Tài chính quốc tế là gì? Cách kiếm tiền từ thị trường tài chính quốc tế

Dưới tác động của quá trình toàn cầu hoá, mối quan hệ giữa các quốc gia ngày càng mật thiết hơn trong mọi lĩnh vực, đặc biệt về kinh tế tài chính. Các hoạt động giao thương diễn ra liên tục giúp cho sự tăng trưởng kinh tế và sức khỏe tài chính toàn cầu.

Yêu cầu hiểu biết về tài chính quốc tế cũng tăng cao đối với những người tham gia vào thị trường đầu tư. 

Vậy, tài chính quốc tế là gì? Cách kiếm tiền từ thị trường tài chính quốc tế như thế nào? Tất cả các kiến thức cơ bản sẽ được giới thiệu trong bài viết hôm nay.

Tài chính quốc tế (còn được gọi là kinh tế tiền tệ quốc tế hoặc kinh tế vĩ mô quốc tế) là một phần quan trọng trong hệ thống kinh tế tài chính, tập trung vào việc nghiên cứu những tương tác và ảnh hưởng tiền tệ giữa hai hoặc nhiều quốc gia.

Những vấn đề tài chính quốc tế nghiên cứu:

- Hệ thống tài chính toàn cầu.

- Hệ thống tiền tệ quốc tế.

- Cán cân thanh toán.

- Tỷ giá hối đoái.

- Đầu tư trực tiếp nước ngoài (FDI).

Thành phần tham gia vào thị trường tài chính quốc tế

• Tổ chức tài chính quốc tế (như Quỹ tiền tệ quốc tế - IMF, Ngân hàng thế giới - WB, Tổ chức thương mại thế giới - WTO…): với vai trò chính là giúp hỗ trợ phát triển kinh tế, tài chính các nước trên thế giới; đưa ra các chính sách tài chính, tiền tệ…

  
  

• Ngân hàng trung ương (Cục dự trữ liên bang – FED; ngân hàng trung ương Châu  u – ECB; ngân hàng trung ương Nhật – BOJ…): đưa ra các chính sách tiền tệ giúp ổn định giá trị tiền quốc gia so với các nước khác; kiểm soát và thiết lập lãi suất đảm bảo phát triển kinh tế bền vững.

  
  

• Tập đoàn đa quốc gia; nhà đầu tư tổ chức; nhà đầu tư cá nhân; người tiêu dùng: tham gia vào quá trình giao dịch, trao đổi hàng hoá, tiền tệ, tạo thanh khoản thị trường…

Phân loại thị trường tài chính quốc tế

• Thị trường chứng khoán: nơi phát hành, giao dịch các loại cổ phiếu của các doanh nghiệp niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán.

  
  

• Thị trường trái phiếu: hay còn gọi là thị trường nợ là nơi phát hành khoản nợ chính phủ/doanh nghiệp để huy động vốn cho các mục đích tiêu dùng, đầu tư của chính phủ/doanh nghiệp.

  
  

• Thị trường hàng hoá: nơi mua bán, giao dịch các sản phẩm thô hoặc sơ cấp như hàng hoá nông sản, kim loại, đá quý…

  
  

• Thị trường ngoại hối: nơi diễn ra các hoạt động giao dịch tiền tệ.

  
  

  
  

  Ngoài ra, còn nhiều cách khác để phân loại thị trường cơ sở & thị trường phái sinh; hoặc thị trường sơ cấp & thị trường thứ cấp…

Quy mô thị trường tài chính quốc tế

- Thị trường tài chính lớn nhất thế giới – forex có khối lượng giao dịch khoảng 6,6 nghìn tỷ USD/ ngày với ~ 13.9 triệu nhà giao dịch (trader).

- Thị trường chứng khoán toàn cầu có vốn hoá thị trường ~ 120,4 nghìn tỷ USD vào QII/2021.

- Thị trường hàng hoá có vốn hoá thị trường ~ 75 tỷ USD/ ngày (thống kê từ CME market).

Thị trường tài chính quốc tế đóng vai trò quan trọng đối với nền kinh tế toàn cầu cũng như từng quốc gia trên thế giới:

• Thúc đẩy sự phát triển của nền kinh tế toàn cầu và khuyến khích đầu tư: các hoạt động giao dịch tài chính đa quốc gia mở ra nhiều cơ hội cho các doanh nghiệp thu hút đối tác, nhà đầu tư cũng như khách hàng.

  
  

• Huy động vốn: thị trường tài chính đóng vai trò như một cầu nối giữa nhà đầu tư và những doanh nghiệp đang cần huy động vốn để mở rộng hoạt động sản xuất kinh doanh. Với sự phát triển của công nghệ, toàn cầu hoá và đa dạng thị trường, việc huy động vốn tại thị trường tài chính quốc tế trở nên phổ biến và ưu tiên hơn.

  
  

• Nơi quyết định giá các sản phẩm tài chính: thị trường tài chính là nơi diễn ra các hoạt động giao dịch của hai bên mua bán và thiết lập ra mức giá thị trường cho các sản phẩm tài chính dựa trên nguyên lý cung cầu.

