Sứ mệnh của Mitrade Insights là cung cấp thông tin kịp thời, có giá trị và đa dạng cho nhà đầu tư, giúp họ nắm bắt thị trường một cách nhanh chóng và chính xác.
    2021
    Sàn giao dịch cung cấp phân tích & tin tức tốt nhất
    FxDailyInfo
    2022
    Tài nguyên đào tạo ngoại hối tốt nhất toàn cầu
    International Business Magazine

    DeFi là gì? Có lừa đảo không? 10 các dự án DeFi coin tiềm năng 2023

    10 Phút
    Cập nhật 28/06/2023 01:29

    DeFi -  Tài chính phi tập trung hiện đang là thuật ngữ được nhiều nhà đầu tư tìm kiếm. Thuật ngữ DeFi bắt đầu trở lên thông dụng hơn trong năm 2021 với sự bùng nổ của Uniswap - UNI, AAVE, CRV,...Trong năm 2022 thị trường DeFi trầm lắng trở lại với sự điều chỉnh chung của toàn thị trường sau đợt bùng nổ 2020-2021.


    Tuy nhiên, vẫn còn nhiều nhà đầu chưa hiểu rõ về DeFi. Vì thế trong bài viết lần này, mình sẽ cùng các bạn giải đáp DeFi là gì? DeFi có lừa đảo không? Cùng với đó là top 10 các dự án DeFi coin tiềm năng trong 2023.


    Bắt đầu nào!


    • Phổ biến
    • Ngoại hối
    • Hàng hóa
    • Chỉ số
    • Chứng khoán
    • Tên
    • Mua
    • Bán
    • Thay đổi

      1. DeFi là gì? Dự án DeFi là lừa đảo không

      DeFi là viết tắt của từ Decentralized Finance được dịch là tài chính phi tập trung. Trong đó các tổ chức, thị trường hay các công cụ tài chính đều là phi tập trung. Như vậy trong DeFi bên thứ ba sẽ được lược bỏ, đề cao tính minh bạch và giảm thiểu chi phí.


      Hiện tại mạng lưới Ethereum là nền tảng có nhiều ứng dụng DeFi hoạt động nhất. Ngoài ra còn có các blockchain của IOST, EOS, TRON.


      Defi vs Cefi


      Để dễ hiểu hơn hãy cùng mình xem qua về CeFi.


      Defi là tài chính phi tập trung còn CeFi lại là tài chính tập trung. Trong Cefi các tài sản, sản phẩm và dịch vụ đều được ủy thác cho một tổ chức.


      Ví dụ về hình thức CeFi trong thị trường tài chính truyền thống:

      Tiền pháp định, hệ thống ngân hàng (Vietcombank, BIDV, ACB..v.v), cổng thanh toán điện tử (Momo, Paypal, Zalo Pay..v.v), các công ty bảo hiểm (Manulife, baoviet..v.v)


      Như vậy có thể thấy rằng CeFi là các tổ chức tài chính quen thuộc hiện hữu xung quanh đời sống của chúng ta. 


      Defi ra đời nhằm mục đích tạo ra hệ thống tài chính mở. Ở đó bạn có thể tự do kiểm soát tài sản của mình. Một số đặc điểm mà DeFi có gồm:


      Đặc điểm chính

      Ưu điểm chính

      • Dễ dàng tiếp cận nhanh chóng

      • Khả năng tương tác cao

      • Đề cao tính riêng tư

      • Đề cao sự minh bạch

      • Phân cấp giúp chống lại sự kiểm duyệt và không cần bên thứ 3 tham gia

      • Chi phí giao dịch thấp, tốc độ nhanh

      • Người dùng sở hữu khóa riêng, toàn quyền kiểm soát tài sản của mình


      Vậy DeFi hoạt động như thế nào?

      Defi không chịu sự chi phối của bất cứ tổ chức nào, mà nó hoạt động được dựa trên smart contract (hợp đồng thông minh)


      Trong DeFi có những gì?


      Nếu tính đến năm 2021 trong DeFi có:

      • Nền tảng vay và cho vay

      • Các sàn giao dịch phi tập trung

      • Các đồng stablecoin phi tập trung

      • Các hình thức thanh toán phi tập trung

      • Các dự án phái sinh phi tập trung.


      Bước sang năm 2023 này, DeFi đã không còn gói gọn trong các hạng mục trên mà đã phát triển thành một hệ sinh thái đa dạng.


      thị trường tài chính phi tập trung


      Như vậy có thể thấy rằng DeFi không phải là lừa đảo, đây là thị trường tài chính phi tập trung. Thị trường này trái ngược với thị trường Cefi truyền thống. Hay nói cách khác DeFi chính là phiên bản kỹ thuật số của Cefi.


