Dự đoán tỷ giá Euro 2023: Có nên mua bán đồng Euro(EURUSD,EURGBP V.V.)?

Lạm phát tăng cao trên toàn cầu, đặc biệt tại các nền kinh tế lớn trên thế giới là Mỹ và Châu Âu khiến cho ngân hàng trung ương các quốc gia phải tham gia cuộc đua tăng lãi suất. Việc FED liên tục tăng lãi suất trong năm 2022 đã khiến đồng USD tăng mạnh.

Trong khi đó, tốc độ tăng lãi suất của ngân hàng trung ương Châu Âu ECB khá chậm khiến cho đồng EURO (EUR) suy yếu, thậm chí xuống thấp hơn đồng USD. 

Thông tin liên quan ▲▲▲  Biểu đồ Mitrade ▲▲▲ 

Cặp tiền tệ EUR/USD có thể tiếp tục biến động mạnh cuối năm 2022 và 2023 khi các nước vẫn đang điều chỉnh chính sách tiền tệ để kiềm chế lạm phát. Đây là cơ hội cho các trader/nhà đầu tư tham gia tìm kiếm lợi nhuận với phạm vi rộng. 

Trong bài viết này, mình sẽ hướng dẫn bạn: 

■ Tỷ giá Euro hôm nay và dự đoán tỷ giá Euro 2023

■ Thời điểm này có nên mua bán đồng Euro

■ Và cách mua bán Euro tại Việt Nam như thế nào?

Qua bài viết, bạn sẽ hiểu được tổng quan về thị trường đồng Euro và nắm bắt được cách đầu tư kiếm lời với đồng tiền này.

Theo sát giá EURUSD và các cặp đồng Euro ►Sàn Mitrade

Diễn biến tỷ giá Euro và USD qua các năm

EUR/USD là 1 trong những cặp ngoại hối được giao dịch nhiều nhất trên thị trường forex, có tính thanh khoản cao nhất và độ biến động ổn định, phù hợp với các nhà đầu tư chuyên nghiệp lẫn nhà đầu tư mới.

Theo số liệu thống kê của take-profit.org, mức tăng trưởng hàng tháng cao nhất là 10,1% vào tháng 12 năm 2008, trong khi mức giảm mạnh nhất là 9,94% vào tháng 3 năm 1991.

Hiện nay, đồng Euro là đồng tiền chung Châu Âu và là đồng tiền có khối lượng giao dịch thuộc top đầu thế giới trên thị trường forex, chỉ đứng sau USD. 

Tỷ giá đồng Euro

Trong năm qua, Euro index chịu tác động điều chỉnh mạnh, khi các nền kinh tế lớn của Châu Âu bị ảnh hưởng sâu bởi dịch bệnh, lạm phát và khủng hoảng năng lượng. 

. 

Biểu đồ chỉ số EUR 5 năm gần đây (Nguồn: Tradingview.com)

Từ cuối tháng 5/2022 đến 10/2022, giá trị đồng Euro bắt đầu bước vào giai đoạn suy giảm. Mặc dù đại dịch Covid gần như đã được kiểm soát hoàn toàn và trở thành bệnh đặc hữu, thì lạm phát và khủng hoảng năng lượng lại trở thành trở ngại trên con đường hồi phục kinh tế của Châu Âu. 

Euro là đồng tiền có tương quan nghịch với đồng USD. USD mạnh lên do chính sách tiền tệ của Mỹ, 04 lần tăng lãi suất trong năm 2022 của Fed, từ mức 0 - 0,25% lên 3 - 3,25% vào tháng 9/2022 trong khi ECB chỉ tăng lãi suất 02 lần và ở mức 1,25 - 1,5% vào ngày 14/09/2022. 

Cùng với đó là Nga cắt nguồn cung khí đốt vô thời hạn với Châu Âu vào đầu tháng 9/2022, khiến khủng hoảng năng lượng thêm trầm trọng và nhiều doanh nghiệp phải cắt giảm quy mô hoạt động do thiếu khí gas tạo thêm nhiều thách thức cho kinh tế Châu Âu. 

