Cách mua vàng bằng thẻ tín dụng- thẻ Visa/MasterCard trực tuyến
Mua bán vàng là kênh đầu tư tài chính phổ biến tại Việt Nam, nhất là khi giá vàng tăng nóng trong thời gian gần đây và trở thành tâm điểm của giới đầu tư.
Ngoài cách truyền thống là đầu tư vàng miếng, có một cách đầu tư vàng nhanh chóng, có khả năng quay vòng vốn và tìm kiếm lợi nhuận chênh lệch giá nhanh hơn, đó là mua vàng bằng thẻ tín dụng.
Trong bài viết này, tôi sẽ giới thiệu cách mua bán vàng online bằng thẻ tín dụng và nhà đầu tư mới nên mua vàng bằng thẻ tín dụng ở đâu uy tín. Hy vọng bài viết có thể giúp bạn nhanh chóng và dễ dàng làm quen với phương thức mua vàng online.
1. Các cách mua bán vàng phổ biến tại Việt Nam
Tại Việt Nam, các nhà đầu tư thường mua bán vàng thông qua 2 hình thức đó là đầu tư vàng vật chất(đầu tư dài hạn) và Mua bán vàng online(đầu tư ngắn hạn).
Đầu tư vàng vật chất: Đầu tư dài hạn là phương thức đầu tư truyền thống đã quen thuộc với nhiều gia đình Việt Nam. Với cách làm này, vàng được coi là tài sản tiết kiệm và kênh tích trữ của cải an toàn.
● Sản phẩm đầu tư: Hai loại vàng được mua bán theo phương thức đầu tư dài hạn gồm:
Vàng trang sức: Bao gồm nhẫn, dây chuyền, bông tai, vòng vàng… Thông thường, loại vàng này có giá trị làm đẹp hơn là tích trữ. Đa số vàng trang sức không phải là vàng nguyên chất, thường được pha tạp kim. Vàng trang sức rất dễ mua và sở hữu, tuy nhiên thường bị mất giá.
Vàng miếng/thỏi: Là vàng nguyên chất được đúc thành miếng hoặc thỏi, có đơn vị tính từ “chỉ” đến “lượng”. Nhà đầu tư thường mua vàng khi có giá thấp hoặc giá hợp lý, chờ thời gian dài đến khi vàng tăng giá cao hơn mới bán ra và hưởng lợi nhuận từ chênh lệch giá mua thấp bán cao.
● Nơi mua bán: Các tập đoàn kinh doanh vàng bạc đá quý lớn hoặc các cửa hàng vàng – trang sức địa phương.
● Phương thức thanh toán: Tiền mặt, một vài nơi cho phép chuyển khoản.
● Thời gian có lợi nhuận: Nhiều tháng, hoặc nhiều năm.
● Điều kiện để có lợi nhuận: Giá vàng tăng lên.
Mua bán vàng online: Dù mới xuất hiện trên thị trường, song đầu tư vàng ngắn hạn lại đang dần trở nên phổ biến vì tính tiện lợi, nhanh chóng và khả năng hoàn vốn nhanh hơn mua bán vàng miếng. Trong đầu tư ngắn hạn, trader thường giao dịch ký quỹ vàng và hưởng lợi từ chênh lệch giá thông qua hợp đồng chênh lệch CFD.
● Sản phẩm đầu tư: Vàng theo quy định trên các sàn giao dịch hàng hóa quốc tế.
● Nơi mua bán: Các sàn vàng uy tín online quốc tế.
● Phương thức thanh toán: Mua vàng bằng thẻ tín dụng, thanh toán chuyển khoản ngân hàng hoặc các ứng dụng chuyển tiền như Paypal, Skrill, Neteller, UnionPay…
● Thời gian có lợi nhuận: Trong ngắn hạn, có thể vài phút, vài giờ, vài ngày đều sẽ có thể có khả năng tìm kiếm lợi nhuận.
● Điều kiện để có lợi nhuận: Cả khi thị trường vàng tăng hay giảm với khả năng bán khống.