      Nào hãy cùng mình đến phần tiếp theo để tìm hiểu về hiệu suất đầu tư DeFi coin.


      2. Hiệu suất đầu tư DeFi coin

      Trước khi nói về hiệu suất đầu từ DeFi coin hãy cùng nhìn lại thị trường DeFi. Theo thống kê từ Messari tính đến ngày 11/04/2023 chúng ta có #144 dự án Defi, vốn hóa thị trường của DeFi đạt 18,14 tỷ USD. Khối lượng giao dịch trong ngày đạt 571 triệu USD.


      Trong đó có nhiều coin DeFi đạt hiệu suất tương đối ấn tượng như hình dưới đây:


      nhiều coin DeFi đạt hiệu suất tương đối ấn tượng


      Đang đứng đầu về vốn hóa trong thị trường DeFi là Uniswap với vốn hoá ~ 4,4 tỷ USD.  Một số coin đáng chú ý khác như AAVE (1,1 tỷ USD), SushiSwap (212 triệu USD), Curve DAO Token (815 triệu USD), Pancakeswap(671 triệu USD) (34,3%).


      Tính cho đến hiện tại, khối lượng giao dịch trong vòng 24h của các sàn DEX (phi tập trung) đạt khoảng 2.5 tỷ Đô la, lượng truy cập DEX hàng tháng đạt 117 triệu lượt, 296 loại tài sản đang được giao dịch trên các sàn phi tập trung (DEX) . 


      Đây là các con số ấn tượng cho thấy sự phát triển của các sàn DEX-phi tập trung, đặc biệt là sau sự kiện sụp đổ của sàn CEX lớn thứ 3 thị trường tiền điện tử FTX.


      1682490852915

      Nguồn: Coin Gecko


      Kể từ thời điểm gia mắt 2019, thị trường Defi đã có những bước phát triển vượt bậc, các sản phẩm mới được ra mắt và thu hút được sự quan tâm lớn của thị trường. 


      Cụ thể, Compound Labs đã ra mắt Compound Treasury, đây là một sản phẩm được thiết kế cho các doanh nghiệp phi tiền điện tử và các tổ chức tài chính muốn tham gia vào khai thác lãi suất tiền điện tử. 


      Uniswap đã khởi chạy bản cập nhật mới nhất V3 với nhiều tính năng vượt trội, các sản phẩm cung cấp thanh khoản - Liquidity pool, các sản phẩm phái sinh được xây dựng và bắt đầu những thành quả nhất định như Synthetic, DYDX,...


      Compound Labs đã hợp tác với Fireblocks và Circle tạo ra sản phẩm cho phép các tổ chức truy cập lãi suất USDC trên Compound. Từ đó các tổ chức tài chính sẽ không cần phải lo lắng về những phức tạp liên quan đến tiền điện tử.


      Tổng quan lại thì thị trường DeFi hiện đang có những phát triển tương đối ấn tượng. Tuy nhiên thị trường coin nhất là các token luôn có biến động mạnh. Vì thế hiệu suất này có thể thay đổi rất nhanh. Các nhà đầu tư không nên nhìn vào hiệu suất tuần hay ngày để nhận định về coin DeFi. Thay vào đó hãy đánh giá coin DeFi thông qua các dự án, các dự án tiềm năng sẽ cho lợi nhuận tốt và đạt hiệu quả cao. 


      Cùng mình đến phần tiếp theo để xem top 10 dự án DeFi tiềm năm trong năm nay.

      3. Top 10 các dự án DeFi coin tiềm năng 2023


      Trong phần này mình sẽ đánh giá 10 đồng DeFi coin tiềm năng theo số liệu do Coinmarketcap cung cấp.


      • Số 1: Uniswap


      Vốn hóa thị trường

      3,15 tỷ $

      Khối lượng giao dịch 24h

      73,3 triệu $

      Ký hiệu

      UNI

      Giá

      5,47

      Total Supply

      1.000.000.000 


      Uniswap được ra mắt từ tháng 11 năm 2018. Uniswap có 2 chức năng chính gồm Swap và Pool. Trong đó swap là hình thức hoán đổi, tính năng này cho phép bạn hoán đổi ETH sang các token ERC-20 khác nhau. Còn Pool là tính năng giúp người dùng kiếm tiền thông qua việc trở thành Liquidity Pool - LP (nhà cung cấp thanh khoản).


