Lợi nhuận trong đầu tư là gì? Làm thế nào để tối đa hóa lợi nhuận trong đầu tư?

Việc đầu tư không chỉ là thực hiện giao dịch và hy vọng vào sự may mắn. Đó là một môn nghệ thuật, một sự tổng hòa của kiến thức, kinh nghiệm cùng trải nghiệm để tìm kiếm lợi nhuận. Lợi nhuận trong đầu tư không chỉ là con số trên bảng thống kê mà là kết quả của một quá trình rèn luyện, yêu cầu kiến thức sâu rộng về thị trường, sự nhạy bén trong khả năng đánh giá và phân tích rủi ro. 

Qua bài viết sau đây, ta sẽ cùng tìm hiểu sâu hơn về lợi nhuận trong đầu tư, từ định nghĩa đơn giản cho tới các chiến lược nâng cao, để hiểu rõ hơn về cách lợi nhuận được tạo ra và quản lý chúng như thế nào trong thị trường đầu tư đầy biến động. 

☀️ Giải thích về lợi nhuận trong đầu tư

Lợi nhuận trong đầu tư đề cập đến sự nâng cao về quy mô tài sản hoặc thu nhập mà một người có được qua việc phân bổ vốn vào các tài sản khác nhau. Lợi nhuận này có thể được tính toán bằng nhiều phương pháp đa dạng dựa theo hình thức cũng như mục tiêu đầu tư nhất định.

Trong đầu tư tài chính, lợi nhuận thường đến từ hai nguồn chính: tăng trưởng về giá trị hoặc thu nhập từ cổ tức hoặc lãi suất. Tài sản sẽ lớn dần khi giá trị cổ phiếu hoặc trái phiếu mà nhà đầu tư nắm giữ tăng lên. Thu nhập từ cổ tức xuất phát từ lợi nhuận của một công ty, trong khi đó, lãi suất được trả cho những người sở hữu trái phiếu hoặc các sản phẩm tài chính khác.

☀️ Phân biệt lợi nhuận trong đầu tư và hoạt động kinh doanh

Bản chất của kinh doanh và đầu tư đã rất khác biệt. Do đó, lợi nhuận xuất phát từ hai hoạt động này cũng có những điểm đặc trưng để phân biệt cách mà nó được tạo ra. 

(Nguồn: Được tổng hợp bởi Mitrade)

Có nhiều loại hình đầu tư phổ biến mà chúng ta có thể tham gia để có được lợi nhuận. Dưới đây là một số sản phẩm đầu tư thịnh hành nhất:

֎ Chứng khoán

Trái phiếu và cổ phiếu là một trong các sản phẩm đầu tư thịnh hành nhất. Cổ phiếu chứng minh quyền sở hữu một phần của công ty và người nắm giữ thu về lợi nhuận từ việc tăng giá trị của cổ phiếu cũng như chi trả cổ tức. Trong khi đó, trái phiếu là hình thức cho tổ chức phát hành vay tiền và trái chủ sẽ có được thu nhập từ lãi suất cam kết. Các quỹ đầu tư cũng là một công cụ phổ biến, cho phép nhà đầu tư nắm giữ nhiều loại tài sản phong phú như cổ phiếu và trái phiếu.

֎ Bất động sản

Sở hữu bất động sản là một cách phổ biến để tạo ra lợi nhuận, bao gồm đầu tư vào căn hộ, nhà ở, công sở, tòa nhà thương mại và đất đai. Lợi nhuận từ sở hữu bất động sản xuất phát từ sự tăng giá trị của nó về lâu dài hoặc thu nhập định kỳ từ hoạt động cho thuê.

֎ Cổ phẩn doanh nghiệp

Mua cổ phần doanh nghiệp là một cách để trở thành cổ đông, từ đó cùng nhận được lợi nhuận hoặc chia sẻ rủi ro với tổ chức. Lợi nhuận có thể đến từ việc giá trị công ty ngày một gia tăng, hoặc chi trả cổ tức cho cổ đông.

֎ Hàng hóa và ngoại hối

Đầu tư vào hàng hóa như vàng, dầu, ngô, cà phê... cung cấp cơ hội cho nhà đầu tư thu lợi từ sự tăng giảm giá cả hàng hóa. Trong khi đó, đầu tư vào ngoại hối là lĩnh vực chứa nhiều rủi ro, nhưng cũng mang lại cơ hội lợi nhuận lớn từ việc dự đoán sự lên xuống của tỷ giá tiền tệ.

