Cách tránh các sàn Forex lừa đảo, giả mạo và chọn sàn giao dịch uy tín

Thị trường ngoại hối đang thu hút các trader toàn cầu với giá trị giao dịch 6,6 nghìn tỷ đô la mỗi ngày. Để tham gia thị trường, các trader cần phải tìm kiếm nhà môi giới tốt nhất để giao dịch ngoại hối, hoặc các thị trường khác như cổ phiếu, vàng, dầu, tiền điện tử, v.v. 

Hiện tại, trên thị trường có rất nhiều sàn môi giới ngoại hối, bên cạnh các sàn ngoại hối lâu đời và có uy tín tốt, vẫn tồn tại nhiều sàn môi giới mới uy tín không tốt và xuất hiện nhiều nhà môi giới lừa đảo nhà đầu tư.

Trong bài viết này, mình sẽ hướng dẫn các bạn:

■ Đặc điểm nhận dạng của các sàn forex lừa đảo

■ Cách kiểm tra sàn giao dịch uy tín

■ Danh sách các sàn forex lừa đảo cần tránh

Bài viết sẽ giúp bạn yên tâm hơn khi tìm kiếm và chọn lựa một nhà môi giới an toàn và yên tâm gửi tiền để giao dịch. 

Theo thống kê từ Javelin Strategy & Research năm 2016, mỗi năm có đến 16 tỷ USD bị mất cho các loại gian lận, lừa đảo và đánh cắp danh tính trader. 

Trong khi đó, báo cáo của Tổ chức Bảo vệ Nhà đầu tư Chứng khoán (SIPC) ước tính rằng gian lận đầu tư khiến người Mỹ thiệt hại khoảng 10 tỷ - 40 tỷ USD mỗi năm. 

Một báo cáo khác của Ủy ban Cạnh tranh và Người tiêu dùng Úc ước tính rằng trong năm 2017, người tiêu dùng Úc đã mất hơn 70 triệu USD cho các trò gian lận trực tuyến. Báo cáo đã theo dõi hơn 138.000 sự cố lừa đảo trực tuyến bao gồm 10 loại khác nhau, từ các kế hoạch đầu tư, lừa đảo thừa kế đến các sự cố hack. 

Hiện nay, trên thị trường có rất nhiều loại sàn forex. Các sàn Forex lừa đảo có “hằng hà sa số”, xuất hiện “trà trộn” với các sàn uy tín. Tuy nhiên, để nhận biết sàn forex giả mạo, bạn có thể quan sát một số đặc điểm chung như sau:  

● Sàn hứa hẹn về các khoản lợi nhuận cao và dễ dàng trong thời gian ngắn 

●  Không có đầy đủ các thông tin về sàn trên website như giấy phép kinh doanh Forex, giấy phép tài chính, địa chỉ văn phòng, … Quan trọng nhất là giấy phép pháp lý của cơ quan quản lý tài chính để đảm bảo sàn không gian lận. 

●  Không có giấy phép, hoặc giả mạo giấy phép, bị cơ quan tài chính nghi ngờ và cảnh cáo. 

●  Có chủ đích lấy cắp tiền của khách hàng, nên không hỗ trợ nhiều cổng thanh toán, gây khó khăn và cản trở khách hàng rút tiền. 

●  Bị nhiều nhà đầu tư phàn nàn và phản ánh xấu

● Phí giao dịch quá cao, tài liệu giáo dục tốn kém (Trong khi hầu hết các nhà môi giới uy tín hiện nay đều có chi phí cạnh tranh, tài liệu giáo dục miễn phí). 

● Gặp quá nhiều vấn đề khi vào lệnh, lệnh bị “trì hoãn” hoặc bị đóng lệnh/cắt lỗ vì nhiều lý do vô lý. 

Trên đây là một số dấu hiệu ban đầu cho thấy sàn có thể là sàn forex lừa đảo. Tuy nhiên, một số sàn còn “ma mãnh” hơn khi ngụy trang website một cách chuyên nghiệp để lừa khách hàng, sau đó cũng cung cấp số giấy phép, làm giả giấy phép. Nhưng thực chất, sàn không được quy định. Hoặc cũng có sàn đã từng xin giấy phép, nhưng bị cơ quan quản lý rút giấy phép hoặc cảnh cáo. 

Vậy làm thế nào để xác định được một sàn forex uy tín? Hãy theo dõi tiếp hướng dẫn chi tiết của mình trong phần sau. 

