ báo đa dạng trên nền tảng sàn Mitrade)

Các phương pháp phân tích kỹ thuật được chia sẻ rất nhiều và chi tiết trên các phương tiện mạng xã hội, bất cứ trader nào cũng có thể tiếp cận và học hỏi. Bí quyết tạo sự khác biệt là hãy chọn các phần mềm giao dịch tốt và cập nhật giá quốc tế liên tục theo thời gian thực để hỗ trợ đưa ra các phân tích hiệu quả nhất. 

Sàn Mitrade là sàn tốt để bạn tận dụng các công cụ hỗ trợ phân tích kỹ thuật hoàn toàn miễn phí. 

Nếu bạn đang tìm kiếm các sản phẩm hot nhất thị để đầu tư trong năm 2021, hãy tham khảo top 10 thị trường đang thu hút sự quan tâm chú ý của các nhà đầu tư trong năm 2020 và cùng lý giải tại sao các sản phẩm này lại hot đến vậy.

# 1.Thị trường tiền điện tử: Bitcoin và Ethereum

Các lý do khiến Bitcoin và Ethereum thu hút giới trader:

● Giống như vàng, các tiền điện tử BTC và ETH được coi là vàng kỷ thuật số, là kênh hút vốn có nhu cầu trú ẩn an toàn trong khủng hoảng. BTC cũng được nhiều công ty thu gom làm tài sản dự trữ, thay cho trái phiếu hoặc tiền mặt.

● BTC và ETH có nền tảng công nghệ vững chắc, là những đồng tiền “gạo cội” trên thị trường tiền điện tử, thu hút các nhà đầu tư với hứa hẹn tiềm năng tăng trưởng cao. 

● BTC và ETH là tài sản có biến động cao, phù hợp với các trader tìm kiếm phạm vi lợi nhuận rộng.

# 2.Cổ phiếu: Apple (APPL) và Amazon (AMZN)

Các cổ phiếu Mỹ vẫn luôn chứng tỏ sức hút đối với các nhà đầu tư toàn cầu, đặc biệt là các cổ phiếu có tiềm năng tăng trưởng cao từ các ông lớn công nghệ như Apple hay Amazon. 

Các lý do khiến APPL và AMZN thu hút trader:

• Là các cổ phiếu công nghệ hàng đầu, có mức tăng trưởng tốt do có nền tảng kế hoạch kinh doanh tốt. 

• Phạm vi biến động trong ngày rộng, là tài sản tốt để giao dịch cho nhà giao dịch trong ngày.

#3. Forex: EURUSD và AUDUSD

Các cặp tiền tệ EURUSD và AUDUSD thu hút trader vì:

• Là các cặp tiền tệ chính, thanh khoản cao. 

• Phạm vi biến động cao trong ngày, phù hợp với hoạt động kiếm lời trên chênh lệch ngắn hạn.

#4. Chỉ số: S&P 500 (SPX500) và Dow Jones (US30)

Các lý do khiến SPX500 và US30 sẽ thu hút trader trong năm 2021:

•  SPX500 và US30 là hai chỉ số chứng khoán quan trọng của thị trường Hoa Kỳ, phản ánh hiệu suất của 500 và 30 công ty lớn nhất nước này. 

• Có thể mang lại lợi nhuận cao trong dài hạn, bởi vì các công ty này có nền tảng mạnh, lợi thế cạnh tranh và khả năng thích ứng với biến động kinh tế.

• Các chỉ số SPX500 và US30 là các chỉ số hàng đầu đại diện cho các cổ phiếu nổi bật nhất trên thị trường chứng khoán Mỹ, có mức biến động tốt phù hợp cho các giao dịch ký quỹ ngắn hạn.  

# 5. Hàng hóa: Vàng,Dầu thô

Vàng và dầu thô là các loại hàng hóa được quan tâm giao dịch với thanh khoản cao nhất trên thị trường hàng hóa phái sinh. 

Các lý do khiến vàng và dầu thô trở thành sản phẩm phái sinh hấp dẫn: 

• Vàng và dầu thô có thanh khoản cao nhất thị trường hàng hóa, giúp nhà đầu tư mới dễ dàng mua/bán bất cứ lúc nào. 

• Vàng, dầu thô có độ biến động cao, tạo phạm vi kiếm lời rộng cho nhà giao dịch trong ngày. 

• Vàng còn được coi là kênh trú ẩn an toàn truyền thống cho các nhà đầu tư. 

Vì là người mới bắt đầu, nhà đầu tư mới còn rất nhiều hạn chế về mặt kiến thức cũng như kinh nghiệm khi giao dịch thực tế dẫn đến sẽ có rủi ro cao hơn trong giao dich so với những nhà giao dịch lâu năm. Vì thế, người mới bắt đầu nên có những chiến lược rõ ràng cho những giao dịch tài chính của mình, có thể lưu ý những vấn đề sau: 

• Xác định mục tiêu và khả năng tài chính của bản thân: Bạn cần biết bạn muốn giao dịch để làm gì, bao lâu và với nguồn vốn bao nhiêu. Điều này sẽ giúp bạn lựa chọn loại tài sản, thị trường và phương pháp giao dịch phù hợp với bạn.

  
  

• Lập kế hoạch giao dịch và tuân thủ nó: Bạn cần có một kế hoạch giao dịch rõ ràng và chi tiết, bao gồm các tiêu chí vào và ra khỏi thị trường, mức dừng lỗ và chốt lời, quản lý rủi ro và kích thước vị thế. Bạn cũng cần tuân thủ kế hoạch giao dịch của mình một cách kỷ luật và không để cảm xúc chi phối quyết định của bạn.

  
  

• Đánh giá hiệu quả giao dịch và cải tiến liên tục: Bạn cần theo dõi và ghi lại các giao dịch của mình để đánh giá hiệu quả của chiến lược giao dịch, nhận ra các điểm mạnh và yếu của bản thân và tìm ra các cơ hội để cải tiến. Bạn cũng cần luôn học hỏi từ các nguồn kiến thức uy tín và kinh nghiệm của các nhà giao dịch thành công.

Bạn có thể tham khảo một chiến lược như: Copy trading ( giao dịch theo hành động của những traders nổi tiếng và thành công trên thị trường) ; Stop-loss /Take-profit order (mức dừng lỗ và chốt lời theo kỉ luật) ; Trading the news ( Quan sát các thông tin liên quan các dự án hoặc công ty để ra quyết định giao dịch)

Với những thông tin được đề cập trong bài viết, hy vọng bạn đã có được một số ý tưởng đầu tư online và kiếm thêm thu nhập. 

Nếu đang cảm thấy chưa biết bắt đầu từ đâu, bạn có thể tham khảo đầu tư qua tài khoản Demo để học làm quen với thị trường. 

Mitrade là sàn online uy tín của Úc, cung cấp tài khoản Demo miễn phí với thời hạn sử dụng dài, phù hợp cho bạn tập thực hành mỗi ngày để lấy kinh nghiệm giao dịch. 

• 9 kênh đầu tư tài chính cá nhân hiệu quả để kiếm tiền 

• Đầu tư thông minh: Có ít tiền nên đầu tư gì để đầu tư sinh lời?

• Top 13 cách kiếm tiền online hiệu quả và Top 6 APP kiếm tiền online uy tín

• Top 10 APP chơi Bitcoin trên điện thoại 

• Top 10 APP mua vàng online Android&iOS

• Top 10+ App chơi chứng khoán trên điện thoại