Top 6 cách đầu tư vàng hiệu quả nhất cho người mới tại Việt Nam 2023
Giá vàng hiện đang giao dịch ở mức 1918,30 USD/ounce, mức cao nhất kể từ cuối tháng 4/2022 đến nay, khiến những người lạc quan thì tin rằng đây là thời điểm thích hợp để mua vàng trong khi nhiều người lại to ra lo lắng rằng giá chắc chắn sẽ giảm sau chu kỳ tăng mạnh mẽ.
Vậy đâu mới là xu hướng giá vàng ở thời điểm hiện tại và cách đầu tư vàng nào hiệu quả nhất trong năm 2023.
▲▲▲Trang xem biểu đồ giá vàng trên Mitrade ▲▲▲
Với kinh nghiệm đầu tư vàng trong nhiều năm, mình đã giành được nhiều thắng lợi và cũng đã gặp không ít khó khăn trên con đường đầu tư.
Hôm nay mình sẽ chia sẻ toàn tập các kinh nghiệm đầu tư vàng đến với các bạn và hy vọng rằng những kiến thức sẽ giúp các bạn biết có nên đầu tư vàng hay không, làm thế nào để đầu tư vàng hiệu quả, và tránh những sai lầm mình đã từng gặp phải.
1. Kiến thức đầu tư vàng - Giá trị của vàng đến từ đâu
Hiệu suất đầu tư vàng trong 10 năm trước đây
Năm | Giá trung bình năm | Cao nhất Năm | Thấp nhất năm | Hiệu suất hàng năm |
2022 | $1,852.30 | $2,074.60 | $1,630.20 | 1,32% |
| 2021 | $1,798.48 | $1,954.40 | $1,678.00 | -4.76% |
| 2020 | $1,773.73 | $2,058.40 | $1,472.35 | 24.43% |
2019 | $1,393.34 | $1,542.60 | $1,270.05 | 18.83% |
2018 | $1,268.93 | $1,360.25 | $1,176.70 | -1.15% |
2017 | $1,260.39 | $1,351.20 | $1,162.00 | 12.57% |
2016 | $1,251.92 | $1,372.60 | $1,073.60 | 8.63% |
2015 | $1,158.86 | $1,298.00 | $1,049.60 | -11.59% |
2014 | $1,266.06 | $1,379.00 | $1,144.50 | -0.19% |
2013 | $1,409.51 | $1,692.50 | $1,192.75 | -27.79% |
2012 | $1,668.86 | $1,790.00 | $1,537.50 | 5.68% |
2011 | $1,573.16 | $1,896.50 | $1,316.00 | 11.65% |
2010 | $1,226.66 | $1,426.00 | $1,052.25 | 27.74% |
Nhìn vàobiểu đồ giá vàngcủa sàn giao dịch Mitrade, trong suốt năm 2022, giá vàng liên tục biến động trong một biên độ rộng với xu hướng giảm chủ đạo.
Khởi đầu năm với mức giá ~1.800 USD/ounce, sau đó đạt đỉnh lịch sử ở mức 2074,6 USD/ounce vào tháng 3/2022. Sau đó giá vàng liên tục lao dốc, chạm đáy 1630.2 USD/ounce vào đầu tháng 11/2022 và đảo chiều tăng đến nay. Hiện giá vàng đang giao dịch ở mức 1918.3 USD/ounce
Có thể thấy, do tác động của đại dịch Covid-19 trên toàn cầu và bất ổn địa chính trị khiến tăng trưởng kinh tế chậm lại, lao động việc làm bị đình trệ, chỉ số lạm phát tăng đã khiến cho các nhà đầu tư tìm đến vàng như một kênh đầu tư an toàn.
Tuy nhiên, do chịu áp lực bởi các rủi ro ngắn hạn, giá vàng bị điều chỉnh giảm giá khiến vàng liên tục rơi vào thế biến động. Điều này tạo ra nhiều cơ hội để các nhà đầu tư phái sinh, nhà đầu tư hợp đồng tương lai tìm kiếm lợi nhuận từ các chênh lệch liên tục của giá vàng.
Điều gì khiến cho vàng luôn trở thành khoản đầu tư hấp dẫn, bất chấp thời kỳ khủng hoảng? Dưới đây là một số lý do:
Giá vàng tăng gần 18% trong vòng hơn tháng
Vậy tại sao giá vàng lại tăng nhanh đến vậy và giá trị của vàng đến từ đâu? Câu trả lời sẽ có ở phần phân tích của mình ngay dưới đây.
◆ Vàng là một loại tiền tệ
Mặc dù chế độ bản vị vàng đã chấm dứt từ những năm 1979 nhưng trong suốt chiều dài lịch sử của mình Vàng luôn được sử dụng như một loại tiền tệ theo cách này hoặc cách khác. Vàng có giá và giá đó sẽ dao động tương đối so với các hình thức trao đổi như đồng đô la Mỹ, đồng euro và đồng yên Nhật Bản.
◆ Vàng có thể được mua và lưu trữ
Mặc dù không được sử dụng trực tiếp như một phương thức thanh toán. Tuy nhiên, Vàng có tính thanh khoản cao và có thể được quy đổi thành tiền mặt ở hầu hết các quốc gia một cách dễ dàng.
◆ Vàng có vai trò chống lại lạm phát và là một tài sản trú ẩn an toàn
Vàng được định giá theo các đơn vị tiền tệ, chính vì vậy khi xảy ra lạm phát khiến giá trị đồng tiền tệ bị giảm thì vàng có xu hướng tăng để bảo vệ giá trị của mình.
Ngoài ra khi nền kinh tế lâm vào khủng hoảng hoặc xảy ra những bất ổn địa chính trị lớn, mọi người có xu hướng bỏ chạy khỏi tất cả các loại tài sản rủi ro kể cả tiền tệ và lựa chọn vàng làm nơi lưu giữ giá trị an toàn.
