Truy cập vào MitradeNền tảng MitradeGiao dịch với Mitrade WebGiao dịch với ứng dụng MitradeGiao dịch với ứng dụng Mitrade
Quét để tải xuống
Về Chúng Tôi
Mitrade LogoChuyên sâu

Margin là gì? Giao dịch margin có dễ hiểu và hiệu quả không?

H. Phạm|13/05/2022 06:50
72

Margin hay đòn bẩy tài chính là công cụ giao dịch phổ biến và tồn tại từ lâu trong thị trường đầu tư tài chính. Tuy nhiên không phải nhà đầu tư hay trader nào cũng hiểu rõ về nó và cách thức sử dụng sao cho hiệu quả, đặc biệt là những trader mới tham gia thị trường.


Trong bài hôm nay, chúng ta sẽ cùng nhau tìm hiểu những kiến thức cơ bản nhất của margin và giao dịch margin để có thêm những lựa chọn và cách thức đầu tư cho mình.


THEO DÕI THỊ TRƯỜNG TOÀN CẦU&GIAO DỊCH MARGIN VỚI CHI PHÍ THẤP TRÊN MITRADE

  • Tăng&Giảm
  • Ngoại hối
  • Hàng hóa
  • Chỉ số
  • Chứng khoán
  • Tên
  • Mua
  • Bán
  • Thay đổi

    1. Margin là gì?

    Margin là khái niệm dùng để chỉ hoạt động ký quỹ hay hiểu đơn giản là việc trader sử dụng tiền vay từ công ty môi giới để giao dịch các sản phẩm tài chính như chứng khoán, forex, hàng hoá phái sinh, tiền ảo


    Ghi chú nhanh:

    • Margin là tiền được mượn từ một công ty môi giới để mua bán sản phẩm tài chính và có sự khác biệt giữa tổng giá trị đầu tư và tổng nợ (tiền vay).


    • Tài khoản margin là tài khoản cho phép trader sử dụng vốn của mình để làm tài sản đảm bảo cho khoản vay margin.


    Ví dụ về margin:

    Margin sẽ được công ty môi giới cung cấp ở các tỷ lệ khác nhau và theo từng loại sản phẩm để trader có thể linh hoạt lựa chọn trong khi giao dịch. Như hình ảnh dưới đây là mức margin cho cặp tiền tệ EUR/USD từ 1:1 – 1:200. 


    Ví dụ về margin


    Cụ thể về tỷ lệ margin và cách tính margin sẽ được giới thiệu chi tiết ở phần tiếp theo của bài viết.


    Giao Dịch Margin Ngay>> 

     Hơn 300 thị trường,T+0, sàn được quy định

     ☑ 50K$ tiền ảo FREE và 500$ bonus giới thiệu

     Giao dịch đòn bẩy, 0 hoa hồng, spread thấp

     Công cụ quản lý rủi ro và học trading FREE

     Lợi nhuận 2 chiều cả khi giá btc giảm mạnh

    2. Tỷ lệ margin là gì? Cách tính margin

    Tỷ lệ margin là tỷ lệ cho vay của một công ty môi giới tài chính đối với trader dựa trên giá trị tài sản ròng và từng loại sản phẩm.


    Dưới đây là bảng tính chi tiết về margin trên sàn Mitrade để bạn tham khảo:


    Mức margin

    Margin ban đầu

    Margin duy trì

    Số tiền tối thiểu phải có trong tài khoản*

    Sức mua

    Lợi nhuận


    Rủi ro vị thế bị thanh lý

    1:1

    0

    0

    50 USD

    50 USD

    5 %

    Không

    1:2

    50 %

    25 %

    50 USD

    100 USD

    10 %

    1:5

    20 %

    10 %

    50 USD

    250 USD

    25 %

    1:10

    10 %

    5 %

    50 USD

    500 USD

    50 %

    1:20

    5 %

    2.5 %

    50 USD

    1000 USD

    100 %

    1:30

    3,33 %

    1,67 %

    50 USD

    1500 USD

    150 %

    1:50

    2 %

    1 %

    50 USD

    2500 USD

    250 %

    1:100

    1 %

    0,5 %

    50 USD

    5000 USD

    500 %

    1:200

    0,5 %

    0,25 %

    50 USD

    10000 USD

    100 %

    * Số tiền này là số tiền nạp tối thiểu do Mitrade quy định, số vốn tối thiểu thực tế của mỗi sản phẩm đều khác nhau, bạn có thể xem thêm và kiểm tra trên nền tảng Mitrade.