EUR đang giao dịch ở mức thấp nhất trong vòng 20 năm trở lại đây so với đồng USD ~ 0.98 (ngày 6/10/2022).

Tỷ giá EUR gặp khó khăn do lo ngại về cuộc suy thoái kép của nền kinh tế Khu vực đồng tiền chung châu Âu trong quý 4 này.

Một lưu ý khi giao dịch mua bán ngoại tệ nói chung và Euro nói riêng ở Việt Nam là bạn không được phép mua bán số lượng lớn ngoại tệ tiền mặt. Do đó, bạn không thể trực tiếp mua bán Euro, USD hay bất cứ đồng tiền nào để đầu tư. 

Cách duy nhất và an toàn nhất là bạn giao dịch ký quỹ forex (giao dịch hợp đồng chênh lệch CFD mà không cần trực tiếp sở hữu ngoại tệ) qua các sàn giao dịch nước ngoài được quy định bởi các tổ chức tài chính quốc tế.  

Đồng Euro diễn biến lên xuống liên tục trong năm qua, tạo các phạm vi biến động lớn, là điều kiện để các nhà giao dịch ký quỹ kiếm lời nhờ hoạt động mua bán thường xuyên. 

Dù bạn có quan điểm tích cực hay tiêu cực về dự báo tỷ giá đồng euro, bạn vẫn có thể cố gắng thu lợi từ các biến động giá trong tương lai của đồng tiền này nhờ cơ chế giao dịch ký quỹ 2 chiều: mua theo giá lên và bán theo giá xuống. 

Mình sẽ thống kê hiệu suất và cách đầu tư vào các cặp phổ biến như EUR/USD, EUR/AUD. 

▶ Hiệu suất năm 2022 của EURUSD và ví dụ cách đầu tư

Hình : Biến động tỷ giá EUR/USD trong năm 2022 ( nguồn : Mitrade)

2022 là một năm suy giảm mạnh của  cặp tiền EUR/USD. Đồng Euro bắt đầu năm ở mức 1,138 USD, sau đó tỷ giá Euro và USD trượt xuống mức thấp nhất trong vòng 20 năm trở lại đây ở mức ~0,98 USD vào đầu tháng 0/2022 khi các nhà đầu tư bán tháo đồng loạt để chuyển tiền đầu tư vào tài sản trú ẩn an toàn là đô la Mỹ. 

Như vậy, riêng từ đầu năm 2022 đến 10/2022 cặp EUR/USD đã mất ~ 13%, trong đó mức thấp nhất là ngày 27/9 ở mức ~0,95926 USD (mất ~ 15,3%). 

Tuy nhiên, sau đó từ 11/2022 đến nay cặp tỷ giá này đã có sự phục hồi từ 0.96 lên 1.06 (3/2023) nhờ vào những thay đổi chính sách của Mỹ lẫn khu vực kinh tế chung Châu Âu.

▶ Hiệu suất năm 2022 của EURAUD và ví dụ cách đầu tư

Năm 2022 tỷ giá EUR/AUD có nhiều biến động, đầu năm 2022 tỷ giá tăng nhẹ từ mức 1,565 lên 1,617 ngày 4/2, sau đó lao dốc xuống mức 1,438 ngày 5/4 (mất ~11%). 

Từ đầu tháng 4 đến đầu tháng 7/2022, tỷ giá hồi phục nhẹ ~ 6% lên mức 1,528 rồi lại tiếp tục quay đầu giảm đến cuối  tháng 8 xuống mức thấp nhất trong năm 2022 đến 1,428. Từ cuối tháng 8/2022 đến nay, tỷ giá hồi phục lại quanh mức 1,613. 