◆ Giá trị cảm xúc
Ở tất cả các quốc gia trên thế giới, Vàng luôn được coi như một loại tài sản đầu tư tích trữ, một thứ kim loại thể hiện sự giàu có của bản thân người sở hữu. Ở Việt Nam cũng vậy, mọi người thường có xu hướng thích tích trữ hoặc đầu tư vàng hơn tất cả những tài sản khác như bất động sản, chứng khoán.
Điều này góp phần làm tăng giá trị của vàng so với các sản phẩm khác bởi khi con người yêu thích một thứ gì đó, họ sẽ thường ưu tiên nó hơn khi có cơ hội đầu tư.
֎ Mẹo nhỏ đầu tư : Tâm lý thị trường là một yếu tố rất quan trọng đối với xu hướng giá, bạn có thể sử dụng công cụ chỉ số cảm tính của Mitrade- con số này dựa trên hành động mua hoặc bán của các nhà giao dịch để tham khảo trước khi quyết định đầu tư nhé!
Vậy thì đâu là những yếu tố có thể ảnh hưởng tới giá vàng? Mời các bạn đến với phần phân tích tiếp theo.
2. 6 cách đầu tư vàng phổ biến trên thế giới
Cách đầu tư | Phí lưu trữ | Phí bảo mật | Ngày hết hạn | Phí quản lý | Đòn bẩy | Được quy định |
Vàng thỏi | √ | √ | ╳ | ╳ | ╳ | ╳ |
Hợp đồng chênh lệch(CFD) | ╳ | ╳ | ╳ | ╳ | √ | √ |
Hợp đồng tương lai | ╳ | ╳ | √ | ╳ | √ | √ |
Quyền chọn | ╳ | ╳ | √ | ╳ | √ | √ |
Quỹ đầu tư ETFs | √* | √ | ╳ | √ | ╳* | √ |
Cổ phiếu | ╳ | ╳ | ╳ | ╳ | √ | √ |
*Một số quỹ ETF kim loại cung cấp khả năng mua/bán vàng gấp 2 hoặc 3 lần vốn.
*Chi phí lưu trữ được tính cho các nhà giao dịch dưới dạng phí quản lý.
Chúng ta cùng đi sâu vào các cách đầu tư vàng phổ biến:
▇ Cách 1: Giao dịch ký quỹ vàng bằng hợp đồng chênh lệch(CFD)
Giao dịch ký quỹ bằng hợp đồng chênh lệch CFD là cách đầu tư phổ biến hiện nay của các trader ngắn hạn. Theo đó, nhà đầu tư CFD không cần sở hữu vàng và không cần tốn công bảo quản vàng thật vẫn có thể kiếm lời dựa trên biến động giá vàng.
Ngoài ra, một điểm khiến giao dịch ký quỹ(CFD) hấp dẫn các nhà đầu tư là vì họ có thể kiếm lời trên cả hai chiều giá lên hoặc giá xuống, bằng lệnh mua hoặc bán khống. Như vậy, nhà đầu tư có thể gia tăng cơ hội kiếm lời, được sử dụng đòn bẩy vốn để khuếch đại lợi nhuận theo ý muốn, lại cũng có thể hoàn vốn nhanh trong ngắn hạn.
Theo các nhà đầu tư CFD kỳ cựu, giao dịch ký quỹ vàng có thể giúp họ kiếm được trung bình 3-7% *lợi nhuận mỗi ngày.
Ưu điểm:
- Các sàn giao dịch ký quỹ uy tín được quy định bởi tổ chức chính thức ví dụ như Sàn Mitrade
-Vốn đầu tư ít và tỷ suất lợi nhuận rất cao nhờ đòn bẩy
-Thanh khoản thị trường tốt
-Không phí hoa hồng và phí giao dịch cạnh tranh
-Không có ngày hết hạn hợp đồng
-Giao dịch 24/24 mọi lúc mọi nơi với một tài khoản trên sàn giao dịch
-Khả năng bán khống: Kiếm lợi nhuận ở cả hai chiều tăng/giảm của thị trường
Kiếm tiền cả khi thị trường tăng/giảm từ giao dịch ký quỹ CFD-Nguồn: Sàn Mitrade
>>>Vị thế Mua: Bạn dự đoán thị trường tăng giá và hưởng lợi nhuận từ chênh lệch giá từ biến động nếu dự đoán đúng. >>>Vị thế Bán(bán khống): Bạn dự đoán thị trường giảm giá và hưởng lợi nhuận từ chênh lệch giá từ biến động nếu dự đoán đúng. |
Thông tin chi tiết khi mua bán vàng trên Mitrade
Nhược điểm
-Rủi ro khi sử dụng đòn bẩy tài chính có thể khuếch đại thua lỗ
-Cần có kiến thức phân tích thị trường
☆Đối tượng đầu tư chủ yếu: Những nhà giao dịch có số vốn nhỏ, muốn kiếm lợi nhuận cao và nhanh chóng từ biến động giá vàng.
֎ Nhận Định cá nhân:
Mình rất thích giao dịch ký quỹ vàng bằng hợp đồng chênh lệch vì nó là một kênh đầu tư vô cùng sôi động.
Nó cho phép gần như mọi đối tượng tham gia một cách dễ dàng, với chi phí thấp và số vốn bỏ ra là rất nhỏ so với các hình thức đầu tư khác. Nếu bạn đang muốn tìm một kênh đầu tư có tỷ suất lợi nhuận cao và chấp nhận rủi ro thì đây là lựa chọn tốt nhất dành cho bạn
֎ Lưu ý khi giao dịch ký quỹ: Khi mới bắt đầu giao dịch ký quỹ vàng, bạn nhớ đầu tư nhỏ để trải nghiệm và tích lũy kinh nghiệm. Tuân theo quy tắc “vàng” là số vốn đầu tư không nên vượt quá 10% của vốn nhàn rỗi hiện có.
