Truy cập vào MitradeNền tảng MitradeGiao dịch với Mitrade WebGiao dịch với ứng dụng MitradeGiao dịch với ứng dụng Mitrade
Quét để tải xuống
Về Chúng Tôi
Mitrade LogoChuyên sâu

Nhà Đầu Tư Thông Minh: 8 bài học đầu tư thông minh của Benjamin Graham

H. Phạm|07/01/2022 02:26
324

Nếu bạn đang tìm hiểu về đầu tư tài chính, một trong những cuốn sách kinh điển truyền cảm hứng về đầu tư và đưa ra các lời khuyên hữu ích – thực tế nhất hiện nay là Nhà Đầu Tư Thông Minh của tác giả Benjamin Graham.


đánh giá về Nhà Đầu Tư Thông Minh


Đây là cuốn sách được đánh giá 4,2/5 điểm cho đề xuất sách đáng đọc, và 4,5/5 về những lời khuyên hữu ích cho nhà đầu tư. Trên nền tảng Tiki, sách được đánh giá 4,8/5 và nhận được nhiều phản hồi tích cực về nội dung. Còn chần chừ gì nữa mà không cùng chúng tôi khám phá những bài học đầu tư thông minh từ cuốn sách gối đầu giường này!


Ad

1. Nhà Đầu Tư Thông Minh là gì

Nhà đầu tư thông minh (Intelligent Investor) là cuốn sách được phát hành lần đầu năm 1949 bởi tác giả nổi tiếng trong giới đầu tư Benjamin Graham. Đây là cuốn sách hay và đáng suy ngẫm, không chỉ dành cho các nhà đầu tư F0 mà vẫn luôn có giá trị đối với các nhà đầu tư sành sỏi về kiến thức quản lý tài chính để đạt được mục tiêu tài chính của mình.


Dù ra đời cách đây hơn 70 năm, đến nay, những nguyên lý và nội dung trong cuốc sách của Benjamin Graham vẫn còn nguyên giá trị và rất gần gũi với thực tế. Đây là lý do khiến Nhà đầu tư thông minh trở thành cuốn cẩm nang chứng khoán hay nhất mọi thời đại và được nhiều nhà đầu tư trên toàn cầu tìm đến.

sách Nhà Đầu Tư Thông Minh

Một số chủ đề khác nhau trong cuốn sách, gồm:


  • Quản lý danh mục đầu tư

  • Phân bổ tài sản

  • Làm thế nào và tại sao phải đa dạng hóa đầu tư

  • Cách đối phó với những biến động của thị trường

  • Biên độ an toàn


Sách Nhà đầu tư thông minh không phải là cuốn sách dễ đọc nhưng lại là cuốn sách rất đáng đọc, sẽ giúp các nhà đầu tư thông minh biết cách đặt tiền của mình đúng chỗ và nâng cao giá trị đồng tiền mình có được qua mỗi ngày.


2. Về tác giả Nhà Đầu Tư Thông Minh - Benjamin Graham

Tác giả Benjamin Graham được xem là bậc thầy trong giới đầu tư, là người phát minh ra trường phái đầu tư giá trị. Ông là người truyền cảm hứng cho rất nhiều thế hệ nhà đầu tư. 


Nhiều học trò của ông là các tỷ phú – triệu phú nổi tiếng thế giới như William J. Ruane, Walter J. Schloss, Irving Kahn, đặc biệt là tỷ phú Warren Buffett. Thậm chí, Buffett còn không ngại ngần bày tỏ lòng tôn kính và ví von Benjamin Graham như một người đàn ông vĩ đại và có sức ảnh hưởng với ông rất nhiều, ngoại trừ bố của ông.


Trước khi viết sách, Benjamin Graham từng là sinh viên nghèo và làm nên thành công ở phố Wall từ 2 bàn tay trắng. Từ những kinh nghiệm thăng trầm trên thị trường của mình, ông đã chắp bút viết nên những nguyên tắc đầu tư kinh điển trong cuốn Nhà đầu tư thông minh. Ngoài ra, ông còn có môt cuốn sách để đời khác được xem là kinh thánh cho mọi nhà đầu tư mang tên Phân tích chứng khoán.


3. Những nội dung hữu ích từ sách Nhà đầu tư thông minh

Nhìn chung, cuối sách Nhà đầu tư thông minh sẽ giúp các nhà đầu tư có cái nhìn toàn diện về cách đầu tư theo giá trị. Theo đó, nhà đầu tư thông minh có thể tạo ra lợi nhuận ổn định trong viễn cảnh dài hạn bằng cách tập trung vào các giá trị cốt lõi của doanh nghiệp họ đang quan tâm và bỏ qua các yếu tố thị trường trong ngắn hạn.