    Có thể thấy từ bảng trên thì mức margin (đòn bẩy) càng cao thì số sức mua càng lớn và lợi nhuận càng cao. Tuy nhiên trader cũng đối mặt với rủi ro càng cao và khả năng bị thanh lý vị thế khi không quản trị rủi ro hợp lý.


    Cách tính margin: Có hai loại margin được tính trong khi giao dịch của trader là margin ban đầu và margin duy trì.


    Margin ban đầu


    Margin sẽ được tính theo từng sản phẩm và giá trị vị thế giao dịch của trader, trong đó:


    Mức margin = Giá trị hợp đồng tại thời điểm mở vị thế * số lượng * Tỷ lệ margin ban đầu


    Ví dụ: 

    Nếu trader mở lệnh mua chỉ số NAS 100; số lượng 01 lô giá 11.828,1 USD với mức đòn bẩy là 200x (1:200= 0,005), khi đó:


    Giá trị ký quỹ ban đầu = 11.828,1 * 1 * 0,005 = 59,13 USD


    Tương tự mở lệnh bán chỉ số NAS 100; số lượng 01 lô giá 11.834,7 USD với mức đòn bẩy là 100x (1:100=0,01), khi đó


    Giá trị ký quỹ ban đầu = 11.834,7 * 1 * 0,01 = 118,36 USD


    Margin duy trì

    Margin duy trì là số tiền ký quỹ tối thiểu cần có trong tài khoản của trader để duy trì vị thế giao dịch đã mở.


    Margin duy trì = Giá trị hợp đồng tại thời điểm mở vị thế * số lượng * Tỷ lệ margin duy trì


    Trong đó Tỷ lệ margin duy trì = Tỷ lệ margin ban đầu * 50%


    Ví dụ: (Tiếp từ ví dụ NAS 100 ở phần margin ban đầu)


    Giá trị margin duy trì vị thế mua NAS 100 = 11.828,1 * 1 * 0,005 * 50% = 29,57 USD

    Giá trị margin duy trì vị thế  bán NAS 100 = 11.834,7 * 1 * 0,01  * 50% = 59,18 USD.


    Call margin:

    Call margin là thuật ngữ dùng để chỉ việc trader sử dụng giao dịch margin mà giá trị trong tài khoản không đảm bảo mức ký quỹ duy trì quy định của công ty môi giới.


    Ví dụ:

    Trader mở vị thế mua 01 lô NAS 100 giá 11.828,1 USD tại mức đòn bẩy 1:200 với tỷ lệ ký quỹ duy trì là 0,25%. (giá trị margin duy trì: 29,57 USD).


    Khi vị thế giao dịch này của trader bị lỗ, giá trị tài khoản còn lại = 29,57 USD thì sẽ chạm mức Call margin. Nếu trader không nạp thêm tiền vào để duy vị thế thì sẽ bị tất toán (thanh lý) tự động bởi công ty môi giới.


    3. Giao dịch margin là gì? Cách chơi margin

    - Giao dịch margin dùng để chỉ việc sử dụng quỹ cho vay từ một công ty môi giới để giao dịch một sản phẩm tài chính, từ đó tạo hình thành một tài sản đảm bảo cho khoản vay từ công ty môi giới.


    Cách chơi margin: 


    Cách chơi margin


    1️⃣ Bước 1: Mở tài khoản margin

    Tuỳ thuộc vào từng công ty môi giới tài chính mà các tài khoản có thể khác nhau giữa việc thực hiện giao dịch thường (vốn tự có) với giao dịch margin.