Với cơ chế đòn bẩy của giao dịch ký quỹ bạn sẽ tiết kiệm được một số vốn lớn dùng để đa dạng các danh mục đầu tư nhằm nâng cao tiềm năng kiếm lợi nhuận và hạn chế rủi ro
Sự khác biệt khối lượng đầu tư và số tiền đầu tư ban đầu của giao dịch ký quỹ-Nguồn: Mitrade
▇ Cách 2. Đầu tư Vàng trang sức
Đầu tư vàng trang sức là cách đầu tư truyền thống của những người dân có tuổi. Thông thường, bạn sẽ thấy các bà, các mẹ nếu có tiền dư dả sẽ dồn hết vào mua trang sức như nhẫn, vòng cổ, dây chuyền…
Trang sức thường là các loại vàng trộn, vừa để làm đẹp, vừa để cất giữ giá trị. Tuy nhiên, ngày nay, với cái nhìn thực tế từ giới đầu tư trẻ, phương pháp đầu tư vàng trang sức không phải là phương pháp đầu tư mang lại lợi nhuận. Vì thực ra, khi bán lại trang sức, người dân không bao giờ có lời, thậm chí là lỗ đến 50 – 70% giá trị ban đầu.
Ưu điểm:
-Rất dễ sở hữu tại các cơ sở kinh doanh vàng trang sức như PNJ, DOJI
-Thanh khoản thị trường tốt và mọi người đều có khả năng tham gia
Nhược điểm:
-Vàng trang sức sẽ phải chịu thêm chi phí gia công vì vậy giá cao hơn giá trị that của nó
-Giá trị bị phụ thuộc vào nơi sản xuất trang sức, bạn chỉ có thể bán lại với giá cao nhất tại chính nơi nó sinh ra.
-Rủi ro mất cắp
☆Đối tượng đầu tư: Những người coi vàng trang sức là một sản phẩm đầu tư thường là các cá nhân không đặt nặng yêu cầu phát sinh lợi nhuận mà chỉ chú trọng tới hai công dụng chính của nó là: làm trang sức và là một tài sản để lưu trữ giá trị.
▇ Cách 3. Đầu tư Vàng vật chất
So với đầu tư vàng trang sức, đầu tư vàng vật chất được các nhà đầu tư dài hạn đánh giá cao hơn. Có nhiều loại vàng vật chất nguyên chất như vàng chỉ, vàng lượng, vàng cây, vàng miếng… phù hợp với đa dạng khả năng vốn của người mua.
Quan điểm của nhà đầu tư là “vàng không bao giờ mất giá”, do đó, họ thường mua vàng và cất giữ vài năm để lấy lợi nhuận. Ví dụ: Nếu đầu năm 2019, nhà đầu tư mua vào 1 lượng vàng SJC với giá 36,5 triệu đồng/lương, đến cuối năm 2021, giá vàng SJC là 61,5 triệu đồng/lượng.
Như vậy, sau 2 năm, nhà đầu tư có lời 68%, tương đương lãi suất 0,09%/ngày. Tuy nhiên, trong thời gian 2 năm đó, nhà đầu tư phải bảo quản vàng của mình thật tốt, tránh rủi ro trộm cắp.
Ưu điểm
-Có quyền sở hữu
-Thanh khoản rất tốt và có thể mua bán tại bất cứ cơ sở kinh doanh nào
Nhược điểm
-Có sự chênh lệch giữa giá mua và giá bán: Giá mua luôn cao hơn giá bán khi bạn đầu tư vàng vật chất. Lý do là bởi khi mua bạn sẽ phải chịu các chi phí gia công, thuế và các chi phí ẩn khác, vì vậy lợi nhuận của bạn cũng vì thế mà giảm đi đôi chút.
-Cần nơi lưu trữ an toàn
☆Đối tượng đầu tư chủ yếu: Những nhà đầu tư dài hạn, cá nhân có nhu cầu chuyển tiền mặt sang vàng nhằm tích trữ giá trị.
▇ Cách 4. Đầu tư giấy chứng nhận vàng
Chứng nhận vàng là một loại giấy tờ quy ước, chứng minh một người nào đó có quyền sở hữu đối với 1 lượng vàng nhất định do tổ chức được cấp phép phát hành. Chứng nhận vàng được xem như một loại tiền tệ, tuy nhiên, thanh khoản không cao.
Hình thức này khá phổ biến ở các nước phát triển. Ở Việt Nam, loại chứng chỉ vàng từng xuất hiện năm 2011 nhưng sau này, loại hình này không còn phổ biến nữa.
Vì chứng chỉ vàng có giá trị tương đương với giá vàng, cho nên khi đầu tư vào loại hình này, bạn sẽ có lợi nhuận tương đương vàng vật chất.
Ưu điểm
-Không phải chịu chi phí lưu trữ do không thực sự sở hữu vàng
-Có thể mang đi giao dịch như vàng vật chất
Nhược điểm
-Thanh khoản kém do không phải tổ chức nào cũng có quyền phát hành
☆Đối tượng đầu tư chủ yếu: Những tổ chức, cá nhân có số vốn lớn.
▇ Cách 5. Đầu tư vào các quỹ ETFs vàng
Quỹ ETFs là quỹ đầu tư chuyên đầu tư vào vàng, công ty khai thác vàng hoặc các sản phẩm liên quan tới vàng. Quỹ ETF vàng thường có một đội ngũ phân tích, chuyên gia đầu tư có kinh nghiệm lâu năm. Giá của ETFs vàng thường gắn liền và biến động theo xu hướng giá vàng. Tuy nhiên, người sở hữu ETFs vàng sẽ không được sở hữu vàng thật, và cũng sẽ tốn chi phí quản lý để trả cho quỹ.
Ví dụ, khi bạn mua ETF vàng của quỹ SPDR Gold Trust, đầu năm 2007 có giá 107 USD, đến cuối năm 2021, giá ETF là 168 USD, như vậy bạn có lợi nhuận 57% trong vòng 5 năm chưa tính chi phí mua bán và quản lý. So với lãi suất ngân hàng, đây là một mức lợi suất tốt (hơn 11%/năm). Tuy nhiên, nếu chỉ đầu tư trong thời gian ngắn hạn dưới 2 năm, bạn cần phải cân nhắc.
