Giao dịch trực tuyến là gì? Top 10 cách giao dịch trực tuyến tại Việt Nam
Giao dịch trực tuyến đang ngày càng phổ biến và trở thành 1 trong những cách giúp người trẻ làm chủ tài chính. Nếu bạn đang quan tâm đến việc kiếm tiền từ đầu tư trực tuyến, trong bài viết này, mình sẽ hướng dẫn bạn:
■ Giao dịch trực tuyến là gì?
■ Các sàn giao dịch trực tuyến uy tín tại Việt Nam
■ Hướng dẫn chi tiết cách giao dịch trực tuyến
Bài viết sẽ giúp bạn hiểu được các quy tắc và mẹo đơn giản để tham gia giao dịch trực tuyến và rút ngắn con đường trở thành nhà đầu tư thành công.
1. Những sản phẩm có thể giao dịch trực tuyến
Giao dịch trực tuyến là việc sử dụng các nền tảng online để tham gia đầu tư tài chính và tìm kiếm lợi nhuận. Thông thường, nhà đầu tư tham gia giao dịch trực tuyến là các trader ngắn hạn, tìm kiếm các mức chênh lệch với tần suất thường xuyên qua các giao dịch ký quỹ.
Để tham gia giao dịch trực tuyến, có rất nhiều sản phẩm phục vụ nhà giao dịch, bao gồm:
● Forex: Là thị trường cho phép mua bán các cặp ngoại hối như EURUSD để tìm lợi nhuận từ chênh lệch tỷ giá. Đây là thị trường thu hút khối lượng giao dịch mỗi ngày lớn nhất trên thị trường tài chính toàn cầu.
● Chứng khoán: Chứng khoán là các công cụ tài chính như cổ phiếu, chỉ số, trái phiếu. Các nhà đầu tư có thể đầu tư vào chứng khoán cơ sở (nắm giữ chứng khoán thật) hoặc chứng khoán phái sinh (mà không cần nắm giữ chứng khoán thật).
● Tiền ảo: Tiền ảo (tiền kỹ thuật số) là một trong các sản phẩm yêu thích của các nhà giao dịch online vì có biến động cao. Họ có thể đầu tư dài hạn thông qua việc mua và nắm giữ tiền ảo, hoặc giao dịch mua bán tiền ảo phái sinh mà không cần sở hữu tiền kỹ thuật số.
● Năng lượng: Một trong những loại hàng hóa năng lượng được giao dịch trực tuyến nhiều nhất mọi thời đại là dầu thô. Thông thường, các nhà giao dịch online sẽ đầu tư vào dầu thô qua việc mua cổ phiếu, chứng chỉ quỹ dầu thô, hoặc đầu tư dầu thô phái sinh.
● Kim loại quý: Các tài sản như vàng, bạc, bạch kim không chỉ được nắm giữ như tài sản tích trữ an toàn, mà còn được đầu tư online thông qua việc giao dịch cổ phiếu của các công ty khai thác vàng, hoặc qua các hợp đồng phái sinh vàng/bạc/bach kim.
Hiện nay, các nhà đầu tư trực tuyến chủ yếu tham gia các giao dịch ký quỹ với hợp đồng phái sinh (kiếm lợi từ chênh lệch giá dựa trên lợi thế của đòn bẩy và không cần thiết sở hữu tài sản thật).
Do đó, mình sẽ giới thiệu các sản phẩm đầu tư trực tuyến phổ biến nhất hiện nay thông qua các ví dụ trên Sàn Mitrade – một sàn giao dịch trực tuyến được nhiều trader Việt yêu thích.