֎ Đầu tư dài hạn

Khi khoản đầu tư lớn hơn một năm, chúng ta coi đó là dài hạn. Đặc điểm của lợi nhuận trong hoạt động đầu tư dài hạn đó là nó có thể sẽ rất lớn, tính bằng lần so với giá trị gốc. Tuy nhiên, để đạt được giá trị này, nhà đầu tư cần chờ đợi một quá trình dài và có thể chịu sự thua lỗ trong ngắn hạn hoặc những sự biến động lớn của thị trường.

֎ Đầu tư ngắn hạn

Lợi nhuận trong chiến lược đầu tư ngắn hạn thường xuất phát từ việc mua tài sản có mức độ biến động cao. Mặc dù mang lại cảm giác kích thích, lợi nhuận trong chiến lược ngắn hạn thường tạm thời và không ổn định. Kiểu đầu tư này đòi hỏi người tham gia phải cực kỳ cẩn trọng và linh hoạt đối với danh mục mình lựa chọn. Sự cạnh tranh, tính chủ động, sự quyết đoán là chìa khóa để tận dụng cơ hội lợi nhuận trong ngắn hạn. Tuy nhiên, những quyết định đầu tư ngắn hạn cũng đòi hỏi sự kiên nhẫn để tránh rủi ro khó lường và ổn định hóa lợi nhuận.

֎ Chiến lược đầu tư giá trị

Lợi nhuận trong chiến lược đầu tư giá trị thường mang tính vững chắc và ổn định hơn so với các kiểu chiến lược khác, dựa trên đặc điểm nội tại tốt của lớp tài sản hoặc doanh nghiệp. Chiến lược này đôi khi buộc nhà đầu tư phải chờ đợi giá trị thực của tài sản được công nhận bởi cộng đồng rộng lớn. Họ phải nhìn xa hơn và có niềm tin vào những tài sản mà họ đầu tư, thay vì tập trung vào các biến động trong thời hạn ngắn của thị trường. 

֎ Chiến lược đầu tư tăng trưởng

Lợi nhuận trong chiến lược đầu tư tăng trưởng thường được nhìn nhận theo khả năng của các doanh nghiệp trong việc tăng trưởng thị phần và doanh thu. Những sản phẩm đầu tư tiềm năng là tài sản hoặc tổ chức có khả năng tăng trưởng mạnh mẽ về doanh số, mở rộng thị trường, cải thiện được hiệu quả kinh doanh hoặc sáng tạo ra nhiều mặt hàng đột phá. Mặc dù có cơ hội sinh lời cao, nhưng chiến lược này cũng thường gắn liền các rủi ro lớn, đặc biệt là trong những thị trường biến động. 

֎ Chiến lược đầu tư thu nhập

Lợi nhuận từ chiến lược đầu tư thu nhập thường được tính toán dựa theo những thông tin về tỷ suất cổ tức, lãi suất hoặc thu nhập từ những tài sản tạo ra thu nhập cố định. Nhà đầu tư hay tìm đến những loại tài sản có khả năng tạo ra thu nhập ổn định qua thời gian và đáp ứng nhu cầu về dòng tiền định kỳ. Mặc dù mang lại sự ổn định, chiến lược đầu tư thu nhập cũng có thể chứa đựng nhiều rủi ro như thay đổi lãi suất hoặc biến động về tình hình kinh doanh của các công ty.

⭐️ Lợi suất từ cổ tức và lãi suất:

Một trong những nguồn lợi nhuận chính từ việc nắm giữ cổ phiếu và trái phiếu là lợi suất từ cổ tức và lãi suất. Cổ tức là xuất phát từ lợi nhuận của doanh nghiệp được trả cho cổ đông dưới dạng tiền mặt hoặc cổ phiếu. Bên cạnh đó, lợi suất từ trái phiếu đến từ lãi suất mà doanh nghiệp hoặc chính phủ trả cho các trái chủ.

⭐️ Gia tăng giá trị tài sản

Một nguồn lợi nhuận khác từ đầu tư là sự gia tăng giá trị tài sản. Trong đầu tư vào cổ phiếu, lợi nhuận đến từ việc giá cổ phiếu tăng sau khi đã được mua với giá thấp. Trong đầu tư bất động sản, lợi nhuận xuất phát từ việc giá tài sản cao dần theo từng năm. Đây được cho là kiểu kiếm lợi nhuận thường thấy nhất khi người sở hữu luôn tìm cách mua thấp và bán cao trong tương lai.

⭐️ Thu nhập từ hoạt động thuê tài sản

Trong đầu tư bất động sản, nguồn thu nhập chính đến từ việc cho thuê tài sản như căn hộ, văn phòng hoặc cửa hàng. Ngoài ra, các hợp đồng cho thuê dài hạn cũng có thể cung cấp nguồn thu nhập ổn định cho người sở hữu.