      • Số 2: Radix


      Vốn hóa thị trường

      1,06 tỷ $

      Khối lượng giao dịch

      13,4 triệu $

      Ký hiệu

      XRD

      Giá

      0,01$

      Total Supply

      12.123.620.561


      Radix là một nền tảng hợp đồng thông minh Layer 1, bắt đầu từ ý tưởng giải quyết vấn đề phi tập trung của hệ thống tài chính toàn cầu trị giá hơn 400 nghìn tỷ USD. 


      Sau nhiều năm nghiên cứ thử nghiệm và phát triển ý tưởng, Radix đã được ra mắt cộng đồng DeFi với Scrypto, một ngôn ngữ lập trình định hướng tài sản trực quan với: Radix Engine có thể lập trình đầu tiên trên thế giới và Cerberus, một thuật toán đồng thuận cung cấp khả năng kết hợp với khả năng mở rộng.


      • Số 3: Aave


      Vốn hóa tdị trường

      1,01 tỷ $

      Khối lượng giao dịch

      40,89 triệu $

      Ký hiệu

      AAVE

      Giá

      70,59$

      Total Supply

      16.000.000


      Aave được ra mắt với tên gọi ETHLend vào tháng 11 năm 2017 nhưng sau đó được đổi tên thành Aave vào tháng 9 năm 2018. Aave được sinh ra với mục đích giải quyết mục đích thiếu hụt thanh khoản cho vay trong tài chính phi tập trung trên Ethereum tại thời điểm đó. 


      Aave cho phép người dùng vay và mượn tiền điện tử theo phương thức phi tập trung. Không có trung gian tham gia và không cần tài liệu KYC hoặc AML (phòng chống rửa tiền).


      • Số 4: Curve DAO Token - CRV


      Vốn hóa tdị trường

      753 triệu $

      Khối lượng giao dịch 24h

      39,1 triệu $

      Ký hiệu

      CRV

      Giá

      0,93 $

      Total Supply

      1.937.964.245 


      Curve Finance là sàn giao dịch phi tập trung sử dụng cơ chế vận hành tạo lập thị trường tự động - AMM, để quản lý thanh khoản thị trường. CRV được ra đời vào tháng 01/2020, CRV là một hiện tượng gây được sự chú ý lớn của cộng đồng Defi, CRV đã tăng trưởng ấn tượng nửa đầu năm 2020 ngay sau khi ra đời được vài tháng.


      Tháng 08/2021 CRV đã ra mắt tổ chức tự trị phi tập trung - DAO với CRV là mã thông báo nội bộ. DAO sử dụng công cụ trên mạng lưới Ethereum Aragon để kết nối các hợp đồng thông minh được sử dụng cho thanh toán ký gửi của người dùng.


      • Số 5: Synthetix - SNX


      Vốn hóa tdị trường

      635,43 triệu $

      Khối lượng giao dịch 24h

      42,56 triệu $

      Ký hiệu

       SNX

      Giá

      2,46 $

      Total Supply

      317.323.241


      Synthetix là một giao thức cung cấp thanh khoản phi tập trung, Synthetix được xây dựng trên mang chính là Optimism và Ethereum, mạng Synthetix được thế chấp bằng chính SNX, ETH và LUSD, cho phép phát hành tài sản tổng hợp - Synths, tài sản tổng hợp này cho phép một loạt các công cụ tài chính trên chuỗi - Derivative được hỗ trợ đảm bảo tính thanh khoản bởi Synthetic.


      • Số 6: PancakeSwap


      Vốn hóa tdị trường

      526,37 triệu $

      Khối lượng giao dịch 24h

      168,47 triệu $

      Ký hiệu

      CAKE

      Giá

      2,7$

      Total Supply

      384.564.785


      PancakeSwap là hệ thống vận hành dưới dạng một “hệ thống tạo thị trường tự động” được ra mắt vào tháng 9/2020. PancakeSwap cho phép người dùng trao đổi các token chuẩn BEP20 (Token mới nhất từ Binance Smart Chain), stake token để nhận thưởng và khai thác lợi suất (Yield Farming). 


      Ngoài ra PancakeSwap còn cho phép kiếm lợi nhuận trên staking pool (quảng cáo) và Lottery (một hình thức xổ số).


      • Số 7: Maker


      Vốn hóa tdị trường

      679,14 triệu $

      Khối lượng giao dịch 24h

      21,9 triệu $

      Ký hiệu

      MKR

      Giá

      693,03$

      Total Supply

      977.631 


      Maker được Rune Christensen xây dựng từ năm 2015 và đến tháng 12/2017 nó chính thức được ra mắt. Maker cũng là một trong những dự án sớm nhất trên thị trường DeFi. 


