Copy trade là gì có lừa đảo? 15 sự thật về copy trade

Đối với các nhà đầu tư mới tham gia thị trường chưa có nhiều kinh nghiệm hoặc không am hiểu lĩnh vực đầu tư nhưng muốn tận dụng dòng tiền nhàn rỗi của bản thân, thì phương án Copy trade là hình thức thức đầu tư thụ động tương đối phù hợp với những nhà đầu tư này, vừa đảm bảo lợi nhuận và khả năng an toàn vốn.

Nghe thì thực sự hấp dẫn và an toàn với các đầu tư thụ động này, nhưng liệu đó có phải là một vụ trò lừa đảo lợi dụng tâm lý tham lam của con người? Hay đó thực sự là một công cụ hữu ích?

Copy trade hiểu đơn giản là bạn sẽ đầu tư thụ động mà không cần trực tiếp thực hiện giao dịch, không cần phân tích nhưng vẫn có khả năng kiếm lợi nhuận, không cần kiến thức vẫn có thể kiếm tiền như các nhà đầu tư chuyên nghiệp? 

Vậy thực chất Copy trade là gì? Nó có phải là hình thức lừa đảo không? Và copy trade phù hợp với những ai, hãy cùng mình vào bài viết lần này để làm rõ tất cả. bắt đầu nào!

Cụm từ Copy trade hiện đang khá phổ biến trên các diễn đàn giao dịch. "Copy trade" hay "Copy trading" là cụm từ chỉ hành động mà bạn tiến hành sao chép giao giao dịch của một nhà đầu tư khác. 

Những nhà đầu tư được sao chép giao dịch thường là các nhà đầu tư chuyên nghiệp và nổi tiếng, có nhiều kinh nghiệm và tỷ lệ thành công cao (được chứng minh qua kết quả giao dịch trong một thời gian dài). Thông thường Copy trade được sử dụng nhiều trong các sàn giao dịch có nền tảng mạng xã hội.

Những người sử dụng công cụ này là những nhà giao dịch không có chuyên môn, yếu về kiến thức. Hoặc cũng có thể là những nhà giao dịch không có thời gian theo dõi vị thế. Tuy nhiên cũng có một số nhà giao dịch chọn công cụ này vì mong muốn kiếm được lợi nhuận ổn định như các nhà đầu tư chuyên nghiệp.

• Copy trade hoạt động như thế nào?

Cách thức hoạt động của Copy trade rất đơn giản. Nó sẽ kết nối danh mục đầu tư của nhà giao dịch bạn chọn với một phần danh mục đầu tư của bạn.  Sau đó các vị thế mở trong danh mục đầu tư của họ sẽ được sao chép hoàn toàn sang danh mục đầu tư của bạn.

Lấy 1 ví dụ:  Bạn tìm được một nhà đầu tư có kinh nghiệm trên sàn giao dịch Forex. Bạn bắt đầu Copy trade các danh mục đầu tư của nhà giao dịch này.

Bạn sẽ cần đặt số tiền cho mỗi lần Copy trade. Ví dụ bạn đặt số tiền Copy là 100$ và sao chép giao dịch của nhà nhà đầu tư khác đang đầu tư số tiền là 1.000$.

Như vậy số tiền bạn đầu tư bằng 1/10 số tiền của nhà giao dịch kia. Khi nhà giao dịch kia có lợi nhuận bạn sẽ phải trả thêm x% hoa hồng ((Tỷ lệ này tùy theo các sàn giao dịch) cho nhà đầu tư đó. 

Ví dụ nhà đầu tư đó có  lợi nhuận là 500$ và thu phí hoa hồng là 10%. Như vậy khoản lợi nhuận bạn có được là:

Lợi nhuận ước tính: 500/10 =50$

Lợi nhuận sao hoa hồng: 50 - 10%(50$) =45$

Trước hết hãy cùng mình tìm hiểu về các bên tham gia trong copy trade. Một giao dịch copy trade sẽ có 3 bên tham gia trong đó

• Nhà đầu tư: Là người đầu tư vốn và chọn tài khoản sao chép giao dịch. Nhà đầu tư sẽ phải trả % lợi nhuận cho người mà mình đã sao chép nếu giao dịch thành công.

• Trader có kinh nghiệm: Là người thực hiện việc phân tích và giao dịch trên thị trường. Họ được nhận được % hoa hồng từ người copy trade và những khoản chi trả % hoa hồng khác từ các sàn quản lý (tuỳ chính sách của các sàn môi giới).

• Sàn môi giới: Đây là sàn giao dịch cung cấp nền tảng copy trade. Thu phí giao dịch trên mỗi lệnh từ trader mở và các lệnh sao chép.