    Trader cần xem chính sách của từng công ty để mở tài khoản tương ứng. Ví dụ, hầu hết các công ty môi giới chứng khoán Việt Nam sẽ yêu cầu trader mở một tài khoản margin để thực hiện giao dịch margin, trong khi đó các công ty môi giới tài chính quốc tế sẽ cho phép trader giao dịch margin trên cùng một tài khoản đã mở.


    16524251139801


    Mở Tài Khoản Demo Mở Tài Khoản Thật 


    2️⃣ Bước 2: Nạp tiền

    Trader cần nạp tiền vào tài khoản theo giá trị mà mình muốn mở vị thế giao dịch. Một số công ty môi giới yêu cầu mức nạp tiền tối thiểu (ví dụ Mitrade50 USD) thì trader cần đảm bảo nạp đủ số tiền để có thể bắt đầu giao dịch.


    Hầu hết các công ty môi giới hiện nay sẽ miễn phí nạp tiền cho trader và trader chỉ chịu mức phí giao dịch phát sinh từ ngân hàng hay tổ chức tài chính mà trader sử dụng để nạp tiền.


    3️⃣ Bước 3: Nghiên cứu xu hướng giá

    Đây là một trong những bước quan trọng để trader quyết định vị thế giao dịch (mua hoặc bán – nếu thị trường giao dịch 02 chiều).


    Trader nên sử dụng kết hợp cả phân tích cơ bản và phân tích kỹ thuật để dự đoán xu hướng giá sản phẩm.


    Có rất nhiều trang web, hay công ty môi giới cung cấp biểu đồ giá cùng các công cụ phân tích đa dạng (chỉ báo kỹ thuật, khung thời gian, công cụ vẽ) để trader có thể sử dụng. 


    giao diện Nghiên cứu xu hướng giá


    5️⃣ Bước 4: Giao dịch

    Sau khi đã phân tích xu hướng giá xong, trader sẽ quyết định việc việc mua bán và mức margin mà mình muốn sử dụng để giao dịch.


    Margin sẽ được các công ty cung cấp với tỷ lệ linh hoạt (ví dụ Mitrade từ 1:1 – 1:200) tuỳ theo từng sản phẩm. 


    đặt lệnh giao dịch


    Vậy, khi trader giao dịch margin sẽ xảy ra những tình huống nào và cách giao dịch margin thế nào hợp lý? Phần tiếp theo của bài viết sẽ giúp bạn đọc hiểu rõ hơn những vấn đề này.


    4. Những trường hợp phải đối mặt khi giao dịch margin

    Khi giao dịch margin, trader sẽ đối mặt với 02 trường hợp tiêu biểu nhất, bao gồm:


    #4.1 Xu hướng giá đúng theo nhận định của trader

    Đây sẽ là trường hợp lý tưởng giúp trader tạo ra được lợi nhuận tối đa khi giao dịch margin, bởi mức lợi nhuận sẽ tăng theo cấp số nhân theo mức margin của trader sử dụng.


    #4.2 Xu hướng giá đi ngược nhận định của trader

    Khi trader mở vị thế giao dịch giá có thể ngay lập tức đổi chiều theo hướng ngược với nhận định khiến cho vị thế bị lỗ. Đặc biệt với margin thì mức lỗ sẽ theo cấp số nhân, tuỳ thuộc vào mức margin mà trader lựa chọn.


    Dù trong bất cứ trường hợp nào thì trader cũng phải có chiến lược giao dịch hợp lý để đảm bảo lợi nhuận (trường hợp #4.1) cũng như giảm thiểu thua lỗ (trường hợp #4.2).


    • Luôn luôn sử dụng lệnh chốt lời (Take profit) và dừng lỗ (Stop loss) khi giao dịch margin. Dù xu hướng giá đúng theo nhận định thì vẫn có thể quay đầu bất cứ lúc nào khiến cho trader sẽ bị giảm lợi nhuận hoặc lỗ ngược. Lệnh dừng lỗ sẽ giúp trader tránh việc bị lỗ quá mức khi xu hướng biến động quá nhanh theo hướng ngược nhận định.