Dưới đây là một số nội dung hữu ích từ sách Nhà đầu tư thông minh:


3.1. Nắm vững các nguyên tắc của một nhà đầu tư thông minh


Các nguyên tắc đầu tư thông minh được Graham nhắc đến gồm:


  • Nên luôn hiểu rõ về công ty bạn đang đầu tư và những người đang điều hành công ty đó.


  • Đầu tư là quá trình tìm kiếm lợi nhuận theo thời gian và không phải là một chiến thắng nhanh chóng.


  • Lựa chọn đầu tư nên được thực hiện dựa trên giá trị chứ không phải tính phổ biến trên thị trường.


  • Luôn luôn phải có một biên độ an toàn khi bạn tham gia đầu tư.


  • Tự tin vào các phân tích và quan sát thị trường theo cách của riêng bạn. Bạn có thể nói chuyện với một chuyên gia hoặc cố vấn tài chính nhưng bạn phải luôn tin tưởng vào kiến thức của chính mình.


  • Đừng tập trung vào một vài cổ phiếu, theo Graham, nhà đầu tư thông minh sẽ luôn bảo vệ tài sản tránh những thiệt hại do biến động thị trường bằng cách đa dạng hóa đầu tư.


3.2. Đầu tư dựa trên sự kiện

Theo quan điểm đầu tư từ Graham, các sự kiện có vai trò lớn góp phần vào thành công của danh mục đầu tư. Đôi khi, một tin tức tiêu cực về một cổ phiếu có thể mang lại cho chúng ta một cơ hội để nhà đầu tư mua được giá hời. 


Tuy nhiên, việc đầu tư này vẫn phải dựa trên nguyên tắc đầu tư theo giá trị và bạn phải có cái nhìn bao quát về toàn bộ các sự kiện trên thị trường. Ví dụ, một giám đốc điều hành nổi tiếng sắp nghỉ hưu và cổ phiếu của công ty giảm trong tuần. Dù vậy, công ty vẫn được đánh giá tốt và sự kiện có thể là cơ hội mua rất tốt cho nhà đầu tư.


3.3. "Ngó lơ" Ngài Thị trường

Cũng liên quan đến nội dung Đầu tư dựa trên sự kiện, Graham nhắc nhở các nhà đầu tư nên cảnh giác với Mr. Market – tức Ngài Thị trường. Theo ông, biến động thị trường, giá cổ phiếu lên xuống là điều đương nhiên trên thị trường chứng khoán. 


Những dao động này thường đến từ tâm lý bầy đàn đám đông và thường là “những điều nhỏ nhặt”. Theo tác giả, để tránh khỏi những cạm bẫy của Ngài Thị trường, nhà đầu tư thông minh nên bám sát kế hoạch đầu tư, tin tưởng vào các kiến thức và nghiên cứu của mình, đồng thời hướng đến lợi nhuận trong dài hạn.


3.4. Bám sát kế hoạch

Khi đầu tư, nhà đầu tư thông minh sẽ luôn có kế hoạch và bám sát với mục tiêu mà mình đã đề ra. Điều nhà đầu tư thông minh cần làm là thiết lập ngân sách cố định hàng kỳ, sau đó đầu tư vào các cổ phiếu mà bạn đã nghiên cứu. 


Khi đầu tư, hãy luôn tuân thủ công thức của mình, tránh cảm xúc căng thẳng khi đầu tư theo thị trường số đông.


4. Các nguyên tắc thực sự có thể giúp trader trở thành nhà đầu tư thông minh

Sách Nhà đầu tư thông minh đã đưa ra rất nhiều gợi ý và bài học mà đến nay, chúng vẫn còn nguyên giá trị. Trong thời điểm hiện tại, các trader làm thế nào để có thể trở thành nhà đầu tư thông minh. Theo mình, dưới đây là các nguyên tắc thực tế mà bạn có thể học hỏi từ sách Nhà đầu tư thông minh.


4.1.Đầu tư vào điều gì bạn thực sự am hiểu

Đây là nguyên tắc dành cho các trader không biết nên đầu tư gì. Trong chứng khoán, Graham hướng dẫn bạn đầu tư vào cốt lõi giá trị các công ty. Trong đầu tư hiện đại, triết lý này có thể được mở rộng ra các hoạt động đầu tư toàn diện hơn. Nghĩa là bạn chỉ nên đầu tư vào những lĩnh vực bạn thực sự am hiểu. 


Ví dụ, bạn đam mê tiền ảo và mong muốn kiếm lợi nhuận, hãy tìm hiểu kỹ và chắc chắn rằng mình hiểu rõ về thị trường này trước khi xuống tiền. Nếu bạn chưa am hiểu, hãy dùng các công cụ hỗ trợ, chẳng hạn như tài khoản giao dịch Demo – giúp bạn thực hành đầu tư trong điều kiện thực tế mà không mất vốn thật.

