Thị trường tiền điện tử và thị trường ngoại hối, cái nào tốt hơn và làm thế nào để lựa chọn loại hình đầu tư phù hợp?
Chào mừng bạn đến với cuộc đối đầu hấp dẫn nhất trên thị trường tài chính: Tiền điện tử vs Ngoại hối!
Thị trường ngoại hối là thị trường tài chính lớn nhất và có tính thanh khoản cao nhất trên toàn cầu, với giá trị giao dịch hàng ngày trị giá hàng trăm tỷ đô la Mỹ. Trong khi đó thì thị trường tiền điện tử có xu hướng tăng trưởng bùng nổ, với mức biến động mạnh mẽ.
Cả thị trường ngoại hối và tiền điện tử đều có tiềm năng tăng trưởng cực lớn, nhưng liệu bạn đã biết cách chọn ra cái phù hợp với mình hơn? Trong bài viết này, hãy cùng chúng tôi khám phá điểm tương đồng cũng như khác biệt giữa hai thị trường này, qua đó iúp bạn chọn lựa thị trường tài chính phù hợp với bản thân nhất!
1. Thị trường ngoại hối là gì?
Bạn có biết thị trường ngoại hối hiện đang là thị trường tài chính lớn nhất trên toàn cầu không? Mỗi ngày, khối lượng giao dịch trên thị trường ngoại hối lên tới hơn 7 nghìn tỷ đô la Mỹ, còn cao hơn cả GDP của một số quốc gia nhỏ! Tuy nhiên, thị trường ngoại hối thực sự là gì và nó hoạt động như thế nào?
Bản chất của thị trường ngoại hối là giao dịch các loại tiền tệ chính (gọi tắt là "tiền tệ"), và các nhà giao dịch ngoại hối sẽ kiếm lợi nhuận từ biến động tỷ giá bằng cách giao dịch một loại tiền tệ. Ví dụ, bạn mua đồng đô la Anh/đô la Mỹ với tỷ giá 1,2000 và khi tỷ giá tăng lên, bạn sẽ có lợi nhuận (mua thấp bán cao). Thị trường ngoại hối chủ yếu bao gồm các ngân hàng, tổ chức tài chính và các cá nhân như chúng ta.Giao dịch ngoại hối có thể được thực hiện trong 5 ngày mỗi tuần (trừ những ngày cuối tuần), và 24 giờ mỗi ngày, do đó luôn có cơ hội để bạn kiếm lợi nhuận.
Điểm độc đáo của thị trường ngoại hối là sự tiền tệ hóa của tín dụng, mà cụ thể là các ngân hàng và tổ chức tài chính có thể sử dụng tiền tệ làm tài sản thế chấp để cho vay lẫn nhau, tạo nên một mạng lưới quan hệ tín dụng rộng lớn, mạnh mẽ hỗ trợ cho nền kinh tế toàn cầu. Tuy nhiên, đừng lo sợ về chủ đề tín dụng và tài sản thế chấp, chúng đơn giản chỉ là các sản phẩm phái sinh của tiền tệ thôi!
2. Thị trường tiền điện tử là gì?
Trong những năm gần đây, thế giới cũng đã chứng kiến sự trỗi dậy mạnh mẽ của tiền điện tử. Trong đó Bitcoin (viết tắt là BTC) vẫn luôn là loại tiền điện tử được quan tâm nhất. Đồng tiền điện tử Bitcoin được ra đời vào năm 2009, là loại tiền điện tử đầu tiên trên thế giới và cũng là nổi tiếng nhất. Kể từ thời điểm đó, đã xuất hiện hàng ngàn loại tiền điện tử khác nhau. Trong vòng 14 năm ngắn ngủi, giá trị tiền điện tử đã tăng từ chưa có gì lên tới 1 nghìn tỷ đô la Mỹ, biến thị trường này thành một “lực lượng” không thể bỏ qua. Tuy nhiên, bạn có tò mò liệu thị trường tiền điện tử mà mọi người thường nói đến thực chất là gì?
Thị trường tiền điện tử có thể hiểu đơn giản là một thị trường số phi tập trung, cho phép mọi người thực hiện mua, bán và giao dịch tiền điện tử thông qua nó. Khác với thị trường tài chính truyền thống, thị trường tiền điện tử hoạt động liên tục 24/7 không ngừng nghỉ và ít bị kiểm soát bởi các cơ quan quản lý tập trung. Hơn nữa, tiền điện tử thường được tạo ra thông qua quá trình đào (Mining), do cộng đồng người dùng rộng lớn vận hành, hoàn toàn phi tập trung, chứ không phải là do một tổ chức tập trung phát hành.