    • Trader có thể sử dụng tỷ lệ 1:1 để mở vị thế giao dịch trong trường hợp muốn nắm giữ dài hạn, vị thế sẽ không bị tất toán như trường hợp sử dụng margin.

    16524252122035

    5. Có nên sử dụng margin không?

    Sử dụng margin có thể giống như một con dao hai lưỡi mà người sử dụng cần phải hiểu được cách sử dụng cũng như tính toán được rủi ro so với lợi ích có được để biến nó thành công cụ có ích cho mình.


    Lợi ích:

    • Có thể giảm số vốn đầu tư ban đầu và tối đa hoá lợi nhuận kiếm được giúp gia tăng tài sản nhanh chóng.


    • Có nhiều cơ hội đầu tư hơn nhờ vào sức mua tăng lên từ khoản vay margin.


    • Lãi suất margin có thể thấp hoặc trader có thể tránh được việc chịu lãi suất này khi giao dịch trong ngày, không duy trì vị thế qua đêm.


    Rủi ro:

    •  Chịu mức thua lỗ cao hơn nếu giá đi ngược xu hướng dự đoán, thậm chí mất đi toàn bộ vốn đầu tư ban đầu.


    • Chịu lãi suất margin nếu giữ vị thế qua đêm. Mức lãi suất này phụ thuộc vào từng công ty môi giới và sẽ ảnh hưởng đến lợi nhuận kiếm được của trader.


    Như vậy, việc sử dụng margin sẽ phụ thuộc vào kiến thức, khả năng nhận định thị trường cũng như mức độ chịu đựng rủi ro của từng trader. Câu hỏi đặt ra nên là khi nào nên và khi nào không nên sử dụng margin? Đây cũng chính là nội dung được thảo luận trong phần tiếp của bài viết.


    6. Khi nào nên sử dụng margin để tối đa hóa lợi nhuận

    Nắm được thời điểm và cách thức khi nào nên sử dụng margin để tối đa hoá lợi nhuận chính là chìa khóa giúp trader mở ra cách cửa thành công cho hoạt động đầu tư của mình. Dưới đây là những gợi ý cho bạn tham khảo:


    👍 Trader cần có kiến thức và kinh nghiệm đầu tư để có thể đánh giá xu hướng sản phẩm trước khi sử dụng margin.


    👍 Chỉ sử dụng margin khi xu hướng giá của sản phẩm và thị trường rõ ràng (xu hướng giảm hoặc tăng).


    👍 Nên sử dụng margin để gia tăng số lượng khi vị thế của bạn đang lãi và sản phẩm tiếp tục trong xu hướng dự đoán.


    👍 Sử dụng margin ở mức độ hợp lý so với số vốn hiện có của trader. Ví dụ nên dùng margin ở mức 20% - 50% so với vốn ban đầu.


    👍 Chỉ nên sử dụng margin với các vị thế ngắn hạn và luôn sử dụng đồng thời lệnh dừng lỗ để quản trị rủi ro.


    7. Khi nào không nên sử dụng margin

    Chúng ta đã biết khi nào nên sử dụng margin, vậy khi nào thì không nên sử dụng margin? Đây cũng là kiến thức quan trọng mà trader cần nắm được:


    👎 Không sử dụng margin khi trader không có khả năng dự đoán xu hướng giá hiệu quả.


    👎 Không nên sử dụng margin để trung bình lỗ.


    👎 Không sử dụng margin trong xu hướng thị trường biến động mạnh mà không rõ xu hướng.


    👎 Không nên sử dụng margin cho vị thế dài hạn.


    8. Lời kết

    Thông qua bài viết, hy vọng bạn đọc đã có được những kiến thức cơ bản về margin và cách giao dịch margin. Margin sẽ trở thành một công cụ hữu ích và tuyệt vời cho những trader biết sử dụng nó đúng cách và đúng thời điểm.


    ▌ Các bài viết liên quan đến [Margin]



     Về sàn Mitrade           

    16505341065322            

    Được quy định bởi CIMA&FSC&ASIC* và đã nhận nhiều giải thưởng.                     