Với các nhà đầu tư mới, khi sàn lừa đảo quá nhiều và “vàng thau lẫn lộn” sẽ khiến họ bối rối trong việc chọn sàn. Mình sẽ hướng dẫn chi tiết cho các nhà đầu tư mới tránh sàn forex lừa đảo bằng cách kiểm tra giấy phép. 

 Cách 1: Kiểm tra giấy phép ngay trên trang web của cơ quan quản lý

Để kiểm tra sàn forex có phải là lừa đảo không rất đơn giản. Bạn có thể kiểm tra số giấy phép mà sàn đó cung cấp ngay trên trang web của cơ quan quản lý. Nếu số giấy phép trả về kết quả phù hợp, đó là sàn uy tín và được đăng ký quản lý. Nếu không, sàn này là lừa đảo. 

Để hướng dẫn bạn cách kiểm tra giấy phép, mình sẽ hướng dẫn bạn cách kiểm tra sàn Mitrade – một sàn giao dịch ký quỹ với CFD mà mình đang trade thường xuyên. 

❶ Bạn vào website của Mitrade, tìm số giấy phép của Mitrade ở phần giới thiệu chung hoặc lấy luôn số giấy phép AFSL của Mitrade là 398528 và giấy phép SIB số 1612446. 

❷ Truy cập vào trang website chính thức của ASIC: www.asic.gov.au, bên phía tay phải, bạn chọn phần “Professional Registers”

❸ Bạn gõ số giấy phép của Mitrade, sau đó chọn nội dung giấy phép là “Australian Financial Services Licensee”. 

❹ Nhận kết quả

Ở phần kết quả mà ASIC đưa ra, bạn sẽ thấy được các thông tin chi tiết về giấy phép, địa chỉ, tình trạng hoạt động của Mitrader. Ngoài ra, bạn cũng có thể xem tóm tắt về tiểu sử giấy phép ở phần View Summary ở nút dưới bên tay phải:

Giao Dịch Forex Ngay>> 

 Cách 2: Kiểm tra giấy phép trên WikiFX

Ngoài việc kiểm tra thông tin trên các cơ quan quản lý, bạn có thể kiểm tra thông tin từ mạng xã hội đánh giá sàn ngoại hối. Ví dụ, WikiFX là ứng dụng cho phép chúng ta tra cứu thông tin tất cả các sàn môi giới ngoại hối hiện nay. Với ứng dụng này, chúng ta có thể tra cứu giấy phép, đánh giá rủi ro đa chiều, đánh giá nền tảng… của nhà môi giới. Đặc biệt, WikiFX cũng có phiên bản tiếng Việt dễ sử dụng. 

Mình sẽ hướng dẫn bạn cách tra cứu thông tin trên WikiFX đối với nhà môi giới Mitrade chẳng hạn. 

❶ Bạn vào website https://www.wikifx.com/vn_vi/ và nhập tên “Mitrade”

❷ Sau khi WikiFX đề xuất kết quá, bạn chọn logo phù hợp với Mitrade để đúng đối tượng đánh giá. Thông thường, trong phần kết quả tìm kiếm, ta cũng có thể thấy được tổng quan đâu là sàn có giám sát (Đánh giá màu xanh lá), đâu là sàn có dấu hiệu lừa đảo (Đánh giấ màu đỏ). Như trong hình bên dưới, có đến 2 sàn có tên na ná Mitrade có dấu hiệu đáng ngờ (lừa đảo). 

Sau đó, một nội dung đánh giá đa chiều sẽ hiện ra. 

Bạn có thể xem được giấy phép của nhà quản lý ở cột bên tay trái. Hoặc bạn có thể xem xét xếp hạng đánh giá về phần mềm, về quốc gia đăng ký. Các sàn có uy tín thông thường được chấm điểm từ 7-8 trên WikiFX. 

 Cách 3: Kiểm tra giải thưởng

Ngoài ra, còn có 1 cách khác kiểm tra độ uy tín của một sàn forex là qua giải thưởng mà sàn đã được được. Để kiểm tra giải thưởng, bạn có vào phần giới thiệu về sàn để xem sàn từng đạt được các giải thưởng nào. Lưu ý các giải thưởng phải liên quan đến chuyên môn sàn và đạt được trong thời gian gần. Ngoài ra, bạn cũng có thể kiểm tra tính trung thực của thông tin giải thưởng qua các trang tin tức uy tín.