Thị trường | Sản phẩm cơ sở nổi bật | Đòn bẩy tối đa | Ký quỹ* | Khối lượng tối thiểu |
Forex | EURUSD, GBPUSD, EURJPY, USDCAD, USDJPY | 1:200 | 0,5% | 0,01 lô |
Tiền điện tử | BTC, LTC, XRP, BCH, ETH | 1:5 - 1:10 | 10 - 20% | 0,1-1 lô |
Hàng hóa | Vàng, bạc, bạch kim, dầu thô WTI, dầu thô Brent | 1:100 –1:200 | 0,5 -1% | 0,01 lô |
Cổ phiếu | Apple, Alibaba, Facebook, Google | 1:10 -1:20 | 5-10% | 1-2 lô |
Chỉ số chứng khoán | SPX500, US30, NAS100, UK100, HK50 | 1:200 | 0,5% | 1 lô |
*Ký quỹ là giá trị vốn đầu tư tối thiểu so với tổng giá trị hợp đồng đang giao dịch, phụ thuộc vào mức đòn bẩy trader chọn. (Nguồn: Sàn Mitrade)
Một trong các sản phẩm hấp dẫn nhất trên thị trường giao dịch trực tuyến hiện nay là vàng, bitcoin và chỉ số chứng khoán Mỹ, trong đó có SPX500 (S&P500).
(Hiệu suất của BTC, vàng, S&P500 trong năm 2020 tính đến 14/11/2020. Nguồn: Skew)
★ Bitcoin: Tính đến nay, bitcoin là sản phẩm hot nhất trong năm 2020, được quan tâm trên cả tài sản an toàn truyền thống là kim loại quý vàng. Tính đến 14/11/2020, bitcoin có hiệu suất tăng trưởng 122% so với hồi đầu năm.
★ Vàng: Dù không đạt mức vượt trội như bitcoin, nhưng vàng đã có 1 năm thu hút đặc biệt đối với các nhà đầu tư, trader. Sản phẩm này có hiệu suất tăng trưởng đạt 24% trong năm vừa qua.
★ S&P500: Trong số các sản phẩm, S&P500 đã có 1 năm đầy biến động, đặc biệt là khi các nhà đầu tư chứng khoán đã từng có giai đoạn tháo chạy khỏi thị trường chứng khoán Mỹ và chứng khoán toàn cầu do đại dịch. Tuy nhiên, đến nay, SPX đã lấy lại đà tăng trưởng với hiệu suất +10,97% do với đầu năm.
Tất cả các sản phẩm này đều có hiệu suất cao, đồng thời mức biến động lên xuống liên tục, tạo phạm vi rộng để các nhà giao dịch có cơ hội tìm kiếm lợi nhuận.
Vậy làm thế nào để tìm kiếm lợi nhuận từ biến động giá của các tài sản cơ sở như vàng, bitcoin hay SPX500? Trong phần tiếp theo, mình sẽ hướng dẫn bạn 5 cách giao dịch trực tuyến phổ biến nhất hiện nay.
2. Cách giao dịch trực tuyến phổ biến và phí giao dịch trực tuyến
Với các sản phẩm đa dạng, hiện nay để giao dịch trực tuyến, sẽ có rất nhiều công cụ để nhà đầu tư chọn lựa. Dưới đây là 5 cách giao dịch trực tuyến phổ biến nhất với trader Việt.
Vốn đầu tư | Quyền sở hữu | Chi phí quản lý | Đòn bẩy | Trường hợp có lời | Phí giao dịch trực tuyến | |
Giao dịch ký quỹ (CFDs) | Thấp | X | X | √ | Giá tăng/giảm | ● Phí chênh lệch ● 0 phí hoa hồng trên một số sàn ● Phí qua đêm (không cần nộp phí nếu giao dịch trong ngày) |
Đầu tư ETFs | Cao | √ | √ | X | Giá tăng | ● Phí chênh lệch mua vào/bán ra |
Cổ phiếu | Cao | √ | X | X | Giá tăng | ● Phí môi giới chứng khoán ● Thuế thu nhập cá nhân ● Thuế cổ tức tiền mặt ● Phí lưu ký chứng khoán (dài hạn) |
Mua và nắm giữ | Cao | √ | √ | X | Giá tăng | ● Phí chênh lệch giá mua/bán ● Phí giao dịch ● Phí rút tiền |
Hợp đồng tương lai | Thấp | X | X | √ | Giá tăng/giảm | ● Phí chênh lệch ● Phí hoa hồng ● Phí qua đêm |
Trong số các cách giao dịch bên trên, giao dịch ký quỹ thông qua hợp đồng chênh lệch CFDs là cách giao dịch trực tuyến được nhiều trader Việt yêu thích nhất bởi nó sở hữu nhiều lợi thế, mình sẽ lấy sàn Mitrade làm ví dụ:
√ Đòn bẩy phù hợp: CFDs cho phép nhà đầu tư tiếp cận và sử dụng đòn bẩy vốn linh hoạt từ 1:5 – 1:200 (đây là mức đòn bẩy tham khảo từ sàn Mitrade), tùy theo sản phẩm và khẩu vị rủi ro của riêng mình.