Như vậy, 9 tháng đầu năm 2022, tỷ giá EUR/AUD âm ~2,87% và sau đó phục hồi quay trở lại đỉnh 1,617 ở thời điểm hiện tại (3/2023). Mức giảm không đáng kể so với cặp tỷ giá EUR/USD, một phần do chính sách tiền tệ 2 nước với mức tăng lãi suất không quá chênh lệch nhau. 

▶ Cách đầu tư vào cặp EURUSD và EURAUD

Trước hết, bạn có thể nắm bắt công thức đầu tư vào đồng euro: 

Trong đó, số lô và tỷ lệ đòn bẩy phụ thuộc vào quy định của mỗi sàn. Dưới đây, mình sẽ ví dụ cách đầu tư vào EURUSD và EURAUD trên sàn Mitrade – một sàn quen thuộc của nhiều trader Việt. 

Ngoài ra, nếu đồng tiền định giá không phải là USD, bạn có thể dựa vào tỷ giá đô la Mỹ để đổi ra đơn vị tính vốn là USD. 

Hiện nay, pháp luật Việt Nam chỉ cho phép người dân mua ngoại tệ trực tiếp từ ngân hàng thương mại để học tập, chữa bệnh hoặc du lịch nước ngoài, với hạn mức tiền mặt ngoại tệ tối đa 100 USD/1 người/1 ngày hoặc các loại ngoại tệ khác có giá trị tương đương. 

Để đầu tư kiếm tiền từ euro, có 1 cách phổ biến và đáng tin cậy là giao dịch ký quỹ. Vậy, giao dịch ký quỹ EUR là gì?

Giao dịch ký quỹ EUR là việc mua bán các hợp đồng chênh lệch CFD các cặp tiền tệ có liên quan đến EUR mà không cần sở hữu trực tiếp ngoại tệ. Như vậy, với giao dịch ký quỹ, nhà đầu tư không bị giới hạn số vốn đầu tư theo pháp luật Việt Nam. 

Khi giao dịch 1 cặp Euro, chẳng hạn như EURUSD, trader chuyên nghiệp sẽ chọn giao dịch trong các điều kiện giao dịch ngoại hối tốt nhất có thể, tức mức chênh lệch (spread) thấp, đòn bẩy trung bình và kích thước lệnh tối thiểu thấp để tạo nên các giao dịch của bạn linh hoạt. Đây cũng là lựa chọn phù hợp với các nhà đầu tư mới bắt đầu với vốn nhỏ. 

Dưới đây là bảng tham khảo về khối lượng giao dịch các cặp Euro phổ biến trên sàn Mitrade. 

Giống như hầu hết các cặp tiền tệ khác, giao dịch các cặp Euro diễn ra liên tục suốt ngày đêm, 24 giờ vào các ngày trong tuần. Tuy nhiên, bạn không thể dành thời gian liên tục 24 tiếng để trade forex, sẽ có những khung thời gian nhất định phù hợp với bạn. 

Mẹo nên biết là các cặp tiền tệ thường giao dịch rất sôi động lúc thị trường mở cửa, bạn có thể chọn giao dịch vào các thời gian này vì thanh khoản thị trường cao. Cụ thể: 

·Khi thị trường London mở cửa, EUR hoặc GBP sẽ hoạt động rất tích cực. 

·Khi thị trường New York mở cửa, USD và CAD sẽ được giao dịch rất nhiều.

Khi thị trường Sydney mở cửa, đồng AUD sẽ hoạt động tốt nhất. 

·Khi thị trường Tokyo mở cửa, hãy chú ý đến các cặp có JPY.  

Thời gian giao dịch của các thị trường forex lớn trên thế giới: 

Ngoài ra, hãy chọn thời gian giao nhau giữa thị trường của 2 loại tiền tệ trong 1 cặp, vì chênh lệch thường chặt chẽ nhất trong thời gian này. Ví dụ khi bạn giao dịch EUR/USD, hãy giao dịch vào thời gian từ 19h tối đến 23 giờ khuya. 