Dưới đây là bảng so sánh 2 phương thức đầu tư vàng phổ biến:
Cách đầu tư | Vàng miếng | Giao dịch ký quỹ vàng | |
Vốn đầu tư | Vốn cao | Vốn thấp | Chỉ cần ký quỹ 1% giá vàng. |
Lợi nhuận | Thấp | Cao | Cao |
Độ khó | Dễ mua/bán, dễ tiếp cận với người mới | Nhà đầu tư cần biết phân tích kỹ thuật | ►Tài khoản demo với 50.000 tiền ảo để thực hành giao dịch ►Công cụ quản lý rủi ro và chống số dư âm miễn phí ►Các lớp học đầu tư, lịch kinh tế, chỉ báo kỹ thuật... |
Các loại phí | ●Phí lưu trữ ● Phí bảo mật ● Phí kiểm định hàng thật ● Phí chênh lệch mua/bán tại quầy | ●Phí hoa hồng ●Phí chênh lệch | ●Mức chênh lệch thấp |
Đòn bẩy | Không được sử dụng đòn bẩy | Được sử dụng đòn bẩy 1:10 ~1:200 | Tỷ lệ đòn bẩy để mua vàng là 1:100, tức bạn chỉ cần bỏ tối thiểu 1% vốn so với giá trị giao dịch |
Niêm yết giá | Chênh lệch giá mua/bán cao Chênh lệch giá cao so với giá quốc tế | Giá cả minh bạch, theo sát diễn biến quốc tế | Giá cả minh bạch, liên thông với thị trường quốc tế |
2. So sánh mua vàng online bằng thẻ Visa/MasterCard và online banking
Ngoài phí hoa hồng và chênh lệch mà mình đề cập ở trên, chi phí nạp/rút tiền cũng rất đáng lưu ý với trader giao dịch vàng online.
Ngoài chi phí nạp/rút tiền do sàn vàng thu (hoặc miễn phí), trader sẽ chịu chi phí dịch vụ chuyển tiền từ ngân hàng/ví của mình.
Để thuận tiện cho việc giao dịch vàng online bằng thẻ thanh toán, mình sẽ hướng dẫn các ưu nhược điểm và lưu ý vấn đề phí chuyển tiền của hai hình thức phổ biến là Visa/MasterCard và online banking:
Phương thức mua vàng | Visa/MasterCard | Online banking |
Phí chuyển tiền vào app nước ngoài | -Dao động từ 0,91% - 2,5%/ giá trị giao dịch, tùy ngân hàng phát hành thẻ | -Dao động 0,01 – 0,03%/giá trị giao dịch, tùy ngân hàng |
Điều kiện | App/ví của sàn phải chấp nhận Visa/MasterCard | -Sàn vàng (App) phải có tài khoản ngân hàng nội địa, hoặc có liên kết với ngân hàng nội địa |
Tốc độ chuyển tiền | -Nhanh | -Chuyển thường: Trong vòng 24h -Chuyển nhanh: Ngay lập tức |
Ưu điểm | - Là hình thức thanh toán quốc tế phổ biến nên được đa số app quốc tế chấp thuận. | -Ít gặp phải vấn đề bảo mật -Đây là hình thức phổ biến và quen thuộc với nhiều người dân Việt Nam. |
Nhược điểm | -Lo ngại bảo mật thông tin thẻ, không nên đăng nhập ở các điểm internet công cộng | -Không nhiều sàn vàng online chấp nhận online banking từ ngân hàng nội địa Việt Nam |
Một số sàn vàng online chấp nhận phương thức chuyển khoản online banking từ các thẻ ATM của Việt Nam. Nếu sàn vàng online có tài khoản ngân hàng nội địa và chấp nhận tiền VNĐ, chi phí chuyển khoảng rơi vào khoảng 5.000-10.000đ tùy quy định ngân hàng Việt Nam.
Tuy nhiên, nếu sàn vàng online không có tài khoản ngân hàng Việt Nam, chi phí nạp tiền vào app với các giao dịch ngoại tệ như sau:
Ngân hàng | Chi phí chuyển tiền với giao dịch ngoại tệ |
Vietcombank | Dưới 10 triệu: 7.000 đ/giao dịch Từ 10 triệu trở lên: 0,02%/giá trị, tối thiểu 10.000đ- tối đa 1.000.000đ |
Đông Á | 0,01 – 0,05%/giá trị giao dịch, tối thiểu 5 USD – tối đa 100 USD |
Viettinbank | 0,03%, tối thiểu 2USD, tối đa 50USD |
MBbank | Từ 10.000đ - đến 0,027%/giá trị giao dịch, tối đa 1.000.000đ |
BIDV | 0,02%/giá trị, tối đa 150 USD |
ACB | Từ 0,021% - 0,035%/giá trị, tối đa 700.000đ |
Agribank | 0,025%/giá trị, tối đa 1.000.000đ |
VPBank | 0,05%/giá trị, tối đa 1.000.000đ |
Techcombank | 0,01-0,035%/giá trị, tối đa 1.000.000đ |
Sacombank | 0,01 – 0,05%/giá trị, tối thiểu 5 USD – tối đa 50 USD |
***Các số liệu trên chỉ mang tính chất tham khảo, phí chuyển tiền của mỗi thẻ ngân hàng vào các mỗi app/sàn giao dịch đều khác nhau.