۞ Các loại rủi ro trong đầu tư

- Rủi ro thị trường: Loại rủi ro này bắt nguồn từ năng lực phát triển kinh tế hoặc các sự kiện khác tác động tới tất cả thị trường. Trong rủi ro thị trường nói chung, ta có thể nhận thấy một vài loại rủi ro cụ thể như biến động lãi suất hoặc tiền tệ. Ví dụ, nếu đồng USD trở nên kém giá trị hơn so với Việt Nam đồng thì cổ phiếu Mỹ sẽ có giá trị giảm dần khi quy đổi ra VND.

- Rủi ro thanh khoản: Loại rủi ro này đề cập đến việc người nắm giữ tài sản không thể bán nó ở mức giá hợp lý và rút tiền ra khi cần. Để bán khoản đầu tư, bạn có thể phải chấp nhận hạ giá sâu so với kỳ vọng ban đầu.

- Rủi ro tín dụng: Điều này đề cập tới việc các đối tác đầu tư chịu nhiều thách thức về tài chính và không thể trả lãi hoặc nhiều nghĩa vụ khác theo đúng cam kết. Rủi ro đó làm nhà đầu tư mất đi nguồn thu nhập hoặc chôn vốn trong thời gian dài.

- Rủi ro lạm phát: Kiểu rủi ro này khiến nhà đầu tư mất đi sức mua nếu như khoản đầu tư không thể theo kịp mức độ lạm phát của đồng tiền.

۞ Sự tương quan giữa lợi nhuận và rủi ro

Thông thường, chúng ta thường nghe thấy chân lý rằng, lợi nhuận và rủi ro luôn hiện hữu sự tương quan tỷ lệ thuận. Ví dụ, bạn có thể chọn đầu tư tiền điện tử với mức độ biến động cao để kỳ vọng thu được lợi nhuận vượt trội nhưng cùng với đó là khả năng thua lỗ cao nếu thị trường không đi đúng như dự đoán. 

Tỷ lệ thuận của lợi nhuận và rủi ro là một nguyên tắc đầu tư không còn xa lạ. Có nhiều loại hình đầu tư và tài sản đa dạng, chẳng hạn như trái phiếu, cổ phiếu, tiền điện tử và bất động sản, gửi tiền tiết kiệm... Tất cả công cụ tài chính này đều có bản chất rủi ro khác nhau. Sự đa dạng về tỷ lệ rủi ro - lợi nhuận cũng sẽ đáp ứng được các nhu cầu đầu tư đa dạng và khám phá được nhiều cơ hội mới.

Rủi ro lớn hơn có nghĩa là lợi nhuận sẽ cao hơn nhưng chúng cũng dễ dàng dẫn tới hậu quả là mất toàn bộ số tiền đầu tư nếu không biết kiểm soát rủi ro. Để có được tác động tích cực từ mối quan hệ giữa rủi ro và lợi nhuận, bạn phải tìm ra mức độ chấp nhận rủi ro của mình. Cụ thể, nếu bạn là người không quá ưa thích rủi ro, kỳ vọng lợi nhuận nên ở mức thấp hoặc trung bình và sản phẩm đầu tư phù hợp có thể là mở sổ tiết kiệm hoặc sở hữu trái phiếu chính phủ.

Mô tả sự tương quan giữa lợi nhuận và rủi ro của một số loại tài sản (Nguồn: Chodat)

☆ Đánh giá và nghiên cứu kỹ lưỡng 

Việc hiện các nghiên cứu kỹ lưỡng là điều không thể bỏ qua trong quá trình đầu tư do điều này giúp có được kiến thức chuyên sâu về thị trường nói chung và tài sản đầu tư nói riêng. Ngoài ra, sự cân nhắc cẩn thận và tìm hiểu chi tiết giúp nhà đầu tư phát hiện nhiều cơ hội đầu tư tiềm năng và giảm thiểu rủi ro. Việc này cho phép nhà đầu tư tối ưu hóa tỷ lệ rủi ro và lợi nhuận, và đưa ra quyết định đầu tư có tính chính xác cao.

☆ Phân bổ đầu tư vào nhiều lĩnh vực, ngành nghề và loại tài sản khác nhau

Đa dạng hóa danh mục là một chiến lược hữu hiệu vì nó thu về nhiều lợi ích cho nhà đầu tư. Trước hết, việc phân bổ vốn vào đa dạng tài sản và ngành công nghiệp giúp hạn chế rủi ro. Khi một phần của danh mục gặp khó khăn, các phần khác có thể giữ giá trị hoặc tăng trưởng, giảm thiểu ảnh hưởng tiêu cực lên tổng lợi nhuận. Bên cạnh đó, đa dạng hóa cũng tạo ra nhiều cơ hội đầu tư khác nhau. Việc này giúp nhà đầu tư nắm bắt tốt các xu hướng tăng trưởng ở nhiều ngành nghề và tối ưu hóa được lợi nhuận.

