Tỷ giá ZAR(đồng Rand Nam)Phi dao động như thế nào? Phân tích dự đoán xu hướng tương lai của đồng Rand Nam Phi và cách đầu tư

Trong thị trường ngoại hối, hầu hết các nhà đầu tư đều tập trung vào các đồng tiền phổ biến của G7. Nhưng một số đồng tiền ít được biết đến lại thu hút sự chú ý của các nhà giao dịch chuyên nghiệp vì tính biến động mạnh mẽ và xu hướng mạnh mẽ của chúng. Hôm nay, chúng tôi muốn chia sẻ với các bạn một loại tiền tệ đã mang lại hiệu quả và cơ hội giao dịch trong lịch sử: Đồng Rand Nam Phi (ZAR).

Xem biểu đồ giá USDZAR mới nhất trên Mitrade

Giao Dịch Ngay  > >

Rand (Đồng Nam Phi) là đơn vị tiền tệ chính thống sử dụng tại Nam Phi, do Ngân hàng Dự trữ Nam Phi (Ngân hàng trung ương) phát hành. Đồng Rand Nam Phi được ra mắt vào năm 1961. Từ năm 1974, họ áp dụng chế độ tỷ giá động theo quản lý và từ năm 1995, họ bãi bỏ chế độ tỷ giá kép, chuyển sang chế độ tỷ giá duy nhất.

Đồng Rand Nam Phi là một loại tiền tệ rất thú vị, không giống như các đồng tiền của các quốc gia khác, nó không chỉ bị ảnh hưởng bởi kinh tế và chính trị. Nó có một đặc điểm đặc biệt là  một tài sản ( tiền tệ) rủi ro. Điều này có nghĩa là khi thị trường tài chính toàn cầu biến động, giá trị của đồng Rand Nam Phi cũng sẽ thay đổi theo. Nếu dòng vốn chảy vào các nền kinh tế chủ chốt như Hoa Kỳ, đồng Rand Nam Phi sẽ giảm giá; nếu dòng vốn chảy vào các quốc gia có lợi nhuận cao như Nam Phi, đồng Rand Nam Phi sẽ tăng giá trị.

Có thể bạn vẫn cảm thấy đồng Rand Nam Phi rất xa lạ, nhưng thực tế nó có nhiều đặc điểm đáng chú ý mà chúng ta nên quan tâm, ví dụ như:

֎ Nam Phi có tài nguyên thiên nhiên phong phú. Nam Phi là một trong những nền kinh tế lớn nhất châu Phi với nhiều tài nguyên tự nhiên phong phú như vàng, bạch kim, kim cương, đây là những yếu tố quan trọng hỗ trợ cho đồng Rand Nam Phi.

֎ Đồng Rand Nam Phi là một loại tiền tệ theo chế độ tỷ giá động, tỷ giá của nó bị ảnh hưởng bởi cung cầu trên thị trường quốc tế, cũng như bởi các yếu tố nội bộ của Nam Phi như chính trị, kinh tế, xã hội, v.v. Điều này có nghĩa là đồng Rand Nam Phi có biến động cao, tức là có cơ hội đầu tư lớn với  rủi ro cao.

֎ Đồng Rand Nam Phi là một loại tiền tệ trong thị trường mới nổi, giống như các loại tiền tệ mới nổi khác, nó có lợi suất và tính thanh khoản cao. Điều này cho phép các nhà đầu tư có thể thu được lợi nhuận và linh hoạt cao.

Vì vậy, nếu bạn muốn thử một số cách đầu tư khác biệt với cách truyền thống, thì đồng Rand Nam Phi có thể là một lựa chọn tốt.

Tuy nhiên, bạn cũng cần chú ý đến một số rủi ro của đồng Rand Nam Phi, như:

☼ Đồng Rand Nam Phi bị ảnh hưởng bởi tâm lý thị trường toàn cầu, nếu xảy ra khủng hoảng tài chính hoặc xung đột chính trị địa phương, đồng Rand Nam Phi có thể chịu áp lực rút vốn và tỷ giá sẽ giảm.