3. Thị trường tiền điện tử và thị trường ngoại hối có những điểm tương đồng và khác biệt gì?
Bây giờ, bạn đã bắt đầu mường tượng được sơ bộ về hai thị trường tiền điện tử và ngoại hối rồi đúng không. Để giúp bạn hiểu sâu hơn về hai thị trường này, và có thể đưa ra quyết định đầu tư dễ dàng hơn, dưới đây chúng tôi đã lập bảng so sánh về hai thị trường này cho bạn tiện theo dõi.
① Điểm tương đồng:
Giờ giao dịch, đơn vị tiền tệ chính, và các yếu tố phân tích và phân tích kỹ thuật là ba khía cạnh chính mà chúng tôi sẽ xem xét khi nghiên cứu về những điểm tương đồng giữa thị trường tiền điện tử và thị trường ngoại hối.
Thời gian giao dịch | Thị trường ngoại hối hoạt động 24/5 giờ mỗi tuần (nghỉ vào hai ngày cuối tuần), trong khi thị trường tiền điện tử hoạt động liên tục 24/7 giờ mỗi tuần. Điều này có nghĩa bạn có thể thực hiện giao dịch tiền điện tử vào bất kỳ ngày nào, có thể tận dụng biến động thị trường gần như ngay lập tức. |
Đô la Mỹ đóng vai trò là tiền tệ chính | Trong cả thị trường ngoại hối và tiền điện tử, đồng đô la Mỹ đều đóng vai trò rất quan trọng. Tất cả các cặp tiền chính trên thị trường ngoại hối đều bao gồm đô la Mỹ trong đó, chẳng hạn như EUR/USD, USD/JPY và GBP/USD. Trong khi đó, hầu hết các loại tiền điện tử đều được giao dịch so với đô la Mỹ (hoặc các loại tiền tệ có giá trị tương đương với đô la Mỹ) như BTC/USD, ETH/USD, XRP/USD, LTC/USD, BNB/USD, DOGE/USD... |
Phân tích kỹ thuật và phân tích cơ bản | Cả hai thị trường đều cần sử dụng các phân tích kỹ thuật và phân tích cơ bản để đưa ra các quyết định giao dịch chuẩn xác nhất. Phân tích cơ bản tập trung vào nghiên cứu cácyếu tố kinh tế toàn cầu và địa chính trị đối với giá trị tiền tệ hoặc tiền điện tử. Còn phân tích kỹ thuật sử dụng các chỉ số như đường trung bình động (Moving Average – MA) và chỉ số sức mạnh tương đối (Relative Strength Index – RSI) để dự đoán xu hướng giá. |
② Điểm khác biệt
Mặc dù thị trường ngoại hối và thị trường tiền điện tử có một số điểm khá tương đồng, nhưng về cơ bản chúng cũng có nhiều điểm khác biệt, chủ yếu được phản ánh ở sáu khía cạnh sau: thời điểm ra đời, đối tượng tham gia, mức độ biến động, tính thanh khoản, tính quy chuẩn và các yếu tố thúc đẩy chính. Cụ thể hơn hãy xem bảng dưới đây:
Tiền điện tử | Ngoại hối | |
Thời điểm ra đời | Năm 2009 | Đã tồn tại trong nhiều thế kỷ trước đó |
Tham gia của các bên |
Thường có nhiều cá nhân tham gia, với sự gia tăng từ các nhà đầu tư tổ chức theo thời gian | Thống trị bởi các nhà đầu tư tổ chức như ngân hàng và quỹ đầu cơ lớn |
Biến động và thanh khoản | Biến động lớn hơn so với thị trường ngoại hối | Ổn định hơn |
Tính thanh khoản | Thấp hơn (Khối lượng giao dịch hàng ngày < 100 tỷ USD) | Rất tốt (Khối lượng giao dịch hàng ngày > 7 nghìn tỷ USD) |
Quy định và điểm động cơ chính | Thiếu các quy tắc và sự giám sát theo quy định, về cơ bản là hoàn toàn phi tập trung | Có quy tắc, quy định và được giám sát chặt chẽ
|
Các yếu tố thúc đẩy chính | Sự phổ biến của tiền điện tử, các quy định của chính phủ, tiến bộ của khoa học công nghệ, cùng nhiều yếu tố khác | Các chỉ số kinh tế vĩ mô như GDP, mức lãi suất và lạm phát |
4.Thị trường ngoại hối và tiền điện tử, thị trường nào phù hợp hơn cho loại hình giao dịch trong ngày?