  
  

Ưu điểm của copy trade

• Không cần nhiều kiến thức: Để trở thành nhà giao dịch chuyên nghiệp đòi hỏi bạn phải có vốn kiến thức lớn cùng nhiều kinh nghiệm giao dịch. Đây là điều rất khó đối với một nhà đầu tư mới. Hơn nữa việc phải nhớ các lệnh, đọc biểu đồ, phân tích biểu đồ..v.v đều cần có thời gian để làm quen.

  
  

  Do đó đây dường như là cách duy nhất để một nhà đầu tư mới kiếm lợi nhuận từ giao dịch mà không cần có kiến thức.

• Không cần nhiều thời gian: Để trở thành một nhà giao dịch, bạn cần có thời gian để phân tích thị trường. Nhận các tin tức và thực hiện việc giao dịch.

  
  

  Ngoài ra còn phải thường cập nhật tin tức, các biến động xung quanh sản phẩm đầu tư của mình, chắt lọc đánh giá và phân tích sự kiện. Điều này tiêu tốn khá nhiều thời gian, nhưng nếu sử dụng copy trade bạn sẽ không mất thời gian cho việc này.

• Không cần nhiều kinh nghiệm: Trong đầu tư, đặc biệt là trong giao dịch đầu tư kinh nghiệm là thứ rất cần thiết. Ngoài kiến thức ra thì kinh nghiệm đóng vai trò rất quan trọng trong các quyết định đầu tư. Để có được kinh nghiệm dày dặn đòi hỏi nhà đầu tư phải phải có nhiều năm trading về sản phẩm đó và  sự am hiểu về thị trường mà mình giao dịch.

  
  

  Nhưng với Copytrade bạn sẽ không cần kinh nghiệm vì có thể sao chép vị thế của các nhà đầu tư đã có kinh nghiệm dày dặn (được sàn môi giới kiểm định thông tin).

Nhược điểm của Copy trade:

• Rủi ro chọn tài khoản Copy: Có rất nhiều tài khoản cho phép bạn copy trade trên thị trường. Nhưng để tìm ra được người có hiệu suất lợi nhuận tốt và an toàn là điều không hề dễ.

  
  

  Nhất là tình trạng lừa đảo đang ngày càng nở rộ. Nhiều người mạo danh là các nhà giao dịch chuyên nghiệp để lừa gạt tiền đầu tư của những người thiếu kiến thức.

• Khó phân bổ nguồn vốn: Khi đặt số vốn của mình vào người khác, lợi nhuận của bạn hoàn toàn phụ thuộc vào người đó. Điều này khiến việc phân bổ nguồn vốn trở nên khó khăn hơn. 

• Khó chọn sàn môi giới uy tín: Hiện nay số lượng sàn cung cấp hình thức Copy trade còn tương đối ít. Ngược lại, các sàn giả mạo lại lợi dụng cơ hội này và mọc lên rất nhiều, vì thế mà nó khiến việc lựa chọn sàn trở nên khó khăn hơn.

Trên đây là toàn bộ những điều cần biết về Copy trade. Vậy Copy trade có khác biệt gì nhiều so với tự trade hay không? Cùng mình giải đáp ở phần tiếp theo.

Copy trade và tự trade hoàn toàn khác nhau. Trong đó Copytrade là hình thức sao chép vị thế của người khác. Có lợi nhuận khi nhà đầu tư bạn sẽ chép giao dịch thành công. Tuy nhiên bạn phải trả một khoản phí hoa hồng.

Còn tự trade là hình thức giao dịch thông thường. Lợi nhuận hay thua lỗ hoàn toàn do quyết định đầu tư của bạn. Bạn sẽ không phải chia % hoa hồng cho nhà đầu tư nào khác. Điều này giúp bạn đạt được lợi nhuận tối đa.

Tuy nhiên việc tự trade có khó như chúng ta thường nghĩ?

Như mình đã phân tích ở trên thì các ưu điểm của copy trade như không cần kiến thức, không cần kinh nghiệm và không cần thời gian sẽ là nhược điểm của việc tự trade. Nhưng  hiện nay việc tự trade không hoàn toàn khó như vậy.

Với các nền tảng giao dịch cũ như MT4, MT5..v.v nếu là nhà đầu tư mới sẽ cảm thấy khá phức tạp. Bởi lẽ đây là các nền tảng giao dịch đã cũ, có quá nhiều công cụ kèm theo vì thế để hiểu và vận dụng được nó cần mất khá nhiều thời gian. 

Nhưng ngày nay, có nhiều sàn giao dịch đã triển khai các nền tảng giao dịch độc quyền. Nhằm tối ưu hóa các bước giao dịch, giúp nhà đầu tư mới nhanh chóng tiếp cận thị trường và dễ  dàng thực hiện giao dịch. Một số sàn giao dịch có nền tảng độc quyền.