☼ Đồng Rand Nam Phi bị ảnh hưởng bởi chính sách và hiệu suất kinh tế trong nước, nếu xảy ra không ổn định chính trị, thâm hụt ngân sách, lạm phát tăng cao, hay suy thoái kinh tế, đồng Rand Nam Phi có thể mất niềm tin và tỷ giá giảm.

☼ Đồng Rand Nam Phi bị ảnh hưởng bởi USD và các loại tiền tệ chính khác, nếu USD mạnh lên hoặc các loại tiền tệ chính yếu đi, đồng Rand Nam Phi có thể đối mặt với vấn đề mất tính cạnh tranh và tỷ giá giảm.

☼ Chi phí giao dịch đồng Rand Nam Phi cao. Có sự chênh lệch tỷ giá giữa đồng Việt Nam và đồng Rand Nam Phi, khi đầu tư giữa hai loại tiền này, nhà đầu tư thường phải tiêu tốn thêm một phần tiền, dẫn đến tăng chi phí giao dịch tương ứng.

Tóm lại, đầu tư vào đồng Rand Nam Phi có thể đạt được lợi nhuận, đặc biệt nếu bạn không muốn nắm giữ đồng tiền này lâu dài và chỉ muốn thực hiện giao dịch ngắn hạn để tìm cơ hội kiếm lời. Tuy nhiên, điều quan trọng là bạn phải kiểm soát tốt rủi ro, sử dụng vốn một cách hợp lý, và chọn phương pháp cũng nhưà nền tảng đầu tư phù hợp.

Các chiến lược gia của Ngân hàng Société Générale, Phoenix Kalen và Marek Drimal, trong báo cáo của họ dự đoán rằng đồng Rand Nam Phi sẽ dẫn đầu tăng giá trong các loại tiền tệ mới nổi (EM) vào năm 2023, tăng 3.5% lên 16.50 (USD/ZAR)vào cuối năm. Trong khi đó, các loại tiền tệ EM khác sẽ giảm trung bình 2.5%.

Chính trưởng Kinh tế trưởng của Standard Bank, Goolam Ballim, cho rằng đồng Rand Nam Phi có cơ hội tăng trở lại 16.40 (USD/ZAR) trong năm nay, lý do là hiện tại nhiều người trên thị trường tin rằng tài sản Nam Phi rất rẻ, điều này sẽ đẩy mạnh tiềm năng tăng giá của đồng Rand và tỷ giá hiện tại cũng đang bị đánh giá thấp. Ngoài ra, Ballim dự đoán rằng USD cũng sẽ giảm mạnh trong năm nay.

Chúng tôi tin rằng đồng Rand Nam Phi có thể sẽ có biến động lớn trong năm nay. Nếu tỷ giá USD/ZAR có thể vượt qua mức cao lịch sử, có cơ hội lớn tăng lên ngưỡng 20. Tuy nhiên, nếu tình hình tiếp tục tiến triển không thuận lợi cho USD, tỷ giá USD/ZAR cũng có thể dao động gần mức 16, đây là mức trọng yếu mà các bên mua bánngắn hạn đã gằng co trong giai đoạn trước đó.

Giá hàng hóa và kinh tế Trung Mỹ:

Là một quốc gia xuất khẩu kim loại quý chính và là điểm đến du lịch, biến động của đồng Rand Nam Phi cũng phụ thuộc vào giá hàng hóa và hiệu suất kinh tế của Trung Mỹ. Trong môi trường kinh tế Trung Mỹ phát triển tốt, nền kinh tế Nam Phi cũng sẽ tương đối mạnh mẽ, trong khi  hai động cơ kinh tế lớn này đều trì hoãn, đồng Rand sẽ gặp áp lực lớn.

Biến động và xu hướng cao:

Điều đáng chú ý về đồng Rand Nam Phi là nó biến động mạnh trên thị trường ngoại hối, thường xuất hiện biên độ tăng giảm trên 50% trong một xu hướng liên tục. Trong 20 năm qua, đồng Rand đã có hơn 4 lần tăng giá và giảm giá mạnh. Ngoài ra, đồng Rand cũng rất phổ biến tại khu vực Đài Loan. Theo dữ liệu, tính đến cuối tháng 1 năm 2023, tổng số tiền ngoại tệ nằm trong các quỹ ngoại quốc được định giá bằng đồng Rand Nam Phi đã vượt quá 208.1 tỷ đài tệ, thậm chí vượt qua quy mô định giá bằng đô Úc và euro.

