Giáo trình quản trị rủi ro hiệu quả cho các người giao dịch đòn bẩy

Các nhà đầu tư đều biết, việc giao dịch đòn bẩy sẽ mang lại lợi nhuận cũng như rủi ro đáng kể, mặc dù bạn đã biết cách chơi Forex, Bitcoin, Vàng, Chỉ số V.V., nhưng bạn cũng nên tìm hiểu về cách quản lý rủi ro như thế nào. 

Trong bài này, tôi sẽ cố gắng cho bạn hiểu về kỹ thuật quản trị rủi ro mà bạn có thể sử dụng bình thường hoặc là đối mặt với những biến động bất ngờ của thị trường.

Nếu bạn có thể sử dụng các mẹo và công cụ quản lý rủi ro thì có thể giảm thiểu rủi ro khi giao dịch CFD. Bắt đầu nào!

Quản trị rủi ro là quá trình xác định các rủi ro tiềm ẩn trong danh mục đầu tư của bạn và theo đó thực hiện các bước để giảm thiểu. 

Rủi ro trong đầu tư là khả năng một vị trí mở không mang đến kết quả như dự định của bạn: điều này có thể dẫn đến hạn chế về lợi nhuận hoặc gây tổn thất lớn so với chi phí ban đầu của bạn. 

Vì lý do này, các nhà giao dịch thường thực hiện các bước để phân tích rủi ro vốn có trong giao dịch của họ và tìm cách giảm thiểu rủi ro.

Người ta thường nói rằng đòn bẩy có thể là bạn thân hoặc có thể là kẻ thù tồi tệ nhất của bạn, tùy thuộc vào việc bạn chọn bên giao dịch nào, đặc biệt là trong các thị trường có đòn bẩy cao như FX và CFD.

Với nhiều khả năng thua lỗ hơn, đòn bẩy có nhiều ý nghĩa hơn giá trị đồng đô la so với tổn thất cũng như giá trị đồng đô la so với lợi nhuận tiềm năng. 

Đây là một thực tế cho các nhà giao dịch và do đó, nhiều người sẽ hạn chế sử dụng các công cụ cơ bản, như tài khoản ký quỹ chỉ để giảm rủi ro ngay cả trong các chiến lược giao dịch đòi hỏi mức độ rủi ro cao hơn. 

Vì vậy, rủi ro tổng thể nên là một phần của phương trình cho các nhà giao dịch; rủi ro liên quan đến giao dịch ngắn hạn càng lớn có thể được thực hiện thậm chí còn lớn hơn bằng cách tối đa hóa việc sử dụng tài khoản ký quỹ.

Đòn bẩy có thể tối đa hóa lợi nhuận, tuy nhiên nó cũng làm gia tăng tổn thất. Việc sữ dụng đòn bẩy được xem là một khía cạnh quan trọng nhất trong quản lý rủi ro và quản lý rủi ro đúng đắn nên là ưu tiên hàng đầu cho các nhà đầu tư. 

Thật sự nên như vậy. Quản lý rủi ro sẽ là yếu tố quan trọng nhất trong sự thành công của bạn hoặc ngược lại một nhà giao dịch Forex và sữ dụng đòn bẩy không đúng cách sẽ khó đạt được thành công lâu dài trong thị trường giao dịch ngoại hối.

Đây là một trong những lý do mà Cơ quan quản lý tài chính tại Anh quốc muốn giảm số lượng đòn bẩy khả dụng của các nhà giao dịch. Đòn bẩy là một công cụ tốt nếu hiểu chính xác được nó là gì và cách sữ dụng nó. Nhưng sự thật là có qua nhiều người mất toàn bộ tài khoản giao dịch của họ vì sữ dụng sai đòn bẩy. 

Vì vậy quản lý rủi ro là một điều kiện tiên quyết - nhưng thường bị bỏ qua - để đạt được thành công trong hoạt động giao dịch. 

5.1 Lập kế hoạch giao dịch của bạn

● Chọn một nhà môi giới phù hợp

Hãy chắc chắn rằng nhà môi giới của bạn phù hợp với giao dịch thường xuyên, những người có thể đưa ra phí hoa hồng thấp và không cung cấp các công cụ phân tích phù hợp cho các nhà giao dịch hoạt động.