Các cặp tiền tệ euro đáng đầu tư và được nhiều trader quan tâm gồm: 

(*Đây là kết quả tham khảo mang tính thời điểm 23/03/2023. Bạn nên kiểm tra lại thông tin tỷ giá hiện hành trước khi đầu tư vào các cặp Euro)

▶ EUR/USD

EUR/USD là một trong các cặp tiền tệ quan trọng nhất thế giới, đại diện cho hai nền kinh tế lớn là châu Âu và Mỹ. EUR/USD chiếm hơn một nửa khối lượng giao dịch forex trên toàn thế giới, và là cặp tiền tệ quen thuộc với nhiều trader. 

Các lý do khiến EURUSD thu hút nhà đầu tư: 

 ⌂ EURUSD là cặp có thanh khoản cao, khối lượng giao dịch lớn. 

 ⌂ Là cặp có chuyển động giá mạnh trong ngày và đều đặn (dễ tiếp cận để phân tích dữ liệu). 

Dự báo tỷ giá EUR/USD từ các ngân hàng lớn:

▶ EUR/AUD

Cặp EUR/AUD là một trong những cặp tiền tệ chéo được giao dịch nhiều nhất trên thị trường FX, kể cả với các nhà giao dịch kỳ cựu và lẫn những người mới bắt đầu. EURAUD chiếm 18 tỷ USD trong doanh thu ngoại hối trung bình hàng ngày. (Theo khảo sát 2019 của Ngân hàng BIS). 

Lý do đặt biệt khiến EURAUD thu hút nhà đầu tư là cặp tiền tệ này thường có biến động không thường xuyên với các hướng biến động khác nhau, rất phù hợp với các trader theo phương pháp lướt sóng scalping. 

Theo dự báo từ nhiều ngân hàng, tổ chức tài chính lớn của thế giới, tỷ giá EUR/AUD sẽ dao động từ 1,54 - 1,65, và sẽ hướng về mức 1,6 vào cuối năm 2023. 

Dự báo tỷ giá EUR/AUD từ các ngân hàng lớn trên thế giới:

▶ EUR/GBP

EURGBP là 1 trong các cặp tỷ giá chéo được các nhà đầu tư ưa thích. Cặp này thường được giao dịch nhiều nhất trong giờ mở cửa phiên châu Âu. Cặp tiền tệ này có đặc điểm sẽ biến động cao sau khi các tin tức dữ liệu vĩ mô về lãi suất, GDP, lạm phát hoặc dữ liệu về thị trường lao động Châu Âu và Anh được đưa ra. 

Giao dịch cặp ngoại hối EURGBP hấp dẫn đối với các nhà đầu tư vì cặp tiền tệ này có tính thanh khoản rất cao, dễ biến động mạnh sau các tin tức kinh tế. 

Theo dự báo, tháng 12/2020, tỷ giá EURGBP sẽ dao động trong khoảng trên dưới 0,9. Tới Q4/2023, cặp tiền tệ này sẽ có tỷ giá trong khoảng 0,89 – 0,93. 

Dự báo tỷ giá EUR/GBP từ các ngân hàng lớn:

▶ EUR/JPY

EURJPY là 1 trong những cặp tiền tệ được các trader forex ưa chuộng nhất hiện nay. Các điểm hấp dẫn của cặp EURJPY:

   ■ Có tính thanh khoản cao vì cả EUR và JPY đều nằm trong những đồng tiền có thanh khoản cao nhất thị trường Forex.

   ■ Cặp EURJPY biến động thấp và dễ giao dịch cho người mới. 

   ■ Mức chênh lệch EUR-JPY thường dao động từ 0,8 đến 2 pip, là mức chênh lệnh thấp. 

Theo dự báo, cặp EURJPY sẽ dao động trung bình ở mức trên 120 điểm trong cuối năm 2020. Đến cuối năm 2021, tỷ giá này sẽ có thể chạm mốc tối đa 138 điểm. 