10 lý do không nên sử dụng copy trade:

• Số 1: Dễ bị lạm dụng

  
  

Việc sử dụng Copy trade sẽ dễ khiến bạn cảm thấy việc giao dịch rất dễ dàng và không cần cố gắng. Lạm dụng nó nhiều sẽ dần khiến bạn không muốn học hỏi hoặc tự phát triển khả năng giao dịch mà phụ thuộc và tài khoản copy đó. 

Điều này rất tai hại nếu như một ngày nào đó việc copy trade không mang lại hiệu quả như mong đợi hoặc khi bạn muốn nâng cao lợi nhuận. 

• Số 2: Dễ bị FOMO

  
  

FOMO là hội chứng sợ bỏ lỡ cơ hội. Đây là hội chứng thường gặp của các trader thiếu kiến thức. Vì không có kiến thức nên bạn sẽ dễ dàng bị thu hút bởi lợi nhuận hay hiệu suất đầu tư của một nhà giao dịch kinh nghiệm nào đó. 

Và rồi đổ hết số tiền vốn vào để copy trade, và rủi ro là rất lớn vì ngay cả những nhà giao dịch hàng đầu cũng không thể chắc chắn 100% kết quả đầu tư là có lợi nhuận.

Chúng ta sao chép kết quả giao dịch của họ bao gồm cả các giao dịch kém hiệu quả, điều này rất nguy hiểm nếu các sự kiện đặc biệt xảy ra và nhà giao dịch mà chúng ta đang copy lại chủ quan về vấn đề này như suy thoái hay khủng hoảng, Covid 19, rủi ro địa chính trị,...

• Số 3: Dễ bị FUD

Tương tự như FOMO,  FUD cũng là một hội chứng. Hội chứng này sẽ xuất hiện khi bạn copy trade thua lỗ nhiều. Lúc này bạn sẽ mất niềm tin vào nhà giao dịch kinh nghiệm, và từ đó liên tục thay đổi nhà giao dịch để copy. 

Tiềm ẩn nhiều rủi ro không đáng có khi lựa chọn thay đổi liên tục khiến chúng ta bị đẩy vào vòng luẩn quẩn, không hiệu quả, thay đổi rồi lại không hiệu quả rồi lại thay đổi…để tìm kiếm sự hiệu quả thụ động.

•  Số 4: Dễ bị thao túng

Khi lợi nhuận hay thua lỗ của bạn hoàn toàn phụ thuộc vào người khác thì việc số vốn của bạn bị thao túng là điều khó tránh khỏi. Nhất là khi bạn lỡ tham gia vào một sàn giao dịch mạo danh. Họ có thể dụ dỗ bạn bằng các giao dịch nhỏ với hiệu suất lợi nhuận cao. Và chờ khi bạn đặt số tiền lớn thì họ lại giao dịch thất bại.

• Số 5: Mãi mãi là người 3 không

Người 3 không là gì? Chính là 3 ưu điểm của Copy trade. Người 3 không là người không có kiến thức, không có thời gian và không có kinh nghiệm. Sử dụng copy trade sẽ khiến bạn mãi là một người 3 không trong thị trường tài chính.

• Số 6: Không thể trở thành nhà giao dịch chuyên nghiệp

Việc không tự giao dịch sẽ khiến bạn không có kinh nghiệm. Và bạn sẽ mãi mãi là một nhà giao dịch mới.

• Số 7: Hạn chế về số lượng sàn giao dịch

Hiện nay số lượng sàn giao dịch cung cấp dịch vụ copy trade còn khá ít.  Mặc dù hình thức này tương đối phổ biến nhưng việc tự trade vẫn được nhiều người ưa chuộng hơn. 

Nhất là khi việc tự trade đã không còn khó khăn như ngày trước khi bạn có thể dễ dàng trở thành một nhà giao dịch trên các sàn có nhiều hỗ trợ như Mitrade.

• Số 8: Phải chi trả nhiều khoản phí hơn

Ngoài việc phải trả phí cho sàn môi giới, khi copy trade bạn còn phải trả phí cho nhà giao dịch chuyên nghiệp. Khoản phí này tùy vào quyết định của nhà giao dịch đó. Vì thế mà lợi nhuận của bạn sẽ bị giảm đáng kể.

• Số 9: Rủi ro nhiều phía

So với việc tự trade thì copy trade có rủi ro từ nhiều phí hơn. Không chỉ rủi ro từ thị trường mà còn nhận thêm các rủi ro như nhà giao dịch chuyên nghiệp lừa đảo, sàn lừa đảo..v.v

• Số 10: Không có sự sáng tạo

Trade là một trong những kênh đầu tư mang nhiều sự sáng tạo. Nhà giao dịch có thể tạo riêng cho mình các chiến lược giao dịch khác nhau. Từ đó thay đổi hay nâng cấp chúng theo thời gian. Mỗi nhà đầu tư để có cho riêng mình một phương pháp giao dịch. Nếu bạn chỉ sử dụng Copy trade bạn sẽ không thể sáng tạo trong giao dịch.