Ad

4.2. Kiên định với mục tiêu, tránh đầu tư theo cảm xúc

Dù là đầu tư vào đâu, sau khi đã nghiên cứu thị trường kỹ lưỡng và lên kế hoạch đầu tư, hãy kiên định với kế hoạch của mình. Đôi lúc, bạn sẽ gặp phải các trở ngại như tâm lý bầy đàn hoặc tâm lý lo sợ thái quá, lẫn tâm lý sa đà vào các thành công nhất thời, hãy bình tâm và nghĩ về kế hoạch đầu tư của mình.


4.3. Đa dạng hóa đầu tư

Ngày nay, thị trường đầu tư đã không chỉ còn giới hạn trong lĩnh vực đầu tư cổ phiếu. Nguyên tắc đa dạng hóa đầu tư không chỉ gói gọn trong việc đầu tư vào các cổ phiếu khác ngành, mà đã mở rộng đến việc đa dạng tiền đầu tư vào các thị trường khác nhau. 


Một nhà đầu tư thông minh sẽ luôn hướng đến việc tham gia nhiều thị trường cùng một lúc, như Cổ PhiếuTiền Điện TửVàngDầu ThôForex... trong danh mục đầu tư của họ.

Ad
MITRADE - Sàn Uy Tín Toàn Diện & Do ASIC&CIMA&FSC Quy Định
Hơn 300 Thị Trường Toàn Cầu Hot Như Tiền Điện Tử, Vàng, Cổ Phiếu Mỹ, Chỉ Số, Forex v.v.
*Đòn bẩy linh hoạt 1:1~1:200, 0 phí hoa hồng, spread cực thấp, vô vàn tài nguyên hữu ích

4.4. Cảnh giác với các kênh đầu tư hứa hẹn lợi nhuận “phi mã”

Một trong những quan điểm hay của cuốn sách Nhà đầu tư thông minh là hướng nhà đầu tư đến việc tìm kiếm lợi nhuận theo thời gian, tránh sa lầy vào ảo tưởng thành công nhanh chóng chỉ sau một vài phi vụ. 


Điều này nhắc các nhà đầu tư thông minh thời hiện đại rằng không có bất kỳ món hời nào dễ dàng cả. Hãy cảnh giác với các kênh đầu tư ảo, hứa hẹn mang đến lợi nhuận trong thời gian ngắn mà nhà đầu tư “không cần làm gì cả”, chỉ cần bỏ tiền.



5. Lời kết

Sách Nhà đầu tư thông minh được xem là “lối tắt” cho các nhà đầu tư, giúp họ bỏ qua các sai lầm thường thấy qua những kinh nghiệm thực tế đã được chắt lọc từ Benjamin Graham. Nhà đầu tư có thể mua sách Nhà đầu tư thông minh qua Tiki hoặc các nhà sách gần nhất.


Nếu muốn tìm hiểu sâu về các kiến thức đầu tư, bạn cũng có thể tìm đến những “đàn anh” đi trước, hoặc những trang tài liệu chuyên sâu dành cho giới đầu tư. Bạn có thể tham khảo blog của Mitrade – với kho tài liệu vô cùng phong phú, được tư vấn và viết bởi các chuyên gia có kinh nghiệm lâu năm trong các lĩnh vực đầu tư chứng khoán, tiền ảo, forex hay hàng hóa.


Ad
MITRADE***Đòn Bẩy Linh Hoạt 1:1~1:200
Tự động điều chỉnh các mức độ đòn bẩy theo khẩu vị cá nhân
*0 phí qua đêm và rủi ro thấp khi nắm giữ đồng coin và cổ phiếu Mỹ với đòn bẩy 1:1

Sàn Mitrade 
 Giao dịch online ngay>>

● Trụ sở: Úc

● Người dùng: 1,1 triệu+

● Giấy phép: ASIC, CIMA, FSC

● Đòn bẩy: 1:1 ~ 1: 200

● Hoa hồng: 0

● Spread: thả nổi cạnh tranh

● Tiền nạp tối thiểu: 50$

● Số vốn trải nghiệm miễn phí: 50.000$

● Phí qua đêm: Thấp, ngoài ra không tính phí qua đêm khi đặt lệnh mua cổ phiếu & tiền điện tử với đòn bẩy 1:1

● Công cụ hỗ trợ giao dịch: Lịch kinh tế, chỉ số cảm tính, các phân tích thị trường, lệnh dừng lỗ v.v.