● Xem xét Quy tắc một phần trăm

 Quy tắc một phần trăm chỉ ra rằng bạn không bao giờ nên đặt nhiều hơn 1% vốn hoặc tài khoản giao dịch của mình vào cùng một giao dịch. Như vậy, nếu bạn có 10.000 đô la trong tài khoản giao dịch của mình, vị trí của bạn trong bất kỳ công cụ cụ thể nào không nên nhiều hơn 100 đô la.

●Xác định quy mô Vị thế

  Lô:

Tỷ lệ lỗ: Xác định một tỷ lệ lỗ mà bạn có thể chấp nhận trên mỗi giao dịch, 1%, 2% hay là cao hơn. Ví dụ, tỷ lệ lỗ bạn có thể chấp nhận là 2%, nếu trong ngày bạn mất nhiều hơn 3% vốn, hãy dừng lại giao dịch và phân tích vấn đề đang xảy ra.

● Sử dụng tài khoản Demo để thực hành

 Các nhà môi giới đáng tin cậy đều cung cấp tài khoản Demo miễn phí cho các nhà giao dịch, đặc biệt là các nhà giao dịch mới, với một lượng tiền ảo để thực hành giao dịch.

Ví dụ, Mitrade cung cấp tỷ lệ đòn bẩy lên tới 200 lần với 0 chi phí và hoa hồng, bạn có thể lợi dụng tài khoản dùng thử không rủi ro trong 90 ngày - bao gồm 50.000 USD tiền ảo để thực hành giao dịch.

5.2 Đừng đầu tư tất cả tiền

Ai cũng biết giao dịch có rủi ro. Vì vậy, tốt nhất là bạn chỉ sử dụng bộ phần vốn để giao dịch. Bạn sẽ không bị thua lỗ đến mất trắng và có thể thay đổi kế hoạch giao dịch. 

5.3 Đa dạng hóa giao dịch

Đảm bảo bạn tận dụng tối đa giao dịch của mình đồng nghĩa với việc không bao giờ bỏ trứng vào một giỏ. Bạn cần nhớ phải đa dạng hóa các khoản đầu tư của mình vào một loạt các loại tài sản khác nhau trên cả lĩnh vực công nghiệp cũng như vốn hóa thị trường và khu vực địa lý.  

Điều này không chỉ giúp bạn quản lý rủi ro mà còn mở ra cho bạn nhiều cơ hội hơn.

5.4 Đảm bảo 

Bạn có thể tìm cho mình một thời điểm khi bạn cần đảm bảo cho vị trí của mình.  Xem xét một vị trí chứng khoán khi kết quả là khoản nợ. Bạn có thể cân nhắc việc giữ vị trí ngược lại với vị trí mà bạn đã nắm giữ, điều này có thể giúp bảo vệ vị trí của bạn.  Khi hoạt động giao dịch lắng xuống, sau đó bạn có thể nới lỏng hàng rào bảo vệ.

5.5 Báo động số dư - Margin call

Bạn cần chú ý đến các thông báo về Margin call hoặc bạn sẽ chịu nhiều tổn thất hơn bao gồm cả hoa hồng bán cổ phần của bạn. Cách tốt nhất để tránh Margin call là sử dụng các lệnh dừng bảo vệ để hạn chế tổn thất từ bất kỳ vị trí vốn chủ sở hữu nào, cũng như giữ đủ tiền mặt và chứng khoán trong tài khoản.

5.6 Đặt điểm dừng lỗ

● Sử dụng các đường trung bình động dài hạn hơn cho các cổ phiếu biến động hơn để giảm khả năng một sự dao động giá vô nghĩa sẽ kích hoạt lệnh dừng lỗ được thực hiện.

● Dừng lỗ không được gần hơn 1,5 lần phạm vi từ cao đến thấp (biến động) hiện tại, vì nó có khả năng được thực hiện mà không có lý do.

● Điều chỉnh mức dừng lỗ theo biến động của thị trường.  Nếu giá cổ phiếu không di chuyển quá nhiều, thì các điểm dừng lỗ có thể được thắt chặt.

● Điều chỉnh trung bình di chuyển để phù hợp với phạm vi giá mục tiêu. Ví dụ: các mục tiêu dài hơn nên sử dụng các đường trung bình di động lớn hơn để giảm số lượng tín hiệu được tạo.

● Sử dụng các sự kiện cơ bản đã biết như phát hành thu nhập, vì các khoảng thời gian chính sẽ vào hoặc ra khỏi giao dịch vì sự biến động và sự không chắc chắn có thể tăng lên.