• Số 1: Không cần nhiều vốn để ủy thác

Bạn không cần đầu tư số vốn đúng bằng với số vốn mà nhà giao dịch chuyên nghiệp  đầu tư. Bạn có thể bỏ số tiền bằng 1/10 hoặc 1/20 tùy theo ý thích của bạn. Tất nhiên lợi nhuận cũng sẽ tương ứng với số vốn đầu tư.

• Số 2: Phù hợp với nhà đầu tư thụ động

Nếu bạn là một nhà đầu tư thụ động. Tức là bạn có khoản tiền nhàn rỗi và không muốn mất thời gian để tìm hiểu về thị trường thì đây là cách phù hợp nhất. Bạn sẽ không cần phải phân tích hay làm gì cả, lợi nhuận và thua lỗ sẽ do các nhà giao dịch chuyên nghiệp quyết định.

• Số 3: Có thể học hỏi được từ các nhà giao dịch lớn

Nếu bạn có quan tâm đến việc giao dịch và không phải nhà giao dịch thụ động thì copy trade là cách dễ nhất giúp bạn tiếp cận đến các nhà đầu tư chuyên nghiệp. 

Bạn được giao dịch cùng họ, học hỏi cách vào vị thế và đóng vị thế và quản trị rủi ro trong giao dịch. Đây chắc chắn là thời gian tích lũy kinh nghiệm quý báu trước khi bước vào tự giao dịch chủ động.

• Số 4: Dễ dàng để bắt đầu

Bạn chỉ cần tạo một tài khoản trên sàn cung cấp dịch vụ này. Sau đó lựa chọn nhà đầu tư mà bạn muốn copy trade. 

• Số 5: Lợi nhuận ổn định nếu chọn được nhà giao dịch phù hợp

Nếu bạn chọn được nhà giao dịch phù hợp. Có tần suất lợi nhuận ổn định thì đây sẽ các kênh đầu tư mang lại lợi nhuận tốt cho bạn

Vừa rồi là các lý do nên và không nên chọn Copy trade theo ý kiến cá nhân của mình. Các bạn có thể tham khảo và quyết định theo ý kiến riêng.

Tóm lại Copy trade là một công cụ đầu tư thụ động và nó không phải là lừa đảo. Tuy nhiên nó chỉ phù hợp với các nhà đầu tư mới ít kinh nghiệm và thiếu kiến thức nền tảng về thị trường tài chính, không có nhiều thời gian để tham gia và thị trường giao dịch.

Ngoài ra việc tự giao dịch cũng không hề phức tạp. Vì thế nếu bạn không thể tìm và lựa chọn được một chuyên gia giao dịch phù hợp bạn có thể thử giao dịch chủ động. Tự quyết định lãi và lỗ cho bản thân mà không phụ thuộc vào bất cứ ai. Chúc các bạn thành công!

• 7 chiến lược đầu tư chứng khoán và quản lý rủi ro thông minh khi tham giao vào thị trường chứng khoán

• Giáo trình quản trị rủi ro hiệu quả cho các người giao dịch đòn bẩy

• Danh mục đầu tư tuyệt vời và quản trị danh mục đầu tư như thế nào
  

• Tỷ phú Warren Buffett-Có nên sử dụng phương pháp đầu tư Warren Buffett

• Đầu cơ là gì? Khác gì so với đầu tư? Những điều cần biết về đầu cơ

• 03 Nguyên Lý của mô hình Wyckoff và Cách vận dụng Phương pháp Wyckoff trong đầu tư

• Phân tích cơ bản：Hướng dẫn phân tích cơ bản chứng khoán, Forex, tiền điện tử v.v.

• 3 loại phân tích thị trường tài chính mà các trader lão làng khuyên bạn nên nắm chắc
  

• Sentiment Analysis Là Gì? Hướng Dẫn Phân Tích Tâm Lý Thị Trường

• Mô hình giá là gì? Cẩm nang chi tiết về các mô hình giá

• Tổng hợp các mô hình vai đầu vai (Head&Shoulders)

• Đường trung bình động MA là gì? Cách sử dụng đường MA hiệu quả trong giao dịch

• Ý nghĩa & Ví dụ của chỉ báo MACD trong giao dịch đầu tư tài chính
  

• Kháng Cự & Hỗ Trợ Là Gì? Cách Vẽ Đường Hỗ Trợ Và Kháng Cự