√ Vốn đầu tư thấp: Với đòn bẩy và khối lượng giao dịch tối thiểu chỉ từ 0,01 lô, nhà đầu tư mới hoàn toàn có thể tiếp cận thị trường với số vốn khiêm tốn.
√ Cơ hội kiếm lời 2 chiều: Nhiều nhà đầu tư quen với việc kiếm lời khi đợi chờ giá chứng khoán tăng. Tuy nhiên, khi thị trường giảm điểm, trader hoàn toàn có thể kiếm lời với phương pháp bán khống thông qua CFDs.
√ Thời gian giao dịch linh động: Thị trường CFDs mở cửa hầu như 24h mỗi ngày. Trader có thể giao dịch giờ hành chính lẫn ngoài giờ để kiếm thêm thu nhập tùy theo thời gian linh hoạt của bản thân.
√ Tần suất kiếm lời trong ngắn hạn cao: Giao dịch ký quỹ cho phép bạn kiếm lời trong những khung thời gian rất ngắn, có thể tính bằng giờ, bằng phút.
Giao dịch ký quỹ với hợp đồng CFDs không phức tạp, nó đơn giản như việc mua bán cổ phiếu trên thị trường tài chính. Mình sẽ giới thiệu cách giao dịch trực tuyến thông qua ví dụ về đầu tư vàng trên sàn Mitrade – một sàn giao dịch an toàn và quen thuộc của nhiều trader hiện nay.
Bạn chỉ cần:
••• Đặt lệnh mua theo giá lên, hưởng lời từ giá mua thấp bán cao.
••• Đặt lệnh bán theo giá xuống, hưởng lời từ cơ chế bán khống.
Công thức chung khi đầu tư như sau:
Vốn đầu tư = Giá trị 1 lô vàng * Quy mô/lô * Số lô muốn giao dịch * Tỷ lệ đòn bẩy Lợi nhuận = Chênh lệch giá vàng * Quy mô 1 lô * Số lô muốn giao dịch |
Ví dụ:
Giá vàng hiện tại | 1889,46$/ounce |
Quy mô/lô | 100 ounce |
Số lô muốn mua | 0.1 lô |
Đòn bẩy | 1:100 |
Vốn đầu tư ban đầu | 1889,46$ * 100 * 0,1 * (1/100) =188,95$ |
Giá vàng thay đổi | Giá vàng tăng lên 1892,13$ |
Lãi/Lỗ | (1892,13-1889,46) * 100 * 0,1 = 26,7$ |
Tỷ suất lợi nhuận | 26,7/188,95$ = 14,13% |
Tỷ suất lợi nhuận phụ thuộc vào đòn bẩy và mức biến động giá trị của tài sản.
(Số tiền cần margin - ký quỹ ban đầu, lãi/lỗ sẽ dễ dàng được dự toán qua phần mềm. Nguồn: Sàn Mitrade)
3. Cách xem bảng giao dịch chứng khoán trực tuyến
Để giao dịch trực tuyến hiệu quả, một trong những bài học đầu tiên cho người mới bắt đầu là học cách xem bảng giao dịch chứng khoán trực tuyến.
Thông thường, các sàn chuyên nghiệp đều sẽ cung cấp bảng giá trực tuyến cho trader. Dưới đây, mình sẽ hướng dẫn bạn cách xem bảng giao dịch trực tuyến trên sàn Mitrade.
Để xem giá trực tuyến, trước tiên, bạn hãy chọn sản phẩm mà bạn đang quan tâm muốn giao dịch. Sau đó, tiếp tục theo dõi biểu đồ trực tuyến của sản phẩm với các thông tin như.