Ví dụ, để kiểm tra giải thưởng Mitrade, bạn vào trang giới thiệu Mitrade xem sàn có những giải thưởng nào mới.

(Mitrade có rất nhiều giải thưởng mới trong năm 2020).

Để kiểm tra mức độ uy tín của giải thưởng, hãy kiểm tra uy tín của các đơn vị trao giải, hoặc kiểm tra thông tin trên các báo lớn. Ví dụ, mình tìm được thông tin về giải thưởng Mitrade năm 2019 trên trang Nasdaq: 

Trong phần này, mình sẽ giải thích rõ hơn các vấn đề về một sàn forex uy tín, an toàn. 

⭐️ Giấy phép

Dưới đây là danh sách các cơ quan quản lý hàng đầu thế giới hiện nay trong lĩnh vực đầu tư tài chính: 

● FCA: Cơ quan quản lý tài chính - Vương quốc Anh

● ASIC: Ủy ban Chứng khoán & Đầu tư Úc

● CySEC: Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Síp 

● SFC: Ủy ban Hợp đồng Tương lai Chứng khoán - Hồng Kông

● MAS: Cơ quan tiền tệ Singapore

● FSA: Cơ quan Dịch vụ Tài chính - Nhật Bản

Một sàn được quản lý bởi cơ quan tài chính sẽ có các biện pháp bảo vệ cho trader tham gia trên sàn (theo quy định khắt khe của tổ chức tài chính). 

Ví dụ, sàn Mitrade được quy định bởi ASIC thì ASIC sẽ là cơ quan giám sát xuyên suốt đối với các hoạt động của Mitrade trong việc quản lý vốn của nhà đầu tư. ASIC kiểm soát các hoạt động gian lận và không có lợi cho nhà đầu tư, đồng thời sẽ bảo vệ nhà đầu tư nếu sàn rơi vào tình trạng khó khăn tài chính hoặc phá sản. 

⭐️ Tính an toàn tài khoản

Tài khoản an toàn là tài khoản có mức độ bảo mật và xác thực cao. Hiện nay, hầu hết các sàn đều cho phép nhà đầu tư đăng ký tài khoản online. 

Tuy nhiên, để tránh các tài khoản cá nhân rửa tiền, lừa đảo và trục lợi, sàn forex uy tín sẽ yêu cầu nhà đầu tư xác minh thông tin cá nhân rõ ràng (bằng việc chụp ảnh CMND). 

Mở Tài Khoản Để Giao Dịch Thử >> 

Ngoài ra, trang web của sàn cũng được cài đặt chế độ bảo mật cao nhất với giao thức https trên website. 

Ví dụ: tại Mitrade, tài khoản khi đăng ký đều được yêu cầu xác thực danh tính. Website Mitrade cũng được bảo mật bởi giao thức https

Ngoài ra, đơn vị này cũng tuân thủ quy định tách bạch riêng tài khoản khách hàng và tài khoản quỹ riêng của Mitrade. 

⭐️ Nạp rút 

Các sàn forex uy tín chỉ đóng vai trò trung gian giao dịch, họ không can thiệp vào vốn đầu tư của trader. Do đó, không có bất cứ lý do nào để để sàn trì hoãn hoặc giữ tiền của trader. 

Thông thường, các sàn forex uy tín sẽ cho phép các lệnh gửi tiền được thực thi ngay lập tức, giúp nhà đầu tư nhanh chóng cập nhật quỹ để tham gia vào thị trường. Trong khi đó, quá trình rút tiền được hỗ trợ nhanh chóng nhất có thể. Tuy nhiên, cần lưu ý là quá trình này sẽ mất từ một đến vài ngày vì phụ thuộc vào quy trình của ngân hàng trong nước. 

Ngoài ra, các sàn forex uy tín đều yêu cầu bạn gửi và rút tiền từ cùng 1 cổng thanh toán, với tên của chính bạn để tuân theo quy định phòng chống rửa tiền quốc tế. 

⭐️ Các công cụ quản lý rủi ro

Thị trường tài chính là thị trường mang tính biến động cao, đặc biệt với forex hay tiền điện tử. Các sàn forex uy tín sẽ luôn muốn bảo vệ giá trị bền vững cho nhà đầu tư. Một trong các biện pháp đưa ra là cung cấp các công cụ rủi ro tài sản. Chúng bao gồm: 

✅ Công cụ bảo vệ chống số dư âm: Với công cụ này, sàn đảm bảo khi có biến động bất ngờ, tài khoản nhà đầu tư không bị âm vốn, nhà đầu tư chỉ mất nhiều nhất là số tiền ký quỹ và không có thêm tổn thất nào khác (tài khoản không bị ghi âm). 

