Bước đầu tiên gia nhập vào thị trường chứng khoán: Vay tiền mua cổ phiếu có an toàn không? Những phương thức đầu tư cổ phiếu nào có thể thực hiện được bằng việc vay tiền?

Việc vay tiền mua cổ phiếu để đầu tư vào thị trường chứng khoán là một cách khá hiệu quả để mở rộng tỷ lệ hoàn vốn của khoản đầu tư. Ta thấy rằng, việc vay tiền đầu tư này còn được gọi là “đòn bẩy” mà chúng ta vẫn thường nghe nói đến.

Với duy nhất một điều kiện rằng chỉ cần lợi nhuận từ cổ phiếu cao hơn chi phí vay tiền mua cổ phiếu thì ngay lập tức chúng ta có thể kiếm được lãi. Tuy nhiên, nhà đầu tư cũng cần phải hiểu rõ rằng rủi ro khi vay tiền mua cổ phiếu đầu tư cao hơn rất nhiều so với phương thức đầu tư không sử dụng đòn bẩy.

Nếu bạn có nhu cầu mở rộng tỷ lệ hoàn vốn đầu tư, hoặc bạn đang đối mặt với tình trạng thiếu vốn lưu động thì việc vay tiền để mua cổ phiếu là khả thi, miễn là bạn tính toán đúng khả năng chịu đựng lỗ lãi và quản lý được mức độ rủi ro. Trong bài viết dưới đây, chúng tôi sẽ phân tích giúp bạn những lợi ích, rủi ro và những điểm cần lưu ý cũng như một số cách thức đầu tư bằng việc vay tiền mua cổ phiếu.

Việc vay tiền mua cổ phiếu là sử dụng nguồn vốn vay, với mục tiêu làm tăng khả năng đầu tư từ số vốn hạn chế để đạt được lợi nhuận cao. Nếu như chi phí của vốn vay tương đối thấp, trong khi lợi nhuận từ việc đầu tư vào cổ phiếu lại khá cao thì việc vay tiền để mua cổ phiếu sẽ làm tăng lợi nhuận. Bởi vì sau khi trả lãi, số tiền vay cũng cóthêm lợi nhuận, nhưng kéo theo đó là rủi ro lợi nhuận từ việc đầu tư bằng vốn vay cũng sẽ tăng lên.

Khi bạn sử dụng vốn vay để đầu tư vào chứng khoán, bạn sẽ phải đối mặt với áp lực từ việc trả nợ đúng hạn. Điều này giống như việc sử dụng đòn bẩy tài chính, rủi ro cũng sẽ tăng lên. Bởi vì nếu hiệu suất đầu tư cổ phiếu không tốt, bạn không chỉ phải trả lãi mà còn phải chịu một khoản lỗ tương ứng. Đồng thời, việc vay tiền để mua cổ phiếu cũng sẽ tạo áp lực về mặt tâm lý lớn hơn. Đặc biệt khi bạn đang “phát triển” trong thời kỳ thị trường không thuận lợi hoặc đối diện với biến động lớn liên tục của cổ phiếu như hiện nay. Bởi lẽ đó là nguồn vốn vay, quyết định giữ hay bán cổ phiếu sẽ là thách thức lớn đối với sự kiên định và lòng tin của nhà đầu tư.

Tất nhiên, cũng tùy thuộc vào các phương thức  vay tiền khác nhau thì chắc rằng về rủi ro và chi phí cũng có sự khác biệt. 

Phần tiếp theo sau đây, chúng tôi sẽ phân tích chi tiết hơn dựa trên các phương thức vay tiền cụ thể.

Theo sát hơn 400 thị trường tài chính trên sàn Mitrade

Việc đầu tư bằng vốn vay có thể thông qua ba phương thức: vay tín dụng, giao dịch ký quỹ và bán khống. Việc vay tiền để mua cổ phiếu cũng có thể thực hiện qua ba phương thức kể trên, và rủi ro cùng chi phí của mỗi phương thức cũng khác nhau.

1️⃣Vay tín dụng 

Vay tín dụng là loại vay dựa trên uy tín của người đi vay mới được cấp. Từ sự tín nhiệm đó, người vay không cần cung cấp bất kỳ tài sản đảm bảo nào cả. Thông thường, loại vay này mang rủi ro khá cao. Thế nên, ngân hàng sẽ xem xét kỹ lưỡng về tình hình tài chính, uy tín của người vay để giảm thiểu rủi ro. Nhà đầu tư có thể vay từ các tổ chức tài chính, chi phí chủ yếu phụ thuộc vào các yếu tố sau đây:

● Số tiền cụ thể cần vay.

● Hình thức vay, ví dụ: tài sản thế chấp.

● Thời hạn vay.

● Điểm tín dụng.

2️⃣Bán khống cổ phiếu

Bán khống cổ phiếu có nghĩa là bạn bán ra thị trường những cổ phiếu mà bản thân vay mượn (hoặc không sở hữu). Khi những nhà đầu cơ dự đoán rằng thị trường cổ phiếu hoặc một cổ phiếu cụ thể có khả năng sẽ giảm giá trong tương lai thì ngay tức thì họ sẽ vay cổ phiếu từ các bên thứ ba hoặc bán ra thị trường những cổ phiếu mà họ không sở hữu. Và họ sẽ chờ cơ hội khi giá cổ phiếu giảm thì  mua lại với giá thấp hơn từ thị trường và trả lại số cổ phiếu đã vay mượn, hoặc thanh toán cho những hợp đồng bán trước đó (bán khống không che chắn). Từ đó, nhà đầu tư sẽ kiếm lời từ sự giảm giá của cổ phiếu.