Mitrade là sàn giao dịch phái sinh phát triển mạnh mẽ trong những năm gần đây.Mitrade sở hữu đội ngũ phát triển chuyên nghiệp và là nơi hội tụ của rất nhiều nhân tài trong lĩnh vực công nghệ tài chính. Sàn đã nhanh chóng trở thành sự lựa chọn của rất nhiều nhà đầu tư quốc tế.


Hàng năm, không chỉ giữ vững phong độ mà sàn vẫn liên tục cố gắng để đạt những thành công mới. Đó cũng là lý do mà Mitrade đoạt được nhiều giải thưởng trên sàn đấu kinh doanh dịch vụ tài chính toàn cầu. Ví dụ như năm 2021 vừa qua, Mitrade đã vinh dự đón nhận 7 loại giải thưởng về tốc độ phát triển, tính sáng tạo, trải nghiệm của nền tảng, thông tin tài chính cấp cho trader v.v.


Đặc biệt, dù Việt Nam là một thị trường mới nhưng đã trở thành một trong những thị trường tăng trưởng nhanh chóng của Mitrade. Chúng tôi sẽ tiếp tục hỗ trợ tối đa tiếng Việt và mang đến những dịch vụ tốt cho trader Việt. Điều mà chúng tôi đã làm rất tốt với trader quốc tế, miễn là họ đến từ khu vực/quốc gia đã được triển khai dịch vụ. 



Xin lưu ý rằng bất cứ hình thức đầu tư nào đều liên quan đến rủi ro, bạn có thể nhấp vào Tuyên bố công bố rủi ro của Mitrade để tìm hiểu rõ hơn về rủi ro trong giao dịch. *Các chương trình khuyến mãi trên Mitrade đều áp dụng các Điều khoản& Điều kiện.



Nội dung của bài viết này chỉ là ý kiến cá nhân của tác giả, không nhất thiết có ý nghĩa tư vấn đầu tư. Nội dung của bài viết này chỉ mang tính tham khảo và độc giả không nên sử dụng bài viết này như bất kỳ cơ sở đầu tư nào. Nhà đầu tư không nên sử dụng thông tin này để thay thế phán quyết độc lập hoặc chỉ đưa ra quyết định dựa trên thông tin này. Nó không cấu thành bất kỳ hoạt động giao dịch nào và cũng không đảm bảo bất kỳ lợi nhuận nào trong giao dịch. Mitrade sẽ không chịu trách nhiệm cho bất kỳ kết quả nào dựa trên bài viết này. Mitrade cũng không thể đảm bảo tính chính xác 100% của nội dung trong bài viết này.


H. Phạm
▶️ Tên tiếng Anh: Jan
▶️ Đại học: Trường Đại Học Kinh Tế Quốc Dân
▶️ Chuyên ngành: Quản trị kinh doanh Bất động sản
▶️ H. Pham(Jan) rất giàu kinh nghiệm về giao dịch forex, tiền điện tử, chỉ số, hàng hóa và bất động sản v.v. Với hơn 7 năm kinh nghiệm giao dịch trên thị trường tài chính trong và ngoài nước, Jan đã xây dựng được công thức đầu tư cho riêng mình. Jan luôn hy vọng có thể mang những kiến thức hữu ích đó để chia sẻ cho các trader mới. Ngoài ra Jan cũng là tác giả của các bài viết liên quan đến lĩnh vực tài chính online được nhiều người yêu thích.
Các bài viết nóng
Được đọc nhiều nhất
Mới nhất
  • Nguyên bản
  • Chiến lược giao dịch
  • Được đọc nhiều nhất
    Mới nhất
Ad
Mitrade - Nền Tảng Uy Tín & Toàn Diện & Dễ Sử Dụng
Tiếp Cận Với Hơn 300 Thị Trường Toàn Cầu Như Tiền Điện Tử, Vàng, Cổ Phiếu Mỹ, Chỉ Số, Forex v.v.
*0 phí hoa hồng, spread cực thấp, vô vàn tài nguyên đào tạo hữu ích
Mitrade Logo
Chuyên sâu
Cung cấp nội dung thông tin đầy đủ với chất lượng cao cho các nhà đầu tư toàn cầu

Cảnh báo rủi ro: Giao dịch có thể dẫn đến mất toàn bộ vốn của bạn. Giao dịch phái sinh OTC có thể không phù hợp với tất cả mọi người. Vui lòng xem xét PDS, FSG, Tuyên bố công bố rủi ro và Thỏa thuận khách hàng của chúng tôi trước khi sử dụng các dịch vụ của chúng tôi và đảm bảo rằng bạn hiểu các rủi ro liên quan. Bạn không sở hữu hoặc có bất kỳ quan tâm đến các tài sản cơ bản.

Mở rộng