Dự báo tỷ giá EUR/JPY từ các ngân hàng lớn:

▶ EUR/CAD

EUR/CAD là một cặp tiền tệ FX quan trọng và được nhiều trader quan tâm. Lý do khiến cặp EURCAD trở nên hấp lẫn là do cặp này thường có phạm vi thực trung bình cao hơn một chút so với các đồng tiền chính, mang lại nhiều cơ hội hơn cho các nhà giao dịch trong ngày.

Hiện nay, tỷ giá EURAUD đang ở dưới mức 1,54, nhiều dự báo của các ngân hàng cho biết cặp này có thể về mốc 1.43-1.45 vào cuối năm 2023 và duy trì cho đến giữa năm 2024.

Dự báo tỷ giá EUR/CAD từ các ngân hàng lớn:

Có rất nhiều thông tin kinh tế sẽ ảnh hưởng đến giá đồng Euro, gồm lạm phát, lãi suất, GDP, tình hình kinh tế chính trị khu vực đồng tiền chung châu Âu, tỷ lệ thất nghiệp, dịch bệnh, khủng hoảng năng lượng, khủng hoảng lương thực…

Trong giai đoạn 2020-2022, các sự kiện sau sẽ có ảnh hưởng lớn đến đồng Euro: 

● Dịch bệnh và ảnh hưởng kinh tế khu vực đồng tiền chung châu Âu

Mặc dù dịch bệnh Covid-19 đã được kiểm soát tại Châu Âu và hầu hết các nước trên thế giới nhưng những biến chủng của Covid-19 và các loại dịch bệnh khác như đậu mùa khỉ… vẫn là nỗi lo ngại thường trực đối với nền kinh tế các nước Châu Âu.

● Khủng hoảng năng lượng

Mặc dù mùa đông năm nay (2022) hầu hết các nước Châu Âu đã có đủ lượng khí gas dự trữ nhưng việc gián đoạn nguồn cung từ Nga đang tạo ra mối đe dọadoạ cho nền kinh tế Châu Âu khi chưa có giải pháp thay thế hữu hiệu.

● Lạm phát và lãi suất

Lạm phát và lãi suất là sự kiện tác động lớn nhất đến tỷ giá đồng Euro với các loại tiền tệ khác trong giai đoạn 2022 - 2023. Chính sách tăng lãi suất khác nhau của các ngân hàng trung ương đang tạo ra biến động mạnh đến giá trị tiền tệ của quốc gia. Đặc biệt là các chính sách của Cục dữ trữ liên bang Hòa Kỳ -  FED. 

Để đầu tư vào Euro nói riêng và đầu tư forex nói chung, các trader cần tham khảo các chiến lược đầu tư bên dưới: 

▶ Liên tục phản ứng với tin tức thị trường 

Các báo cáo kinh tế thường tác động thị trường nhiều nhất lên đồng Euro và các đồng tiền khác trong cặp tiền tệ. Vì vậy, bạn cần đặc biệt quan tâm đến các tin tức về lãi suất, tỷ lệ việc làm, tình hình chính trị và tăng trưởng GDP. 

Các cuộc họp của ngân hàng trung ương, quỹ tiền tệ hay các phát biểu của người đứng đầu các cơ quan tài chính cũng rất quan trọng. Bất kỳ dữ liệu mới nào lệch khỏi phạm vi dự báo có thể gây ra biến động giá đột ngột và mạnh trong tỷ giá hối đoái.

Do đó, bạn nên kiểm tra tin tức hàng ngày định kỳ vào buổi sáng và buổi tối để cập nhật tin tức kinh tế, lý tưởng nhất là hãy cài đặt các ứng dụng có cập nhật tin tức thường xuyên theo danh mục đầu tư của bạn, để có thể không bỏ lỡ tin tức quan trọng. 

▶ Chú ý mối tương quan với các cặp khác

Khi giao dịch cặp ngoại tệ, bạn nên luôn chú ý đến các cặp ngoại hối khác và mối tương quan giữa chúng. Tốt nhất, bạn nên xem xét mối tương quan trong ba tháng qua.