(nguồn dữ liệu từ TradingView: biểu đồ dòng chảy USD/Rand hàng tháng)

Hình: Diễn biến tỷ giá USD/ZAR trong 5 năm gần đây

Trong 5 năm gần đây, xu hướng của tỷ giá USD/ZAR có thể được chia thành ba giai đoạn chính:

☆ Giai đoạn 1: Từ tháng 1/2018 đến tháng 4/2020

Trong giai đoạn này , tỷ giá USD/ZAR có xu hướng đi ngang và giao động trong khoảng từ 13.5 -15 , và không có biến động quá lớn trong thời gian dài từ 1/2018-12/2019. Cho đến khi dịch Covid-19 diễn ra , từ 1/2020-4/2020 , có một sự tăng đột biến của tỷ giá này từ 14 lên 19.33 

☆ Giai đoạn 2: Từ tháng 4/2020 đến tháng 6/2021

Trong giai đoạn này, tỷ giá USD/ZAR có xu hướng giảm mạnh,  từ mức 19 xuống còn 13,5 ZAR/USD vào tháng 6/2021. Nguyên nhân chính của xu hướng này là chính sách nới lỏng và các gói hỗ trợ của chính phủ Mỹ cho đại dịch khiến cho đồng USD suy yếu so với nhiều đồng tiền khác trong đó có ZAR. 

☆ Giai đoạn 3: Từ 2022 đến nay

Từ đầu năm 2022 đến nay, tỷ giá USD/ZAR có xu hướng giảm,Tuy nhiên , sau đó tỷ giá này tăng mạnh, nguyên nhân chính của xu hướng này là do lạm phát ở Hoa Kỳ tăng cao, khiến Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ (FED) phải thắt chặt chính sách tiền tệ. Điều này đã làm tăng sức mạnh của đồng USD và khiến các loại tiền tệ khác giảm giá, bao gồm cả đồng Rand Nam Phi.

Theo báo cáo từ Bộ Tài chính Nam Phi hiện tại, thâm hụt ngân sách của chính phủ Nam Phi đang mở rộng và nợ công đang tăng, trong khi chỉ số CPI lõm, có thể khiến Ngân hàng Trung ương tiến hành giảm lãi suất. Vì kinh tế Nam Phi chủ yếu được thúc đẩy bởi lãi suất cao, việc giảm lãi suất có thể gây sụt giảm đồng Rand Nam Phi và sẽ càng thêm khó khăn khi các cơ quan đánh giá tín dụng quốc tế giảm xếp hạng nợ Nam Phi.

Trong thời điểm ngân hàng trên toàn cầu liên tục gặp rắc rối, các nhà đầu tư cũng đang hoài nghi về chính sách tiền tệ của Fed và sự ổn định của thị trường. Với việc đồng Rand Nam Phi có sự ràng buộc cao với rủi ro, việc có hay không khủng hoảng tài chính trong những năm tới sẽ là yếu tố cốt lõi quyết định hiệu suất của đồng Rand.

● Chính sách tiền tệ của Fed:

Việc Fed có hoàn thành chu kỳ tăng lãi suất trong nửa đầu năm nay và mở đường cho chính sách lỏng lẻo hoặc giảm lãi suất trong nửa sau năm, không nghi ngờ đó sẽ ảnh hưởng đến đồng Rand Nam Phi. Mặc dù khoảng cách lãi suất giữa hai quốc gia khó có thể thu hẹp trong ngắn hạn và Ngân hàng Trung ương Nam Phi cũng đã theo dõi bước chân của Fed trong năm vừa qua, nhưng cần lưu ý rằng trong hai lần chuyển đổi đáng kể của Fed trong quá khứ, lãi suất Nam Phi đã giảm rõ rệt. Nói cách khác, việc Fed ngừng tăng lãi suất có thể là tin tốt cho đồng Rand Nam Phi, nhưng nếu Fed giảm lãi suất, đồng Rand có thể giảm mạnh hơn.