  
  

• Cung cấp thanh khoản: thông qua thị trường tài chính, các tài sản tài chính được giao dịch và tăng thanh khoản nhờ vào mức độ hấp dẫn với nhà đầu tư.

  
  

• Giúp giảm chi phí giao dịch: các giao dịch trên thị trường tài chính quốc tế có thể diễn ra tại một địa điểm cố định ,nhưng cũng có thể thực hiện thông qua mạng internet, điều này giúp tiết kiệm chi phí thực hiện giao dịch. 

  
  

  Ngoài ra, với các quy định nhằm đảm bảo tính minh bạch trên thị trường tài chính mà các thông tin về sản phẩm tài chính phải được cung cấp đầy đủ và công khai, nhà đầu tư có thể tìm kiếm và có được thông tin miễn phí.

Với sự phát triển của công nghệ tài chính và toàn cầu hoá hiện nay thì nhà đầu tư cá nhân có thể tham gia kiếm lợi nhuận từ thị trường tài chính quốc tế thông qua các thị trường chứng khoán, forex, hàng hoá, tiền ảo…

• Hợp đồng tương lai:  tại Việt Nam phổ biến nhất là thị trường hàng hoá với các sản phẩm nông nghiệp, năng lượng, kim loại, đá quý… Đây là thị trường tài chính quốc tế khá mới được giao dịch hợp pháp tại Việt Nam; từ năm 2018 mở rộng liên kết với thị trường hàng hóa quốc tế và cho phép giao dịch ~38 sản phẩm.

  
  

• Hợp đồng chênh lệch (CFD): đa dạng thị trường từ forex, chứng khoán, hàng hoá, tiền ảo với nhiều loại sản phẩm khác nhau cho người tham gia lựa chọn. Hiện nay hình thức CFD được cung cấp bởi các công ty môi giới quốc tế có cấp phép từ các tổ chức tài chính quốc tế trên thế giới.

Lợi thế của hình thức CFD chính là đa dạng sản phẩm đầu tư và có đòn bẩy tài chính cao giúp trader khuếch đại lợi nhuận.

Các thức tham gia:

* Chọn công ty môi giới: Để đảm bảo an toàn, trader cần phải lưu ý lựa chọn những công ty môi giới có cấp phép hoạt động rõ ràng. Một số công ty môi giới quốc tế CFD phổ biến tại Việt Nam như Mitrade, Icmarkets, Fxpro…

* Mở tài khoản: Trader có thể mở tài khoản trên trang web hoặc app giao dịch mà các công ty cung cấp. Các bước mở tài khoản được hướng dẫn cụ thể và dễ dàng thực hiện online.

* Nạp tiền: Sau khi đã có tài khoản ,trader có thể bắt đầu nạp tiền vào tài khoản để thực hiện giao dịch.

* Giao dịch: Lựa chọn sản phẩm, phân tích xu hướng giá và mở vị thế giao dịch.

Điều quan trọng với trader để có thể kiếm được tiền chính là việc phân tích được xu hướng giá của sản phẩm. Thông qua các công cụ phân tích kỹ thuật như biểu đồ giá thì trader cũng cần phải quan tâm đến những yếu tố cơ bản. Nội dung chi tiết sẽ được thảo luận trong phần tiếp theo của bài viết.

Khi đầu tư tài chính quốc tế, trader cần phải quan tâm đến các yếu tố ảnh hưởng đến thị trường tài chính và cụ thể đến các sản phẩm mà trader quan tâm để có thể giao dịch kiếm lợi nhuận và quản trị rủi ro hiệu quả. Dưới đây là những yếu tố cần lưu ý:

• Pháp lý: Để đảm bảo quyền lợi và an toàn cho vốn đầu tư của mình thì trader cần phải tìm hiểu kỹ các vấn đề pháp lý liên quan đến việc đầu tư tài chính quốc tế. Ví dụ: pháp luật Việt Nam không cho phép nhà đầu tư cá nhân là công dân Việt Nam tham gia đầu tư trực tiếp chứng khoán quốc tế. 

  
  

• Các yếu tố kinh tế vĩ mô như GDP, lãi suất, lạm phát, thấp nghiệp, năng lượng… hay yếu tố quan hệ thương mại, chính trị, thiên tai, dịch bệnh. Trader nên tập trung theo dõi vào các nền kinh tế lớn như Mỹ, Trung Quốc, Nhật Bản, Châu Âu để phân tích tác động đến thị trường tài chính quốc tế.

•  -- GDP là thước đo cho tốc độ tăng trưởng kinh tế của một quốc gia. GDP theo quý và năm của các quốc gia luôn được công bố công khai, từ đó trader có thể đánh giá được tình trạng phát triển kinh tế của quốc gia mà đưa ra lựa chọn đầu tư phù hợp.

• 
  

•  -- Lạm phát & Lãi suất: lạm phát cao sẽ ảnh hưởng nghiêm trọng đến sự phát triển của nền kinh tế và tài chính toàn cầu, trong khi đó lãi suất là công cụ để kiềm chế lạm phát.