Ví dụ như theo thống kê của Seeking Alpha, lợi nhuận từ ETF vàng trong 1 năm (2021) của một số quỹ đều âm. Cụ thể: GraniteShares Gold Trust (BAR), hiệu suất đến cuối tháng 9/2021 ở mức -6,99%, con số này của Goldman Sachs ETF (AAAU) là -7,13%, chưa kể các chi phí quản lý.
Ưu điểm
-Thanh khoản cao
-Không mất phí lưu trữ
-Lợi nhuận bền vững
-Không cần có kinh kinh nghiệm đầu tư
Nhược điểm
-Chịu phí tham gia
-Không có tính hoạt
▇ Cách 6: Đầu tư vào hợp đồng vàng tương lai
Ngoài các loại đầu tư trên, hợp đồng tương lai là sản phẩm đầu tư vàng được yêu thích vì cho phép nhà đầu tư được ký quỹ và sử dụng đòn bẩy. Đây là hợp đồng thỏa thuận mua bán vàng với giá cố định vào một ngày cụ thể trong tương lai.
Tuy nhiên, hầu hết các hợp đồng tương lai vàng đều có khối lượng lớn (từ 100 ounce), quy chuẩn giao dịch bởi các Sở giao dịch lớn nên chỉ phù hợp với các quỹ đầu tư, Ngân hàng. Hiện tại, Việt Nam vẫn chưa có sản phẩm hợp đồng tương lai vàng.
Ưu điểm
-Có giao dịch ký quỹ và đòn bẩy
-Không có phí lưu trữ
-Thanh khoản thị trường tốt
-Biên độ lợi nhuận tốt
Nhược điểm
-Hợp đồng có thời hạn
-Có phí hoa hồng
-Rủi ro khi sử dụng đòn bẩy tài chính có thể khuếch đại thua lỗ
☆Đối tượng đầu tư chủ yếu: Các cá nhân có số vốn trung bình hoặc lớn muốn kiếm lợi nhuận tốt và nhanh chóng từ biến động giá vàng nhưng .
3. Làm sao để xác định tín hiệu Mua/Bán khi đầu tư vàng?
Thực tế có nhiều cách để xác định tín hiệu Mua bán của Vàng. Nó còn tùy thuộc vào bạn đang giao dịch trong khung thời gian nào? Giao dịch vàng ngắn hạn hay dài hạn.
▀ Nếu để xác định tín hiệu mua bán của Vàng trong dài hạn thì cách tốt nhất là dựa vào tin tức
Các tin tức liên quan đến Vàng sẽ có ảnh hưởng trực tiếp đến giá Vàng trong tương lai. Đặc biệt là các tin tức liên quan đến lãi suất, lạm phát, GDP... và các nền kinh tế lớn như Mỹ.
Vàng sẽ được trợ giá khi nhà đầu tư cảm nhận được sự rủi ro trên thị trường. Và rồi sẽ bị bán tháo khi cảm giác rủi ro tan biến, chính vì thế nắm bắt được các tin tức này sẽ là mấu chốt của tín hiệu Mua/Bán.
Tải app Mitrade về điện thoại của mình để nhận thông báo thường xuyên. Hoặc truy cập vào các công cụ như tin tức, lịch kinh tế, dự báo trên Mitrade để không bỏ lỡ các thông tin mới nhất trên thị trường.
Mục tin tức của Mitrade
Mục dự báo của Mitrade
Mục lịch kinh tế của Mitrade
▀ Còn nếu bạn yêu thích các giao dịch ngắn hạn theo khung thời gian trong ngày thì Vùng Mua Bán sẽ là đặc điểm tốt nhất để xác định tín hiệu Mua/Bán
Biểu đồ giá khung 15 phút của Vàng, sử dụng chỉ báo RSI để tìm điểm mua/ bán. Khi vàng đi vào vùng vào mua (vượt lên trên ngưỡng 70) cho tín hiệu bán ra vì sau đó giá vàng thường có xu hướng giảm. Ngược lại, khi vàng đi vào vùng quá bán (vượt ra ngoài ngửi 30) thì cho tín hiệu mua vào.
Lưu ý: vùng quá mua và quá bán này sẽ khác nhau trên các khung thời gian khác nhau.
Đó là các cách để xác định tín hiệu Mua/Bán của Vàng trên thị trường. Các bạn có thể dựa vào cả 2 yếu tố ngắn hạn và dài hạn để có những quyết định đầu tư chính xác nhất.
4. Có nên đầu tư vàng? Liệu nó có phải là kênh đầu tư an toàn?
Để trả lời cho câu hỏi này, chúng ta cần phải xem xét đến giá trị của vàng và kết hợp với diễn biến tình hình chung trên thế giới.
Như đã nói ở các phần trên, vàng luôn được coi là một loại tài sản trú ẩn an toàn trước những bất ổn địa chính trị cũng như kinh tế. Đặc biệt nó có vai trò quan trọng như hàng rào chống lại sự lạm phát của tiền giấy mà đặc biệt là đồng USD.
Trong tình hình hiện nay, nền kinh tế thế giới được dự đoán rơi vào suy thoái ít nhất trong nửa đầu năm 2023 và có mức tăng trưởng chậm (~1,6 - 2,7%). Cùng với việc suy giảm của đồng USD do điều chỉnh kế hoạch tăng lãi suất của Fed năm 2023. Những điều này nhiều nhà đầu tư lạc quan hơn về thị trường vào trong thời gian tới.
Vậy có nên đầu tư vàng vào thời điểm này?
Theo nhiều chuyên gia kinh tế và tổ chức tài chính thì vàng là một lựa chọn đầu tư khôn ngoan, không chỉ bởi hoàn cảnh hiện tại đang khiến vàng trở thành tài sản đầu tư hấp dẫn mà còn bởi ngay cả trong điều kiện bình thường nó vẫn có khả năng mang lại lợi nhuận nếu được đầu tư đúng cách.