Hình :Lãi suất cơ bản Nam Phi qua các năm ( Nguồn: Macromicro)

● Có hay không suy thoái của Mỹ:

Việc Mỹ có trải qua suy thoái kinh tế là một trong những chủ đề được thảo luận nhiều nhất trong 2,3 năm gần đây. Sau khi xuất hiện sự nghịch đảo trong lợi suất trái phiếu Mỹ, ngành ngân hàng Mỹ đã gặp vấn đề "lớn", và đưa ra tác động đến Ngân hàng Credit Suisse trên lục địa châu  u (CS.US). Nếu hệ thống ngân hàng toàn cầu tiếp tục gặp vấn đề do hiệu ứng domino, có thể việc suy thoái kinh tế Mỹ và khủng hoảng tài chính toàn cầu sẽ không thể tránh khỏi. Điều này cũng là lý do tại sao Bộ Tài chính và Fed Mỹ đang tích cực tham gia cứu thị trường.

Tuy nhiên, hiện tại, không có thị trường hay cơ quan giám sát nào có thể có một bộ dữ liệu hoàn chỉnh và toàn diện, tiến triển tiếp theo vẫn cần thời gian chứng minh. Điều có thể khẳng định, trong tình hình khủng hoảng, đồng Rand Nam Phi sẽ giảm giá, trong khi môi trường tài chính ổn định hoặc phục hồi sẽ là lợi thế để đồng Rand tăng giá và phục hồi.

● Các tin tức bất ngờ khác:

Bởi vì kinh tế Nam Phi dễ bị ảnh hưởng bởi các yếu tố địa chính và khẩu vị rủi ro trong nước và khu vực khác, bất kỳ tin tức xấu nào không được dự kiến lý thuyết cũng sẽ là yếu tố tiêu cực cho đồng Rand Nam Phi.

Ngoài ra, kể từ năm 2008, chính quyền Nam Phi đã phải đối mặt với vấn đề thiếu điện, ảnh hưởng sâu sắc đến hoạt động kinh doanh của nước này. Cơ quan đánh giá tín dụng Moody's gần đây đã nói rằng tình trạng điện khan hiếm lâu dài của Nam Phi sẽ làm giảm triển vọng tín dụng của nước này.

Vậy, bạn có quan điểm gì về xu hướng giá của đồng Rand Nam Phi? Bạn nghĩ đồng Rand sẽ giảm giá hay bứt phá lên mức cao mới? Hãy thực hành chiến lược giao dịch của bạn trên ứng dụng Mitrade!

⭐️ Giá trị đồng Rand Nam Phi phụ thuộc vào tình hình kinh tế trong nước và toàn cầu, đặc biệt là biến đổi của đô la Mỹ.

⭐️ Biến động tỷ giá sẽ ảnh hưởng đến lợi nhuận của bạn, hãy tránh tình trạng đồng Rand Nam Phi tăng giá nhưng đồng đài tệ giảm giá.

⭐️ Chi phí tỷ giá cũng sẽ tăng thêm cho bạn, hãy đầu tư vào thời điểm thích hợp để giảm thiểu chi phí không cần thiết.

⭐️ Đồng Rand Nam Phi đôi khi sẽ có xu hướng liên tục tăng hoặc giảm, nếu bạn chọn hướng sai và không sẵn sàng cắt lỗ, bạn sẽ đối mặt với rủi ro lớn. Hiện tại, tình hình vẫn chưa rõ ràng, hiệu suất kinh tế cũng chưa được xác định, bạn nên kiên nhẫn hơn và đợi đến khi hướng đi rõ ràng hơn trước khi hành động.

Có nhiều cách để đầu tư vào đồng Rand Nam Phi, bất kể là tiền gửi đơn giản, quỹ truyền thống, trái phiếu hay giao dịch margin ngoại hối mới nổi, tất cả đều có thể giao dịch. Tất nhiên, mỗi phương thức đều có ưu và nhược điểm riêng, và các nhà đầu tư cần chọn dựa trên nhu cầu cá nhân của họ.