5.7 Dòng dưới cùng

Bạn nên biết khi nào nên vào hoặc thoát một giao dịch và mức lỗ thực sự bạn có thể chấp nhận, để bạn biết điều chỉnh kế hoạch giao dịch của mình.

Miễn phí bảo vệ chống lại các chuyển động bất lợi 

 Đặt điểm dừng lỗ để tự động đóng vị trí của bạn nếu thị trường di chuyển theo hướng bất lợi cho bạn. Không có phí kích hoạt, nhưng không có bảo đảm chống trượt giá - vì vậy vị trí của bạn có thể bị đóng cửa ở mức độ tồi tệ hơn nếu thị trường có khoản trống.

Chọn chính xác nơi đóng giao dịch

Vị trí của bạn đi kèm với một điểm dừng được đảm bảo và nó sẽ luôn được đóng ở mức giá bạn đã chỉ định.

Còn gì nữa, bạn sẽ chỉ trả tiền cho điểm dừng của mình nếu nó kích hoạt. Nếu điều này xảy ra, phí bảo hiểm dừng được bảo đảm của chúng tôi cung cấp giá trị tuyệt vời trên thị trường cho hầu hết các chỉ số chính và các cặp FX.

Đừng lồng bỏ lỡ lợi nhuận

Đặt một lệnh cắt lỗ dưới khi bạn mở giao dịch của mình và nó sẽ di chuyển cùng với lợi nhuận của bạn. Nếu thị trường quay đầu, vị trí của bạn sẽ đóng cửa ở mức cắt lỗ dưới mới của bạn. Vì vậy, bạn có thể khóa lợi nhuận mà không cần phải theo dõi vị trí của mình và điều chỉnh điểm dừng của bạn.

Giống như các lệnh dừng lỗ thông thường, lệnh cắt lỗ dưới không thể bảo vệ khỏi trượt giá.

Tự động chốt lãi

 Đặt lệnh giới hạn theo thứ tự phù hợp với mục tiêu lợi nhuận của bạn và một số nền tảng sẽ đóng vị trí của bạn khi giá chạm đến mức bạn đã chọn.

Luôn đi đầu trong các chuyển động thị trường

 Khi đặt thông báo giá và các nền tảng sẽ thông báo cho bạn bằng văn bản hoặc email khi thị trường đạt đến mức giá được chỉ định của bạn. Thông báo đẩy cũng có thể được thiết lập và miễn phí.  

Chúng có thể được thiết lập dựa trên nền tảng web và các ứng dụng. Khác với cảnh báo bằng văn bản và email, thông báo đẩy bật lên trên nền tảng giao dịch khi sử dụng PC và cả trên điện thoại di động của bạn khi sử dụng các ứng dụng giao dịch.

Luôn biết lãi lỗ của bạn

 Theo dõi ảnh chụp nhanh số dư hiện thời luôn có thể nhìn thấy trong nền tảng của chúng tôi và phản ứng nhanh nếu thị trường di chuyển theo hướng chống lại bạn và giải quyết gần như ngay lập tức vấn đề để bảo vệ lợi nhuận hoặc giảm thiểu thua lỗ.

Như sàn giao dịch Mitrade, được quy định và giám sát bởi Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc, cung cấp các công cụ quản lý rủi ro miễn phí và bảo vệ tài khoản của khách hàng khỏi số dư âm.

Nhìn chung, cho dù phong cách của bạn là gì, hãy nhớ rằng đòn bẩy không có nghĩa là bạn nhất định phải sử dụng nó.  Cần có kinh nghiệm để thực sự biết khi nào nên sử dụng đòn bẩy và khi nào không.  Luôn thận trọng sẽ giữ bạn trong cuộc chơi lâu dài.

•   Phái sinh là gì? Top 15+ các sản phẩm phái sinh được giao dịch nhiều nhất tại Việt Nam 

•   Amibroker là gì? Hướng dẫn cài đặt và sử dụng amibroker để phân tích kỹ thuật

•   Đầu tư gì thông minh? Có ít tiền nên đầu tư gì? Các cách đầu tư nhỏ hiệu quả

•   8 cách quản lý tài chính cá nhân hiệu quả trong năm 2023
  

•   Giao dịch tài chính là gì? Hướng dẫn giao dịch tài chính chi tiết cho người mới bắt đầu

•   Chơi Game Kiếm Tiền 2023: TOP 10 APP Chơi Game Kiếm Tiền Thật Online Cực Nóng