►Trạng thái thị trường: Đóng cửa/mở cửa
► Dạng biểu đồ: Tùy chọn các dạng biểu đồ phù hợp với nhu cầu nhà đầu tư như biểu đồ nến, biểu đồ hình thanh, biểu đồ nến Hollow, biểu đồ Heiken Ashi, biểu đồ đường thẳng, biểu đồ vùng, biểu đồ đường cơ sở.
► Khung thời gian: Tùy theo nhu cầu giao dịch theo phong cách nào (giao dịch trong ngày, giao dịch lướt sóng, giao dịch dài hạn…) mà trader sẽ chọn khung thời gian biểu đồ phù hợp, bao gồm khung 1 - 5 - 15 - 30 phút, 1 - 2 - 4 giờ, 1 ngày, 1 tuần hay 1 tháng…
► Xem chỉ báo: Rất nhiều chỉ báo quan trọng trong giao dịch được sàn Mitrade cập nhật như đường MA, đường AP, biến động giá quá khứ, chỉ số khối, định hướng dịch chuyển giá.
Với các thông tin cơ bản trên một biểu đồ chứng khoán trực tuyến, thông thường nhà đầu tư sẽ xác định được các yếu tố như:
• Mức giá hiện tại của sản phẩm, biến động giá gần nhất.
• Mức giá mở cửa/đóng cửa, giá cao nhất/thấp nhất trong ngày trước liền kề.
• Xu hướng chung của giá:
-Một biểu đồ giá được cho là nằm trong xu hướng tăng khi đỉnh/đáy sau cao hơn các đỉnh/đáy giá cũ.
-Ngược lại, xu hướng giảm được xác định khi có dấu hiệu đỉnh/đáy mới thấp hơn đỉnh/đáy cũ.
Ngoài thông tin giá cả, ở dưới mỗi biểu đồ chứng khoán trực tuyến, bạn sẽ tìm được thông số kỹ thuật của các sản phẩm trong hợp đồng ký quỹ, bao gồm khối lượng giao dịch tối đa/tối thiểu, ký quỹ, đòn bẩy, phí swap(phí qua đêm), giá trị 1 hợp đồng…
Song song với theo dõi bảng giá chứng khoán trực tuyến, trader có thể đặt lệnh mua/bán ngay lập tức bằng các nút nổi bật trên biểu đồ. Thiết kế này rất tiện dụng, giúp trader không bỏ lỡ bất cứ thời khắc quan trọng nào để mở/đóng lệnh khi thị trường tạo ra cơ hội kiếm lời tốt.
4. Top 5 mẹo hay cho người mới bắt đầu giao dịch trực tuyến
Để bắt đầu giao dịch trực tuyến, hãy học tập các trader thực thụ cách học tập và làm chủ thị trường với 5 mẹo hay sau đây:
Giao dịch Demo
Tài khoản Demo cho phép mở ra một con đường tiếp cận thị trường, học tập cách giao dịch trên thị trường thật, với các công cụ hỗ trợ như trên tài khoản thật, bao gồm biểu đồ, lệnh chốt lời, cắt lỗ, thao tác giao dịch ngay trên biểu đồ…
Với các giao dịch demo, người mới bắt đầu sẽ thu thập kinh nghiệm giao dịch mà không gặp phải rủi ro mất tiền.
Không chỉ với người mới, kể cả những trader có kinh nghiệm cũng dùng tài khoản Demo song song với tài khoản thất để kiểm tra chiến lược trước khi đưa vào giao dịch thực tế.
Bắt đầu đầu tư nhỏ
Dù rằng giao dịch demo sẽ giúp bạn tránh được rủi ro mất tiền thật, nhưng nó lại tạo cho bạn một thói quen xấu nếu thua lỗ: vì đấy không phải tiền thật, nên trader sẽ có tâm lý dùng tiền “xả láng”, mất đi kỷ luật và nghiêm khắc trong giao dịch.