Giao dịch trong ngày, được hiểu là thực hiện các lệnh mua và sau đó bán trong cùng một ngày. Nó thú vị và kích thích hơn rất nhiều so với việc đầu tư dài hạn, nhưng cũng đi kèm với rủi ro lớn. Vì vậy, khi chọn thị trường và cách giao dịch, bạn cần xem xét nhiều yếu tố. Đầu tiên bạn cần xem xét lợi ích và hạn chế của cả hai thị trường tiền điện tử và ngoại hối trước khi đưa ra quyết định cuối cùng.
①Ưu và nhược điểm của thị trường ngoại hối
Ưu điểm | Nhược điểm |
● Có tính thanh khoản và khối lượng giao dịch rất cao, lý tưởng cho giao dịch trong ngày | ● Thị trường ngoại hối ít biến động hơn so với thị trường tiền điện tử, và có thể không mang lại cơ hội giao dịch ngắn hạn thường xuyên |
● Cung cấp nhiều cặp tiền tệ truyền thống và nhiều rất cơ hội giao dịch trong ngày | ● Với những người chơi lớn như ngân hàng và các tổ chức tài chính khác kiểm soát thị trường, các nhà kinh doanh có nhân nhỏ lẻ thường sẽ chỉ được hưởng lợi ít hơn |
● Thị trường ngoại hối dễ dự đoán hơn nhiều so với thị trường tiền điện tử |
② Ưu và nhược điểm của thị trường tiền điện tử
Ưu điểm | Nhược điểm |
● Với mức độ biến động cao, bạn có thể kiếm được nhiều lợi nhuận hơn, với tốc độ nhanh hơn | ● Tiền điện tử có khối lượng giao dịch hàng ngày và tính thanh khoản thấp hơn thị trường ngoại hối, và điều này có thể dẫn đến trượt giá và chênh lệch giá cao hơn đáng kể |
● Công nghệ chuỗi khối được nhiều loại tiền điện tử sử dụng có tiềm năng phát triển mạnh về lâu về dài, được áp dụng rộng rãi trong đời sống hằng ngày | ● Thị trường tiền điện tử không được quản lý nên rủi ro giao dịch trong ngày sẽ cao hơn so với thị trường ngoại hối |
Như bạn có thể thấy, cả thị trường tiền điện tử và thị trường Forex đều có những ưu và nhược điểm riêng, và có thể mang lại những lợi ích khác nhau cho giao dịch trong ngày. Lựa chọn thị trường nào là hoàn toàn tùy thuộc vào nhu cầu cũng như sở thích của bạn.
5. Thị trường ngoại hối và tiền điện tử, thị trường nào đem lại lợi nhuận cao hơn?
Cả thị trường ngoại hối và tiền điện tử đều có khả năng sinh lời rất lớn. Tuy nhiên, việc xác định thị trường nào có lợi nhuận cao hơn phụ thuộc rất nhiều vào yếu tố ảnh hưởng từ thị trường, chẳng hạn như biến động thị trường, thanh khoản và quy định, cũng như chiến lược giao dịch và quản lý rủi ro cá nhân của mỗi nhà đầu tư.
Thị trường ngoại hối là thị trường lớn nhất và có tính thanh khoản cao nhất hiện nay. Nhờ quy mô lớn và mức dự đoán cao, thị trường ngoại hối có tiềm năng sinh lời cực cao. Tuy nhiên, tính ổn định hơn của giao dịch ngoại hối so với giao dịch tiền điện tử có thể giới hạn tiềm năng sinh lời trong ngắn hạn.
Thị trường tiền điện tử (Cryptocurrencies) vốn có tính biến động cao, mang lại tiềm năng sinh lời lớn hơn đáng kể. Tuy nhiên, mức độ biến động cao cũng có thể gây ra các khoản thua lỗ lớn. Đặc biệt, tính phi tập trung của thị trường tiền điện tử có thể khiến cho việc dự đoán xu hướng thị trường trở nên khó khăn hơn nhiều so với thị trường ngoại hối.
Vì vậy, để tối ưu lợi nhuận của bản thân, bạn cần kết hợp cả tình hình thị trường và tình hình tài chính cá nhân của bạn. Từ quan điểm quy mô và khả năng đưa ra dự đoán, thị trường ngoại hối có tiềm năng đem lại lợi nhuận cao hơn, với điều kiện bạn có khả năng phân tích tốt xu hướng. Tất nhiên, nếu bạn đã xây dựng hoàn thiện chiến lược giao dịch của bản thân, và tuân thủ nghiêm ngặt, thì đầu tư vào thị trường tiền điện tử cũng có tiềm năng sinh lời cao.