☆ Quản lý rủi ro hiệu quả

Kiểm soát rủi ro hiệu quả đóng vai trò thiết yếu nếu muốn gia tăng lợi nhuận lớn khi đầu tư. Bằng cách nhìn nhận rõ ràng về các rủi ro có thể đối mặt, nhà đầu tư có thể phản ứng nhanh nhạy và thực hiện nhiều công cụ phòng ngừa để hạn chế ảnh hưởng tiêu cực. Nó cũng giúp nhà đầu tư cải thiện tích cực tỷ lệ rủi ro và lợi nhuận. Thay vì đầu tư mù quáng vào một loạt các cơ hội không qua đánh giá kỹ lưỡng, họ có thể tập trung cho các cơ hội có tiềm năng sinh lợi cao và quản lý rủi ro một cách cẩn thận.

Ngoài ra, quản lý rủi ro giúp nhà đầu tư duy trì sự ổn định và bền vững trong dài hạn. Bằng cách giảm thiểu những biến động lớn về lợi nhuận, họ có thể xây dựng một danh mục có tính ổn định và đáng tin cậy, đồng thời giữ cho tâm trạng bình tĩnh khi trải qua nhiều biến động thị trường.

Chúng ta vừa tìm hiểu chi tiết các khía cạnh của lợi nhuận trong đầu tư. Tóm lại, lợi nhuận trong đầu tư là khái niệm rất khác biệt so với lợi nhuận trong kinh doanh. Các lĩnh vực đầu tư chính có thể kể đến như đầu tư vào bất động sản, thị trường tài chính hoặc tiền tệ. Trong quá trình đầu tư, chúng ta cần phải thực sự chú ý rủi ro, yếu tố luôn gắn liền và tỷ lệ thuận với lợi nhuận. Bất kỳ ai bước vào thị trường nên đặt ra cơ chế kiểm soát rủi ro cụ thể nhằm chống lại được các diễn biến bất ngờ của thị trường. Một số biện pháp có thể kể đến như phân bổ vốn vào đa dạng loại tài sản, đánh giá kỹ phương án đầu tư và hạn chế rủi ro bằng nhiều công cụ hữu hiệu.

• Làm sao để có lợi nhuận đầu tư lớn nhất trong xu hướng tăng của thị trường chứng khoán?

Khi thị trường bước vào pha tăng, nhà đầu tư nên ưu tiên sự chú ý tới những cổ phiếu có tính đầu cơ cao, vốn hoá nhỏ cho tới trung bình nhằm tận dụng được dòng vốn mạnh chảy vào thị trường. Thường các cổ phiếu này sẽ có khả năng tăng nhanh và mạnh trong giai đoạn thị trường ủng hộ.

• Tại sao nhà đầu tư cần chịu một mức rủi ro thích hợp?

Đầu tư là việc đặt cược vào những điều chưa biết. Ngay cả việc không đầu tư chứng khoán mà chỉ mua trái phiếu chính phủ cũng có thể gặp rủi ro. Mặc dù trái phiếu chính phủ thường được coi là an toàn nhưng chúng có thể không đủ để chống lại lạm phát và giúp bạn gia tăng tài sản. Do đó, bạn cần tìm cách cân bằng rủi ro và lợi nhuận theo cách kết hợp giữa sự an toàn và khả năng tăng trưởng danh mục đầu tư. 

• Tại sao làm phong phú danh mục lại là phương pháp hữu hiệu để đảm bảo lợi nhuận?

Các loại tài sản thường có bản chất khác nhau nên sự kết hợp hiệu quả có thể làm giảm đáng kể rủi ro cho danh mục đầu tư và cải thiện lợi nhuận kỳ vọng. Ví dụ, các loại hàng hóa (như lúa mì, dầu, kim loại quý) thường có mức độ biến động thấp, do đó, nó có mối tương quan thấp với chứng khoán. Việc phong phú hóa danh mục có thể khiến lợi nhuận giảm, tuy nhiên, rủi ro cũng giảm theo, từ đó khả năng hiện thực hóa lợi nhuận sẽ cao hơn.

• Mất bao lâu để đầu tư có lợi nhuận?

Lợi nhuận khi đầu tư có thể đến rất nhanh hoặc chậm, phụ thuộc vào loại hình tài sản và kết cấu thị trường ở thời điểm đó. Thông thường, cổ phiếu hoặc tiền điện tử có biến động mạnh theo từng giờ, do đó, nhà đầu tư rất dễ có lợi nhuận hoặc chịu thua lỗ trong thời gian ngắn. Trái lại, bất động sản hoặc trái phiếu thường có thời gian thu được lợi nhuận lâu hơn.