3. Hướng dẫn chi tiết các bước mua vàng online bằng thẻ tín dụng
Nếu bạn là người mới và quan tâm đến giao dịch ký quỹ vàng, hãy theo dõi hướng dẫn chi tiết các bước mua vàng online trên sàn Mitrade.
Bước 1: Tạo tài khoản:
Việc giao dịch đối với người mới hoàn toàn thuận lợi vì ngoài tài khoản thật, bạn có thể học giao dịch thông qua tài khoản Demo. Cụ thể:
Bước 2: Nạp vốn giao dịch
Mitrade cung cấp rất nhiều cổng nạp tiền, bạn có thể chọn một kênh thanh toán mà mình cảm thấy tiện lợi và bắt đầu nạp tiền.
Mình thường mua vàng bằng thẻ tín dụng. Trước tiên, mình chọn cổng Visa/MasterCard, sau đó chọn số tiền muốn nạp. Mitrade sẽ tự động chuyển đổi số tiền cần nạp bằng USD sang VND. Sau khi nhập số thẻ và nhập mã xác minh, đồng thời đảm bảo tên chủ thẻ cùng tên với chủ tài khoản trên CMND, số tiền sẽ ngay lập tức hiện lên ở phần “Quỹ” của mình.
Số tiền nạp tối thiểu: thẻ Visa/MasterCard là 20$
Vốn ký quỹ ban đầu để giao dịch vàng lúc này: dưới 20$/0,01 lô, tất nhiên con số này sẽ thay đổi theo biến động giá vàng nhưng vốn đầu tư luôn thấp nhiều so với các hình thức đầu tư khác.
Bước 3: Xác định vị thế mua hay bán và sử dụng công cụ quản lý rủi ro
Trước khi xác định vị thể giao dịch, nhà đầu tư sẽ tìm hiểu xu hướng thị trường qua các công cụ miễn phí chuyên sâu trên sàn Mitrade, bao gồm lịch kinh tế, biểu đồ, phân tích chiến lược, dự báo xu hướng…
• Đặt lệnh mua khi dự báo giá tăng.
• Đặt lệnh bán khi dự báo giá giảm, đây là công cụ bán khống (bán mà không cần nắm giữ tài sản)
Sau khi xác định vị thế giao dịch mua hay bán, trader sẽ quản lý rủi ro bằng cách đặt lệnh chốt lời, lệnh cắt lỗ, các lệnh này sẽ được kích hoạt khi giá di chuyển tới một hạn mức theo đúng kế hoạch của trader. Ngoài ra, lệnh mua/bán giới hạn sẽ giúp trader mua/bán khi giá đạt mục tiêu với nguồn vốn xác định trước, không bỏ lỡ cơ hội kiếm lời.
Bước 4: Đóng vị thế, rút lợi nhuận
Sau khi thị trường di chuyển đúng theo kế hoạch, nhà đầu tư sẽ chốt lời (lỗ) bằng việc đóng vị thế (ngược lại với vị thế mua/bán đã đặt ra trước đó).
Sau khi đóng vị thế, khoản tiền lời (lỗ) sẽ được cập nhật ngay lập tức vào tài khoản quỹ của nhà đầu tư.
Để rút tiền, khách hàng lưu phải xác nhận tài khoản ngân hàng rút tiền phải trùng với chứng minh nhân dân (để đảm bảo bạn không bị mất tiền). Tùy theo ngân hàng bạn đăng ký, thời gian xử lý của ngân hàng là 2-5 ngày.
Xin lưu ý, mặc dù câu châm ngôn mình thích và rút ra được trong quá trình giao dịch là “Never try never win”, thế nhưng nếu bạn là trader mới, mình khuyên bạn hãy bắt đầu với số vốn nhỏ để bắt đầu đúc rút kinh nghiệm. Hãy kiên nhẫn bằng một khoản đầu tư khiêm tốn, đừng quá nôn nóng, bất kể là bạn giao dịch ký quỹ vàng, hay forex, tiền điện tử đi chăng nữa.