Vậy, cách tốt nhất là sau khi đã quen với “đường đi nước bước” của quá trình giao dịch online, để tích lũy kinh nghiệm thực tế và học cách chế ngự tâm lý khi đầu tư, hãy bắt đầu đầu tư với số vốn nhỏ.
Thông thường, bạn không nên mạo hiểm hơn 1% số vốn của mình cho mỗi giao dịch. Các khoản đầu tư nhỏ sẽ cho phép bạn học được cách đứng lên từ sai lầm (nếu có) mà không tiêu tốn quá nhiều vốn của bạn.
(Với khối lượng giao dịch tối thiểu từ 0,01 lô, bạn hoàn toàn có thể đầu tư với vốn nhỏ thông qua sàn Mitrade)
Đa dạng hóa các danh mục đầu tư
Có rất nhiều chọn lựa để đầu tư, nên việc dàn trải số tiền của bạn với nhiều giao dịch khác nhau là lời khuyên khôn ngoan.
Ví dụ, thay vì chỉ đầu tư vào kim loại quý là vàng, hãy đầu tư thêm hàng hóa khác như dầu thô, hoặc cổ phiếu, chỉ số hay tài sản hot thời đại kỹ thuật số là bitcoin. Bản chất của việc đa dạng hóa danh mục là chia sẻ rủi ro ra nhiều kênh, nếu chẳng may thị trường biến động bất lợi sẽ giúp nhà đầu tư giảm thiểu thiệt hại xảy ra.
Biết sử dụng các công cụ hỗ trợ giao dịch
Thị trường chứng khoán, hàng hóa, chỉ số, tiền điện tử và forex liên tục lên xuống với rất nhiều yếu tố khác nhau ảnh hưởng đến chuyển động của thị trường.
Một khi đã tham gia giao dịch, bạn nên học cách sử dụng thành thạo các công cụ hỗ trợ giao dịch như:
● Lịch kinh tế, tin tức: Đây là các kênh thông tin tuyệt vời giúp bạn cập nhật nhanh các xu hướng, thông báo. Nắm bắt nhiều thông tin sẽ giúp bạn càng hiểu rõ và tăng khả năng dự đoán những thay đổi trên thị trường hiệu quả.
● Công cụ bảo vệ rủi ro: Đặt lệnh cắt lỗ là cách quan trọng để giảm rủi ro mất quá nhiều tiền; trong khi đó, lệnh chốt lời giúp bạn khóa lợi nhuận ở 1 vùng giá kỳ vọng.
● Dự báo xu hướng, dữ liệu thị trường: các công cụ này giúp bạn nắm bắt được xu hướng tăng giảm của tài sản, mức độ biến động để đưa ra quyết định giao dịch đúng đắn.
(Rất nhiều công cụ hỗ trợ miễn phí trên sàn Mitrade như lịch kinh tế, tin tức, dự báo…)
Luyện tập giao dịch và kiên trì học tập
Thành công không mở ra ngay lập tức với bất cứ ai vừa mới dấn thân vào sự nghiệp giao dịch trực tuyến, đặc biệt là khi bạn bắt đầu với số vốn nhỏ thì tiến độ gặt hái thành quả sẽ chậm lại.
Vì vậy, hãy kiên trì học tập, luyện tập giao dịch với số tiền nhỏ, giữ kỷ luật và dành thời gian nỗ lực, bạn sẽ dần dần bắt đầu thấy kết quả.