6. Ngoại hối vs Tiền điện tử: Thị trường nào phù hợp hơn với bạn?
Như đã phân tích, mức độ phù hợp của thị trường ngoại hối và tiền điện tử phụ thuộc rất nhiều vào sở thích và mục tiêu cá nhân của bạn. Nếu bạn thích giao dịch trong một thị trường ổn định hơn, và chú trọng đến đầu tư dài hạn, thì giao dịch ngoại hối có thể là lựa chọn tốt hơn, vì thị trường ngoại hối thường có tính dự đoán cao hơn, và bạn có thể sử dụng các phân tích cơ bản và kỹ thuật để đánh giá xu hướng, diễn biến trong thời gian tới của thị trường.
Ngược lại, nếu bạn ưa thích chiến lược giao dịch trong ngắn hạn, hay thậm chí là đầu cơ và sẵn sàng chấp nhận rủi ro cao hơn, thì thị trường tiền điện tử sẽ là sự lựa chọn phù hợp hơn. Cần lưu ý rằng thị trường tiền điện tử có tính chất đầu cơ mạnh hơn rất nhiều so với thị trường ngoại hối, và các phân tích cơ bản không có nhiều giá trị giống như trên thị trường ngoại hối. Nhưng bạn vẫn hoàn toàn có thể giảm thiểu rủi ro trong thị trường tiền điện tử thông qua thực hiện các phân tích kỹ thuật và phân tích cơ bản đối với các dự án tiền điện tử mà bạn muốn đầu tư vào.
Tất nhiên, bạn có thể lựa chọn đầu tư vào cả hai thị trường, và tạo ra một tổ hợp chiến lược. Trong đó, bạn có thể xem xét, cân nhắc giao dịch tiền điện tử trong ngắn hạn, và thực hiện giao dịch ngoại hối trong dài hạn, từ đó tận dụng được ưu điểm riêng của mỗi thị trường.
7. Tổng kết
Tóm lại, thị trường ngoại hối là thị trường rộng lớn, có tính thanh khoản rất cao, khối lượng giao dịch lớn và được kiểm soát rất chặt chẽ, có rủi ro thấp hơn đáng kể so với thị trường tiền điện tử. Thị trường tiền điện tử thì ngược lại có mức độ biến động cao, nổi bật với công nghệ chuỗi khối không ngừng phát triển và có tiềm năng tăng trưởng dài hạn tốt. Đối với chiến lược giao dịch ngắn hạn, đầu tư vào lĩnh vực tiền điện tử có thể là lựa chọn phù hợp hoàn hảo. Đối với chiến lược đầu tư trong dài hạn, giao dịch ngoại hối sẽ là lựa chọn phù hợp. Tất nhiên, thị trường tiền điện tử và thị trường ngoại hối không hề có xung đột gì với nhau, nên bạn cũng có thể lựa chọn đầu tư vào cả hai cùng một lúc.
! Cảnh báo rủi ro: Xin lưu ý rằng bất cứ hình thức đầu tư nào đều liên quan đến rủi ro, bao gồm rủi ro mất một phần hoặctoàn bộ vốn đầu tư. Bạn có thể nhấp vào Tuyên bố công bố rủi ro của Mitrade để tìm hiểu rõ hơn về rủi ro trong giao dịch.
Trước khi đưa ra quyết định giao dịch, bạn cần trang bị đầy đủ kiến thức cơ bản, nắm đầy đủ thông tin về xu hướng thị trường, biết rõ về rủi ro và chi phí tiềm ẩn, thận trọng cân nhắc đối tượng đầu tư, mức độ kinh nghiệm, khẩu vị rủi ro và xin tư vấn chuyên môn nếu cần.
Ngoài ra, nội dung của bài viết này chỉ là ý kiến cá nhân của tác giả, không nhất thiết có ý nghĩa tư vấn đầu tư. Nội dung của bài viết này chỉ mang tính tham khảo và độc giả không nên sử dụng bài viết này như bất kỳ cơ sở đầu tư nào.
Nhà đầu tư không nên sử dụng thông tin này để thay thế phán quyết độc lập hoặc chỉ đưa ra quyết định dựa trên thông tin này. Nó không cấu thành bất kỳ hoạt động giao dịch nào và cũng không đảm bảo bất kỳ lợi nhuận nào trong giao dịch.
Nếu bạn có thắc mắc gì về số liệu, thông tin, phần nội dung liên quan đến Mitrade trong bài, vui lòng liên hệ chúng tôi qua email: insights@mitrade.com. Nhóm Mitrade sẽ kiểm duyệt lại nội dung một cách kỹ lưỡng để tiếp tục nâng cao chất lượng của bài viết.
