Biện pháp đảm bảo an toàn cho trader của sàn Forex

Ngoài những kiến thức đến từ kinh nghiệm giao dịch thực tiễn, tìm hiểu các biện pháp mà sàn forex của bạn đang thực hiện để đảm bảo an toàn cho các giao dịch của trader là điều không thể thiếu đối với thành công của một nhà giao dịch.

Một sàn forex an toàn là sàn đáp ứng được những tiêu chí gì? Dưới đây là những điều cần lưu ý khi kiểm tra một sàn forex để bạn có thể biết mình có nên an tâm khi gửi tiền vào sàn đấy hay không.

Thông thường, các sàn forex chuyên nghiệp và uy tín đều tuân thủ các quy trình chính như sau:

• Quy trình KYC (Know Your Customer - Biết khách hàng của bạn)

Thấu hiểu khách hàng của bạn - KYC là một quá trình xác minh danh tính của toàn bộ khách hàng tham gia hệ thống nhằm ngăn chặn các gian lận có thể xảy ra. 

Đây là quy trình bắt buộc tại bất kỳ tổ chức tài chính nào. Do vậy, dù là đăng ký tài khoản online qua các sàn quốc tế hay trực tiếp tại văn phòng như tại các công ty chứng khoán Việt Nam, trader đều được yêu cầu cung cấp giấy tờ xác minh nhân thân, đồng thời tham gia khảo sát năng lực, mục tiêu tham gia giao dịch.

• Quy trình phân tách quỹ

Việc đảm bảo tách biệt tài khoản giao dịch của khách hàng với tài khoản kinh doanh của công ty nhằm tránh việc lạm dụng vốn của khách hàng, đồng thời nếu sàn forex phá sản, vốn của nhà đầu tư cũng sẽ được giữ an toàn, tách biệt trong một tài khoản riêng biệt.

• Quy trình bảo mật dữ liệu trực tuyến

Tại các sàn forex, nhà đầu tư thường thực hiện các giao dịch liên quan đến tiền bạc. Do đó, sàn forex cần có các biện pháp bảo mật hàng đầu để đảm bảo bảo mật mọi thông tin trong giao dịch trực tuyến.

Thông thường, các sàn forex chuyên nghiệp đều sử dụng mã hóa SSL 128-bit – là kỹ thuật mã hóa dữ liệu mạnh nhất hiện nay để có thể bảo vệ tuyệt đối các thông tin thanh toán và thẻ cá nhân của khách hàng, giúp các thông tin này không thể bị theo dõi, nhìn thấy hoặc bị tin tặc lạm dụng. 

Làm thế nào để nhận biết một trang web đang sử dụng lớp bảo mật SSL này? Rất đơn giản, bạn chỉ cần kiểm tra địa chỉ website xem có gắn “https:/” ở đầu website, và có biểu tượng ổ khóa bên trái thanh địa chỉ hay không.

Với các trader lâu năm, bằng kinh nghiệm giao dịch, họ sẽ nhanh chóng xác định được đâu là địa chỉ an toàn cho các giao dịch của họ. 

Tuy nhiên, với các “trader F0”, họ vẫn có nhiều băn khoăn trong việc tìm kiếm sàn giao dịch an toàn, bảo mật. Dưới đây là 2 điểm có thể hỗ trợ nhà đầu tư mới:

• Nghiên cứu online

Điều đơn giản đầu tiên là trader có thể tự mình thực hiện việc tìm kiếm thông tin đơn giản trên web. 

Chỉ cần tìm kiếm tên sàn forex, bạn có thể dễ dàng tìm được các báo cáo chính thống từ các tạp chí tài chính, cơ quan quản lý về các giao dịch kém an toàn, giao dịch gian lận của sàn. 

Ngoài ra, thông tin từ các diễn đàn liên quan đến giao dịch forex, tài chính cũng sẽ là nguồn cung cấp thông tin khác.

• Tuân thủ quy định cơ quan quản lý

Để xem quy trình của sàn forex chuyên nghiệp hay không, bạn cũng có thể kiểm tra xem sàn đó được giám sát bởi các cơ quan chủ quản chuyên nghiệp trên thị trường tài chính hay chưa. 

Nếu được quản lý, giám sát từ cơ quan tài chính chuyên nghiệp, mọi quy trình hạch toán tài khoản giao dịch của khách hàng, quy trình chuyển tiền thường được đảm bảo đúng theo các yêu cầu có liên quan từ tổ chức giám sát. 

Không chỉ vậy, lịch sử giao dịch của các sàn này cũng được báo cáo thường xuyên đến các cơ quan giám sát tài chính.

Ví dụ:

+Quy định của Cơ quan Thị trường và Chứng khoán Châu Âu – ESMA:

Các sàn forex thuộc quản lý của ESMA sẽ phải tuân thủ những quy tắc liên quan đến việc bảo vệ tài khoản của khách hàng như:

• Giới hạn đòn bẩy ở mức 30:1, 2: 1 đối với tiền điện tử…

• Bảo vệ chống số dư âm trên tài khoản

• Cấm tất cả các lợi ích tiền tệ / phi tiền tệ, ví dụ tiền thưởng mở tài khoản là bị cấm.

+Quy định của Uỷ ban Chứng khoán và Đầu tư Úc - ASIC:

• Yêu cầu bắt buộc về quy trình bảo vệ và cung cấp bảo mật tài khoản dưới với sự bảo đảm từ các ngân hàng Úc.

• Yêu cầu bắt buộc tách bạch khoản tiền gửi của khách hàng ở các ngân hàng hàng đầu của Úc.

• Yêu cầu giải quyết đền bù, ASIC đứng ra đảm bảo thanh toán cho nhà đầu tư khi sàn forex mất khả năng thanh toán.

•  Quan hệ giữa các sàn Forex và các tổ chức tài chính giám sát sàn

•  Forex là gì? Tìm hiểu về Forex và Forex trading cho người mới bắt đầu

•  Mở tài khoản Forex ở đâu uy tín và Hướng dẫn mở tài khoản Forex cho người mới bắt đầu

•  Chơi Forex cần bao nhiêu tiền? Các loại chi phí giao dịch Forex (phí hoa hồng, phí qua đêm)

•  Cách tránh các sàn Forex lừa đảo, giả mạo và chọn sàn giao dịch uy tín

•  Thị trường ngoại hối: Cấu trúc, lịch sử, quy mô và tính thanh khoản của thị trường ngoại hối