    Học hỏi với 1,1 triệu+ các nhà đầu tư khắp mọi nơi                

    Tài khoản an toàn và được bảo hộ-rút/gửi tiền nhanh chóng và đơn giản                

    Đòn bẩy lên đến 1:2000 phí hoa hồng, mức chênh lệch thấp, không tồn tại phí ẩn                

    Nền tảng mobile, PC và MAC rất thông minh và dễ sử dụng                

    Biểu đồ xu hướng, lịch kinh tế,mẹo hay từ chuyên gia,công cụ quản lý rủi ro miễn phí                

    Tiếp cận với 300 thị trường như Forex, cổ phiếu, dầu thô, vàng, tiền điện tử, chỉ số v.v.                

    *ASIC-Top 3 cơ quan quản lý hàng đầu thế giới trong việc giám sát thị trường chứng khoán và thị trường đầu tư    

      

       Mở Tài Khoản Demo>     

    Mở Tài Khoản Thật>             



    Xin lưu ý rằng bất cứ hình thức đầu tư nào đều liên quan đến rủi ro, bạn có thể nhấp vào Tuyên bố công bố rủi ro của Mitrade để tìm hiểu rõ hơn về rủi ro trong giao dịch. *Các chương trình khuyến mãi trên Mitrade đều áp dụng các Điều khoản& Điều kiện.



    Nội dung của bài viết này chỉ là ý kiến cá nhân của tác giả, không nhất thiết có ý nghĩa tư vấn đầu tư. Nội dung của bài viết này chỉ mang tính tham khảo và độc giả không nên sử dụng bài viết này như bất kỳ cơ sở đầu tư nào. Nhà đầu tư không nên sử dụng thông tin này để thay thế phán quyết độc lập hoặc chỉ đưa ra quyết định dựa trên thông tin này. Nó không cấu thành bất kỳ hoạt động giao dịch nào và cũng không đảm bảo bất kỳ lợi nhuận nào trong giao dịch. Mitrade sẽ không chịu trách nhiệm cho bất kỳ kết quả nào dựa trên bài viết này. Mitrade cũng không thể đảm bảo tính chính xác 100% của nội dung trong bài viết này.


    H. Phạm
    ▶️ Tên tiếng Anh: Jan
    ▶️ Đại học: Trường Đại Học Kinh Tế Quốc Dân
    ▶️ Chuyên ngành: Quản trị kinh doanh Bất động sản
    ▶️ H. Pham(Jan) rất giàu kinh nghiệm về giao dịch forex, tiền điện tử, chỉ số, hàng hóa và bất động sản v.v. Với hơn 7 năm kinh nghiệm giao dịch trên thị trường tài chính trong và ngoài nước, Jan đã xây dựng được công thức đầu tư cho riêng mình. Jan luôn hy vọng có thể mang những kiến thức hữu ích đó để chia sẻ cho các trader mới. Ngoài ra Jan cũng là tác giả của các bài viết liên quan đến lĩnh vực tài chính online được nhiều người yêu thích.
    Các bài viết nóng
    Được đọc nhiều nhất
    Mới nhất
    • Nguyên bản
    • Chiến lược giao dịch
    • Được đọc nhiều nhất
      Mới nhất
    Mitrade Logo
    Chuyên sâu
    Cung cấp nội dung thông tin đầy đủ với chất lượng cao cho các nhà đầu tư toàn cầu

    Cảnh báo rủi ro: Giao dịch có thể dẫn đến mất toàn bộ vốn của bạn. Giao dịch phái sinh OTC có thể không phù hợp với tất cả mọi người. Vui lòng xem xét PDS, FSG, Tuyên bố công bố rủi ro và Thỏa thuận khách hàng của chúng tôi trước khi sử dụng các dịch vụ của chúng tôi và đảm bảo rằng bạn hiểu các rủi ro liên quan. Bạn không sở hữu hoặc có bất kỳ quan tâm đến các tài sản cơ bản.

    Mở rộng