      Giao thức mà Maker thực hiện đó là tạo ra stablecoin được hỗ trợ bởi USD, DAI thông qua các hợp đồng thông minh được gọi là Maker Vaults. Hộ đồng này được tạo trên các ứng dụng như Oasis Borow, tại đây người dùng sẽ đưa tài sản kỹ thuật số của mình để làm tài sản thế chấp và tạo DAI.



      Vốn hóa tdị trường

      5,725 tỷ $

      Khối lượng giao dịch 24h

      197,56 triệu $

      Ký hiệu

      AVAX

      Giá

      17,51$

      Total Supply

      423.007.622 


      Avalanche được Ava Labs triển khai vào tháng 9 năm 2020. Những người đồng sáng lập gồm Emon Sirer, Kevin Sekniqi và Maofan “Ted” Yin. 


      Avalanche là một nền tảng blockchain mã nguồn mở cho phép người dùng khởi chạy các ứng dụng phi tập trung, tài sản thông minh và các chuỗi khối tương tác. Avalanche cũng hướng đến mục đích cung cấp nền tảng nơi mọi người có thể tạo, chuyển và giao dịch tài sản kỹ thuật số. 


      • Số 9: Dai


      Vốn hóa tdị trường

      4,97 tỷ $

      Khối lượng giao dịch 24h

      144,54 triệu $

      Ký hiệu

      DAI

      Giá

      0,9997$

      Total Supply

      4.976.938.557


      DAI là một stablecoin được ra mắt vào tháng 11 năm 2019. Đồng coin này này là tiền điện tử phi tập trung và có giá ổn định so với giá trị của đồng USD. Nó được tạo ra thông qua hệ thống Dai Stablecoin của Makers. 


      Mục đích của DAI là để sử dụng trong giao dịch ký quỹ, đáp ứng với sự thay đổi bất thời của thị trường. Ngoài ra bảo toàn giá trị của nó so với các loại tiền tệ khác trên thế giới.


      • Số 10: THORChain


      Vốn hóa tdị trường

      477 triệu $

      Khối lượng giao dịch 24h

      34,35 triệu $

      Ký hiệu

      RUNE

      Giá

      1,37$

      Total Supply

      486.053.211


      THORChain là một blockchain hoạt động độc lập, được xây dựng dựa trên Tendermint và Cosmos SDK. THORChain được tạo ra nhằm mục đích nhắm vào tính thanh khoản và sự biến động giá lớn của thị trường. 


      THORChain sử dụng mô hình nhà tạo lập thị trường tự động và token RUNE của mình để quản lý nền tảng. Ngoài ra THORChain còn sử dụng công nghệ giao thức TSS cho phép người dùng hoán đổi tài sản kỹ thuật số xuyên chuỗi.


      Vừa rồi là top 10 DeFi coin tiềm năng trong năm nay, các bạn có thể tham khảo và đưa ra quyết định đầu tư của riêng mình. Trong đầu tư tài chính, thị trường nào cũng có những rủi ro riêng. Và DeFi cũng không ngoại lệ, cùng mình đến phần cuối cùng của bài viết để xem những rủi ro khi giao dịch DeFi coin.


      4. Những rủi ro khi giao dịch các DeFi coin

      Không thể phủ nhận việc đầu tư DeFi coin mang lại lợi nhuận lớn. Nhưng cũng cần cảnh giác với các rủi ro về sản phẩm DeFi, dưới đây sẽ là một số rủi ro cần lưu ý:


      Rủi ro dự án lừa đảo

      Đây là rủi ro lớn nhất và cũng là phổ biến nhất. Nhìn lại quá khứ thời điểm 2017-2018 là thời điểm bùng nổ của các dự án ICO. Nhưng thống kê cũng cho thấy phần lớn các dự án ICO đều được gắn mác lừa đảo. Đã có rất nhiều dự án DeFi lừa đảo được phanh phui nhưng những kẻ lừa đảo cũng ngày càng tinh vi. So với ICO thì DeFi có tỷ lệ lừa đảo cao hơn do thị trường này thiếu tính kiểm soát hơn


      Rủi ro chưa được pháp luật công nhận

      Các sản phẩm DeFi hay tiền điện tử ở Việt Nam hiện vẫn chưa được chính thức công nhận. Các sàn DeFi hay giao dịch tiền điện tử tại Việt Nam đều là các sàn không có giấy phép. Vì thế trong trường hợp rủi ro xảy ra nhà đầu tư sẽ không được bảo vệ bởi nhà nước hay cơ quan quản lý nào. 


      Rủi ro smart contract

      Smart contract là hợp đồng thông minh, đây là một dạng phần mềm giúp ghi lại thỏa thuận giữa các bên và thực hiện tự động. Do đó hacker có thể tấn công vào phần mềm này do các lập trình viên vô tình để lại các lỗ hổng. 