Ngoài ra, một trader chuyên nghiệp sẽ luôn nhớ “quy tắc đầu tư vàng” – đó là đa dạng hóa danh mục đầu tư và đừng đầu tư quá 10% tổng tài sảncủa bạn.
4. Cách chọn sàn vàng uy tín để giao dịch vàng
Trước khi giao dịch vàng, điều quan trọng là nhà đầu tư cần chọn một sàn vàng uy tín và an toàn. Vậy làm sao để xác định sàn vàng online nào là uy tín? Theo kinh nghiệm của mình, bạn nên chọn sàn vàng online dựa trên các tiêu chí như sau:
4.1. Được quy định
Một sàn giao dịch công bố thông tin công ty rõ ràng, được quy định bởi các cơ quan uy tín sẽ giúp đảm bảo an toàn cho khoản đầu tư của bạn. Dưới đây là danh sách các cơ quan quy định tài chính (tổ chức phi chính phủ) hàng đầu thuộc một số quốc gia có nền kinh tế phát triển nổi bật hiện nay:
• Hiệp hội hàng hóa kỳ hạn quốc gia (NFA) và Ủy ban giao dịch hàng hóa kỳ hạn (CFTC) của Mỹ
• Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC) của Úc
• Cơ quan quản lý tài chính (FCA) và Cơ quan quản lý bảo mật (PRA) của Anh
• Ủy ban Ngân hàng Liên bang Thụy Sĩ (SFBC) của Thụy Sĩ
• Tổ chức quản lý thông tin đầu tư của Canada (IIROC) của Canada.
Vậy nếu sàn được quy định bởi các cơ quan này, trader sẽ có lợi ích gì?
Thứ nhất, với quy mô tầm cỡ toàn cầu và quy tắc hoạt động nghiêm ngặt, các tổ chức này sẽ thực hiện mọi nỗ lực nhằm ngăn chặn các nhà môi giới là thành viên của họcó bất kỳ hành vi mang tính lừa đảo nào.
Thứ 2, họ sẵn sàng phối hợp với các thành viên trên thị trường để giải quyết các gian lận phát sinh, đưa ra các báo cáo minh bạch để cảnh báo nhà đầu tư.
Và cuối cùng, quan trọng nhất, họ sẽ cung cấp khoản đền bù cho nhà đầu tư/trader tham gia vào sàn môi giới trong trường hợp phá sản.
4.2. Chi phí giao dịch thấp và minh bạch
Với một trader, họ sẽ tham gia giao dịch với tần suất dày đặt trong ngắn hạn, vì vậy một trong những ưu tiên để chọn sàn giao dịch vàng online sẽ là chi phí thấp và được công bố rõ ràng.
Với kinh nghiệm giao dịch nhiều năm, mình lưu ý các bạn không nên chọn các sàn không có thông tin minh bạch về chi phí,vì bạn có thể bị thu thêm các chi phí phát sinh, chi phí ẩn khác.
Ngoài ra, chi phí (hoa hồng và spread) nếu quá cao sẽ ảnh hưởng đến lợi nhuận khi tham gia thị trường thường xuyên.
4.3. Công cụ quản lý rủi ro và hỗ trợ giao dịch
Một sàn giao dịch tốt phải có các đầy đủ các công cụ hỗ trợ nhà đầu tư trước và trong quá trình giao dịch (hiện nay hầu như các sàn lớn đều hỗ trợ công cụ miễn phí).
Các công cụ này bao gồm: công cụ quản lý rủi ro (lệnh chốt lời/cắt lỗ…), lịch kinh tế, dự báo, tin tức, phân tích xu hướng, chỉ số cảm tính, biểu đồ phân tích xu hướng giá…
4.4. Bảo vệ tài khoản: bảo mật, bảo vệ tài khoản khỏi số dư âm
Dù không mất thời gian và chi phí lưu trữ như khi đầu tư vàng miếng, tuy nhiên, nếu giao dịch vàng online, bạn cần chọn một sàn vàng online có các công cụ giúp bảo vệ tài khoản của bạn trong 2 vấn đề:
Bảo mật thông tin: Vì các giao dịch liên quan tới tài khoản thẻ thanh toán cá nhân, do đó, một sàn giao dịch có chính sách bảo mật thông tin chuyên nghiệp sẽ giúp các giao dịch trực tuyến của bạn luôn an toàn.