Ngoài ra nếu hình thức đầu tư mà bạn lựa chọn là giao dịch ký quỹ vàng thì cơ hội đầu tư luôn tồn tại bất chấp xu hướng thị trường hiện tại là tăng hay giảm(vị thế bán với thị trường tăng giá và vị thế bán với thị trường giảm giá).
Tuy nhiên để thành thạo việc phân tích xu hướng giá thị trường thì điều bạn cần có chính là kiến thức thị trường và kinh nghiệm giao dịch.
Ngoài ra, Investing, Yahoo Finance cũng cung cấp đầy đủ nguồn tin tài chính để theo dõi thị trường tài chính
5. Mùa đầu tư vàng sôi động tại VN và trên thế giới
Từ dữ liệu lịch sử cho thấy giá vàng thường tăng trong những tháng cuối của năm và giảm vào mùa xuân và mùa hè sau đó là mùa thu. Điều này có nghĩa là thời điểm tốt nhất để mua vàng là vào đầu tháng 01, tháng 03 và đầu tháng 04 hoặc giữa tháng 6 đến đầu tháng 7.
Mức tăng giảm giá vàng theo tháng qua các năm (Nguồn: trbbullion)
Từ năm 1975, giá vàng thường có xu hướng giảm mạnh nhất vào tháng 3 và tăng mạnh nhất vào tháng 9.
Mức trung bình hiệu suất giá theo tháng qua các năm (Nguồn: trbbullion)
Còn tại Việt Nam, vàng thường được mua sôi động trước các dịp Tết nguyên đán (khoảng tháng 12 - tháng 1) và mùa cưới (từ tháng 9 đến tháng 3). Đây là xu hướng mua vàng tích trữ cũng như làm quà tặng.
Ngoài ra, tại Việt Nam có ngày vía thần tài (thay đổi theo năm), được nhiều người mua vàng cầu may và nhiều người mua trước dịp này để bán ra vì giá vàng thường tăng cao trong ngày này. Ngày vía thần tài năm 2023 rơi vào 31/1.
6. Các yếu tố chính ảnh hướng đến giá vàng
• Ngân hàng trung ương
Ngoài tiền giấy, các ngân hàng trung ương luôn dự trữ một khối lượng vàng nhất định và trữ lượng này tùy thuộc vào tình hình phát triển của nền kinh tế. Khi các ngân hàng này mua vàng vào nhiều hơn thì giá vàng thường tăng và ngược lại.
• Giá trị của đồng USD
Đồng đô la là đồng tiền chính được sử dụng để quy đổi giá trị với vàng và vì vậy giá vàng có mối tương quan nghịch với giá USD. Khi đồng đô la bị giảm giá trị do lạm phát hay việc FED in tiền ra để cứu vãn nền kinh tế quốc gia cũng là lúc giá vàng bay cao để giữ vững giá trị của mình.
• Nhu cầu sử dụng
Theo hội đồng Vàng thế giới(WCG) nhu cầu sử dụng vàng trong ngành trang sức chiếm hơn 50% tổng nhu cầu vàng, ngoài ra vàng cũng được sử dụng trong ngành công nghiệp bán dẫn và chế tạo với nhu cầu chiếm khoảng 7,5%. Do đó sự tăng/giảm về nhu cầu sử dụng vàng trong hai ngành công nghiệp này sẽ có ảnh hưởng không nhỏ đến giá vàng.
• Nhu cầu đầu tư
Theo WCG thì nhu cầu đầu tư vàng dưới mọi hình thức chiếm đến 25% tổng nhu cầu trên toàn thế giới và hoạt động của các quỹ ETF nắm quyền sở hữu cũng như nắm giữ cổ phần tại các công ty khai thác Vàng luôn có khả năng tạo áp lực lớn đến xu hướng giá.
• Sản lượng khai thác vàng
Giá Vàng, cũng như hầu hết các loại hàng hóa khác đều tuân theo quy luật cung-cầu của thị trường. Vì vậy sản lượng khai thác hàng năm cũng có ảnh hưởng đến giá vàng, mặc dù sản lượng này duy trì ở một mức độ ổn định và không có nhiều biến đổi trong vài năm gần đây nhưng những khó khăn trong khai thác đã đẩy chi phí sản xuất lên cao hơn và đôi khi nó làm tăng giá vàng.
7. Nên đầu tư vàng hay gửi tiết kiệm?
Ở đây mình sẽ chỉ so sánh hai hình thức đầu tư vàng phổ biến nhất là đầu tư vàng vật chất và giao dịch vàng so với gửi tiết kiệm bởi cả 3 hình thức này đều có một điểm chung là dễ dàng tham gia và phổ biến tại Việt Nam.
Hình thức đầu tư | Giao dịch ký quỹ Vàng | Mua và nắm giữ Vàng | Gửi tiết kiệm |
Mục tiêu | Ngắn hạn | Dài hạn | Dài hạn |
Tỷ suất lợi nhuận | Rất cao nhờ công cụ đòn bẩy tài chính | Phụ thuộc vào giá trị của vàng ở thời điểm mua vào và bán ra | Cố định |
Mức độ phổ biến | Trung bình | Cao | Cao |
Quyền | Bạn không trực tiếp sở hữu vàng, thay vào đó bạn giao dịch dựa trên chỉ số của vàng | Bạn có quyền sở hữu và sử dụng vàng để kiếm thu nhập thụ động bằng cách cho vay hay làm bất cứ việc nào khác | Bạn có quyền sở hữu nhưng không có quyền sử dụng trong thời gian gửi tiết kiệm |
Rủi ro | -Lợi nhuận cao đi kèm với rủi ro thua lỗ khi dự đoán sai xu hướng giá vàng | -Giá vàng giảm -Mất cắp
| -Lạm phát
|
Mục đích | Kiếm lợi nhuận cao trong thời gian ngắn | Đa dạng hóa danh mục đầu tư, chống lạm phát | Thu nhập thụ động cố định |
Yêu cầu vốn | Nhỏ | Lớn | Lớn nếu muốn kiếm được tiền |
| Chi phí giao dịch | Nhỏ | Lớn | Nhỏ |
| Linh hoạt | cao | Thấp | Thấp |
Có thể thấy gửi tiết kiệm là một hình thức đầu tư thiên về tính an toàn cao, lợi nhuận thấp nhưng cố định và bền vững, tuy nhiên bạn sẽ phải đối mặt với lạm phát khiến tiền mất giá trị và sự ràng buộc quyền sử dụng tài sản của mình với ngân hàng.