3️⃣Giao dịch ký quỹ

Hệ thống giao dịch ký quỹ có tính chất đòn bẩy nhất định. Nhà đầu tư không cần phải thanh toán toàn bộ giá trị hợp đồng, mà chỉ cần thanh toán một tỷ lệ nhất định của ký quỹ để có thể thực hiện giao dịch. Tác động đòn bẩy của hệ thống ký quỹ vừa giúp làm tăng lợi nhuận nhưng nó cũng tăng rủi ro theo cấp số nhân. Trong trường hợp xuất hiện các tín hiệu biến động cực đoan trên thị trường, khoản lỗ của nhà đầu tư thậm chí có thể vượt quá số vốn đầu tư ban đầu.

Bên cạnh đó, chúng tôi cũng đề cập về hợp đồng chênh lệch giá (CFD). Hợp đồng chênh lệch giá (CFD) là giao dịch sử dụng ký quỹ, giống như giao dịch thực tế cổ phiếu, lợi nhuận hoặc lỗ được quyết định bởi giá mua vào và bán ra của cổ phiếu. Và đương nhiên, giao dịch hợp đồng chênh lệch giá cũng có những khác biệt nhất định so với giao dịch ký quỹ.

Như đã đề cập trước đó, hợp đồng chênh lệch giá (CFD) thực chất là một dạng của giao dịch ký quỹ, nhưng CFD cũng có những khác biệt đáng kể so với giao dịch ký quỹ. Sự khác biệt chủ yếu thể hiện ở quyền sở hữu tài sản cơ bản, cách thức giao dịch, chi phí, hạn chế giao dịch, cách thức thanh toán và thuế vụ, v.v.

Dựa vào bảng so sánh trên, ta có thể thấy hợp đồng chênh lệch giá (CFD) linh hoạt hơn trong quá trình giao dịch, chi phí thấp hơn. Do đó,nó có thể mang lại nhiều lợi nhuận hơn. Tuy nhiên, bạn cần phải nhận thức được rằng, khi bạn mua một hợp đồng CFD cổ phiếu thì bạn sẽ không sở hữu cổ phiếu đó, chỉ giao dịch chênh lệch giá của nó. Và do cơ chế đòn bẩy, lợi nhuận và thua lỗ của bạn cũng sẽ tăng lên gấp bội. Vì vậy, khi bạn giao dịch CFD, bạn phải quản lý mức độ rủi ro thật tốt.

Mitrade là một nền tảng giao dịch hợp đồng chênh lệch giá uy tín. Nền tảng này tập trung vào đầu tư tài sản toàn cầu, dưới sự quản lý của ASIC Úc. Nền tảng này bao gồm hầu hết tất cả các loại hình giao dịch tài chính, bao gồm cổ phiếu Mỹ phổ biến, ngoại hối, chỉ số, cũng như tiền điện tử…

Ngoài ra, Mitrade cho phép giao dịch ngoại hối với khối lượng tối thiểu là 0.01 lot và cung cấp đòn bẩy từ 1 đến 200 lần. Đồng thời. Mitrade còn hỗ trợ giao dịch hai chiều với việc “bán khống” và “mua vào”, giúp nhà đầu tư cá nhân không cần phải lo lắng quá nhiều về chi phí ma sát trong giao dịch!

► Tải xuống ứng dụng đầu tư Mitrade: Hưởng ngay 0 hoa hồng, mức chênh lệch thấp, chiến lược giao dịch tức thì!
Có thể nhận miễn phí $50000 để mở tài khoản giao dịch mô phỏng!

①Mức lãi suất

Khi mức lãi suất cao thì chi phí sẽ tăng lên. Do đó cần có tỷ suất sinh lời đầu tư cao hơn mới có thể thu lãi được.

②Mức nợ

Mức nợ ảnh hưởng trực tiếp đến khả năng trả nợ, quá nhiều nợ sẽ giảm khả năng chịu rủi ro của người vay.

③Yêu cầu trả nợ

Cần phải xem xét liệu có thể đáp ứng yêu cầu trả nợ hay không, ví dụ: có thể thanh toán kịp thời khoản vay không?

Khi đưa ra quyết định vay tiền mua cổ phiếu, bạn có thể xem xét một số vấn đề sau đây:

1. Bạn có thể chịu được rủi ro thua lỗ do biến động giá cổ phiếu hay không?

2. Bạn có thể chấp nhận rủi ro mất tài sản thế chấp (ví dụ: bất động sản) nếu không thể thanh toán khoản nợ không?

3. Khi bạn đang thua lỗ trong đầu tư, bạn có nguồn tiền mặt khác (ví dụ: lương, tiền tiết kiệm) để trả lãi vay hoặc số tiền gốc không?

4. Yêu cầu thanh toán khoản vay và lãi như thế nào?

5. Có các chi phí vay tiền tiềm ẩn nào khác không?

6. Lợi tức đầu tư vào cổ phiếu từ việc vay tiền có phù hợp với kỳ vọng đầu tư và sở thích rủi ro của bạn không?

7. Phải trả bao nhiêu hoa hồng và phí khi đầu tư vào cổ phiếu?

8. Thuế phải nộp cho lợi tức đầu tư cổ phiếu là bao nhiêu?