Ví dụ, nếu bạn đang giao dịch EUR/GBP, hãy chú ý đến các cặp có mối tương quan chặt chẽ có khả năng có EUR hoặc GBP như: EUR/JPY và GBP/JPY.

Với sự tương quan này, bạn có thể nhận được các tín hiệu giao dịch cho cặp EUR/GBP. 

▶ Nhật ký biểu đồ giao dịch

Nhật ký là một công cụ học tập tuyệt vời cho bất cứ nhà giao dịch nào. Cách tốt nhất là bạn hãy inn ra một biểu đồ và liệt kê tất cả các lý do dẫn đến giao dịch, đánh dấu biểu đồ với điểm vào và điểm thoát của bạn.

Sau đó, hãy đưa ra các nhận xét trên biểu đồ, bao gồm cả lý do cảm xúc để hành động: rằng bạn có hoảng sợ không? bạn có quá tham lam không? Với cách này, bạn có thể khách quan hóa các giao dịch của mình, từ đó phát triển khả năng kiểm soát tinh thần và thực hiện kỷ luật tốt hơn. 

▶ Nghỉ giải lao

Một chiến thuật quan trọng là bạn nên nhớ dành một chút thời gian thoát khỏi phần mềm giao dịch, thay vì ngồi liên trước máy tính. 

Việc phân tích nhiều luồng dữ liệu trên các cửa sổ máy tính khác nhau chắc chắn sẽ khiến bạn cảm thấy căng thẳng. Khi điều này xảy ra, bạn nên nghỉ ngơi và rời xa máy tính một lúc. Khi trở lại với phần mềm, bạn sẽ bình tĩnh hơn và có thể tập trung tốt hơn.

Thị trường forex với các đồng tiền có thanh khoản lớn như EUR hay USD luôn tạo sức hút đặc biệt với các nhà đầu tư. Nếu là người mới và đang loay hoay chưa biết làm cách nào để tham gia thị trường forex, bạn có thể tìm hiểu rõ hơn về cách giao dịch và rủi ro tiềm ẩn. 

-------- Đầu tư Forex

•     Forex là gì? Tìm hiểu về Forex và Forex trading cho người mới bắt đầu

•     Forex lừa đảo không? Có nên chơi Forex? Top 7 chiêu trò Forex lừa đảo phổ biến

•     Forex là gì? Tìm hiểu về Forex và Forex trading cho người mới bắt đầu

•     Forex lừa đảo không? Có nên chơi Forex? Top 7 chiêu trò Forex lừa đảo phổ biến

•     Giờ giao dịch Forex tốt nhất và các phiên giao dịch forex theo giờ Việt Nam

•     Top 10+ các sàn Forex uy tín nhất thế giới để giao dịch ngoại hối hiệu quả

•     Mở tài khoản Forex ở đâu uy tín và Hướng dẫn mở tài khoản Forex cho người mới bắt đầu

•     Tổng hợp chiến lược trade Forex hiệu quả và cách phân tích thị trường Forex nhất năm 2023

--------- Các cặp tiền tệ Forex           

•     Top 7 các cặp tiền chính trong Forex tốt nhất như cặp tiền tệ EURUSD, USDJPY

•     Dự đoán tỷ giá bảng Anh(GBP)：Đồng bảng Anh có giữ được vị trí của mình?

•     Nhân dân tệ(RMB:CNY/CNH) đáng đầu tư? Tỷ giá Nhân dân tệ(RMB) biến động như thế nào?

•    Phân Tích Tỷ Giá Đồng Dollar Singapore (SGD) : Liệu có cơ hội trong tình hình tài chính lúc này?

•     Tỷ giá đô Úc(AUD) 2023: Kiếm tiền từ đô la Úc như thế nào? Có nên mua AUD/USD và EUR/AUD lúc này?