      Một khi hacker có thể xâm nhập được, các giao dịch của bạn chắc chắn sẽ gặp xáo trộn, trên thực tế nhiều sàn DEX đã bị hacker tấn công và sụp đổ nhanh chóng. Người thiệt hại nhất lúc này không ai khác chính là các nhà đầu tư.


      Rủi ro biến động tiền điện tử

      Hiện tại hầu hết các dự án DeFi đều dựa trên nền tảng Ethereum. Vì thế khi giá đồng ETH giảm mạnh sẽ ảnh hưởng rất nhiều để các DeFi coin khác. Cụ thể thì vào tháng 3 năm 2020, khi dịch bệnh hoành hành giá ETH sụt giảm nghiêm trọng. Thời điểm đó đã có hơn 3000 nhà đầu tư cáo buộc Maker Foundation vì làm thiệt hại hơn 8 triệu $ trên giao thức của họ.


      Rủi ro về thanh khoản

      Thị trường DeFi có nhiều nhà đầu cơ so với thị trường coin truyền thống. Do tính biến động cao và lợi nhuận khủng mang lại. Tuy nhiên tính thanh khoản của thị trường này cũng biến động khó lường. Nhất là thời điểm giá các DeFi coin tăng mạnh. 


      Đây là thời điểm các nhà đầu tư chỉ muốn bán tháo nhằm thu về lợi nhuận tối đa. Tình trạng quá bán sẽ xảy ra dễ khiến đồng coin lại nhanh chóng sụt giảm.


      Rủi ro về kiến thức

      Mặc dù DeFi là rất tiềm năng, vì thế nó sẽ thu hút nhiều nhà đầu tư. Nhưng thị trường này không dành cho các “tay mơ”. Bởi lẽ thị trường DeFi có tốc độ thay đổi rất nhanh, đòi hỏi nhà đầu tư phải liên tục cập nhật các tin tức mới. Vì thế chỉ cần lơ là cảnh giác hoặc thiếu thông tin, chủ quan trong đầu tư sẽ rất dễ dẫn đến thua lỗ.

      5. Lời kết

      Như vậy mình đã cùng các bạn tìm hiểu về DeFi. Hy vọng rằng với những kiến thức mình chia sẻ ở trên, các bạn đã có cho mình những hiểu biết về thị trường DeFi.


      Mặc dù là thị trường có tiềm năng lợi nhuận lớn nhưng cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro. Vì thế nhà đầu tư nên đặc biệt cảnh giác và cần trang bị kiến thức trước khi đầu tư.


      Các bài liên quan đến [DeFi]


      ! Cảnh báo rủi ro: Xin lưu ý rằng bất cứ hình thức đầu tư nào đều liên quan đến rủi ro, bao gồm rủi ro mất một phần hoặctoàn bộ vốn đầu tư. Bạn có thể nhấp vào Tuyên bố công bố rủi ro của Mitrade để tìm hiểu rõ hơn về rủi ro trong giao dịch.


      Trước khi đưa ra quyết định giao dịch, bạn cần trang bị đầy đủ kiến thức cơ bản, nắm đầy đủ thông tin về xu hướng thị trường, biết rõ về rủi ro và chi phí tiềm ẩn, thận trọng cân nhắc đối tượng đầu tư, mức độ kinh nghiệm, khẩu vị rủi ro và xin tư vấn chuyên môn nếu cần.


      Ngoài ra, nội dung của bài viết này chỉ là ý kiến cá nhân của tác giả, không nhất thiết có ý nghĩa tư vấn đầu tư. Nội dung của bài viết này chỉ mang tính tham khảo và độc giả không nên sử dụng bài viết này như bất kỳ cơ sở đầu tư nào. 


      Nhà đầu tư không nên sử dụng thông tin này để thay thế phán quyết độc lập hoặc chỉ đưa ra quyết định dựa trên thông tin này. Nó không cấu thành bất kỳ hoạt động giao dịch nào và cũng không đảm bảo bất kỳ lợi nhuận nào trong giao dịch. 


      Nếu bạn có thắc mắc gì về số liệu, thông tin, phần nội dung liên quan đến Mitrade trong bài, vui lòng liên hệ chúng tôi qua email: insights@mitrade.com. Nhóm Mitrade sẽ kiểm duyệt lại nội dung một cách kỹ lưỡng để tiếp tục nâng cao chất lượng của bài viết.


      Bài viết này có hữu ích với bạn không?
      Các bài viết liên quan
      Ad