Ngược lại mua và nắm giữ vàng cho bạn tỷ suất lợi nhuận cao hơn và linh hoạt hơn nhưng không cố định và phụ thuộc vào việc giá vàng tăng nhiều hay ít.
Cuối cùng, giao dịch vàng cho tỷ suất lợi nhuận cao nhất trong khi chỉ yêu cầu một số vốn nhỏ. Tuy nhiên đây cũng là cách đầu tư mang lại rủi ro lớn nhất, có thể kiếm tiền cả khi thị trường tăng hay giảm và yêu cầu trader phải có kỹ năng quản lý rủi ro tốt. >>>Sử dụng công cụ quản lý rủi ro
8. Nên mua vàng hay USD
Về cơ bản USD cũng là một đồng tiền tệ, vì vậy khi bạn mua USD tức là bạn chấp nhận những rủi ro liên quan tới vấn đề đồng tiền bị lạm phát và giảm giá trị.
Đặc biệt trong bối cảnh hiện tại đồng USD đang bị giảm giá mạnh do chính sách in tiền của FED để cứu trợ nền kinh tế Mỹ.
Cuối cùng là hạn chế về mặt luật pháp tại Việt Nam chưa cho phép các cá nhân được giao dịch, mua bán USD với số lượng lớn nên tạm thời đây không phải là kênh đầu tư phù hợp với các nhà đầu tư Việt Nam.
9. Những rủi ro tiềm ẩn khi đầu tư vàng
Giống như tất cả các tài sản tài chính khác, đầu tư vàng sẽ đi kèm với rủi ro mất vốn. Khi quyết định đầu tư hoặc giao dịch vàng, bạn cần phải hiểu rõ về những rủi ro liên quan. Dưới đây là các rủi ro có thể xảy ra khi bạn đầu tư vào vàng:
+Rủi ro bảo mật, lưu trữ
Vàng vật chất hay vàng trang sức luôn dễ bị trộm do giá trị cao, vì vậy, bạn cần có một nơi lưu trữ như két sắt an toàn chuyên dụng. Riêng các tài sản khác như CFD vàng, ETF vàng không gặp phải lo ngại này.
+Rủi ro vàng giả, vàng trộn
Khi đầu tư vào vàng vật chất hoặc vàng trang sức, 2 điều bạn cần xem xét kỹ là liệu sản phẩm đó có phải vàng giả, và thứ hai là sản phẩm đó có bị pha trộn không?
Thông thường, ở các thành phố lớn, người dân thường đến các cửa hàng, thương hiệu lớn như PNJ, DOJI, SJC,… để mua sắm vàng vật chất. Tuy nhiên, với các khu vực nông thôn hoặc thành phố nhỏ, điều này phụ thuộc nhiều vào đạo đức kinh doanh của người bán.
Riêng với các loại vàng CFD, ETF vàng, hợp đồng tương lai vàng, bạn không cần lo lắng về vấn đề này.
+Rủi ro giảm giá
Giống như cổ phiếu hay bất động sản, khi bạn đầu tư vào vàng, hãy chuẩn bị tâm lý đối mặt với rủi ro về giá. Thông thường, trong ngắn hạn, giá vàng thường lên xuống bất thường. Nếu bạn chỉ có vốn nhàn rỗi trong khoảng vài tháng đến dưới 2 năm thì rất khó để tránh được rủi ro giảm giá khi đầu tư vào vàng vật chất, ETF vàng hoặc chứng chỉ vàng.
Nếu bạn đầu tư vào CFD hoặc hợp đồng tương lai vàng, bạn hoàn toàn có thể chủ động xử lý rủi ro này, vì hai công cụ này cho phép bạn tìm kiếm chênh lệch kể cả khi giá vàng đi xuống, chỉ cần bạn dự báo đúng hướng đi của giá vàng.
+Rủi ro lạm phát, lãi suất
Lạm phát, lãi suất thực là 2 yếu tố có tác động trực tiếp đến xu hướng giá vàng, ảnh hưởng đến kỳ vọng của nhà đầu tư với vàng. Nếu lãi suất giảm, lạm phát tăng khiến đồng tiền mất giá, nhà đầu tư có xu hướng tập trung vào kênh đầu tư vàng nhiều hơn.
Tuy nhiên, nếu lãi suất thực tăng, nhà đầu tư có xu hướng yêu thích kênh tiết kiệm ngân hàng hơn vàng vì rủi ro về giá.
10. Nguyên tắc đầu tư vàng và chia sẻ kinh nghiệm đầu tư vàng
Có rất nhiều cách để đầu tư vàng và mỗi cách lại phù hợp với từng mục đích cũng như đối tượng khác nhau. Điều quan trọng là bạn cần phải biết mình phù hợp với hình thức nào trong các hình thức dưới đây:
• Đầu tư vàng vật chất: Bao gồm vàng thỏi và vàng trang sức.