Ngoài học tập từ thị trường, các bài học từ thành công của người đi trước cũng sẽ giúp bạn rút ngắn con đường đến thành công. Hãy tham khảo 5 quyển sách dạy cách giao dịch dành cho trader mới vào nghề:
Tựa sách | Tác giả | Nội dung chính |
Nhà đầu tư thông minh | Benjamin Graham | Benjamin Graham được xem là 1 trong những nhà đầu tư vĩ đại thế kỷ 20. Ông đã viết cuốn Nhà đầu tư thông minh và xuất bản năm 1949, sau hơn nửa thế kỷ, cuốn sách vẫn được các trader yêu thích. Cuốn sách sẽ hướng dẫn bạn hiểu về đầu tư theo giá trị và hướng dẫn bạn vận dụng nó vào các hoạt động phân bổ vốn của mình. |
Trên đỉnh phố Wall
| Peter Lync | Peter Lynch là nhà đầu tư chứng khoán hàng đầu ở Mỹ. Cuốn sách Trên đỉnh phố Wall hướng dẫn nhà đầu tư tạo nên danh mục từ việc đánh giá các báo cáo tài chính và nhận định những con số giá trị. Ngoài ra, cuốn sách còn mở rộng vốn kiến thức và kinh nghiệm về hợp đồng tương lai/quyền chọn và hoạt động bán khống. |
Phương pháp mới để giao dịch kiếm sống | Alexander Elder | Trong cuốn sách, tác giả hướng dẫn cho mọi trader công thức 3M: Kiểm soát tâm lý (Mind); Hệ thống giao dịch (Method) và Quản trị tiền chặt chẽ (Money) để trở thành nhà giao dịch thành công của mọi thời đại. Sách phù hợp cho các nhà đầu tư forex, tiền điện tử lẫn cổ phiếu và chỉ số. |
Cách tư duy và giao dịch của nhà vô địch đầu tư chứng khoán | Mark Minervini | Cuốn sách quý báu của nhà vô địch giao dịch chứng khoán Mark Minervini nổi tiếng chủ yếu đề cập đến các mô hình giá như phân tích kỹ thuật, phân tích biểu đồ. Ngoài ra, sách còn chia sẻ cách thức mà tư duy, tâm lý và hệ thống giao dịch sẽ giúp trader thành công. |
Người đàn ông đánh bại mọi thị trường | Edward Thorp | Edward Thorp là giáo sư toán học và là tay chơi cờ bạc một thời, ông cũng được biết đến la ông trùm đầu tư. Cuốn sách sẽ vẽ nên bài học từ ông trùm Edward Thorp để đánh bại song bài cũng như phố Wall. |
5. Lời kết
Nếu bạn quan tâm đến giao dịch trực tuyến nhưng chỉ có số vốn nhỏ, bạn nên bắt đầu phát triển các chiến lược bằng tài khoản demo. Khi bạn đã tự tin, bạn có thể chuyển sang giao dịch trên thị trường thực tế.
▌ Các bài liên quan đến [Giao dịch trực tuyến] |
! Cảnh báo rủi ro: Xin lưu ý rằng bất cứ hình thức đầu tư nào đều liên quan đến rủi ro, bao gồm rủi ro mất một phần hoặctoàn bộ vốn đầu tư. Bạn có thể nhấp vào Tuyên bố công bố rủi ro của Mitrade để tìm hiểu rõ hơn về rủi ro trong giao dịch.
Trước khi đưa ra quyết định giao dịch, bạn cần trang bị đầy đủ kiến thức cơ bản, nắm đầy đủ thông tin về xu hướng thị trường, biết rõ về rủi ro và chi phí tiềm ẩn, thận trọng cân nhắc đối tượng đầu tư, mức độ kinh nghiệm, khẩu vị rủi ro và xin tư vấn chuyên môn nếu cần.
Ngoài ra, nội dung của bài viết này chỉ là ý kiến cá nhân của tác giả, không nhất thiết có ý nghĩa tư vấn đầu tư. Nội dung của bài viết này chỉ mang tính tham khảo và độc giả không nên sử dụng bài viết này như bất kỳ cơ sở đầu tư nào.
Nhà đầu tư không nên sử dụng thông tin này để thay thế phán quyết độc lập hoặc chỉ đưa ra quyết định dựa trên thông tin này. Nó không cấu thành bất kỳ hoạt động giao dịch nào và cũng không đảm bảo bất kỳ lợi nhuận nào trong giao dịch.
Nếu bạn có thắc mắc gì về số liệu, thông tin, phần nội dung liên quan đến Mitrade trong bài, vui lòng liên hệ chúng tôi qua email: insights@mitrade.com. Nhóm Mitrade sẽ kiểm duyệt lại nội dung một cách kỹ lưỡng để tiếp tục nâng cao chất lượng của bài viết.