• 
  

• Tuy nhiên, việc sử dụng lãi suất để kiềm chế lạm phát có thể góp phần làm chậm quá trình tăng trưởng kinh tế. Khi đầu tư tài chính quốc tế, dựa vào tỷ lệ lạm phát và chính sách lãi suất của các ngân hàng trung ương có thể giúp trader tìm được cơ hội đầu tư ngắn hạn tốt vì phản ứng tức thì từ nhà đầu tư.

Ví dụ: Khi tỷ lệ lạm phát tiếp tục tăng cao thì giá các sản phẩm hàng hoá sẽ tăng mạnh, là cơ hội để trader mở vị thế mua tại thị trường hàng hoá. 

Hoặc khi Fed tăng lãi suất, nhưng ngân hàng trung ương các quốc gia khác không có động thái tăng lãi suất hoặc mức tăng thấp sẽ khiến đồng USD mạnh hơn so với các đồng tiền nước khác. Đây chính là cơ hội để trader mở vị thế mua tại thị trường forex cho các cặp tiền tệ có đồng USD.

• Quan hệ thương mại: khủng hoảng thương mại Mỹ - Trung năm 2018 chính là ví dụ điển hình cho việc tác động đến nền kinh tế toàn cầu.

  
  

• Chính trị: các căng thẳng chính trị kéo dài chính là một đòn giáng nặng nề đối với nền kinh tế quốc gia và toàn cầu, đặc biệt khi nó diễn ra tại các nước lớn. Ví dụ: chiến tranh Nga – Ukraine đã tạo ra khủng hoảng năng lượng đối với các nước Châu Âu và trầm trọng hơn tình trạng lạm phát.

  
  

• Thiên tai, dịch bệnh: tình trạng kéo dài của thiên tai dịch bệnh sẽ làm suy kiệt nền kinh tế và tác động đến thị trường tài chính toàn cầu. Ví dụ: đại dịch Covid-19 diễn ra tác động mạnh mẽ đến tâm lý nhà đầu tư, đó là sự sụp đổ nhanh chóng của thị trường chứng khoán vào tháng 3/2020 hay tác động đến tăng trưởng kinh tế toàn cầu. 

Ngoài ra, trader cũng cần quan tâm đến yếu tố phân tích kỹ thuật thông qua biểu đồ giá để lựa chọn điểm giao dịch phù hợp và quản trị rủi ro. 

Một số kinh nghiệm có thể hữu ích đối với trader khi tham gia đầu tư thị trường tài chính quốc tế dựa trên lý thuyết tài chính quốc tế:

- Các chính sách tiền tệ sẽ không tác động đến nền kinh tế trong ngắn hạn và thường sau 12 tháng, nhưng sẽ có tác động tức thì đến tâm lý nhà đầu tư. Chính vì vậy, khi thông tin về chính sách tiền tệ được công bố, nhà đầu tư có thể nắm lấy cơ hội đầu tư ngắn hạn.

- Việc tăng lãi suất của một ngân hàng trung ương sẽ làm đồng tiền của quốc gia đó mạnh lên, thu hút nhà đầu tư nước ngoài. Tận dụng sự thay đổi tỷ giá để đầu tư vào thị trường forex có thể đem lại lợi nhuận cao.

- Việc tăng cung tiền có thể làm giảm giá trị tiền của một quốc gia và việc tăng liên tục trong thời gian dài có thể làm tỷ lệ lạm phát tăng cao. Tuy nhiên, khi tăng cung tiền, thường sẽ tạo phản ứng tích cực với nhà đầu tư, đặc biệt thị trường chứng khoán. 

- GDP giảm sẽ tác động xấu đến nền kinh tế và nếu GDP giảm 02 quý liên tiếp báo hiệu tình trạng suy thoái kinh tế. Mặc dù, điều này còn phụ thuộc hoạt động sản xuất kinh doanh và chính sách của quốc gia đó. Tuy nhiên, nó sẽ tác động xấu đến thị trường tài chính của quốc gia đó và tâm lý nhà đầu tư.

•     MT5 và MT4 là gì? MetaTrader 4 có lừa đảo không? Top 5 phần mềm giao dịch chứng khoán online tốt nhất năm 2023

•     Đầu tư tài chính là gì? 9 các kênh đầu tư tài chính cá nhân hiệu quả 2023

•     TradingView là gì? Hướng dẫn sử dụng TradingView toàn tập để phân tích biểu đồ vàng, Bitcoin v.v. 2023

•     Giao dịch tài chính là gì? Hướng dẫn giao dịch tài chính chi tiết cho người mới bắt đầu

•     17 cách làm giàu nhanh nhất và bí quyết làm giàu online tại nhà

•     Lịch kinh tế là gì? Lịch công bố thông tin kinh tế Forex, Bitcoin, Vàng, Dầu thô v.v.

•     Phái sinh là gì? Top 15+ các sản phẩm phái sinh được giao dịch nhiều nhất tại Việt Nam

•     GDP là gì? Những tác động của GDP đến thị trường tài chính