◆ Tiền gửi đôla Nam Phi

Đây có lẽ là cách đầu tư phổ biến nhất, tiền gửi đôla Nam Phi vào ngân hàng để nhận lãi suất làm lợi nhuận. Lý do đồng Rand Nam Phi hấp dẫn là lãi suất cao, thường khoảng 5,5%, và tiền gửi dễ dàng hoán đổi, tất cả các ngân hàng tại Đài Loan đều có thể hoán đổi, không phải lo lắng về tính thanh khoản. Tuy nhiên, tiền gửi đôla Nam Phi có giới hạn về mức tối thiểu và điểm khởi đầu. Nói cách khác, lãi suất cao chỉ được hưởng khi tiền gửi đạt đến số tiền nhất định và rủi ro mất giá của đôla Nam Phi rất cao, có thể dẫn đến việc không nhận được lợi ích lãi suất cao và mất vốn.

◆ Quỹ đôla Nam Phi

Quỹ đôla Nam Phi thu hút rất nhiều nhà đầu tư tìm kiếm rủi ro thấp, bao gồm quỹ tính bằng đôla Nam Phi, quỹ trái phiếu tính bằng đôla Nam Phi và nhiều loại khác. Điểm chung của những quỹ này là tỷ lệ lợi tức cao hơn, và so với tiền gửi đôla Nam Phi, việc đầu tư vào quỹ đôla Nam Phi có chi phí thấp hơn và phạm vi đầu tư rộng hơn. Tuy nhiên, tỷ lệ lợi tức của đôla Nam Phi không cố định, chính phủ không đảm bảo sẽ duy trì mức hiện tại trong tương lai và biến động tỷ giá cũng sẽ ảnh hưởng đến thu nhập thực tế của nhà đầu tư. Ngoài ra, tỷ giá hối đoái cũng là một yếu tố tăng chi phí, thường dao động trong khoảng 3%~5%, đôi khi cao hơn.

◆ Giao dịch bằng tiền ký quỹ đôla Nam Phi

Giao dịch tiền ký quỹ ngoại hối là một trong những phương thức đầu tư phổ biến nhất trên thị trường ngoại hối hiện nay. Có nghĩa là sử dụng tiền ký quỹ, sử dụng cơ chế đòn bẩy để giao dịch các cặp tiền tệ Nam Phi, chẳng hạn như USD/ZAR. Giao dịch tiền ký quỹ ngoại hối yêu cầu số vốn tối thiểu từ nhà đầu tư, bạn có thể giao dịch ít nhất 0.01 lot, và thường chỉ với vài chục đô la Mỹ là bạn có thể tham gia giao dịch. Đối với tiền Nam Phi có biến động thường xuyên, việc đầu tư vào tiền ký quỹ, quỹ hoặc tiền gửi đều mang rủi ro cao khi định hướng đơn điệu, trong khi giao dịch tiền ký quỹ, dù giá tăng hay giảm đều có khả năng sinh lời, và mở cửa 24/5, không bị giới hạn bởi thời gian và địa điểm, mọi thứ đều được thực hiện trên mạng.

Tóm lại, tỷ giá đồng Rand Nam Phi đã trải qua nhiều biến đổi và dao động trong quá khứ do ảnh hưởng của nhiều yếu tố kinh tế và chính trị. Sự không ổn định trong nền kinh tế và chính trị của Nam Phi đã góp phần làm cho đồng Rand trở nên khá biến động. Tuy nhiên, việc dự đoán xu hướng tương lai của đồng Rand Nam Phi vẫn là một thách thức lớn do nhiều yếu tố không thể kiểm soát được. Trong tương lai, các nhà đầu tư cần tiếp tục theo dõi tình hình kinh tế và chính trị của Nam Phi, cũng như tình hình thế giới, đặc biệt là những thay đổi liên quan đến thương mại và chính sách tiền tệ. Sự cải thiện trong nền kinh tế Nam Phi có thể làm tăng giá trị của đồng Rand, trong khi những biến đổi không lường trước có thể gây ra sự suy giảm.

Để đầu tư thông minh vào đồng Rand Nam Phi, nhà đầu tư nên áp dụng nguyên tắc đa dạng hóa. Không nên đặt toàn bộ tài sản vào một loại đầu tư duy nhất, mà nên phân chia tài sản vào nhiều loại tài sản khác nhau như cổ phiếu, trái phiếu, và các tài sản có giá trị thực, như địa ốc. Điều này có thể giúp giảm thiểu rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận trong trường hợp các thị trường dao động mạnh.