• Đầu tư vào các ETF vàng và quỹ tương hỗ
• Đầu tư cổ phiếu các công ty khai thác vàng
• Đầu tư vàng phái sinh bằng hợp đồng tương lai và quyền chọn
• Đầu tư ký quỹ vàng với hợp đồng chênh lệch
Đối với những bạn chưa có kinh nghiệm trong đầu tư vàng thì mình xin chia sẻ một số kinh nghiệm của bản thân và mẹo đầu tư rất hữu ích sau đây:
Lựa chọn sàn giao dịch uy tín: Đây là một điều hết sức quan trọng đối với bất kỳ hình thức đầu tư vàng nào. Với mua và nắm giữ Vàng bạn nên tìm đến những cơ sở kinh doanh uy tín trong khi với giao dịch vàng thì việc lựa chọn lựa chọn sàn giao dịch uy tín còn quan trọng hơn rất nhiều. Một trong số các sàn giao dịch Vàng online uy tín mà mình đã và đang đầu tư là: Mitrade
Bắt đầu với số vốn nhỏ: Vàng có tính biến động tương đối cao, điều này giúp nó trở nên hấp dẫn đối với các nhà đầu cơ nhưng cũng vì thế mà việc bắt đầu với số vốn nhỏ nên được cân nhắc. Lợi ích của việc này chính là bạn sẽ không phải chịu áp lực quá lớn khi giá vàng đi theo quỹ đạo không đúng như dự đoán của mình, đồng thời thua lỗ(nếu có) cũng không quá lớn và bạn hoàn toàn vẫn còn cơ hội làm lại ở những lần đầu tư tiếp theo.
Tận dụng những công cụ quản lý rủi ro và tiện ích khi giao dịch vàng
Khi giao dịch vàng online, các sàn thường sẽ cung cấp cho bạn một số công cụ quản lý rủi ro như lệnh chốt lời/dừng lỗ, lệnh cắt lỗ dưới. Đây là những công cụ rất tốt để bạn hạn chế rủi ro và tối ưu lợi nhuận.
Nâng cao kiến thức về thị trường
Không chỉ vàng mà đối với mọi loại tài sản đầu tư khác trên thị trường thì kiến thức luôn là một vấn đề quan trọng. Hãy liên tục học hỏi, trau dồi chúng và nâng cao hiểu biết về thị trường rồi áp dụng chúng vào quá trình giao dịch của mình bạn sẽ thấy kết quả được cải thiện lên rất nhiều.
Ví dụ:
Nếu bạn tin rằng giá vàng sẽ hạ nhiệt sau một thời gian dài tăng giá thì lựa chọn vị thế bán trong giao dịch vàng online để thu về lợi nhuận
Nếu bạn nhận định giá vàng sẽ tiếp tục tăng do tình hình dịch bệnh chưa được kiểm soát hoàn toàn thì vị thế mua trong giao dịch vàng online là một lựa chọn đúng đắn để kiếm lời từ chênh lệch giá.
Đây là cách mình rất thích ở việc giao dịch vàng online, bạn có thể kiếm lợi từ chênh lệch giá vàng bằng cách sử dụng cơ chế đòn bẩy dù nó tăng giá hay giảm giá.
11. Thị trường vàng và tỷ giá vàng trong năm 2022/2023
● Thị trường vàng trong thời gian đã qua và dự đoán trong năm 2023
Biểu đồ giá vàng từ đầu năm đến nay - Nguồn: Sàn Mitrade
Vàng khởi đầu năm 2023 với một triển vọng tích cực khi tăng điểm từ mức 1826 USD/ounce lên tới 1918 USD/ounce ngày 16/01/2023. Đây là thời điểm mà những lo ngại suy thoái kinh tế diễn rộng sẽ diễn ra trên các nền kinh lớn trên thế giới khiến giá vàng lấy lại được độ hấp dẫn với nhà đầu tư.
Sau chuỗi tăng giá liên tục vào đầu năm 2022 và lập đỉnh lịch sử ở mức 2074.6 USD/ounce vào tháng 3/2022, vàng đã liên tục giảm bởi tác động từ chính sách tiền tệ của Fed. Mức tăng cao và liên tục trong nhiều tháng của Fed khiến đồng USD tăng mạnh, nhà đầu tư cũng lo ngại trước những bối cảnh kinh tế nhiều rủi ro khiến thị trường đầu tư tài chính trở nên trầm lắng.
Theo đó, cầu vàng cũng giảm mạnh trên các thị trường đầu tư, đồng USD được ưu tiên hơn. Điều này lý giải cho mức giảm mạnh của vàng từ giữa tháng 3 đến đầu tháng 11/2022.
Với những dự đoán về triển vọng kinh tế năm 2023 và những điều chỉnh về chính sách tiền tệ của Fed và các ngân hàng trung ương, nhà đầu tư quay trở lại với vàng với kỳ vọng lưu trữ giá trị và gia tăng lợi nhuận thời gian suy thoái kinh tế.
Giá vàng trong 10 năm trở lại đây - Nguồn: Tradingview
Có thể thấy rằng trong 10 năm trở lại đây thì giá vàng đang được giao dịch ở mức cao, tương đương với thời kỳ đại suy thoái diễn ra vào năm 2011. Với tình trạng lạm phát và bất ổn địa chính trị, và tăng trưởng kinh tế suy giảm mạnh, thì vàng tiếp tục được dự đoán tăng trong năm 2023.
● Ngân hàng ABN AMRO dự đoán giá vàng sẽ giao dịch quanh mức 1900 USD/ounce vào năm 2023. ● Ông Juerg Kiển, giám đốc điều hành và trưởng phòng đầu tư tại Swiss Asia Capital lạc quan khi dự báo vàng có thể tăng mạnh lên mức 4000 USD/ounce vào năm 2023. ● Các nhà phân tích tại ngân hàng Commerzbank và Deutsche Bank có cùng nhận định về giá vào cho đến cuối năm 2023, dao động trong khoảng 1800 - 1900 USD/ounce. |
12. Các câu hỏi thường gặp khi đầu tư vàng online
| 1: Đầu tư Vàng CFD là tôi đang sở hữu Vàng đúng không? |
Không! Đầu tư Vàng CFD là nhà đầu tư đang đầu tư và giá trị của Vàng và không sở hữu Vàng.
| 2: Đầu tư vàng có thể nắm giữ vàng dài hạn? |
Nếu bạn chọn giao dịch vàng trên các sàn quốc tế cho phép chọn mức đòn bẩy 1:1, bạn vẫn có thể nắm giữ vàng dài hạn mà không cần lo lắng vị thế sẽ bị thanh lý.