✅ Công cụ quản lý lệnh như lệnh chốt lời, cắt lỗ: Giúp nhà đầu tư giới hạn mức lỗ và đặt mục tiêu mức lời tối đa cho giao dịch của mình. 

Ví dụ tại sàn Mitrade, bạn có thể tìm thấy công cụ chốt lời, cắt lỗ dễ dàng ngay trên nền tảng lúc mở một lệnh mới. Bạn cũng được bảo vệ chống số dư âm. Các công cụ này hoàn toàn miễn phí.

⭐️ Chi phí giao dịch - có phí ẩn không

Thông thường, chi phí giao dịch tại một sàn forex sẽ bao gồm chi phí hoa hồng, chi phí chênh lệch (thả nổi hoặc cố định), chi phí lãi vay qua đêm… Các sàn forex uy tín thường đưa ra mức phí hợp lý, cạnh tranh so với mặt bằng chung của thị trường và được quy định và thông báo rõ ràng trên trang chủ của sàn đối với từng loại tài sản. 

Riêng đối với các sàn forex lừa đảo, họ sẽ thông qua các khoản chi phí ẩn (không được công bố rõ ràng khi đầu tư) để lấy cắp tiền của nhà đầu tư. Một số sàn còn có thủ đoạn nâng cao chi phí chênh lệch khiến vị thế của khách hàng bị đóng bắt buộc để tìm cách lấy tiền của nhà đầu tư. 

Vấn đề khó tránh hiện nay là các sàn môi giới mọc lên ngày càng nhiều và khó kiểm soát. Trong phần này, chúng tôi sẽ cập nhật danh sách các sàn bị bắt/có dấu hiệu lừa đảo. Từ dữ liệu này, bạn có thể đưa ra phán đoán nên chọn đơn vị nào trước khi tham gia trade. 

Đầu tiên, bạn có thể tham khảo dữ liệu danh sách các sàn thuộc EU và Khu vực kinh tế Châu Âu (EEA) từng bị cảnh cáo từ trang https://www.dfsa.dk/. Trong các công ty trong danh sách này, bạn có thể tìm thấy thông tin cụ thể bị cảnh báo như thế nào tại website của IOSCO. 

IOSCO là tổ chức Quốc tế các Uỷ ban Chứng khoán. Đây là tổ chức chuyên trách trong việc việc quản lý và áp dụng những chuẩn mực chung để điều hành thị trường tài chính nên các thông tin từ IOSCO rất đáng tin cậy.  (https://www.iosco.org/about/index.cfm?section=alerts).

(Nguồn: https://www.dfsa.dk/News/Advarsler-fra-andre-tilsynsmyndigheder)

Xin lưu ý: thông tin trong bảng là tham khảo số liệu từ các trang uy tín, không phải là cập nhật theo thời gian thực

Ngoài việc kiểm tra giấy phép, bạn cũng có thể tìm hiểu về sàn thông qua việc bắt đầu giao dịch tài khoản demo của sàn. 

Một ứng dụng giao dịch đáng tin cậy với chi phí giao dịch thấp và công cụ quản lý rủi ro sẽ giúp bạn giảm thiểu rủi ro cũng như tối đa hóa lợi nhuận thu về.

•     Forex là gì? Tìm hiểu về Forex và Forex trading cho người mới bắt đầu

•     Forex lừa đảo không? Có nên chơi Forex? Top 7 chiêu trò Forex lừa đảo phổ biến

•     Cách kiểm tra giấy phép sàn forex uy tín và 5 sàn với giấy phép kinh doanh Forex ASIC, FCA

•     Giờ giao dịch Forex tốt nhất và các phiên giao dịch forex theo giờ Việt Nam

•     Top 10+ các sàn Forex uy tín nhất thế giới để giao dịch ngoại hối hiệu quả

•     Mở tài khoản Forex ở đâu uy tín và Hướng dẫn mở tài khoản Forex cho người mới bắt đầu

•     Tổng hợp chiến lược trade Forex hiệu quả và cách phân tích thị trường Forex nhất năm 2023