Bảo vệ tài khoản khỏi số dư âm: Công cụ này giúp bảo vệ số dư tài khoản không bị âm nếu thị trường có các biến động đột ngột ngoài dự đoán.
Mình sẽ lấy ví dụ về sàn Mitrade mà mình đang giao dịch vàng để bạn hiểu rõ tại sao mình lại yêu thích và tin tưởng khi giao dịch tại sàn này.
● Được quy định: sàn Mitrade được quy định bởi Ủy ban Đầu tư và Chứng khoán Úc – ASIC và có Giấy phép kinh doanh Dịch vụ Tài chính Úc là (AFSL) 398528.
● Chi phí giao dịch: Mitrade không thu phí hoa hồng, đây là ưu điểm lớn nhất với các trader có tần suất cao như mình. Chi phí spread của Mitrade thả nổi cạnh tranh mức tốt nhất thị trường.
● Công cụ quản lý rủi ro và hỗ trợ giao dịchhoàn toàn miễn phí: Lệnh chốt lời/cắt lỗ, lịch kinh tế, dự báo, tin tức, phân tích xu hướng, chỉ số cảm tính, biểu đồ phân tích xu hướng giá…
● Bảo vệ tài khoản: Tiền gửi của trader được bảo vệ trong tài khoản ủy thác độc lập; có công cụ bảo vệ chống số dư âm; có chính sách bảo mật, phòng ngừa rủi ro được công bố rõ ràng trên website.
5. Lời kết
Với sự phổ biến của các công cụ hỗ trợ giao dịch ký quỹ vàng, hoạt động đầu tư vàng tại các sàn vàng quốc tế càng ngày càng phổ biến với nhà đầu tư Việt Nam.
▌ Các bài liên quan đến [Vàng] |
1 Chỉ Vàng Bao Nhiêu Tiền? 1 Cây Vàng Bao Nhiêu Tiền Ngày Hôm Nay?
Năm 2023 nên mua vàng hay gửi tiết kiệm, giao dịch Dầu thô, Forex, Bitcoin? Đọc xong bạn sẽ biết
Năm 2023 nên mua vàng gì? Phân biệt các loại vàng trên thị trường
Top 6 cách đầu tư vàng hiệu quả nhất cho người mới tại Việt Nam 2023
Hướng dẫn xem biểu đồ giá vàng để theo dõi giá vàng suốt năm
Top 10 APP mua vàng online HOT và APP theo dõi giá vàng online mobile tại Việt Nam
! Cảnh báo rủi ro: Xin lưu ý rằng bất cứ hình thức đầu tư nào đều liên quan đến rủi ro, bao gồm rủi ro mất một phần hoặctoàn bộ vốn đầu tư. Bạn có thể nhấp vào Tuyên bố công bố rủi ro của Mitrade để tìm hiểu rõ hơn về rủi ro trong giao dịch.
Trước khi đưa ra quyết định giao dịch, bạn cần trang bị đầy đủ kiến thức cơ bản, nắm đầy đủ thông tin về xu hướng thị trường, biết rõ về rủi ro và chi phí tiềm ẩn, thận trọng cân nhắc đối tượng đầu tư, mức độ kinh nghiệm, khẩu vị rủi ro và xin tư vấn chuyên môn nếu cần.
Ngoài ra, nội dung của bài viết này chỉ là ý kiến cá nhân của tác giả, không nhất thiết có ý nghĩa tư vấn đầu tư. Nội dung của bài viết này chỉ mang tính tham khảo và độc giả không nên sử dụng bài viết này như bất kỳ cơ sở đầu tư nào.
Nhà đầu tư không nên sử dụng thông tin này để thay thế phán quyết độc lập hoặc chỉ đưa ra quyết định dựa trên thông tin này. Nó không cấu thành bất kỳ hoạt động giao dịch nào và cũng không đảm bảo bất kỳ lợi nhuận nào trong giao dịch.
Nếu bạn có thắc mắc gì về số liệu, thông tin, phần nội dung liên quan đến Mitrade trong bài, vui lòng liên hệ chúng tôi qua email: insights@mitrade.com. Nhóm Mitrade sẽ kiểm duyệt lại nội dung một cách kỹ lưỡng để tiếp tục nâng cao chất lượng của bài viết.