Ví dụ như tại sàn Mitrade, với công cụ tự chiều chỉnh đòn bẩy, bạn có thể linh hoạt tận dụng đòn bẩy để trade lướt sóng và tận dụng sức mạnh khuếch đại lợi nhuận.
Tuy nhiên, bạn cũng có thể tự điều chỉnh đòn bẩy về 1:1 để nắm giữ vàng trong dài hạn. Lưu ý, tại Mitrade, mức đòn bẩy 1:1 sẽ được miễn phí phí qua đêm với các sản phẩm cổ phiếu và tiền điện tử.
3: Làm cách nào để có có thể kiếm lợi nhuận khi giá vàng giảm? |
Đầu tư trên sàn Mitrade hoặc các sàn giao dịch ký quỹ uy tín tương tự. Sử dụng lệnh Bán khi dự đoán giá Vàng giảm trong tương lai. Nếu giá vàng giảm đúng như dự kiến bạn sẽ có lợi nhuận.
| 4: Tôi có thể đầu tư Vàng online chỉ với 100$ không? |
Hoàn toàn có thể. Với sàn Mitrade, Vàng được phép đầu tư với đòn bẩy lên tới 1:100 và khối lượng tối thiểu là 0,01 lô. Điều đó tức là chỉ cần 18,5$ là bạn có thể đầu tư 0,01 lô Vàng theo giá hiện tại. 100$ bạn có thể mở vị thế tới 0,04 lô.
| 5: Lợi nhuận khi giá vàng giảm có giống như giá vàng tăng không? |
Hoàn toàn giống nhau! Dù tăng hay giảm thì khoản chênh lệch cũng chính là lợi nhuận bạn có được.
| 6: Đòn bẩy giúp tôi gia tăng lợi nhuận vậy khi thua lỗ thì sao? |
Không chỉ với Vàng mà tất cả sản phẩm có đòn bẩy đều sẽ khuếch đại thua lỗ khi bạn thất bại. Chính vì thế hãy cân nhắc và cẩn trọng trong việc đầu tư. Đầu tư với số vốn nhỏ chính là phương pháp đầu tư lâu dài và bền vững.
13. Lời kết
Như vậy trong bài viết này mình đã giới thiệu tới các bạn 6 hình thức đầu tư vàng, đó là:
•Đầu tư vàng trang sức
•Đầu tư vàng vật chất
•Đầu tư giấy chứng nhận vàng
•Đầu tư vàng qua các quỹ ETF vàng
•Đầu tư vàng tương lai
•Đầu tư Hợp đồng chênh lệch vàng
Trong đó, Đầu tư Hợp đồng chênh lệch vàng là cách mình sử dụng nhiều nhất vì mình muốn thu được lợi nhuận trong thời gian ngắn. Ngoài ra, chi phí giao dịch cũng là điều mà một trader ngắn hạn như mình quan tâm và quan trọng hơn cả là mình không muốn giữ vàng trong tay bởi dù sao nó vẫn là một tài sản rủi ro.
Bạn sẽ không thể chắc chắn giá vàng sẽ tiếp tục tăng lên hay giảm xuống. Lý do cuối cùng đó là mình muốn giao dịch đa dạng các sản phẩm tài chính chứ không chỉ tập trung toàn bộ vào vàng trong cùng một tài khoản và điều này chỉ có ở giao dịch ký quỹ bằng hợp đồng chênh lệch.
Còn bạn? Bạn thích cách nào nhất?
▌ Các bài liên quan đến [Đầu tư vàng] |
! Cảnh báo rủi ro: Xin lưu ý rằng bất cứ hình thức đầu tư nào đều liên quan đến rủi ro, bao gồm rủi ro mất một phần hoặctoàn bộ vốn đầu tư. Bạn có thể nhấp vào Tuyên bố công bố rủi ro của Mitrade để tìm hiểu rõ hơn về rủi ro trong giao dịch.
Trước khi đưa ra quyết định giao dịch, bạn cần trang bị đầy đủ kiến thức cơ bản, nắm đầy đủ thông tin về xu hướng thị trường, biết rõ về rủi ro và chi phí tiềm ẩn, thận trọng cân nhắc đối tượng đầu tư, mức độ kinh nghiệm, khẩu vị rủi ro và xin tư vấn chuyên môn nếu cần.
Ngoài ra, nội dung của bài viết này chỉ là ý kiến cá nhân của tác giả, không nhất thiết có ý nghĩa tư vấn đầu tư. Nội dung của bài viết này chỉ mang tính tham khảo và độc giả không nên sử dụng bài viết này như bất kỳ cơ sở đầu tư nào.
Nhà đầu tư không nên sử dụng thông tin này để thay thế phán quyết độc lập hoặc chỉ đưa ra quyết định dựa trên thông tin này. Nó không cấu thành bất kỳ hoạt động giao dịch nào và cũng không đảm bảo bất kỳ lợi nhuận nào trong giao dịch.
Nếu bạn có thắc mắc gì về số liệu, thông tin, phần nội dung liên quan đến Mitrade trong bài, vui lòng liên hệ chúng tôi qua email: insights@mitrade.com. Nhóm Mitrade sẽ kiểm duyệt lại nội dung một cách kỹ lưỡng để tiếp tục nâng cao chất lượng của bài viết.
Cảnh báo rủi ro: Giao dịch có thể dẫn đến mất toàn bộ vốn của bạn. Giao dịch phái sinh OTC có thể không phù hợp với tất cả mọi người. Vui lòng xem xét PDS, FSG, Tuyên bố công bố rủi ro và Thỏa thuận khách hàng của chúng tôi trước khi sử dụng các dịch vụ của chúng tôi và đảm bảo rằng bạn hiểu các rủi ro liên quan. Bạn không sở hữu hoặc có bất kỳ quan tâm đến các tài sản cơ bản.